Η Σειρά 6 είναι μια άδεια κινητών αξιών που επιτρέπει στον κάτοχο να εγγραφεί ως εκπρόσωπος της εταιρείας και να πωλήσει αμοιβαία κεφάλαια, μεταβλητές προσόδους και ασφάλιση. Οι κάτοχοι άδειας Σειράς 6 δεν επιτρέπεται να πωλούν εταιρικά ή δημοτικά χρεόγραφα, προγράμματα άμεσης συμμετοχής και επιλογές. Με τη Σειρά 6, ένα άτομο μπορεί να αγοράσει ή να πουλήσει αμοιβαία κεφάλαια, μεταβλητή ασφάλιση ζωής, τίτλους δημοτικών ταμείων, μεταβλητές προσόδους και καταθέσεις μεριδίων συμμετοχών.
Σειρά 6
Η Σειρά 6 είναι άδεια που αναζητούν επαγγελματίες στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Κοινές θέσεις εργασίας που χρησιμοποιούν την άδεια σειράς 6 περιλαμβάνουν τους οικονομικούς συμβούλους, τους ειδικούς του σχεδίου συνταξιοδότησης, τους συμβούλους επενδύσεων και τους ιδιωτικούς τραπεζίτες. Για να αποκτήσουν την άδεια σειράς 6, οι υποψήφιοι πρέπει να περάσουν τις εξετάσεις της Εταιρείας Επενδύσεων / Μεταβλητών Συμβολαίων Προϊόντων Limited (Σειρά 6). Η εξέταση Essentials Industry Securities (SIE) αποτελεί βασική προϋπόθεση για την εξέταση της σειράς 6.
Η εξέταση Σειράς 6 διαχειρίζεται η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA), η οποία καλύπτει θέματα αμοιβαίων κεφαλαίων, μεταβλητές προσόδους, τίτλους και φορολογικές ρυθμίσεις, προγράμματα συνταξιοδότησης και ασφαλιστικά προϊόντα. Ο βαθμός επιτυχίας επιτυγχάνεται με σωστή απάντηση σε τουλάχιστον 35 από τις 50 ερωτήσεις σωστά μέσα σε 90 λεπτά. Υπάρχουν πέντε πρόσθετα ερωτήματα που δεν είναι διαθέσιμα για συνολικά 55 ερωτήσεις. Η δοκιμή κοστίζει 40 δολάρια. Διοχετεύεται μέσω υπολογιστή χωρίς να επιτρέπεται η χρήση υλικού αναφοράς.
Απαιτήσεις σειράς 6
Οι υποψήφιοι πρέπει να χρηματοδοτηθούν από ένα μέλος της FINRA ή από μια οργάνωση αυτορύθμισης (SRO) προκειμένου να λάβουν τις εξετάσεις. Δεν υπάρχει προαπαιτούμενο για την εξέταση, αλλά η εξέταση των τίτλων του κλάδου Essentials (SIE) είναι μια σειρά 6 είναι μια βασική προϋπόθεση. Πριν από τον Οκτώβριο του 2018, η εξέταση ήταν 100 ερωτήσεις και δεν διέθετε την βασική προϋπόθεση της SIE.
Μετά τη λήψη βαθμού επιτυχίας, οι υποψήφιοι πρέπει στη συνέχεια να εγγραφούν στην FINRA μέσω της χορηγούσας εταιρείας τους προκειμένου να διαπραγματεύονται εγκεκριμένους τίτλους. Οι κάτοχοι της σειράς 6 θεωρούνται περιορισμένοι εκπρόσωποι της χορηγού εταιρείας τους. Ως περιορισμένος εκπρόσωπος, μπορούν να πουλήσουν αμοιβαία κεφάλαια, μεταβλητές προσόδους και ασφάλιστρα.
Σειρά 6 περίγραμμα εξέτασης
Όπως περιγράφεται από την FINRA, η εξέταση Σειράς 6 καλύπτει τέσσερα συγκεκριμένα τμήματα:
- Επιδιώκει Επιχειρήσεις για το Broker-dealer από πελάτες και δυνητικούς πελάτες, η οποία είναι 12 ερωτήσεις-που καλύπτουν το 24% των εξετάσεων.Αντίσκεται Λογαριασμοί μετά από την απόκτηση και την αξιολόγηση του οικονομικού προφίλ των πελατών και των επενδυτικών στόχων είναι οκτώ ερωτήσεις-καλύπτοντας το 16% της εξέτασης. Οι πελάτες με πληροφορίες σχετικά με τις επενδύσεις, κάνουν κατάλληλες συστάσεις, μεταφέρουν περιουσιακά στοιχεία και διατηρούν τα κατάλληλα αρχεία είναι το ήμισυ των εξετάσεων σε 25 ερωτήσεις-καλύπτοντας το 50% των εξετάσεων. Οι διαδικασίες, ολοκληρώνει και επιβεβαιώνει τις συναλλαγές είναι πέντε ερωτήσεις που καλύπτουν το 10% της εξέτασης.
Διατηρώντας την Άδεια Series 6
Για να διατηρηθεί η άδεια σειράς 6, οι αδειούχοι πρέπει να εκπληρώσουν τις απαιτήσεις συνεχιζόμενης εκπαίδευσης και να χρηματοδοτηθούν από μια εταιρεία που έχει εγγραφεί στην FINRA. Λεπτομέρειες για τη συνεχιζόμενη εκπαίδευση μπορείτε να βρείτε εδώ: FINRA συνεχής εκπαίδευση.
Το πρόγραμμα συνεχούς εκπαίδευσης της FINRA περιλαμβάνει δύο στοιχεία: ένα κανονιστικό στοιχείο και ένα σταθερό στοιχείο. Η FINRA απαιτεί από τους δικαιοδόχους να ολοκληρώσουν μια εκπαίδευση κατάρτισης μέσω υπολογιστή εντός 120 ημερών από τη δεύτερη επέτειο της εγγραφής τους. Η FINRA απαιτεί επίσης την εκπαίδευση που βασίζεται στον υπολογιστή κάθε τρία χρόνια. Το στοιχείο της επιχείρησης απαιτεί από τους διαμεσολαβητές να δημιουργήσουν και να διατηρήσουν ένα πρόγραμμα συνεχούς εκπαίδευσης.
