ΟΡΙΣΜΟΣ της θεωρίας των βότσαλα
Η θεωρία του Shingle είναι ένα δόγμα καταλληλότητας που εισήχθη για πρώτη φορά από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) κατά τη δεκαετία του 1930. Η ιδέα είναι ότι ένας μεσίτης ο οποίος «κρέμεται ένα βότσαλο» θα ασχοληθεί με τους πελάτες του κατά τρόπο δίκαιο και υπεύθυνο όταν κάνει προτάσεις σχετικά με τίτλους.
ΠΕΡΙΟΡΙΣΜΟΣ της Θεωρίας του Shingle
Πόσο γραφική και χαριτωμένη είναι η θεωρία του βότσαλα (ή ήταν). Ενώ οι περισσότεροι επενδυτικοί σύμβουλοι σήμερα είναι ειλικρινείς και ενεργούν προς το καλύτερο συμφέρον των πελατών τους σύμφωνα με τις αρχές του καταπιστευτικού καθήκοντος, υπάρχουν πολλοί απροκάλυπτοι, ανήθικοι και άπληστοι συμβουλιοί ή μεσίτες που θέλουν να απορροφήσουν τα χρήματα από ανυποψίαστους πελάτες. Με τα χρόνια η SEC και άλλες ρυθμιστικές αρχές, όπως η FINRA (Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικών Βιομηχανιών), έχουν εμπλουτίσει προστατευτικά στοιχεία για τους επενδυτές, έτσι ώστε οι μεσίτες να μην μπορούν να απομακρύνουν τόσο τους πελάτες τους από τους σκληρά κερδισμένους πόρους τους. Ακόμα, συμβαίνει, καθώς κάποιες κατσαρίδες θα είναι σε θέση να ξεφύγουν με ψίχουλα και κομμάτια lucre επειδή υπάρχουν πάρα πολλά από αυτά και πολύ λίγα μέσα για να τα συντρίψουν από την ύπαρξη.
Επιτρέποντας την Κρεμάστωση ενός Χαλκού
Επειδή τα ανθρώπινα όντα έχουν αποδείξει ότι αυτός ο κόσμος είναι πολύ πιο Hobbesian από τον Rousseauian, ειδικά όταν πρόκειται για χρήματα, πρέπει να πραγματοποιηθούν ορισμένα βήματα ελέγχου από τους ρυθμιστικούς φορείς προτού κάποιος μπορέσει να κρεμάσει ένα βότσαλο για να διαφημίσει τις υπηρεσίες του ως μεσίτης ή χρηματοοικονομικός σύμβουλος. Ένας υποψήφιος μεσίτης ή άλλος επαγγελματίας που σχετίζεται με τίτλους πρέπει να περάσει δοκιμαστικές εξετάσεις και ελέγχους ιστορικού για να λάβει το δικαίωμα να κρεμάσει ένα βότσαλο. Είτε πρόκειται για ένα παλιό σκελετό, ένα φανταχτερό σημάδι ή λογότυπο που φέρει επένδυση από χάλυβα και γυαλί, πρέπει να διατηρηθεί το προνόμιο της συνέχισης μιας οπτικής παρουσίασης για τις επιχειρήσεις, με τακτική εποπτεία από τους ρυθμιστικούς οργανισμούς, εκτός γραμμής.
