Πίνακας περιεχομένων
- Επιλέξτε έναν προετοιμασία
- Προγραμματίζω ένα ραντεβού
- Συγκεντρώστε τα έγγραφά σας
- Συμπληρώστε τα παραστατικά σας
- Καταχωρίστε τα προσωπικά σας στοιχεία
- Δείτε εάν χρειάζεστε μια επέκταση
- Προγραμματίστε το ενδεχόμενο επιστροφής χρημάτων
- Βρείτε την επιστροφή του τελευταίου έτους
- Η κατώτατη γραμμή
Η ομοσπονδιακή κυβέρνηση εκτιμά ότι περίπου το 60% των ατόμων χρησιμοποιούν πληρωμένους συντάκτες για να συμπληρώσουν και να υποβάλουν τις φορολογικές δηλώσεις τους. Εάν είστε ένα από αυτά τα άτομα, είναι σημαντικό να ξεκινήσετε την οργάνωση των αποδείξεων, των εντύπων και άλλων εγγράφων σας πριν από τη φορολόγηση. Ο συντάκτης μπορεί να λάβει πληροφορίες απευθείας από εσάς ή να σας ζητήσει να συμπληρώσετε ένα ερωτηματολόγιο. Είτε έτσι είτε αλλιώς, θα χρειαστείτε χρόνο για να συγκεντρώσετε όλα όσα χρειάζεστε - και ο παρασκευαστής σας. Ακολουθούν τα βήματα που πρέπει να ακολουθήσετε.
Βασικές τακτικές
- Ακόμα κι αν μισθώσετε κάποιον άλλο για να ετοιμάσετε τη φορολογική σας δήλωση, θα χρειαστεί να πραγματοποιήσετε κάποιες από τις εργασίες σας προηγουμένως - και όσο νωρίτερα αρχίζετε, τόσο καλύτερα. Κλείστε τις αποδείξεις σας και ελέγξτε ότι έχετε λάβει όλα τα έντυπα που χρειάζεστε από τους εργοδότες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Η φορολογική δήλωση του τελευταίου έτους μπορεί να είναι ένας καλός οδηγός για να βεβαιωθείτε ότι δεν λείπουν σημαντικές πληροφορίες.
Επιλέξτε έναν προετοιμασία
Θα πρέπει επίσης να ρωτήσετε για τις αμοιβές, οι οποίες είναι πιθανόν να εξαρτώνται από την πολυπλοκότητα της επιστροφής σας. Αποφύγετε να χρησιμοποιήσετε μια επιχείρηση που σκοπεύει να πάρει ένα ποσοστό της επιστροφής σας. Ο ιστότοπος του IRS έχει συμβουλές για την επιλογή ενός συντάκτη και ενός συνδέσμου στον κατάλογο IRS των συντακτών, τον οποίο μπορείτε να αναζητήσετε σύμφωνα με τα διαπιστευτήρια και την τοποθεσία του.
Προγραμματίζω ένα ραντεβού
Όσο πιο σύντομα συναντάτε τον συντάκτη σας, τόσο πιο γρήγορα θα πρέπει να είστε σε θέση να ολοκληρώσετε την επιστροφή σας (ακόμη και αν αποφασίσετε να υποβάλετε μια επέκταση, όπως αναλύθηκε αργότερα). Αν αναμένετε επιστροφή χρημάτων, θα το πάρετε και νωρίτερα. Αν περιμένετε πολύ χρόνο για να προγραμματίσετε μια συνάντηση με έναν φορολογούμενο, ενδέχεται να μην συμβεί πριν από τις 15 Απριλίου και θα μπορούσατε να χάσετε ευκαιρίες για να μειώσετε τον φόρο σας, όπως για παράδειγμα να καταβάλετε εκπτώσεις σε έναν ΙΡΑ ή σε ένα λογαριασμό αποταμίευσης υγείας.
Συγκεντρώστε τα έγγραφά σας
Μέχρι το τέλος του Ιανουαρίου, θα πρέπει να έχετε λάβει όλα τα διάφορα φορολογικά έγγραφα που χρειάζεστε από τον εργοδότη ή τους εργοδότες σας, καθώς και από τράπεζες, χρηματιστηριακές εταιρείες και άλλους με τους οποίους εργάζεστε. Για κάθε φόρμα, ελέγξτε ότι οι πληροφορίες αντιστοιχούν στις δικές σας εγγραφές.
Αυτές είναι μερικές από τις πιο κοινές μορφές:
- Φόρμα W-2, εάν είχατε δουλειάΤα διάφορα έντυπα 1099 που αναφέρουν άλλα εισοδήματα που λάβατε, όπως τα μερίσματα (1099-DIV), οι τόκοι (1099-INT) και οι μη μισθωτές αποζημιώσεις που καταβάλλονται σε ανεξάρτητους εργολάβους (1099-MISC). Οι μεσίτες δεν υποχρεούνται να στείλουν το Έντυπο 1099-Β, το οποίο αναφέρει τα κέρδη και τις ζημίες από τις συναλλαγές με τίτλους, μέχρι τις 31 Ιανουαρίου, οπότε αυτές μπορεί να έρθουν λίγο αργότερα. κέρδη τυχερών παιχνιδιών
Συμπληρώστε τα παραστατικά σας
Ποιες αποδείξεις θα χρειαστεί να παράσχετε εξαρτάται από το αν αναφέρετε τις παρακρατήσεις σας ή ζητήσετε την τυπική έκπτωση. Θα θελήσετε να επιλέξετε όποιο παράγει την μεγαλύτερη διαγραφή, αλλά ο μόνος τρόπος να γνωρίζετε με βεβαιότητα είναι να προσθέσετε τις αναλυτικές παρακρατήσεις σας και να τις συγκρίνετε με την τυπική σας έκπτωση. Το 2020, για παράδειγμα, η κανονική έκπτωση για τους μεμονωμένους φορολογούμενους είναι $ 12.400. για τα παντρεμένα ζευγάρια από κοινού, είναι 24.800 δολάρια.
Συγκεκριμένα, αναζητήστε αποδείξεις για ιατρικά έξοδα που δεν καλύπτονται από ασφάλιση ή επιστρέφονται από οποιοδήποτε άλλο σχέδιο υγείας (όπως ένας ευέλικτος λογαριασμός δαπανών ή λογαριασμός αποταμίευσης υγείας), οι φόροι ιδιοκτησίας και τα έξοδα επένδυσης). Όλα αυτά υπόκεινται σε όρια, αλλά αν είναι αρκετά σημαντικά, μπορεί να αξίζει τον κόπο σας να αναλυθεί.
Καταχωρίστε τα προσωπικά σας στοιχεία
Πιθανότατα γνωρίζετε τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης, αλλά γνωρίζετε τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης κάθε εξαρτώμενου που ισχυρίζεστε; Θα θελήσετε να σημειώσετε αυτά κάτω, μαζί με κάθε άλλη πληροφορία που πιθανόν να χρειαστεί ο φορολογικός σας συντάκτης. Για παράδειγμα, αν είστε ιδιοκτήτης εξοχικής κατοικίας ή ενοικιαζόμενης ιδιοκτησίας, σημειώστε τις διευθύνσεις τους. Εάν πωλήσατε ένα ακίνητο το προηγούμενο έτος, σημειώστε τις ημερομηνίες που αγοράσατε και πωλήσατε, το ποσό που καταβάλατε αρχικά και πόσα έχετε λάβει από την πώληση.
Αποφασίστε αν θα κάνετε αρχειοθέτηση για μια επέκταση
Μπορείτε να ζητήσετε μια επέκταση για την κατάθεση της φορολογικής σας δήλωσης, αλλά εξακολουθείτε να χρειαστεί να υπολογίσετε τον φόρο που οφείλετε και να πληρώσετε το ποσό μέχρι τις 15 Απριλίου.
Προγραμματίστε το ενδεχόμενο επιστροφής χρημάτων
- Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε κάποια ή ολόκληρη την επιστροφή για τους φόρους του επόμενου έτους. Εάν κανονικά πληρώνετε τους εκτιμώμενους φόρους καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους, αυτό μπορεί να βοηθήσει στην κάλυψη της πρώτης τριμηνιαίας δόσης. Η κυβέρνηση μπορεί να σας στείλει μια επιταγή ή να καταθέσει την επιστροφή χρημάτων απευθείας στο λογαριασμό ελέγχου ή αποταμίευσης. Μπορείτε να συνεισφέρετε κάποια ή όλα τα ποσά επιστροφής σε ορισμένους τύπους (IRAs, λογαριασμοί ταμιευτηρίου υγείας, λογαριασμοί ταμείων εκπαίδευσης) ή να αγοράσετε ομόλογα αποταμιεύσεων των ΗΠΑ μέσω του Treasury Direct.
Μπορείτε επίσης να διαιρέσετε την επιστροφή χρημάτων σας μεταξύ των επιλογών άμεσης κατάθεσης, συμπληρώνοντας τη φόρμα 8888. Θα χρειαστεί να αφήσετε τον φορολογούμενο σας να γνωρίζει τι θέλετε να κάνετε, έτσι ώστε να μπορεί να αναγράφεται στην επιστροφή σας.
Βρείτε ένα αντίγραφο της επιστροφής του περασμένου έτους
- Τόκοι και μερίσματα. Η αποπληρωμή πέρυσι θα πρέπει να δείχνει ποιες τράπεζες, αμοιβαία κεφάλαια ή άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σας έστειλαν 1099 έντυπα. Χρησιμοποιήστε αυτήν τη λίστα για να βεβαιωθείτε ότι λάβατε 1099 από αυτούς πάλι φέτος (εκτός αν κλείσατε αυτούς τους λογαριασμούς ή πώλησατε τις επενδύσεις εν τω μεταξύ). Φιλανθρωπικές εκπτώσεις. Αν έχετε κάνει μικρά δώρα, ίσως να μην έχετε λάβει καμία αναγνώριση από τον οργανισμό, αλλά εξακολουθείτε να μπορείτε να αφαιρέσετε αυτές τις συνεισφορές εφόσον έχετε ακυρωμένη επιταγή ή άλλη απόδειξη. Συμβουλευτείτε τον περυσινό κατάλογο των οργανισμών που δώσατε και δείτε εάν κάνατε παρόμοια δώρα φέτος.
Η κατώτατη γραμμή
Είτε κάνετε τους δικούς σας φόρους είτε προσλαμβάνετε κάποιον άλλο για να το χειριστείτε, διατηρώντας καλά αρχεία θα σας εξοικονομήσει χρόνο και, στην περίπτωση ενός πληρωμένου παρασκευαστή, χρήματα. Όσο πιο νωρίς αρχίζετε, τόσο πιο ομαλά θα πρέπει να πάει και όσο πιο σύντομα θα βάλεις τη διαδικασία πίσω σου για ένα ακόμη έτος.
