- Εταιρεία: Clear View Wealth Advisors, LLCJob Τίτλος: Διευθύνων Μέλος / Financial PlannerCertifications: CFP®, CRPC®, AEP®, CCFS
Εμπειρία
Ως επαγγελματίας, ο Steve Stanganelli παρέχει συμβουλές χρηματοδότησης, φορολογίας, συνταξιοδότησης και κολέγιο για περισσότερα από 30 χρόνια σε ιδιώτες, οικογένειες και ιδιοκτήτες επιχειρήσεων σε όλη τη Greater Boston, την κοιλάδα Merrimack και το New Hampshire Seacoast.
Επαγγελματικά, ο Steve θεωρεί τον εαυτό του οικονομικό προπονητή ή πλοηγό. Ο ρόλος του είναι να βοηθήσει τους πελάτες να περιηγηθούν στη θάλασσα της σύγχυσης που είναι προσωπική χρηματοδότηση. Έχει εργαστεί σκληρά για να αναπτύξει την εμπειρία του και να συγκεντρώσει τα εργαλεία που χρειάζονται για να βοηθήσουν τους πελάτες του με ποικίλες οικονομικές προκλήσεις, όπως το διαζύγιο, τη χρηματοδότηση των σπουδών του κολλεγίου και την οικοδόμηση αποτελεσματικών χαρτοφυλακίων για μακροπρόθεσμους επενδυτικούς στόχους.
Στην επαγγελματική του δουλειά, ο Steve είναι ταπεινός γνωρίζοντας ότι οι άνθρωποι του εμπιστεύονται τον σκληρά κερδοφόρο πλούτο τους - ανεξάρτητα από το ποσό - ή αναζητούν την καθοδήγησή του σε οποιοδήποτε αριθμό ζητημάτων που αλλάζουν τη ζωή που μπορεί να επηρεάσει την προσωπική τους κατώτατη γραμμή. Θεωρεί ότι ανταμείβει και υπονομεύει κάθε φορά που ένας πελάτης τον εμπιστεύεται όχι μόνο με τα χρήματά του για να διαχειριστεί αλλά και τα όνειρά του. Όπως και πολλοί από τους συνομηλίκους του, ο Steve είναι μέλος της "Γενιάς Σάντουιτς", βοηθώντας να φροντίσει τους ηλικιωμένους γονείς, δημιουργώντας παράλληλα μια οικογένεια δική του.
Ο Steve ξέρει τι νιώθει σαν να προσπαθεί να αντιμετωπίσει τις απογοητευτικές λεπτομέρειες του Medicare και της "τρύπας donut" του τμήματος D. "Ξέρει τι αισθάνεται να ζογκλέλεις τις ευθύνες ως ανώτερη φροντιστής με το απαιτητικό πρόγραμμα των παιδιών σχολικής ηλικίας. Ο Steve γνωρίζει πάρα πολύ καλά την αίσθηση της απώλειας που δημιουργείται από μια απροσδόκητη μείωση του μεγέθους της επιχείρησης ή την ύφεση της επιχείρησης ή τον αιφνίδιο θάνατο ενός αγαπημένου.
Αρχικά, ο Steve ήταν εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος συνδεδεμένος με έναν ανεξάρτητο διαμεσολαβητή. Στη συνέχεια συνεργάστηκε με έναν εθνικό μεσίτη συρματόσχοινων, ολοκληρώνοντας τα εκτεταμένα προγράμματα κατάρτισης και χρησιμοποιώντας την ευκαιρία για να ολοκληρώσει τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις και για τους δύο ορισμούς χρηματοοικονομικού προγραμματισμού του Steve. Τελικά, ο Steve αποφάσισε ότι δεν εντάχθηκε στον πολιτισμό ενός μεσίτη-εμπόρου και στράφηκε προς εταιρείες που σχεδίαζαν περισσότερο αμοιβές. Το 2010 ενοποίησε την πρακτική του στην εταιρεία του, έναν κρατικό σύμβουλο επενδύσεων, για να προσφέρει ευέλικτες υπηρεσίες χρηματοοικονομικού και φορολογικού σχεδιασμού καθώς και λύσεις χαμηλού κόστους που επενδύουν στο ΕΙΕΕ.
Εκπαίδευση
Ο Steve πήρε το πτυχίο του στα Οικονομικά από το Πανεπιστήμιο της Μασαχουσέτης στο Lowell και το MS στην Οικονομία του Πανεπιστημίου Bentley.
Παράθεση από τον Steve Stanganelli
"Βοηθώντας τους ανθρώπους να κάνουν πιο έξυπνες επιλογές χρημάτων. Ο Steve Stanganelli με την Clear View Wealth Advisors είναι ένας συμβολικός καταπιστευτικός σύμβουλος και σχεδιαστής φόρων που παρέχει αντικειμενικές συμβουλές που δεν συνδέονται με την πώληση τυχόν επενδυτικών ή ασφαλιστικών προϊόντων."
