Ο κλάδος των τεχνολογιών έχασε έναν ρυθμό κατά τη διάρκεια τμημάτων του περασμένου έτους, τονίστηκε από την πτώση των τιμών των μετοχών του Facebook (FB) κατά 19% σε μια μόνο ημέρα και είναι απώλεια αξίας 120 δισ. Δολαρίων κατά τη διάρκεια μίας μόνο εβδομάδας. Λίγες μέρες πριν, η Netflix (NFLX) ανέφερε ασθενέστερα τριμηνιαία αποτελέσματα και μια ζοφερή προοπτική για τους συνδρομητές.
Αυτές οι ιστορίες έχουν επιδεινώσει τις ανησυχίες των επενδυτών σχετικά με τη συνεχιζόμενη επιβράδυνση σε ολόκληρο τον κλάδο του τεχνολογικού χώρου, ιδίως μετά το ράλι κατά 30% του 2017, γεγονός που προκάλεσε παρατεταμένους φόβους για επικείμενη απόσυρση. Αλλά αντί να απομακρύνουν απόλυτα τα αποθέματα τεχνολογίας, οι επενδυτές μπορούν να περιορίσουν τον κίνδυνο τους με την καλλιέργεια μιας καλά διαφοροποιημένης έκθεσης σε τεχνολογικά παιχνίδια μέσω τεχνολογικών αμοιβαίων κεφαλαίων. Εδώ είναι τέσσερις από τους καλύτερους ερμηνευτές:
Βασικές τακτικές
- Οι μετοχές Tech είδαν το δίκαιό τους μερίδιο των αγώνων το 2018, όπως και το παράδειγμα της τιμής 19% των μετοχών του Facebook πέφτει κατά 19% σε μια μέρα. Πολλοί επενδυτές ανησυχούν ότι το ράλι 30% στα τεχνολογικά ονόματα που σημειώθηκε το 2017 θα είναι αναπόφευκτα (FBSOX), το Ταμείο Red Oak Technology Select Fund (το Red Oak Technology Select Fund), το οποίο έχει ως στόχο τη μείωση του κινδύνου με τη διαφοροποίηση που προσφέρουν τα αμοιβαία κεφάλαια τεχνολογίας, ROGSX), το T. Rowe Price Global Technology Fund (PRGTX) και το Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX).
(Όλα τα στοιχεία ισχύουν από τις 8 Αυγούστου 2019)
Το χαρτοφυλάκιο υπηρεσιών Fidelity Select (FBSOX)
- Εκδότης: FidelityAssets υπό διαχείριση: 4, 02 δισεκατομμύρια δολάρια Αναλογία εξόδων: 0, 74% Απόδοση YTD: 37, 60%
Το FBSOX είναι ένα από τα μεγαλύτερα και παλαιότερα αμοιβαία κεφάλαια τεχνολογίας. Κατά τη διάρκεια ζωής του ταμείου (ημερομηνία έναρξης Φεβρουαρίου 1998), έχει επιτύχει μέσες ετήσιες αποδόσεις άνω του 12%. Ο στόχος του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι η ανατίμηση κεφαλαίου και επενδύει τουλάχιστον το 80% του ενεργητικού του σε εταιρείες που παρέχουν υπηρεσίες πληροφορικής. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι σχετικά συγκεντρωμένο, αν και υπάρχουν 50 μετοχές στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου, οι 10 πρώτες εταιρείες αντιπροσωπεύουν το 64% του ενεργητικού. Περίπου το 95% των μετοχών είναι εγχώριες, ενώ το υπόλοιπο στις διεθνείς αναδυόμενες αγορές.
Το ποσοστό του κύκλου εργασιών είναι χαμηλό σε μόλις 27%. Το FBSOX απαιτεί ελάχιστη επένδυση ύψους 2.500 δολαρίων και ελάχιστες επαναλαμβανόμενες επενδύσεις ύψους 25 δολαρίων. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έδωσε ετήσιες αποδόσεις ενός, τριών και πενταετών σε 31, 74%, 17, 46% και 19, 07% αντίστοιχα.
Τεχνολογία Select Red Fund (ROGSX)
- Εκδότης: Oak Associates FundsAssets υπό διαχείριση: $ 648.81 εκατ. Αναλογία εξόδων: 0.94% Απόδοση YTD: 25.21%
Το ROGSX είναι ένα μακροπρόθεσμο ταμείο ανάπτυξης το οποίο βασίζεται σε μετοχές που βασίζονται σε θεμελιώδη στοιχεία, ανεξάρτητα από το ανώτατο όριο της αγοράς. Υπάρχουν μόνο 34 συμμετοχές στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου, με τις πρώτες 10 μετοχές να αντιπροσωπεύουν μόνο το 46% των στοιχείων του ενεργητικού. Θα δείτε τα νοικοκυριά όπως το Alphabet (GOOG) και η Intel (INTC), καθώς και κάπως λιγότερο γνωστές μετοχές όπως η VMware, Inc. (VMW) που τροφοδοτούν τις σταθερές αποδόσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Από το ξεκίνημά της το 1998, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει αποδώσει απόδοση σχεδόν 5%, με ετήσιες αποδόσεις ενός, τριών και πενταετών σε 26, 84%, 27, 92% και 20, 30% αντίστοιχα.
T. Rowe Price Παγκόσμιο Ταμείο Τεχνολογίας (PRGTX)
- Εκδότης: T. Rowe PriceAssets υπό διαχείριση: 4, 95 δισεκατομμύρια δολάρια Αναλογία εξόδων: 0, 91% YTD απόδοση: 27, 21%
Πρόκειται για ένα επιθετικό ταμείο ανάπτυξης για τους επενδυτές που αναζητούν μακροπρόθεσμη αύξηση κεφαλαίου. Ο κύκλος εργασιών είναι ζωηρός στο 101%, όπως θα περίμενε κανείς από ένα επιθετικά διαχειριζόμενο ταμείο. Από την ίδρυσή της το 2000, το ταμείο έχει ξεπεράσει συνεχώς τον δείκτη MCSI All Country World Index και το μέσο όρο Lipper για τα παγκόσμια τεχνολογικά κονδύλια.
Οι μέσες ετήσιες αποδόσεις ενός, τριών και πενταετών ετών είναι 6, 98%, 22, 16% και 21, 84% αντίστοιχα. Υπάρχει μια ελάχιστη απαιτούμενη επένδυση $ 2.000 (1.000 δολάρια για έναν IRA) και μια χρέωση $ 100 για να προσθέσετε σε έναν λογαριασμό.
Όλα τα αμοιβαία κεφάλαια αποθεμάτων περιέχουν ένα βαθμό κινδύνου, επομένως οι πιο συντηρητικοί επενδυτές ενδέχεται να επιθυμούν να λάβουν υπόψη κεφάλαια σταθερού εισοδήματος.
Τεχνολογικό Ταμείο της Κολομβία Seligman Global Technology Fund (SHGTX)
- Εκδότης: Columbia Threadneedle ΕπενδύσειςΔιαχείριση υπό διαχείριση: 1, 17 δισεκατομμύρια δολάρια Αναλογία εξόδων: 1, 32% Απόδοση YTD: 34, 73%
Η SHGTX είναι ένα άλλο επιθετικό αναπτυξιακό ταμείο και σε σύγκριση με το δείκτη MCSI World Index IT Net, το χαρτοφυλάκιό της είναι πυκνά συγκεντρωμένο σε ημιαγωγούς (48, 5% έναντι 15%) και περιορισμένο σε IT (6% έναντι 17%). Ωστόσο, ο δείκτης SHGTX υπερέβη κατά πολύ τον δείκτη κατά 5% έως 10% τα τελευταία τρία χρόνια.
Οι ετήσιες αποδόσεις ενός, τριών και πενταετών είναι 11, 71%, 23, 31% και 20, 20% αντίστοιχα. Το κεφάλαιο απαιτεί ελάχιστη επένδυση 2.000 δολαρίων.
