Πίνακας περιεχομένων
- PGIM Jennison Growth Fund
- PGIM QMA Stock Index Fund
- PGIM Jennison Equity Income Fund
- PGIM Jennison Utility Fund
- Ισορροπημένο Ταμείο PGIM
Η Prudential Financial Inc. (NYSE: PRU), ένας ηγέτης των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών με περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) ύψους 1.388 τρισεκατομμυρίων δολαρίων από το τέλος του 2018, εξυπηρετεί πελάτες για πάνω από 135 χρόνια. Η Prudential Financial είναι γνωστή κυρίως για τα ασφαλιστικά της προϊόντα, αλλά διαθέτει και ένα μεγάλο τμήμα που διαχειρίζεται αμοιβαία κεφάλαια και άλλες επενδύσεις.
Η Prudential Group Investment Management, ή η PGIM, προσφέρει πάνω από 100 κεφάλαια με AUM άνω των 1, 4 τρισεκατομμυρίων δολαρίων. Η επιλογή του ταμείου καλύπτει ένα πλήρες φάσμα στρατηγικών μετοχικού κεφαλαίου, σταθερού εισοδήματος και κατανομής περιουσιακών στοιχείων. Ένας συνδυασμός πέντε κεφαλαίων προσφέρει εξαιρετική διαφοροποίηση αποταμίευσης συνταξιοδότησης με ένα σταθερό ιστορικό μακροπρόθεσμων αποδόσεων. Όλες οι οικονομικές πληροφορίες βασίζονται στην καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) των μετοχών της κατηγορίας Α ενός αμοιβαίου κεφαλαίου.
Βασικές τακτικές
- Η Prudential Financial, γνωστή για το χαρτοφυλάκιο ασφαλιστικών προϊόντων της, έχει επίσης τοποθετηθεί ως παγκόσμιος φορέας διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με περισσότερα από 1, 4 τρισεκατομμύρια δολάρια στην AUM. Πολλές προληπτικές επενδύσεις κρατούνται σε λογαριασμούς συνταξιοδότησης όπως τα σχέδια 401 (k). Για τους αποταμιευτές συνταξιοδότησης, η εταιρεία έχει πολλές προσφορές αμοιβαίων κεφαλαίων που μπορούν να βοηθήσουν στη διαφοροποίηση των χαρτοφυλακίων για να βοηθήσουν στη δημιουργία σταθερών αποδόσεων με την πάροδο του χρόνου. Εδώ εξετάζουμε 5 από αυτούς.
PGIM Jennison Growth Fund
Το PGIM Jennison Growth Fund επιδιώκει να προσφέρει μακροπρόθεσμη υπεραξία κεφαλαίου κυρίως μέσω της επένδυσης σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο τίτλων υψηλής κεφαλαιοποίησης των ΗΠΑ. Μια τυπική εταιρεία είναι ένα μεγάλο καπάκι με ελκυστικά θεμελιώδη στοιχεία, δυναμικό αύξησης άνω του μέσου όρου και θετική ορμή των τιμών. Τα έσοδα από το χαρτοφυλάκιο δεν αποτελούν σημαντικό στοιχείο. Οι συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου περιλαμβάνουν πάνω από 50 μετοχές σε πάνω από 10 διαφορετικούς τομείς με μέση κεφαλαιοποίηση περίπου 150 δισ. Δολαρίων. Το Ταμείο Ανάπτυξης έχει ετήσια συνολική απόδοση 16, 45% σε διάστημα πέντε ετών και 11, 43% σε 10 χρόνια.
PGIM QMA Stock Index Fund
Το PGIM QMA Stock Index Fund είναι ένα παθητικά διαχειριζόμενο ταμείο που παρακολουθεί τον δείκτη Standard & Poor's (S & P) 500 των μεγαλύτερων αμερικανικών εταιρειών. Αντί να κερδίζει τους νικητές και τους ηττημένους, το ταμείο επενδύει σε όλες τις μετοχές των 500 εταιρειών που συνθέτουν τον δείκτη σύμφωνα με τη σταθμισμένη αξία τους στο δείκτη. Αυτή η επενδυτική προσέγγιση δημιουργεί ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που έχει χαμηλά έξοδα και παρέχει στους επενδυτές ένα υψηλό επίπεδο ποικιλομορφίας και σταθερές αποδόσεις. Το Ταμείο Δείκτη Χρηματιστηρίου έχει ετήσια συνολική απόδοση 13, 03% σε διάστημα πέντε ετών και 11, 99% σε διάστημα 10 ετών.
PGIM Jennison Equity Income Fund
Το PGIM Jennison Equity Income Fund επιδιώκει το εισόδημα από επενδύσεις και την μακροπρόθεσμη υπεραξία κεφαλαίου. Το επίκεντρο είναι κυρίως οι εταιρείες υψηλής κεφαλαιοποίησης που καταβάλλουν μερίσματα, οι οποίες μπορεί να υποτιμηθούν και να έχουν τη δυνατότητα να διατηρήσουν και να αυξήσουν τα μερίσματα. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει επίσης σε εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs) για την τόνωση των ταμειακών ροών. Το PGIM Jennison Equity Income Fund έχει ετήσια συνολική απόδοση 7, 26% σε διάστημα πέντε ετών και 7, 36% σε διάστημα 10 ετών και έχει τρέχουσα απόδοση 2, 42%.
PGIM Jennison Utility Fund
Το PGIM Jennison Utility Fund επικεντρώνεται στην αύξηση του τρέχοντος εισοδήματος και του κεφαλαίου επενδύοντας σε επιχειρήσεις κοινής ωφελείας και επιχειρήσεις που προμηθεύουν τον τομέα των υπηρεσιών κοινής ωφέλειας. Τα αποθέματα προέρχονται κυρίως από το φυσικό αέριο και τις ηλεκτρικές επιχειρήσεις, τις βιομηχανίες καλωδιακής τηλεόρασης και τον τομέα των τηλεπικοινωνιών. Αυτές οι εταιρείες τείνουν να πληρώνουν αξιόπιστα μερίσματα.
Η ζήτηση για αυτές τις υπηρεσίες συνεχίζει να επεκτείνεται, ενώ οι επιχειρήσεις φυσικού αερίου και ηλεκτρικής ενέργειας επωφελούνται από την πτώση των τιμών της ενέργειας. Οι τιμές για φυσικό αέριο και ηλεκτρική ενέργεια βασίζονται στην υψηλότερη τιμή εισροών και δεν μειώνονται. Όλες οι εξοικονομήσεις που προέρχονται από την πτώση του κόστους των πρώτων υλών αποτελούν κέρδη, τα οποία επιτρέπουν την αύξηση των μερισμάτων ή την αγορά ιδίων μετοχών. Το Ταμείο Χρηματοοικονομικής έχει ετήσια συνολική απόδοση 7, 37% σε διάστημα πέντε ετών και 6, 47% σε διάστημα 10 ετών. Η τρέχουσα απόδοση είναι 2.09%.
Ισορροπημένο Ταμείο PGIM
Το Ταμείο Εξισορρόπησης PGIM επιδιώκει να παρέχει υψηλή συνολική απόδοση και σταθερή ταμειακή ροή διατηρώντας ταυτόχρονα το κεφάλαιο. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιτυγχάνει αυτόν τον στόχο με τη δυναμική διαχείριση ενός συνδυασμού αποθεμάτων υψηλού μερίσματος και τίτλων σταθερής απόδοσης. Επενδύεται σε πάνω από 1.400 μεμονωμένους τίτλους με υπόλοιπο περίπου 60% και σταθερό εισόδημα 40%.
Ως προστασία έναντι των αυξανόμενων επιτοκίων, οι επενδύσεις σταθερού εισοδήματος της PGIM Balanced Fund επενδύονται κυρίως σε κυβερνητικές και υψηλής ποιότητας εταιρικές ομολογίες με μικρές διάρκειες. Αυτά τα περιουσιακά στοιχεία μπορούν να μετατραπούν σε νέες σημειώσεις με υψηλότερες αποδόσεις μετά την ωρίμανση. Αυτό προστατεύει τους επενδυτές από την απώλεια κεφαλαίου και αυξάνει σταθερά την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου. Το ισοζυγικό κεφάλαιο έχει ετήσια συνολική απόδοση 9, 21% σε διάστημα πέντε ετών και 5, 35% σε διάστημα 10 ετών. Η τρέχουσα απόδοση είναι 1, 15%.
