Οι προνομιούχες μετοχές καταβάλλουν μερίσματα στους μετόχους προτού καταβάλλουν μερίσματα στους κατόχους κοινών μετοχών. Το επιτόκιο του μερίσματος είναι σταθερό. Σε περίπτωση εκκαθάρισης μιας εταιρείας, οι κάτοχοι προνομιούχων μετοχών λαμβάνουν πρώτα διανομές.
Ένας τρόπος για να επενδύσετε σε προνομιούχες μετοχές είναι μέσω χρηματιστηριακών συναλλαγών (ETF) που ειδικεύονται σε αυτό το είδος μετοχών. Λαμβάνετε το εισόδημα από πολλαπλάσια αποθέματα και έχετε την άνεση να έχετε την επένδυσή σας κατανεμημένη σε διάφορες εταιρείες.
Έχουμε επιλέξει τέσσερις προτιμητέες ETFS αποθέματος με βάση τις ετήσιες επιδόσεις. Όλα τα ETF στη λίστα μας έφεραν πάνω από 7% το 2017, αλλά αγωνίστηκαν το 2018.
Τα ETF είναι εύκολο να αγοραστούν και να πωληθούν επειδή εμπορεύονται όπως τα αποθέματα. Τούτου λεχθέντος, αυτά τα ΕΙΕΕ θα πρέπει να θεωρούνται μακροπρόθεσμες επενδύσεις για ένα πολύ διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Τα ETF που περιλαμβάνονται στον κατάλογό μας αποτελούν έναν τρόπο να επενδύσετε μέρος των κεφαλαίων σας σε μέσα παραγωγής εισοδήματος και μπορεί να χρησιμεύσει ως εναλλακτική λύση στα ομόλογα.
Όλες οι πληροφορίες είναι διαθέσιμες από τις 24 Σεπτεμβρίου 2018.
1. iShares International Preferred Stock (IPFF)
Το ταμείο αυτό διατηρεί το 90% των στοιχείων του ενεργητικού του σε μετοχές που ανήκουν στον Δείκτη Διεθνών Προτιμώμενων Χρηματιστηρίων της S & P ή σε τίτλους που είναι παρόμοιοι με τα αποθέματα του εν λόγω δείκτη. Μερικά από τα περιουσιακά στοιχεία μπορούν να επενδυθούν σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, δικαιώματα προαίρεσης και συμβάσεις ανταλλαγής. Το IPFF επενδύει σε αγορές εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών, αλλά μόνο στις ανεπτυγμένες αγορές. Αυτό είναι ένα ΕΙΕΕ για επενδυτές που πιστεύουν ότι τα αποθέματα θα αποδώσουν καλά σε διεθνές επίπεδο.
- Μέγ. Όγκος: 24, 137Net Ενεργητικό: 65, 80 Λόγος MPE (TTM) N / AYield: 3, 68% 2017 Επιστροφή: 22, 88% 2018 YTD Επιστροφή: -3, 09%
2. Προτιμώμενο απόθεμα SPDR Wells Fargo ETF (PSK)
Η PSK παρακολουθεί τις επιδόσεις του δείκτη υβριδικών στοιχείων Wells Fargo και Preferential Aggregate Aggregate. Επειδή ο δείκτης σταθμίζεται με βάση την κεφαλαιοποίηση της αγοράς, οι υποκείμενες συμμετοχές στο ταμείο τείνουν να σταθμίζονται παρομοίως. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο μπορεί να επενδύει σε τίτλους που δεν αποτελούν προνομιούχο απόθεμα, αλλά θεωρούνται ισοδύναμα με τα προνομιούχα αποθέματα βάσει του τρόπου λειτουργίας τους.
Η PSK σκοπεύει να κρατήσει το 80% του ενεργητικού της σε τίτλους που είναι στο δείκτη. Σημειώστε ότι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο δεν επιχειρεί να αγοράσει όλες τις αξίες του δείκτη, αλλά αντ 'αυτού χρησιμοποιεί μια στρατηγική δειγματοληψίας με την οποία αγοράζει ένα μέρος των τίτλων του δείκτη που είναι πιθανό να παράγει αποτελέσματα που είναι σαν τον δείκτη. Όλα τα αποθέματα και οι τίτλοι αγοράζονται με το ρητό σκοπό να αντιπροσωπεύουν τη συμπεριφορά των προνομιούχων μετοχών.
- Μέγ. Όγκος: 104.466Δεν Περιουσιακά Στοιχεία: 669.11MPE Αναλογία (TTM) N / AYield: 6.18% 2017 Επιστροφή: 10.51% 2018 YTD Επιστροφή: 2.16%
3. Προτιμώμενο ETF της Invesco (PGX)
Το σημείο αναφοράς για το PGX είναι ο Δείκτης Προτιμούμενων Χρηματιστηριακών Αξιών BofA Merrill Lynch Core Plus. Όλες οι συμμετοχές είναι χρεόγραφα σταθερού επιτοκίου που εκφράζονται σε δολάρια ΗΠΑ. Σημειώστε ότι ο υποκείμενος δείκτης σταθμίζεται με κεφαλαία γράμματα και η PGX επιχειρεί να αναπαράγει την απόδοση του δείκτη με βάση τη στάθμιση με βάση την κεφαλαιοποίηση.
- Μέγ. Όγκος: 1.616.091 Μηδενικό περιουσιακό στοιχείο: Δολάριο 5.38 ΔΑΜ (TTM) Ν / Α: 5.65% 2017 Επιστροφή: 10.47% 2018 YTD Επιστροφή: 2.15%
4. Προνομιούχο χρηματοοικονομικό δάνειο της Investco (PGF)
- Μέγ. Όγκος: 240, 216Net Ενεργητικό: 1, 57BPE Αναλογία (TTM) N / AYield: 5, 41% 2017 Επιστροφή: 10, 81% 2018 YTD Επιστροφή: 1, 55%
Η κατώτατη γραμμή
Οι προνομιούχες μετοχές προσφέρουν εισόδημα στους επενδυτές, η οποία είναι αξιόπιστη επειδή οι τιμές είναι σταθερές. Ωστόσο, οι προνομιούχες μετοχές ενδέχεται να χάσουν αξία σε ένα περιβάλλον όπου τα επιτόκια αυξάνονται. Αν τα επιτόκια υπερβαίνουν το επιτόκιο που καταβάλλουν τα αποθέματα, θα είναι λιγότερο ελκυστικά για τους επενδυτές και οι τιμές των μετοχών θα μειωθούν. Τα ETF συμβάλλουν στον μετριασμό αυτού του κινδύνου αγοράζοντας πολλά αποθέματα.
