Η Putnam Investments είναι μία από τις παλαιότερες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων. Ξεκίνησε να προσφέρει κεφάλαια στους επενδυτές το 1937 και διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία αξίας 177 δισεκατομμυρίων δολαρίων και προσφέρει στους επενδυτές πάνω από 100 διαφορετικά αμοιβαία κεφάλαια από τον Σεπτέμβριο του 2018.
Ορισμένα από τα ταμεία της είναι καλοί υποψήφιοι για αποταμιεύσεις συνταξιοδότησης, παρέχοντας στους επενδυτές εισόδημα, σταθερότητα, ανάπτυξη και διαφοροποίηση. Η εξισορρόπηση μεταξύ των κεφαλαίων εξαρτάται από τις ανάγκες του μεμονωμένου επενδυτή. Ένας γενικός κανόνας για τους επενδυτές που προσεγγίζουν τη συνταξιοδότηση είναι να ακολουθήσουν μια πιο συντηρητική προσέγγιση όσον αφορά το εισόδημα, ενώ οι επενδυτές που εξοικονομούν χρήματα για συνταξιοδότηση πρέπει να επικεντρωθούν περισσότερο στην ανάπτυξη. Οι επενδυτές IRA ή Roth IRA λαμβάνουν την πρόσθετη φορολογική διευκόλυνση των κερδών από χαρτοφυλάκια ως πρόσθετο όφελος.
Τα ακόλουθα κεφάλαια είναι κατάλληλα για χρήση σε ένα πρόγραμμα συνταξιοδότησης ή από αυτό.
Ίδρυμα Κεφαλαιακών Εισοδημάτων (PEYAX)
Ένα ιδανικό ταμείο για ένα χαρτοφυλάκιο διαφοροποίησης των συνταξιοδοτικών δικαιωμάτων είναι το Ταμείο Ίσων Κεφαλαίων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε μεγάλες αμερικανικές εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα και είναι υποτιμημένες. Ψάχνει για εταιρείες που έχουν τη δυνατότητα μακροπρόθεσμης εκτίμησης της αξίας της μετοχής και της δυνατότητας να αυξάνουν σταθερά τα μερίσματα. Τα μερίσματα είναι σημαντικά, καθώς περίπου το 40% της μακροπρόθεσμης συνολικής απόδοσης του S & P 500 αποδίδεται σε μερίσματα.
Αυτό το υψηλότατο ταμείο επέστρεψε σε ετήσια βάση 11, 35% τα τελευταία πέντε χρόνια (πριν από το τέλος πώλησης), στις 30 Σεπτεμβρίου 2018. Έχει απόδοση 1, 29%, στις 5 Νοεμβρίου 2018. Είναι άξιος για τα κεφάλαια των επενδυτών και είναι ιδιαίτερα κατάλληλη είτε για έναν IRA Roth είτε για έναν παραδοσιακό IRA.
Τζορτζ Πούτναμ Ισορροπημένο Ταμείο (PGEOX)
Το ισοζυγικό κεφάλαιο προσφέρει στους επενδυτές ένα μείγμα μετοχών και ομολόγων από το 1937. Έχει μακρά ιστορία σταθερών αποδόσεων και θέτει τη βάση για μεγάλο μέρος της φιλοσοφίας επενδύσεων του Putnam. Η επένδυση σε ομόλογα μπορεί να είναι κακή ιδέα όταν τα επιτόκια αυξάνονται - οι τιμές των ομολόγων μειώνονται καθώς αυξάνονται τα επιτόκια. Η πλειοψηφία των ομολόγων στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι βραχύτερα. Όταν οι σημειώσεις αυτές ωριμάζουν, τα χρήματα μπορούν να επανεπενδύονται σε νέα ομόλογα με υψηλότερο επιτόκιο χωρίς απώλεια κεφαλαίου. Αυτή η τοποθέτηση δείχνει σωστή διαχείριση.
Από τις συμμετοχές του ταμείου, το 60% αποτελείται από μετοχές μεγάλων εγχώριων επιχειρήσεων. Το ταμείο είναι πολύ διαφοροποιημένο σε πολλούς τομείς και σε πολλές εταιρείες. Η πενταετής ετήσια απόδοσή της ανέρχεται σε 8, 69% (πριν από το τέλος πώλησης), στις 30 Σεπτεμβρίου 2018. Η τρέχουσα απόδοση της είναι στα 1, 32%, στις 5 Νοεμβρίου 2018.
Έσοδα συνταξιοδότησης εισοδήματος Τρόπος ζωής 1 (PRMAX)
Ο τρόπος ζωής του Ταμείου Ένταξης Συνταξιοδότησης 1 απευθύνεται σε όσους πλησιάζουν ή ήδη συνταξιοδοτούνται και επιθυμούν να λάβουν διανομές από τις αποταμιεύσεις τους διατηρώντας ταυτόχρονα κεφάλαια. Το αμοιβαίο κεφάλαιο χρησιμοποιεί συντηρητική προσέγγιση και ευνοεί τα περιουσιακά στοιχεία με ιστορικά χαμηλότερη μεταβλητότητα, όπως το σταθερό εισόδημα και η απόλυτη απόδοση, έναντι των μετοχών.
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο κατέχει σχεδόν το 75% των επενδύσεών του σε επενδύσεις σταθερού εισοδήματος και έχει δημιουργήσει ετήσια απόδοση 5, 12% (πριν από το τέλος πώλησης) στις 30 Σεπτεμβρίου 2018. Προσφέρει στους επενδυτές απόδοση 1, 75% της 5ης Νοεμβρίου 2018.
