Όταν ψάχνετε να προσθέσετε ένα χαρτοφυλάκιο συναλλαγών με μετοχές (ETF) σε ένα χαρτοφυλάκιο, πρέπει συνήθως να επιλέξετε μεταξύ μιας από τις δύο ευρείες κατηγορίες: ανάπτυξη και αξία. Η αξία των ETFs θέλει να επενδύσει κυρίως σε μετοχές εταιρειών που θεωρούνται υποτιμημένες, χρησιμοποιώντας μετρήσεις όπως ο λόγος τιμής προς κέρδος (P / E) σε σχέση με τους αντίστοιχους ομίλους τους ή την ευρύτερη αγορά. Η αύξηση του ETFs, αντίθετα, επικεντρώνεται στην επένδυση σε ταχύτερα αναπτυσσόμενες και συχνά πιο ασταθείς εταιρείες, ελπίζοντας ότι θα πραγματοποιήσουν αποδόσεις άνω του μέσου όρου.
Και οι δύο αυτές στρατηγικές μπορούν να αποδώσουν κέρδη στην αγορά. Οι ατομικές ανοχές κινδύνου, οι επενδυτικοί στόχοι και η τρέχουσα σύνθεση του χαρτοφυλακίου είναι οι σημαντικότεροι παράγοντες για τον προσδιορισμό του εάν θα προστεθεί ένα χαρτοφυλάκιο ανάπτυξης ή αξίας σε ένα χαρτοφυλάκιο. Σε γενικές γραμμές, η ύπαρξη αξιών και αναπτυξιακών ETF σε ένα χαρτοφυλάκιο παρέχει πολύτιμα οφέλη διαφοροποίησης του κινδύνου.
Βασικές τακτικές
- Τόσο η αξία όσο και η ανάπτυξη των ETFs μπορεί να είναι ένα σημαντικό μέρος του κάθε χαρτοφυλακίου. Η επιλογή να επικεντρωθεί είτε σε τιμές ETF είτε σε ETF ανάπτυξης φτάνει στην προσωπική ανεκτικότητα σε κίνδυνο.Η ανάπτυξη ETFs μπορεί να έχει υψηλότερες μακροπρόθεσμες αποδόσεις, αλλά να έρχονται με περισσότερο κίνδυνο. η αξία τους είναι καλύτερα στις ασταθείς αγορές, αλλά μπορεί να έρθει με λιγότερες δυνατότητες ανάπτυξης.
Οι χρονικοί ορίζοντες θα πρέπει επίσης να εξετάζονται. Μπορείτε γενικά να αναλάβετε μεγαλύτερο κίνδυνο εάν τα χρήματά σας μένουν επενδυμένα περισσότερο. Οι μακρύτεροι χρονικοί ορίζοντες σας επιτρέπουν να έχετε περισσότερες πιθανότητες να ξεπεράσετε τη βραχυπρόθεσμη αστάθεια της αγοράς. Οι νεότεροι επενδυτές που προσθέτουν σε έναν ατομικό λογαριασμό συνταξιοδότησης (IRA), για παράδειγμα, έχουν δεκαετίες να παραμείνουν επενδυμένοι και μπορούν να αναλάβουν κάποιο πρόσθετο κίνδυνο για την επίτευξη υψηλότερων αποδόσεων.
Αξία ETFs
Ένας μεγάλος παράγοντας στην επιλογή μεταξύ ανάπτυξης και αξίας είναι το σημερινό χαρτοφυλάκιο. Αν ξεκινάτε, δημιουργήστε ένα χαρτοφυλάκιο γύρω από έναν πυρήνα υψηλής αξίας ETFs αξίας. Αυτά τα κεφάλαια τείνουν να αποτελούνται από εταιρείες που παράγουν προϊόντα που χρησιμοποιούνται καθημερινά από σχεδόν όλους. Παραδείγματα αποθεμάτων παραδοσιακής αξίας είναι η AT & T, η Procter & Gamble, η General Electric και η Coca-Cola. Αυτές οι εταιρείες θέλουν να παρέχουν συντηρητική μακροπρόθεσμη ανάπτυξη με συγκριτικά χαμηλότερη μεταβλητότητα.
Ένα άλλο όφελος από την προσθήκη αξίας ETF σε ένα χαρτοφυλάκιο είναι οι μερισματικές αποδόσεις τους. Αυτές οι εταιρείες τείνουν να είναι μεγαλύτερες γεννήτριες ταμειακών ροών και οι ταμειακές ροές πληρώνονται συχνά με τη μορφή μερισμάτων. Τα μερίσματα σας παρέχουν μια προβλέψιμη ροή εισοδήματος που μπορεί να γίνει ένα σημαντικό ποσοστό της συνολικής απόδοσης του μεριδιούχου του ETF.
Ανάπτυξη ETF
Ανάπτυξη Τα ETF γενικά συμπληρώνουν ένα βασικό χαρτοφυλάκιο. Οι δημοφιλείς αναπτυσσόμενες εταιρείες όπως το Facebook, το Amazon και το αλφάβητο μπορούν να αποδώσουν πάνω από το μέσο όρο, αλλά παρουσιάζουν μεγάλη αστάθεια και μπορούν να αγωνιστούν, ειδικά σε περιόδους οικονομικής αδυναμίας. Ένα χαρτοφυλάκιο που αποτελείται κυρίως από αναπτυξιακά ETFs μπορεί να σας εκθέσει σε υπερβολικό κίνδυνο, αλλά όταν ισορροπηθεί με αξία ETFs, μπορούν να δημιουργήσουν ένα ελκυστικό προφίλ κινδύνου / απόδοσης.
Εάν αναζητάτε τακτικό εισόδημα από ένα αναπτυσσόμενο ΕΙΕΕ, είναι πιο πιθανό να απογοητευτείτε. Πολλές εταιρείες με προσανατολισμό στην ανάπτυξη επανεπενδύουν τα διαθέσιμα μετρητά στην ανάπτυξη της επιχείρησης, αντί να καταβάλλουν απευθείας κέρδη στους μετόχους. Πολλές από αυτές τις εταιρείες πληρώνουν ελάχιστα, αν μη τι άλλο, σε κανονικά μερίσματα.
Ειδικές εκτιμήσεις
Εξετάστε τι επενδύει συνήθως το ταμείο και πώς διαχειρίζεται. Ένα ταμείο με έναν διευθυντή που βρισκόταν στο τιμόνι για αρκετά χρόνια παρέχει ιστορικό ιστορικών επιδόσεων και μια αίσθηση του τρόπου διαχείρισης του ταμείου.
Ορισμένα κονδύλια, για παράδειγμα, ταξινομούνται ως αμοιβαία κεφάλαια αξίας αλλά φέρουν μεγάλες πιστώσεις σε κλάδους πιο επικίνδυνες όπως η τεχνολογία. Βεβαιωθείτε ότι γνωρίζετε τι αγοράζετε. Επίσης, εξετάστε το λόγο δαπανών ενός ταμείου. Τα έξοδα του Ταμείου μειώνονται άμεσα στις επιστροφές. αποφύγετε τους πόρους με υψηλούς δείκτες δαπανών.
Η επιλογή ανάμεσα σε ένα ETF αξίας και ανάπτυξης είναι μόνο μέρος της διαδικασίας λήψης αποφάσεων. Η επιλογή του σωστού ΕΜΤ είναι εξίσου σημαντική.
