Στο πλαίσιο του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, ο ασφαλιστικός τομέας αποτελεί ελκυστική επενδυτική επιλογή για επενδυτές αμοιβαίων κεφαλαίων. Με βάση την προβλεπόμενη δύναμη του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών λόγω της αναμενόμενης αύξησης των επιτοκίων, ο ασφαλιστικός τομέας είναι έτοιμος για ανάπτυξη τα επόμενα χρόνια. Οι επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων που στοχεύουν τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες και τις ασφαλιστικές εταιρείες είναι ο απλούστερος τρόπος να επωφεληθείτε από την πιθανή άνοδο του κλάδου. Τα πιο δημοφιλή αμοιβαία κεφάλαια που επικεντρώνονται στις εταιρείες του ασφαλιστικού τομέα περιλαμβάνουν το χαρτοφυλάκιο ασφαλειών Fidelity Select, το T. Rowe Price Financial Services Fund και το John Hancock Financial Industries Fund.
Fidelity Select Ασφαλιστικό χαρτοφυλάκιο
Το χαρτοφυλάκιο ασφαλειών Fidelity Select επενδύει τουλάχιστον το 80% των συγκεντρωτικών στοιχείων του ενεργητικού σε μετοχικούς τίτλους εταιρειών που ασχολούνται με την προσωπική και επαγγελματική ασφάλιση. Οι οργανώσεις αυτές περιλαμβάνουν μεταφορείς που ασκούν αναδοχή, αντασφάλιση, πώληση, διανομή και τοποθέτηση ζωής, αναπηρία, ασφάλιση υγείας, περιουσίας και ατυχήματος. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επιδιώκει την ανατίμηση κεφαλαίου μέσω ενεργού διαχείρισης και δεν είναι διαφοροποιημένη. Από τον Μάιο του 2015, το ταμείο επέστρεψε 11, 3% κατά το τελευταίο έτος, 19, 5% σε διάστημα τριών ετών και 13, 5% σε διάστημα πέντε ετών.
T. Rowe Price Financial Services Fund
Το Ταμείο Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της T. Rowe Price επενδύει τα περιουσιακά στοιχεία του στο κοινό απόθεμα εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων των μεγάλων ασφαλιστικών εταιρειών υψηλής ασφάλειας. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει να αυξήσει τα περιουσιακά στοιχεία των επενδυτών μέσω της μακροπρόθεσμης αύξησης κεφαλαίου, επιπλέον της παροχής εισοδήματος μέσω μερισμάτων. Από τον Μάιο του 2015, η PRISX επέστρεψε 9, 5% σε διάστημα ενός έτους, 17, 8% σε διάστημα τριών ετών και 10, 9% σε διάστημα πέντε ετών.
John Hancock Ταμείο Χρηματοοικονομικών Βιομηχανιών
Το John Hancock Financial Industries Fund επιδιώκει την ανατίμηση κεφαλαίου επενδύοντας σε μετοχικούς τίτλους εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων ασφαλιστικών εταιρειών. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο διαφοροποιεί την επενδυτική του συμμετοχή μεταξύ ξένων και εγχώριων εταιρειών και φέρει ποσοστό 1, 29%. Από τον Μάιο του 2015, το ταμείο επέστρεψε 2, 0% τον τελευταίο χρόνο, 16, 9% σε διάστημα τριών ετών και 11, 2% σε διάστημα πέντε ετών.
