Φανταστείτε ότι είχατε επενδύσει 10.000 δολάρια στο κάτω μέρος της οικονομικής κρίσης 2008-2009. Τα αποτελέσματα που βρίσκετε παρακάτω ενδέχεται να μην σας εκτοξεύσουν σε πραγματική βάση, αλλά το ποσό που επενδύσατε είναι όλα σχετικά με την οικονομική σας κατάσταση. Είναι το ποσοστό κέρδους που είναι σημαντικότερο επειδή ο αριθμός αυτός θα είναι ο ίδιος για όλους - υποθέτοντας ότι οι επενδυτές χύνουν χρήματα στην αγορά ακριβώς την ίδια στιγμή για αυτή την υποθετική κατάσταση. Εκτός από την εξέταση πόσα χρήματα θα είχατε κάνει, θα εξετάσουμε επίσης σύντομα εάν το ίδιο είδος επιστροφής είναι δυνατό κατά τα επόμενα 10 χρόνια.
S & P 500
Το S & P 500 αποτελείται από περίπου 500 αποθέματα μεγάλου κεφαλαίου (ποτέ δεν είναι ακριβώς 500 μετοχές και πάντα τείνει να αλλάζει) που είναι είτε εισηγμένες στο NYSE ή NASDAQ. Οι περισσότεροι επαγγελματίες επενδυτές και έμποροι αναφέρουν το S & P 500 ως ένα βαρόμετρο για την αγορά, επειδή τα συστατικά του αντιπροσωπεύουν μια πολύ σημαντική δραστηριότητα που συμβαίνει σε καθημερινή βάση. Ο δείκτης S & P 500 είναι επίσης ο δείκτης που χρησιμοποιείται γενικά για τον υπολογισμό της βήτα. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Εποχικότητα των S & P 500 και Mega Cap Αποθέματα .)
Η βάση για την οικονομική κρίση ήταν η 9η Μαρτίου 2009, όταν το S & P 500 έπληξε 676.53. Για λόγους απλούστευσης, θα το ονομάσουμε 676. Εάν είχατε $ 10.000 να επενδύσετε εκείνη την εποχή, θα σας αγόραζε 148 μετοχές του SPDR S & P 500 ETF (SPY) στα $ 67.95 (αυτό είναι στρογγυλοποιημένο από 147.17 υποθέτοντας ότι θα μπορούσατε ρίχνονται σε μερικά επιπλέον δολάρια). Σήμερα, στις 5 Οκτωβρίου 2018, το S & P 500 βρίσκεται στα 2.888, 07 και η SPY διαπραγματεύεται στα $ 288, 10.
2888, 07 - 676 = 2212, 07 για κέρδος 327% ή αύξηση 3, 27 φορές
$ 288, 10 - $ 67, 95 = $ 220, 15 για κέρδος 324% ή αύξηση 3, 24 φορές
Επομένως, κρατώντας όλες τις μετοχές σας, η επένδυσή σας θα ανερχόταν σε 42.638, 80 δολάρια. Πολύ καλό για μια επένδυση 10.000 δολαρίων. Και αυτό δεν περιλαμβάνει την απόδοση του μερίσματος, η οποία αλλάζει συνεχώς, αλλά αυτή τη στιγμή είναι 1, 89% για τον δείκτη S & P 500 και 1, 72% για το SPY.
DJIA
Ο Dow Jones Industrial Average προορίζεται για την παρακολούθηση των 30 ισχυρότερων αποθεμάτων μπλε τσιπ σε όλη την αγορά. Ανεξάρτητα από αυτό, η DJIA έφτασε στις 6.507 στις 9 Μαρτίου 2009. Μια επένδυση 10.000 δολαρίων με το SPDR Dow Jones ETF (DIA) θα σας αγόραζε 153 μετοχές στα 65, 51 δολάρια το καθένα. Σήμερα, από τις 5 Οκτωβρίου, ο DJIA ασχολείται με τα 26.388, 02. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Κατανόηση και αναπαραγωγή του βιομηχανικού μέσου όρου Dow Jones .)
26388.02 - 6507 = 19881.02 για κέρδος 306% ή αύξηση 3, 06 φορές
$ 263.62 - $ 65.51 = 198.11 δολάρια για κέρδος 302% ή αύξηση 3.02 φορές
Επομένως, κρατώντας όλες τις μετοχές σας, η επένδυσή σας θα ανερχόταν σε 40.333, 86 δολάρια.
Nasdaq
Το Nasdaq είναι ιστορικά γνωστό ότι παρακολουθεί κυρίως αποθέματα τεχνολογίας. Οι μετοχές τεχνολογίας στο Nasdaq ποικίλλουν μεταξύ τεχνολογίας και βιοτεχνολογίας με μερικούς άλλους τύπους εταιρειών που αναμειγνύονται επίσης. Το Nasdaq Composite αποτελείται από περίπου 4.000 μετοχές. Είτε πρόκειται για μετοχές τεχνολογίας είτε όχι, θα βρείτε περισσότερες εταιρείες ανάπτυξης στο Nasdaq. Αυτό θα οδηγήσει σε μεγαλύτερα κέρδη κατά τις αγορές του ταύρου και σε μεγαλύτερες πωλήσεις κατά τη διάρκεια των χρηματιστηριακών αγορών. Στις 9 Μαρτίου 2009, η Nasdaq διαπραγματεύθηκε στις 1.268, 64 μονάδες. Μια επένδυση ύψους 10.000 δολαρίων στο Nasdaq Composite ONEQ της Fidelity στο 50, 75 δολάρια θα σας αγόρασε 198 μετοχές. Σήμερα, από τις 5 Οκτωβρίου 2018, το NASDAQ διαπραγματεύεται στις 7.761.01.
7761 - 1268 = 6493 για κέρδος 512% ή αύξηση 5, 12 φορές
304, 20 δολάρια - 50, 75 δολάρια = 253, 45 δολάρια για ένα 499%
Έτσι, κρατώντας όλες τις 198 μετοχές σας, η επένδυσή σας θα ανερχόταν σε 60.231, 60 δολάρια.
Κοιτάω μπροστά
Είτε είστε έντονος ή μέτρια, οι πιθανότητες των παραπάνω επιστροφών να επαναληφθούν τα επόμενα 10 χρόνια δεν είναι πιθανές. Εάν πιστεύετε ότι η οικονομία βρίσκεται σε σταθερή τροχιά, αυτό είναι εντάξει και θα υπάρξει ακόμα ανάπτυξη, αλλά οι πιθανότητες απόδοσης μεγαλύτερες από 300% δεν είναι πιθανές. Προσθέστε στην πολιτική των κεντρικών τραπεζών, η οποία αυξάνει τα βασικά επιτόκια του δημόσιου ταμείου και προκαλεί ισορροπία μεταξύ των σταθερών εσόδων και των μετοχών στην αγορά και αυτές οι προσδοκίες είναι περισσότερο για σταθερές επιστροφές στα ιστορικά επίπεδα από 8% έως 10%.
Η κατώτατη γραμμή
