Οι ειδικοί της χρηματοοικονομικής τεχνολογίας λένε ότι ο λόγος που ο robo-σύμβουλος Wealthfront αντικατέστησε τον διευθύνοντα σύμβουλο Adam Nash με τον πρώην διευθύνοντα σύμβουλο Andy Rachleff οφείλεται στο γεγονός ότι τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία της εταιρείας (AUM) βρίσκονται τώρα πίσω από αυτά του ανταγωνισμού. Ο Nash θα παραμείνει στην εταιρεία ως μέλος του διοικητικού συμβουλίου. Ονομάστηκε διευθύνων σύμβουλος το 2014. Ο Rachleff δήλωσε σε ένα blog της εταιρείας ότι θέλει να «ξοδεύει περισσότερο χρόνο» οδηγώντας την εταιρεία και θα προσπαθήσει να το κάνει «ο μόνος οικονομικός σύμβουλος που θα χρειαστούν ποτέ οι πελάτες μας».
Σκληρός ανταγωνισμός
Η Wealthfront αντιμετωπίζει έντονο ανταγωνισμό από αρκετούς άλλους παρόχους robo-advisor, όπως η Betterment, η Vanguard και η Fidelity Investments. Ο Charles Schwab και ο BlackRock Inc. προσφέρουν επίσης πλατφόρμες robo-advisor. Η TD Ameritrade, εν τω μεταξύ, ανακοίνωσε πρόσφατα ότι διαθέτει τώρα και αυτοματοποιημένη υπηρεσία, που ονομάζεται Essential Portfolios. (Για περισσότερα, δείτε: Wealthfront Versus Betterment .)
Ένας από τους λόγους για τους οποίους η Wealthfront έχει πέσει πίσω από την αρχική ανταγωνιστική της Betterment είναι ότι η Betterment εξυπηρετεί επίσης οικονομικούς συμβούλους εκτός από τους λιανικούς πελάτες. Η Wealthfront δεν έχει σχέδια να το κάνει αυτό. Η εκπρόσωπος της εταιρείας, Kate Wauck, δήλωσε την Τρίτη ότι "η στρατηγική μας για την οικοδόμηση μιας αυτόνομης επιχείρησης απευθείας από τον καταναλωτή δεν έχει αλλάξει και δεν θα αλλάξει".
Η Betterment είχε περισσότερα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση από ό, τι η Wealthfront για περίπου ένα χρόνο τώρα. Η τελευταία εταιρεία διαχειρίζεται τώρα περίπου 4 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία για περίπου 90.000 πελάτες. Η Betterment έχει περίπου 6 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση και περίπου 188.000 πελάτες. Ωστόσο, και οι δύο εταιρείες βρίσκονται πολύ πίσω από τους γκρουπ Vanguard και Schwab, οι οποίοι έχουν υπό διαχείριση 40 δισ. Δολάρια και 10 δισ. Δολάρια αντίστοιχα.
Ο κ. Craig Iskowitz, ιδρυτής του ομίλου Ezra Group, μιας εταιρίας παροχής συμβουλών τεχνολογίας στον κλάδο παροχής χρηματοοικονομικών συμβουλών, δήλωσε στην επενδυτική ομάδα News Investment , "Η αλλαγή αυτή σημαίνει ότι ο πίνακας Wealthfront έχει χάσει την πίστη του στην ικανότητα του Nash να εκτελέσει τα σχέδιά του για να γίνει ο ηγέτης της αγοράς. Ο συνδυασμός των Vanguard και Charles Schwab έχει ήδη απορροφήσει το μερίδιο του λέοντος του AUM στον αυτό-κατευθυνόμενο / αυτοματοποιημένο-επενδυτικό χώρο. Τώρα είναι ένας αγώνας για να δείτε ποιος παίρνει για να πάρει μέσα από τα αποκόμματα. "(Για περισσότερες, δείτε: 9 Top Robo-Advisors για οικονομικούς συμβούλους .)
Άλλοι εμπειρογνώμονες πιστεύουν επίσης ότι η Wealthfront κατευθύνεται προς τη λάθος κατεύθυνση. Ο Tim Welsh, πρόεδρος και ιδρυτής της στρατηγικής Nexus, δήλωσε επίσης στην επενδυτική εταιρεία News News ότι η αποτυχία της εταιρείας να επεκτείνει τις τεχνολογικές της προσφορές θα μπορούσε να σημάνει την αρχή του τέλους για τον πάροχο robo. "Το Wealthfront κατευθύνεται σαφώς προς νότο", δήλωσε ο Welsh. "Η εταιρική αποστολή της Wealthfront να παραμείνει στην πορεία μόνο στην αγορά-στόχο τους θα είναι τελικά η πτώση της." Άλλοι παρατηρητές εικάζουν ότι η εταιρεία μπορεί να ανεβαίνει προς πώληση.
Η εκπρόσωπος της Wealthfront, σε σχόλιο στο άρθρο των Επενδυτικών Ειδήσεων , δήλωσε ότι ο robo-σύμβουλος βρίσκεται σε καλό δρόμο να διπλασιάσει τους πελάτες του για το έτος και οι μηνιαίες καθαρές καταθέσεις της εταιρείας αυξάνονται "με επιταχυνόμενο ρυθμό". (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Τι σημαίνει είσοδος της Roboadvisory της Blackrock .)
