Η Fidelity Investments είναι ο τέταρτος μεγαλύτερος διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων της χώρας με περισσότερα από 3 τρισεκατομμύρια δολάρια υπό διαχείριση, από τις 30 Σεπτεμβρίου 2019, τις πιο πρόσφατες διαθέσιμες πληροφορίες. Η Fidelity εξυπηρετεί 30 εκατομμύρια ιδιώτες επενδυτές. Εδώ είναι μια ματιά σε τρία από τα ταμεία της που έχουν βαθμολογηθεί 5 αστέρια από το ταμείο παρακολούθησης Morningstar. Όλες οι πληροφορίες είναι ακριβείς από τις 31 Δεκεμβρίου 2019.
Βασικές τακτικές
- Τα Fidelity Funds είναι μια από τις μεγαλύτερες οικογένειες των ταμείων στον κόσμο, με περισσότερα από $ 7.8 τρισεκατομμύρια στο σύνολο των περιουσιακών στοιχείων των πελατών και πάνω από 3 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση. Η Fidelity έχει 504 αμοιβαία κεφάλαια από το 2019, ενώ 31 από αυτά έχουν βαθμολογηθεί με 5 αστέρια ανά ταμείο tracker Morningstar.Μετά τα κυριώτερα σημεία υπάρχουν δύο κεφάλαια στην ισορροπημένη κατηγορία Fidelity Balanced και Fidelity Capital & Income.Another 5-του αμοιβαίου κεφαλαίου για τους επενδυτές να εξετάσουν είναι ο Fidelity Mid Cap Enhanced Index, ο οποίος παρακολουθεί τον δείκτη Russell Mid Cap.
Πιστότητα ισορροπημένη
Τα Ισορροπημένα Αμοιβαία Κεφάλαια επενδύουν σε ένα μείγμα μετοχών, ομολόγων και μετρητών, γι 'αυτό καλούνται "ισορροπημένα" κεφάλαια. Τα ισορροπημένα κεφάλαια αποτελούν μια καλή επιλογή για τους επενδυτές που είτε επιθυμούν να έχουν μικρότερο αριθμό κεφαλαίων και ως εκ τούτου, όπως η προσέγγιση "όλα σε ένα" που προσφέρει ένα ισορροπημένο ταμείο ή που θέλουν ένα ταμείο που μπορεί να αποτελέσει βάση για την οικοδόμηση το υπόλοιπο χαρτοφυλάκιό τους.
Το Fidelity Balanced πέφτει στη μέση από την άποψη της επικινδυνότητας. Είναι πιο ριψοκίνδυνο από ένα καθαρό ταμείο ομολόγων, αλλά όχι τόσο επικίνδυνο όσο ένα καθαρό χρηματιστήριο. Θεωρείται ότι είναι ένα μετριοπαθές ταμείο κατανομής, που σημαίνει ότι προσφέρει ένα μέσο αποδόσεων μέσου κινδύνου που είναι περίπου τα δύο τρίτα των μετοχών και το ένα τρίτο των ομολόγων.
Από το ξεκίνημα του ταμείου το 1986, έχει δει μια μέση απόδοση περίπου 9%, παρόμοια με αυτή που μπορεί να δει ένα χρηματιστήριο. Ο λόγος εξόδων για το FBALX είναι 0, 53% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 0, 00. Η απόδοση του 2019 ήταν 21, 45%. Η τριετής ετήσια απόδοση είναι 11, 21% και η απόδοση 5 ετών είναι 7, 79%.
Πιστωτικό Κεφάλαιο & Έσοδα
Το Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) είναι ένα άλλο ισορροπημένο ταμείο που κυριαρχείται περισσότερο στα ομόλογα, με το 20% περίπου του χαρτοφυλακίου να κατευθύνεται προς μετοχές και το 80% για την κατανομή του ενεργητικού των ομολόγων. Το ταμείο παρέχει ένα καλό μίγμα ανάπτυξης και εισοδήματος. Ο κίνδυνος αγοράς είναι υψηλότερος από τον κίνδυνο ενός καθαρού κεφαλαίου ομολόγων αλλά είναι χαμηλότερος από εκείνον ενός ταμείου αμιγούς αποθέματος. Οι μακροπρόθεσμες αποδόσεις είναι υψηλότερες από τα περισσότερα ταμεία ομολόγων.
Ο λόγος εξόδων για το FAGIX είναι 0, 69% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 0, 00. Η απόδοση 2019 ήταν 16, 03%. Οι ετήσιες αποδόσεις των 3 και 5 ετών είναι 7, 46% και 5, 83%.
72 εκατομμύρια δολάρια
Το συνολικό ποσό στους λογαριασμούς πελατών που κατέχει η Fidelity, από το 2019.
Ενισχυμένος ευρετηριακός δείκτης Fidelity Mid Cap
Ένα άλλο ταμείο Fidelity των 5 αστέρων που υπογραμμίστηκε από την Morningstar, ο Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) είναι μια καλή επιλογή για επενδυτές που επιθυμούν να εκτίθενται σε μετοχές μεσαίας κεφαλαιοποίησης. Η FMEIX παρακολουθεί τον δείκτη Russell Mid Cap, δίνοντας στους επενδυτές έκθεση σε περίπου 300 μετοχές μέσης κεφαλαιοποίησης. Τα αποθέματα μεσαίας κεφαλαιοποίησης έχουν τη δυνατότητα μεγαλύτερης ανάπτυξης από ό, τι οι μεγάλοι αδερφοί τους, αλλά είναι επίσης ευάλωτοι σε μεγαλύτερες βραχυπρόθεσμες μειώσεις. Το FMEIX είναι περισσότερο επιθετική επιλογή από ό, τι τα δύο ισορροπημένα κεφάλαια που επισημάνθηκαν.
Ο λόγος εξόδων για το FMEIX είναι 0, 59% και η ελάχιστη αρχική αγορά είναι $ 0, 00. Η απόδοση του 2019 ήταν 24, 78%. Οι ετήσιες αποδόσεις των 3 και 5 ετών είναι 9, 80% και 7, 69%.
