Τα αμοιβαία κεφάλαια, συμπεριλαμβανομένων των χρηματιστηρίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) και των αμοιβαίων κεφαλαίων, επιτρέπουν στους επενδυτές να αποκτήσουν έκθεση σε αγορές ιδίων κεφαλαίων και ομολόγων με λογικό κόστος, με ιδιαίτερα ανταγωνιστικούς δείκτες εξόδων στη βιομηχανία των αμοιβαίων κεφαλαίων. Τα αμοιβαία κεφάλαια της Vanguard έρχονται συνήθως χωρίς χρέωση και πολλοί είναι διαθέσιμοι χωρίς τέλη συναλλαγής μέσω πολυάριθμων πλατφορμών μεσίτη επενδύσεων.
Το σύστημα διαβάθμισης Morningstar έχει σχεδιαστεί για να ζυγίζει διάφορους παράγοντες ενός ταμείου, όπως προηγούμενες επιδόσεις, διαχείριση, αμοιβές και τη διαδικασία που χρησιμοποιεί ένα ταμείο για να επιλέξει τις συμμετοχές του. Ορισμένα ταμεία Vanguard έχουν βαθμολογία πέντε αστέρων από το Morningstar.
Το Ταμείο Εισοδήματος Vanguard Wellesley
Το Ταμείο Εισοδήματος Vanguard Wellesley επιδιώκει την επίτευξη μακροπρόθεσμης αύξησης του εισοδήματος και διατηρήσιμου επιπέδου τρέχοντος εισοδήματος. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει περίπου 60% του ενεργητικού του σε ομόλογα, συμπεριλαμβανομένων των ομολόγων του αμερικανικού δημοσίου, των κρατικών ομόλογων, των βιομηχανικών ομολόγων και των τίτλων που εξασφαλίζονται με υποθήκες (MBS). Σχεδόν όλες οι ομολογίες του Vanguard Wellesley Income Fund είναι επενδυτικού βαθμού. Δεδομένου ότι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει μέσο όρο λήξης 10, 1 ετών, οι ομολογίες του υπόκεινται σε κίνδυνο επιτοκίου. Το υπόλοιπο του ενεργητικού του ταμείου επενδύεται σε μετοχές των ΗΠΑ με 40% κατανομή. Οι κλάδοι μετοχικού κεφαλαίου διαφοροποιούνται μεταξύ 12 κατηγοριών, συμπεριλαμβανομένων των καταναλωτών, των οικονομικών, της υγειονομικής περίθαλψης και των βιομηχανιών. Το Ταμείο Εισοδήματος Vanguard Wellesley επιλέγει μετοχές με μερίσματα άνω του μέσου όρου που αναμένεται να αυξηθούν στο μέλλον.
Το Ταμείο Εισοδήματος Vanguard Wellesley έχει εμπειρία διαχείρισης που έχει αποδεδειγμένο ιστορικό αποδόσεων. Από το 2009 έως το 2019, το αμοιβαίο κεφάλαιο δημιούργησε ετήσια μέση απόδοση 7, 98%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει πολύ χαμηλό λόγο δαπανών 0, 23% και απόδοση 30 ημερών SEC 2, 56%. Είναι πιο κατάλληλο για επενδυτές που ενδιαφέρονται για το εισόδημα που επενδύει με πολύ χαμηλό κόστος.
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Απαλλαγμένο από Φόρο Υψηλής Απόδοσης
Το Απαλλοτριωμένο Αμοιβαίο Κεφάλαιο Απαρχαιωμένης Φορολογικής απόδοσης επενδύει τα περιουσιακά του στοιχεία σε δημοτικά ομόλογα με τρέχον εισόδημα που απαλλάσσεται από τους ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματος Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μια πολύ συντηρητική κατανομή που ευνοεί τα δημοτικά ομόλογα υψηλής πιστοληπτικής διαβάθμισης με πιστοληπτική ικανότητα A ή υψηλότερη. Μόνο λιγότερο από το 35% όλων των ομολόγων βαθμολογούνται με ΒΒΒ ή χαμηλότερα ή χωρίς αξιολόγηση, ενώ το υπόλοιπο 65% των συμμετοχών του Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι Α ή μεγαλύτερο. Το Α / Κ Απαλλαγμένο από Φόρο Υψηλής Απόδοσης έχει μέση διάρκεια 17, 9 ετών, καθιστώντας το ευαίσθητο σε κίνδυνο επιτοκίου. Από την 14η Ιανουαρίου του 2020, η απόδοσή του σε τριάντα ημερών SEC του ταμείου ανέρχεται σε 2, 18%.
Από το 2009 έως το 2019, το Α / Κ Απαλλασσόμενου Φόρου Υψηλής Απόδοσης έχει δημιουργήσει μέσο ετήσιο ποσοστό απόδοσης 5, 35%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει πολύ χαμηλή αναλογία δαπανών 0, 17%. Το Φορολογικό Απαλλοτριωμένο Ταμείο Ακαδημίας Υψηλών Αποδόσεων είναι το πλέον κατάλληλο για επενδυτές που βρίσκονται σε πολύ υψηλά φορολογικά επίπεδα και επιθυμούν να αποκτήσουν έκθεση σε ομόλογα υψηλής ποιότητας που απαλλάσσονται από τους ομοσπονδιακούς φόρους.
Τα μερίδια Admiral της Ανώτατης Φορολογικής Εταιρείας με Ανταγωνιστική Φορολογία
Η Μετοχή Admiral Μετοχών με Φορολογικές Διευθύνσεις με Ανταγωνιστική Φοροτεχνία έχει ως στόχο την παροχή έκθεσης σε μετοχές μεσαίας και μεγάλης κεφαλαιοποίησης στην αμερικανική αγορά μετοχών. Η κατανομή του ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 48, 5% στα αποθέματα και 51, 5% στα ομόλογα. Το χαρτοφυλάκιο των ομολόγων αποτελείται από ομοσπονδιακά φορολογικά απαλλασσόμενα δημοτικά ομόλογα.
Από το 2009 έως το 2019, οι Μετοχές Admiral με Αμοιβαία Κεφάλαια Αμβέρσας με Αντάξια έχουν δημιουργήσει μέσο ετήσιο ποσοστό απόδοσης 8, 59%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει πολύ χαμηλό λόγο απόδοσης 0, 09% και απόδοση 30 ημερών SEC 1, 55% στις 31 Δεκεμβρίου 2019. Η μέση διάρκεια του ταμείου είναι 8, 7 έτη
Τα μερίδια Admiral Ταμειακών Διαχειριζόμενων Εξισορροπημένων Αμοιβαίων Κεφαλαίων είναι κατάλληλα για επενδυτές που βρίσκονται σε υψηλότερες φορολογικές κλίμακες με επενδυτικούς στόχους για την αύξηση του κεφαλαίου με την ικανότητα να απορροφούν την αστάθεια της αγοράς.
