Πίνακας περιεχομένων
- Προκαταρκτική ηλικία 2030
- Προκαταρκτική ηλικία συνταξιοδότησης 2040
- Βασική αποχώρηση για το στόχο 2050
Η εταιρία Vanguard προσφέρει συνταξιοδοτικά κεφάλαια που προορίζονται για την κάλυψη των αναγκών των επενδυτών διαφόρων ηλικιών. Ένα ταμείο στόχου είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που προσαρμόζει αυτόματα το μείγμα ενεργητικού και την κατανομή για μια χρονική περίοδο που βασίζεται στην ηλικία σας και όταν θέλετε να συνταξιοδοτηθείτε.
Τα κεφάλαια συνταξιοδότησης της Vanguard απευθύνονται συνήθως σε άλλα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη Vanguard και παρέχουν στους επενδυτές άμεση διαφοροποίηση. Η εταιρεία προσφέρει αμοιβαία κεφάλαια για ημερομηνίες συνταξιοδότησης για κάθε πενταετία από το 2020 έως το 2065. Εδώ εξετάζουμε τα κεφάλαια της εταιρείας για άτομα που αποσκοπούν στη συνταξιοδότηση το 2030, 2040 και 2050. Κάθε ένα από τα ταμεία επενδύει το μεγαλύτερο μέρος του περιουσιακά στοιχεία στα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη Vanguard και κάθε χαρτοφυλάκιο περιλαμβάνει δείκτες συνολικού χρηματιστηριακού δείκτη μετοχών μεριδίων επενδυτών, δείκτες μετοχών επενδυτών, δείκτες μετοχών επενδυτών, δείκτες μετοχών επενδυτών και δείκτες συνολικού αριθμού μετοχών.
Οι πληροφορίες ήταν παρούσες από τις 27 Νοεμβρίου 2019.
Βασικές τακτικές
- Η πρωτοπορία είναι γνωστή για την ποικιλία των αμοιβαίων κεφαλαίων χαμηλού κόστους δείκτη και ETFs.Vanguard προσφέρει επίσης μια σειρά από παρόμοια ανταγωνιστική target-ημερομηνία συνταξιοδοτικά ταμεία. Τα κεφάλαια στόχου προορίζονται να είναι διαφοροποιημένες επενδύσεις χαμηλής συντήρησης που ξεκινούν πιο επικίνδυνες και μετατοπίζονται αυτόματα σε πιο συντηρητικές κατανομές ως προσεγγίσεις συνταξιοδότησης.
Ταμείο στόχου για συνταξιοδότηση 2020
Το Ταμείο Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) έχει σχεδιαστεί για επενδυτές που επιθυμούν να συνταξιοδοτηθούν μεταξύ 2028 και 2032 και η ελάχιστη αρχική τους επένδυση είναι $ 1.000.
Το αμοιβαίο κεφάλαιο εκδόθηκε στις 7 Ιουνίου 2006 και έχει επιτύχει μέση ετήσια απόδοση 6, 78% από την ίδρυσή του. Ο δείκτης εξόδων είναι 0, 14%, που είναι κατά 69% χαμηλότερος από τον μέσο όρο δαπανών παρόμοιων κεφαλαίων, σύμφωνα με το Vanguard. Τα καθαρά περιουσιακά στοιχεία του ταμείου ανέρχονται σε 40 δισ. Δολάρια, εκ των οποίων περίπου το 70% ανήκει σε μετοχές και το 30% σε ομόλογα. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία ετήσιου κύκλου εργασιών 9%.
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Target Retirement 2030 θεωρείται ένα μέτριο προς επιθετικό ταμείο. Ωστόσο, η κατανομή των στοιχείων ενεργητικού στο ταμείο θα αλλάξει καθώς πλησιάζει η ημερομηνία στόχου και θα γίνει πιο συντηρητική με την πάροδο του χρόνου. Αυτό κάνει το ταμείο πιο κατάλληλο για άτομα που θέλουν να επενδύσουν σε αυτό για 10 χρόνια ή και περισσότερο.
Ανώνυμο Ταμείο Συνταξιοδότησης 2040
Το Ταμείο Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) είναι το πλέον κατάλληλο για επενδυτές που σχεδιάζουν να συνταξιοδοτηθούν μεταξύ 2038 και 2042 και η ελάχιστη αρχική τους επένδυση είναι $ 1.000.
Το αμοιβαίο κεφάλαιο εκδόθηκε στις 7 Ιουνίου 2006 και έχει δημιουργήσει μέση ετήσια απόδοση 7, 28% από την ίδρυσή του. Σύμφωνα με το Vanguard, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει επίσης ετήσια αναλογία δαπανών μόλις 0, 14%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει καθαρά περιουσιακά στοιχεία ύψους 30 δισ. Δολαρίων, εκ των οποίων το 85% περίπου ανήκει σε μετοχές και το 15% είναι σε ομόλογα.
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Target Retirement 2040 θεωρείται επίσης ένα μέτριο προς επιθετικό ταμείο. Ωστόσο, όπως συμβαίνει και με το ταμείο του 2030, το Ταμείο Προσανατολισμού 2040 του Vanguard Target θα γίνει πιο συντηρητικό με την πάροδο του χρόνου καθώς η κατανομή των στοιχείων ενεργητικού στο ταμείο αλλάζει. Ομοίως, αυτό το ταμείο είναι επίσης καλύτερο για τους ανθρώπους που θέλουν να επενδύσουν για 10 ή περισσότερα χρόνια.
Ανώτατο όριο συνταξιοδότησης στόχου 2050
Το Ταμείο Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) απευθύνεται σε επενδυτές που θα συνταξιοδοτηθούν μεταξύ 2048 και 2052 και η ελάχιστη αρχική τους επένδυση είναι $ 1.000.
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο είχε μέση ετήσια απόδοση 7, 40% από την ίδρυσή του στις 6 Ιουνίου 2006. Ο δείκτης εξόδων του είναι 0, 15%, που είναι κατά 65% χαμηλότερος από αυτόν των κονδυλίων με παρόμοιες συμμετοχές, σύμφωνα με το Vanguard. Τα καθαρά περιουσιακά στοιχεία του αμοιβαίου κεφαλαίου ανέρχονται σε 20 δισεκατομμύρια δολάρια, και το 90% περίπου των μετοχών αυτών ανήκει σε μετοχές και το 10% σε ομόλογα.
Δεδομένου ότι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Target Retirement 2050 επενδύει κυρίως σε μετοχές ή αποθέματα, έχει υψηλό βαθμό μεταβλητότητας και θεωρείται επιθετικό. Ως εκ τούτου, είναι πιο κατάλληλο για επενδυτές που μπορούν να ανεχθούν την δυνητικά μεγάλη αστάθεια της χρηματιστηριακής αγοράς, καθώς και μακροπρόθεσμους επενδυτές. Όπως και τα άλλα κονδύλια Vanguard-στόχου-ημερομηνία, αυτό θα γίνει επίσης πιο συντηρητική με την πάροδο του χρόνου καθώς η κατανομή των περιουσιακών στοιχείων της αλλάζει.
