Ο κλάδος των αμοιβαίων κεφαλαίων του δείκτη έχει αυξηθεί μόνο στο μέγεθος και τη δημοτικότητά του από τότε που ξεκίνησε με το Ταμείο του Vanguard 500 Index το 1976. Τα αμοιβαία κεφάλαια αποτελούν επενδυτικά οχήματα που περιλαμβάνουν έναν δείκτη αγοράς, όπως ο δείκτης Standard & Poor's 500 συγκέντρωση κεφαλαίων από πολλούς επενδυτές.
Συχνά, οι επενδυτές προσελκύονται από το δείκτη αμοιβαίων κεφαλαίων για τα χαμηλά λειτουργικά τους έξοδα, το χαμηλό κύκλο εργασιών του χαρτοφυλακίου τους και την ευρεία έκθεση στην αγορά, καθώς και την ευκαιρία να επενδύσουν παθητικά. Εδώ εξετάζουμε τα τέσσερα κορυφαία αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη μετοχών των ΗΠΑ: το Vanguard 500 Index Fund (VFINX), το Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), το Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) και τον δείκτη Schwab Total Stock Market Ταμείο (SWTSX). Όλες οι πληροφορίες που παρουσιάστηκαν εδώ ήταν ακριβείς από τις 5 Οκτωβρίου 2018.
Vanguard 500 Index Fund
Το ταμείο δεικτών που ξεκίνησε όλα, παραμένει ένα από τα καλύτερα για τη συνολική μακροπρόθεσμη απόδοση και το χαμηλό κόστος. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Index Vanguard 500 ανταποκρίθηκε πιστά στις αποδόσεις του δείκτη S & P 500 για περισσότερο από τέσσερις δεκαετίες, ενώ χρεώνει έξοδα διαχείρισης μόλις 0, 14%. Τα περιουσιακά στοιχεία της αξίας άνω των 450 δισεκατομμυρίων δολαρίων επενδύονται σε 510 διαφορετικά αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης, τα οποία σταθμίζονται βάσει κεφαλαιοποίησης βάσει του πραγματικού δείκτη S & P 500. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Index Vanguard 500 επέστρεψε κατά μέσο όρο 11, 17% ετησίως από την ίδρυσή του και έχει πολύ χαμηλή αναλογία δαπανών 0, 14%.
Αμοιβαίο Κεφάλαιο Ανθρώπινου Δυναμικού
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Index Index ήταν ένα από τα πρώτα κεφάλαια που επένδυσαν στη συνολική χρηματιστηριακή αγορά, συμπεριλαμβάνοντας και μετοχές μεσαίας και μικρής κεφαλαιοποίησης, που του επέτρεψαν να ξεπεράσει το S & P 500 τα τελευταία χρόνια. Το κεφάλαιο ύψους 749, 30 δισεκατομμυρίων δολαρίων παρακολουθεί τον δείκτη ευρείας αγοράς MSCI των ΗΠΑ, ο οποίος αποτελεί σχεδόν το 100% της συνολικής χρηματιστηριακής κεφαλαιοποίησης των αμερικανικών μετοχών που διαπραγματεύονται στο Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης (NYSE) και στο NASDAQ. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Index του χρηματιστηρίου επέστρεψε κατά μέσο όρο 9, 90% ετησίως από την ίδρυσή του και, όπως και το Vanguard 500 Index Fund, έχει επίσης ένα ποσοστό 0, 14%.
Το Ταμείο Δείκτη Fidelity 500
Δίπλα στην Vanguard, η Fidelity προσφέρει την ευρύτερη γκάμα δεικτών που διατίθενται στη βιομηχανία. Το αμοιβαίο κεφάλαιο του δείκτη είναι το Fidelity 500 Index Fund, το οποίο έχει περιουσιακά στοιχεία άνω των 166 δισεκατομμυρίων δολαρίων που επενδύθηκαν σε 650 μετοχές, με υψηλή συγκέντρωση στους κλάδους της πληροφορικής, της οικονομίας, της υγειονομικής περίθαλψης και της διακριτικής ευχέρειας των καταναλωτών. Επειδή το Αμοιβαίο Κεφάλαιο μπορεί να επενδύσει έως και το 20% του ενεργητικού του εκτός του δείκτη S & P 500, τείνει να είναι λίγο πιο ασταθής από τον δείκτη, αλλά προσφέρει επίσης τη δυνατότητα να ξεπεράσει τον δείκτη. Το ταμείο επέστρεψε κατά μέσο όρο 10, 46% ετησίως από την έναρξή του και ο λόγος δαπανών 0, 015% είναι ένας από τους χαμηλότερους διαθέσιμους.
Schwab Σύνολο του δείκτη χρηματιστηριακών τίτλων
Η πρωτοπορία και η ακρίβεια μπορεί να κυριαρχήσουν στη βιομηχανία χαρτοφυλακίων από άποψη μεγέθους, αλλά η Schwab έχει έρθει σε ισχυρή με το δικό της μενού χαμηλού κόστους κεφαλαίων, υπό την ηγεσία του Schwab Total Stock Index Index Fund. Το αμοιβαίο κεφάλαιο παρακολουθεί τον δείκτη συνολικής χρηματιστηριακής αγοράς της Dow Jones, ο οποίος αποτελείται από ολόκληρη τη χρηματιστηριακή αγορά των ΗΠΑ. Το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να επενδύει σε βραχυπρόθεσμα παράγωγα και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης για να καλύψει το χάσμα απόδοσης που υπάρχει συνήθως μεταξύ του αμοιβαίου κεφαλαίου και του δείκτη. Μπορεί επίσης να επιλέξει να επικεντρώσει τις επενδύσεις σε έναν συγκεκριμένο τομέα ή μια ομάδα τομέων με βάση τη σχετική τους βαρύτητα στο δείκτη. Τα τελευταία δέκα χρόνια, το Ταμείο του Schwab για το συνολικό χρηματιστηριακό χρηματιστήριο επέστρεψε με ετήσιο μέσο όρο 12, 67%. Για τα τελευταία πέντε χρόνια, επέστρεψε σε ετήσιο μέσο όρο 13, 06%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει πολύ χαμηλό λόγο δαπανών 0, 03%.
