Το χρέος είναι η βρώμικη λέξη τεσσάρων γραμμάτων που όλοι φοβούνται. Υπάρχουν τόσες τηλεοπτικές εκπομπές, βιβλία και περιοδικά αφιερωμένα στη διδασκαλία των ανθρώπων σχετικά με την έξοδο από το χρέος. Ενώ το χρέος μπορεί να είναι αρνητικό, μπορεί επίσης να είναι θετικό αν χρησιμοποιηθεί σωστά. Εδώ είναι πέντε τρόποι που το χρέος μπορεί να σας κάνει πλουσιότερους.
Σε Εικόνες: Βγάζοντας από χρέος σε 8 βήματα
Το χρέος μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως μόχλευση για να πολλαπλασιάσει εκθετικά τις αποδόσεις σας. Ποια είναι ακριβώς η μόχλευση; Η μόχλευση χρησιμοποιεί δανεισμένα χρήματα για να αυξήσει την απόδοση της επένδυσής σας. Η μόχλευση μπορεί να σας επιτρέψει να επιτύχετε αποδόσεις που νομίζατε ότι ήταν αδύνατες, αλλά με μεγαλύτερο κίνδυνο να χάσετε το κεφάλαιό σας.
- Περιθώριο επένδυσης
Η επένδυση σε περιθώριο σάς επιτρέπει να αγοράσετε ένα υψηλότερο χρηματικό ποσό σε δολάρια από ότι έχετε πραγματικά χρήματα για. Για παράδειγμα, αν είχατε 50.000 δολάρια στον παραδοσιακό λογαριασμό μεσιτείας, θα μπορούσατε να αξιοποιήσετε την επένδυσή σας και να ανοίξετε έναν λογαριασμό περιθωρίου. Ένας λογαριασμός περιθωρίου σας επιτρέπει να τοποθετείτε μόνο ένα μέγιστο 50% της τιμής αγοράς ενός αποθέματος. Θα είχατε 50.000 δολάρια σε μετρητά και ένα πρόσθετο ποσό 50.000 δολάρια θα σας δανείστηκε από τον μεσίτη σας. Η επένδυσή σας αξίας 50.000 δολαρίων σας δίνει 100.000 δολαρίων αξίας αγοραστικής δύναμης. Θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε αυτά τα χρήματα και να αγοράσετε μετοχές αξίας 100.000 δολαρίων.
Εάν η τιμή της μετοχής εκτιμά τότε μπορείτε να εξοφλήσετε το δάνειο και να τσακώσετε το κέρδος. Ακούγεται υπέροχο! Το αρνητικό είναι ότι αν η μετοχή του λογαριασμού σας πέσει κάτω από μια ορισμένη τιμή, η εταιρεία μεσιτείας μπορεί να εκδώσει μια κλήση περιθωρίου. Τι είναι μια κλήση περιθωρίου; Σκεφτείτε τον Michael Douglas στην ταινία "A Perfect Murder". Ο μεσίτης μπορεί να ρευστοποιήσει ολόκληρη τη θέση σας σε ένα απόθεμα που σας έσπασε.
Χρηματοδοτούμενα ETFs
Τα μοχλευμένα ETF επιτρέπουν στους επενδυτές και τους εμπόρους να ενισχύουν τις αποδόσεις τους, παίρνοντας μακρά ή βραχυπρόθεσμα ένα συγκεκριμένο δείκτη. Οι εταιρείες χαρτοφυλακίου όπως το Proshares προσφέρουν μόχλευση ETF που επιτρέπουν στους επενδυτές να πολλαπλασιάζουν τις αποδόσεις (και τις ζημίες) 200% και 300%. Τα κεφάλαια αυτά σας επιτρέπουν να επενδύσετε σε συγκεκριμένους δείκτες, ομόλογα, βασικά προϊόντα ή τομείς. Τα μόχλευση ETFs είναι ελκυστικά λόγω του εξαιρετικού δυναμικού κέρδους. Κατά τη διάρκεια της ανάπτυξης της αγοράς, μπορείτε να επιτύχετε αποδόσεις με μόχλευση ETF που οι άλλοι επενδυτές ονειρεύονται.
Το πρόβλημα είναι ότι με τον ίδιο τρόπο που δουλεύουν τα δικά σας ETFs είναι πώς μπορούν να δουλέψουν εναντίον σας. Εκτός αν είστε σπουδαίοι στη διαπραγμάτευση και από αυτά τα κεφάλαια, τα μοχλευμένα ETFs μπορούν να μεγεθύνουν τις απώλειες χάνοντας ολόκληρη την επένδυσή σας σε λίγες μέρες. (Μάθετε περισσότερα στο Dissecting Leveraged ETF Returns .)
Αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου
Όπως όλοι μάθαμε κατά τη διάρκεια της χρηματοπιστωτικής κρίσης, τα hedge funds είναι μερικοί από τους μεγαλύτερους χρήστες μόχλευσης. Τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου είναι γνωστά για τη δημιουργία μη φυσιολογικών αποδόσεων χρησιμοποιώντας μόχλευση. Πολλά hedge funds μοχλούν έως και 10 φορές το συνολικό ενεργητικό τους. Δισεκατομμυριούχοι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως ο John Paulson, χρησιμοποίησαν μόχλευση για να μετατρέψουν τους διαπιστευμένους επενδυτές σε εκατομμυριούχους.
Ωστόσο, εάν η επενδυτική διατριβή του διαχειριστή του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι λάθος, αυτό μπορεί να οδηγήσει ένα αμοιβαίο κεφάλαιο κινδύνου εκτός επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και να χάσει το κεφάλαιο όλων των επενδυτών. Τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου, όπως η μακροπρόθεσμη διαχείριση κεφαλαίων, τα οποία χρειάστηκαν διάσωση, αποπληρώθηκαν μέχρι και 30 φορές το ενεργητικό τους. (Μάθετε περισσότερα στο " Κοιτάζοντας μας πίσω από τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου" ).
Σύντομη πώληση
Έχετε παρακολουθήσει ποτέ ένα χρηματοπιστωτικό πρόγραμμα στην τηλεόραση και ακούσατε ότι ήρθε η ώρα να μειώσετε την αγορά; Οι ανοικτές πωλήσεις είναι ένας δημοφιλής τρόπος στοιχηματισμού έναντι μιας συγκεκριμένης ασφάλειας με δανεισμό μετοχών από έναν επενδυτή και πώλησή τους με την ελπίδα ότι οι μετοχές θα μειωθούν.
Οι σύντομοι πωλητές, όπως ο Bill Fleckenstein, έχουν κάνει μια περιουσία με την κατάλληλη χρονική μείωση των τιμών των μετοχών. Το μειονέκτημα για τις ανοικτές πωλήσεις είναι ότι οι απώλειες είναι απεριόριστες, πράγμα που σημαίνει ότι οι πωλητές μικρής διάρκειας μπορούν να χάσουν πολύ περισσότερο από την αρχική επένδυση.
Συναλλαγές νομισμάτων
Η διαπραγμάτευση συναλλάγματος επιτρέπει στους επενδυτές να ελέγχουν μεγάλους όγκους νομισμάτων με ένα μικρό χρηματικό ποσό. Οι επενδυτές σε νομίσματα μπορούν να μοιράσουν τους λογαριασμούς τους 100: 1. Τα πλεονεκτήματα της διαπραγμάτευσης συναλλάγματος είναι ότι μπορείτε να πάρετε ένα μικρό χρηματικό ποσό και να το μετατρέψετε σε σημαντικά ποσά πολύ γρήγορα. Ο Γιώργος Σόρος είναι γνωστός ως ο "άνθρωπος που έσπασε την Τράπεζα της Αγγλίας", συμψηφίζοντας το 1 δισεκατομμύριο δολάρια με το στοίχημα έναντι της λίρας. Αντίστροφα, η διαπραγμάτευση συναλλάγματος έχει τη δυνατότητα να καθαρίσει τον λογαριασμό ενός εμπόρου σε λίγα λεπτά. (Δοκιμάστε σήμερα τον προσομοιωτή συναλλαγών νομισμάτων και δείτε τι είναι να είστε έμπορος forex: FXTrader.)
Η κατώτατη γραμμή
Μπορεί να πάει ενάντια στη συμβατική σοφία, αλλά αν χρησιμοποιηθεί σωστά, το χρέος μπορεί να σας κάνει πλούσιους πέρα από τα πιο τρελά όνειρά σας. Εάν έχετε οποιαδήποτε αμφιβολία γι 'αυτό, ρωτήστε τον George Soros.
Ανατρέξτε στα τελευταία οικονομικά νέα. Διαβάστε το Water Cooler Finance: Περισσότερο χυμένο πετρέλαιο, λιγότερες θέσεις εργασίας.
