Πίνακας περιεχομένων
- Surviving Bear Country
- Κρατήστε τους φόβους σας υπό έλεγχο
- Μέσο κόστος κάτω με DCA
- Το παίζω νεκρός, παριστάνω τον νεκρό
- Ποικίλλω
- Επενδύστε μόνο αυτό που μπορείτε να απολαύσετε να χάσετε
- Ψάξτε για αποθέματα αξίας
- Πάρτε το απόθεμα σε αμυντικές βιομηχανίες
- Εξετάστε τα Inverse ETFs
Surviving Bear Country
Μια αγορά αρκούδων αναφέρεται σε μια πτώση των τιμών των μετοχών στην αγορά τουλάχιστον κατά 15-20%, σε συνδυασμό με ένα απαισιόδοξο συναίσθημα για την αγορά. Είναι σαφές ότι οι χρόνοι αυτοί δεν προσφέρουν τίποτα, αλλά η καταπολέμηση της επιστροφής μπορεί να είναι επικίνδυνη. Εδώ θα σας οδηγήσουμε σε οκτώ σημαντικές επενδυτικές στρατηγικές και νοοτροπίες για να σας βοηθήσουμε να παραμείνετε ήρεμοι και να παίξετε νεκρό όταν η χρηματιστηριακή αγορά παίρνει ένα σνακ στις επιστροφές σας.
Κρατήστε τους φόβους σας υπό έλεγχο
Sam Edwards / Getty Images
Υπάρχει ένα παλιό ρητό στην Wall Street: "Ο Dow αναρριχεί σε έναν τοίχο ανησυχίας". Με άλλα λόγια, με την πάροδο του χρόνου ο Dow συνέχισε να αυξάνεται παρά τις οικονομικές δυσκολίες, την τρομοκρατία και τις αμέτρητες άλλες καταστροφές. Οι επενδυτές θα πρέπει να προσπαθούν πάντα να διαχωρίζουν τα συναισθήματά τους από τη διαδικασία λήψης αποφάσεων για επενδύσεις. Αυτό που μοιάζει με μια τεράστια παγκόσμια καταστροφή μια μέρα μπορεί να θυμηθεί ως τίποτα περισσότερο από ένα blip στην οθόνη ραντάρ σε λίγα χρόνια κάτω από το δρόμο.
Μέσο κόστος κάτω με DCA
Getty Images
Το πιο σημαντικό πράγμα που πρέπει να θυμάστε κατά τη διάρκεια μιας οικονομικής επιβράδυνσης είναι ότι είναι φυσιολογικό το χρηματιστήριο να έχει αρνητικά χρόνια - είναι μέρος του επιχειρηματικού κύκλου. Αν είστε μακροπρόθεσμος επενδυτής (δηλαδή χρονικός ορίζοντας 10+ ετών), μια επιλογή είναι να επωφεληθείτε από τον μέσο όρο του κόστους δολαρίου (DCA). Με την αγορά μετοχών, ανεξάρτητα από την τιμή, καταλήγετε να αγοράζετε μετοχές σε χαμηλή τιμή όταν η αγορά είναι μειωμένη. Μακροπρόθεσμα, το κόστος σας θα είναι "κατά μέσο όρο κάτω", αφήνοντας σας μια καλύτερη συνολική τιμή εισόδου για τις μετοχές σας.
Το παίζω νεκρός, παριστάνω τον νεκρό
Φωτογραφία: Stephen Puetzer / Getty Images
Κατά τη διάρκεια μιας αγοράς αρκούδων, οι κανόνες των αρκούδων και οι ταύροι δεν έχουν καμία πιθανότητα. Υπάρχει ένα παλιό ρητό ότι το καλύτερο πράγμα που πρέπει να κάνετε κατά τη διάρκεια μιας αγοράς αρκούδων είναι να παίξετε νεκρό - είναι το ίδιο πρωτόκολλο σαν να συναντήσατε ένα πραγματικό grizzly στο δάσος. Ο αγώνας θα ήταν πολύ επικίνδυνος. Διατηρώντας την ηρεμία και χωρίς να κάνετε ξαφνικές κινήσεις, θα εξοικονομήσετε τον εαυτό σας από το μεσημεριανό γεύμα μιας αρκούδας. Το να παίζεις νεκρούς με οικονομικούς όρους σημαίνει να βάζεις μεγαλύτερο τμήμα του χαρτοφυλακίου σου σε τίτλους χρηματαγοράς, όπως πιστοποιητικά καταθέσεων (CDs), γραμμάτια του Δημοσίου των ΗΠΑ και άλλα μέσα με υψηλή ρευστότητα και σύντομες προθεσμίες λήξης.
Ποικίλλω
Getty Images
Η κατοχύρωση ενός ποσοστού του χαρτοφυλακίου σας σε μετοχές, ομόλογα, μετρητά και εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία αποτελεί τον πυρήνα της διαφοροποίησης. Πώς φέρετε το χαρτοφυλάκιό σας εξαρτάται από την ανοχή σας στον κίνδυνο, τον χρονικό ορίζοντα, τους στόχους κλπ. Η κατάσταση κάθε επενδυτή είναι διαφορετική. Μια σωστή στρατηγική κατανομής περιουσιακών στοιχείων θα σας επιτρέψει να αποφύγετε τις πιθανές αρνητικές επιπτώσεις που προκύπτουν από την τοποθέτηση όλων των αυγών σας σε ένα καλάθι.
Επενδύστε μόνο αυτό που μπορείτε να απολαύσετε να χάσετε
Η επένδυση είναι σημαντική, αλλά τρώμε και κρατάμε μια στέγη πάνω από το κεφάλι σας. Δεν είναι συνετό να λαμβάνουν βραχυπρόθεσμα κεφάλαια (δηλαδή, χρήματα για την υποθήκη ή τα είδη παντοπωλείου) και να τα επενδύει σε μετοχές. Κατά γενικό κανόνα, οι επενδυτές δεν πρέπει να συμμετέχουν σε μετοχές εκτός εάν έχουν επενδυτικό ορίζοντα τουλάχιστον πέντε ετών, κατά προτίμηση περισσότερο και δεν πρέπει ποτέ να επενδύσουν χρήματα που δεν έχουν την οικονομική δυνατότητα να χάσουν. Θυμηθείτε, φέρουν αγορές, και ακόμη και μικρές διορθώσεις, μπορεί να είναι εξαιρετικά καταστροφική.
Ψάξτε για αποθέματα αξίας
Paul Morigi
Οι αγορές αρκούδων μπορούν να προσφέρουν μεγάλες ευκαιρίες στους επενδυτές. Το κόλπο είναι να ξέρετε τι ψάχνετε. Ξυλοδαρμένος, κακοποιημένος, υποτιμημένος: πρόκειται για όλες τις περιγραφές αποθεμάτων κατά τη διάρκεια μιας αγοράς αρκούδων. Οι επενδυτές αξίας, όπως ο Warren Buffett, συχνά θεωρούν ότι οι αγορές φέρουν ευκαιρίες αγορών, επειδή οι αξιολογήσεις των καλών εταιρειών σφυροκοπούνται μαζί με τις φτωχές εταιρείες και κάθονται σε πολύ ελκυστικές αποτιμήσεις. Ο Buffett συχνά συγκεντρώνει τη θέση του σε μερικά από τα αγαπημένα του αποθέματα κατά τη διάρκεια των λιγότερο ευτυχισμένων χρόνων στην αγορά, επειδή γνωρίζει ότι η φύση της αγοράς είναι να τιμωρήσει ακόμη και τις καλές εταιρείες με περισσότερα από όσα αξίζουν.
Πάρτε το απόθεμα σε αμυντικές βιομηχανίες
Shutterstock
Αμυντικά ή μη κυκλικά αποθέματα είναι τίτλοι που γενικά έχουν καλύτερη απόδοση από τη συνολική αγορά κατά τη διάρκεια κακών χρόνων. Αυτοί οι τύποι αποθεμάτων παρέχουν συνεπή μέρισμα και σταθερά κέρδη, ανεξάρτητα από την κατάσταση της συνολικής αγοράς. Οι εταιρείες που παράγουν μη διαρκείς οικιακές συσκευές - όπως οδοντόκρεμες, σαμπουάν και κρέμες ξυρίσματος - αποτελούν παραδείγματα αμυντικών βιομηχανιών, επειδή οι άνθρωποι θα εξακολουθήσουν να χρησιμοποιούν αυτά τα αντικείμενα σε δύσκολους καιρούς.
Εξετάστε τα Inverse ETFs
Τα αντιστρεπτά χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) δίνουν στους επενδυτές την ευκαιρία να επωφεληθούν από τη μείωση των κύριων δεικτών ή σημείων αναφοράς, όπως το Nasdaq 100. Όταν οι κύριοι δείκτες μειωθούν, τα κεφάλαια αυτά ανεβαίνουν, επιτρέποντάς σας να επωφεληθείτε, ενώ τα υπόλοιπα αγοράς υποφέρει.
