Όχι, αν γίνει σωστά. Μπορείτε να μεταφέρετε τα κεφάλαια μέσω μιας μεταφοράς από έναν διαχειριστή σε έναν διαχειριστή σε έναν άλλο ΙΡΑ ή να μεταβιβάσετε το ποσό στα 401 (k) σας. Θα χρειαστεί να ελέγξετε με τον τρέχοντα εργοδότη σας ή τον διαχειριστή του σχεδίου 401 (k) για να διαπιστώσετε εάν θα επιτρέψει την ανατροπή πρώτα, φυσικά. Με αυτόν τον τρόπο, θα διατηρήσετε το ποσό στο αυγό σας φωλιά συνταξιοδότησης και θα αναβάλει την καταβολή φόρου εισοδήματος για το ποσό.
Ωστόσο, τα παραπάνω θεωρούνται ότι έχετε έναν παραδοσιακό IRA. Οι κανόνες είναι διαφορετικοί αν έχετε έναν Roth IRA. Μπορείτε να κλείσετε τον λογαριασμό σας Roth χωρίς αρνητικές συνέπειες αν το συνολικό υπόλοιπο του λογαριασμού σας είναι μικρότερο από τα συσσωρευμένα ποσά που καταθέσατε ως τακτικές συνεισφορές. Επιπλέον, εάν διανείμετε το συνολικό υπόλοιπο, ίσως μπορείτε να αφαιρέσετε τις ζημίες από τη φορολογική σας δήλωση.
Για περισσότερες πληροφορίες από το IRS για το θέμα αυτό, βλ. "Αναγνώριση Ζημιών Επενδύσεων" στην Δημοσίευση του IRS 590.
Για να μάθετε περισσότερα, διαβάστε τα Κοινά λάθη ανατροπής IRA .
Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Denise Appleby
(Επικοινωνία Denise)
