Πώς μπορούν οι πιθανοί οικονομικοί σύμβουλοι να προετοιμαστούν καλύτερα για τις εξετάσεις πιστοποίησης της ΚΑΠ;
Αγκαλιάζοντας τα καλύτερα προγράμματα κατάρτισης και σπουδών που μπορούν να αυξήσουν τις πιθανότητές τους να περάσουν τις εξετάσεις.
Η εξέταση του CFP είναι η πύλη για να γίνει Certified Financial Planner και είναι ένα από τα τέσσερα κριτήρια που οι υποψήφιοι της ΚΑΠ πρέπει να περάσουν κερδίζοντας τον ορισμό τους (μαζί με την ηθική, την εκπαίδευση και την εμπειρία).
"Κατά την εμπειρία μου, η εξέταση παρουσιάζει το ένα« άγνωστο »στοιχείο της διαδικασίας πιστοποίησης», λέει ο καθηγητής Craig Lemoine, CFP, στο American College στο Bryn Mawr, PA (το σχολείο εκπαιδεύει τους επαγγελματίες των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών για περισσότερο από οκτώ δεκαετίες).
Η Lemoine λέει ότι το 2012, η εξέταση της ΚΑΠ μεταβλήθηκε από ένα θέμα με βάση το συγκεκριμένο τομέα, πράγμα που σημαίνει ότι η εξέταση βασίζεται σε οκτώ βασικούς τομείς διαχείρισης πλούτου, όπως η απόκτηση πελατών και η συλλογή στοιχείων ερευνητικής έρευνας.
"Οι τομείς είναι παρόμοιοι με τα βήματα στη διαδικασία του οικονομικού σχεδιασμού, όπως η δημιουργία σχέσης πελάτη ή η συγκέντρωση δεδομένων", προσθέτει. "Οι υποψήφιοι πρέπει να γνωρίζουν ότι οι ερωτήσεις που βασίζονται σε τομείς μπορεί να είναι πιο δύσκολο να μελετηθούν παρά μια εξέταση που αποτελείται από καθορισμένα θέματα χρηματοοικονομικού προγραμματισμού. Οι σπουδαστές που αναζητούν τις καλύτερες πιθανότητες να περάσουν τις εξετάσεις θα πρέπει να μελετήσουν από προγράμματα που έχουν υιοθετήσει μοντέλα περιοχών στα εγχειρίδια και το πρόγραμμα σπουδών. "
Ακολουθούν μερικές άλλες συμβουλές για τη μελέτη για την εξέταση CFP:
Δημιουργήστε ένα πρόγραμμα σπουδών γύρω από τις Ημερομηνίες δοκιμών
Η εξέταση CFP, η οποία κοστίζει US $ 595, γίνεται από το Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. και χορηγείται κάθε τρίτη Παρασκευή και Σάββατο τον Μάρτιο, τον Ιούλιο και τον Νοέμβριο.
Η εξέταση καλύπτει ποικίλα θέματα, τα πιο συνηθισμένα από τα οποία είναι ο προγραμματισμός επενδύσεων και ο προγραμματισμός συνταξιοδότησης, συμπεριλαμβανομένου του σχεδιασμού ακινήτων, των γενικών αρχών του οικονομικού σχεδιασμού, του ασφαλιστικού σχεδιασμού και της διαχείρισης κινδύνων και του προγραμματισμού των παροχών των εργαζομένων.
Η μόνη ακαδημαϊκή απαίτηση να γίνει η εξέταση είναι ότι ο υποψήφιος είναι κάτοχος πτυχίου πανεπιστημίου. Επιπλέον, ο αιτών της ΚΑΠ πρέπει να δηλώσει ότι θα ολοκληρώσει πέντεετή προκριματική εργασία που σχετίζεται με τον τομέα της διαχείρισης επενδύσεων. Ο υποψήφιος πρέπει επίσης να διαθέτει εμπειρία τριετούς επενδυτικής βιομηχανίας για να παρακολουθήσει τις εξετάσεις.
Ρωτήστε πρώτα τις σωστές ερωτήσεις
Δεδομένου ότι μόνο το 50-60% των υποψηφίων περάσει τις εξετάσεις της ΚΑΠ, η επιλογή και η παρακολούθηση των καλύτερων οδηγών σπουδών και μαθημάτων δεν είναι πολυτέλεια, είναι μια αναγκαιότητα.
Σύμφωνα με το Συμβούλιο Πιστοποιημένων Οικονομικών Μελετών, οι κάτοχοι εξετάσεων από την CFP μπορούν να επιλέξουν από διάφορες πηγές σπουδών (αν και δεν υποστηρίζουν κανένα οδηγό σπουδών ή υπηρεσίας), συμπεριλαμβανομένων προγραμμάτων πιστοποίησης, μαθήματα κατάρτισης με τούβλα και κονίαμα ή διαδραστικά μαθήματα σπουδών.
Επιλογή προγράμματος
Όταν επιλέγετε το πρόγραμμα που ταιριάζει καλύτερα στις ανάγκες σας, το συμβούλιο της ΚΑΠ συμβουλεύει να ρωτήσετε - και να απαντήσετε - στις ακόλουθες ερωτήσεις πριν υπογράψετε την κατώτατη γραμμή:
• Ποιο επίπεδο εκπαίδευσης είναι το πρόγραμμα σπουδών σας (κατώτερο / ανώτερο απολυτήριο, μεταπτυχιακό ή διδακτορικό επίπεδο);
• Πόσο καιρό χρειάζεται για να ολοκληρώσετε το πρόγραμμα σπουδών σας;
• Πόσο κοστίζει το πρόγραμμα σας; Το ποσό αυτό περιλαμβάνει βιβλία, εξετάσεις και άλλες αμοιβές;
• Προβλέπετε αλλαγές στο πρόγραμμα σας;
• Πώς προγραμματίζετε τα μαθήματά σας; Πόσο συχνά προσφέρονται τα μαθήματα;
• Το πρόγραμμα εξ αποστάσεως εκπαίδευσης σας προσφέρεται στο διαδίκτυο ή βασίζεται σε χαρτί;
• Ποια είναι τα διαπιστευτήρια της σχολής σας;
• Το πρόγραμμά σας έχει πρακτική άσκηση ή υπηρεσίες τοποθέτησης εργασίας;
• Γενικά, πώς θα προετοιμάσει κάποιος το πρόγραμμα σας για να είναι οικονομικός προγραμματιστής;
Επικεντρωθείτε στην "κατάρτιση που βασίζεται σε ερωτήσεις "
Η Lemoine συμβουλεύει τους υποψήφιους για την ΚΑΠ να μελετήσουν και να συμπληρώσουν ερωτήσεις πρακτικής σχετικά με την ύπαρξη διακριτών, σετ και περιπτώσεων. "Οι ερωτήσεις και τα ειδικά θέματα χρηματοοικονομικού σχεδιασμού σχετικά με την πραγματική αλλαγή εξετάσεις με κάθε διοίκηση και δεν είναι γνωστά στα ακαδημαϊκά προγράμματα ή τους προμηθευτές αναθεώρησης πριν από τη λήψη της δοκιμής", λέει. "Ωστόσο, οι μαθητές μπορούν να μάθουν το ύφος της εξέτασης με την επίλυση ερωτήσεων πρακτικής."
Εξετάστε τα Μαθήματα Online
Η αγαπημένη στρατηγική μελέτης προετοιμασίας της Lemoine είναι η διαδραστική διαδικτυακή μάθηση, όπως τα μαθήματα ιστού στο πρόσωπο, τα οποία τα πράγματα είναι πολύ κατάλληλα για επαγγελματίες μαθητές. "Τα προγράμματα αυτά επιτρέπουν στους μαθητές να αλληλεπιδρούν άμεσα με έναν εκπαιδευτή και μπορούν να αρχειοθετηθούν σε περίπτωση που ο σπουδαστής χάσει μια συνεδρία", εξηγεί. "Το τούβλο και το κονίαμα μπορεί να είναι πολύ άκαμπτο για ορισμένους επαγγελματίες που εργάζονται. Προσωπικά θέλω ένα πρόγραμμα να είναι αυστηρό, διατηρώντας παράλληλα τη σχετικότητα".
Πηγαίνετε την τιμή αγορών - αλλά το κατάστημα για την αξία
Οι περισσότεροι οδηγοί και προγράμματα μελέτης της ΚΑΠ δεν είναι φθηνοί, αλλά σε ορισμένες περιπτώσεις ίσως χρειαστεί να πληρώσετε περισσότερα ή να διακινδυνεύσετε να πληρώσετε τι πληρώνετε. Για παράδειγμα, η Dalton Education, ένας από τους κορυφαίους παρόχους υπηρεσιών εκπαιδευτικών σπουδών, χρεώνει πάνω από 7.600 δολάρια ΗΠΑ για ένα βασικό και εννέαμηνο πρόγραμμα σπουδών για την ΚΑΠ και αυτό δεν καλύπτει το κόστος των σχολικών εγχειριδίων. Το online μάθημα μπορεί να είναι ένα καλύτερο στοίχημα για το πορτοφόλι.
Για μια εμπεριστατωμένη λίστα προγραμμάτων κατάρτισης της ΚΑΠ, επισκεφτείτε τον ιστότοπο του συμβουλίου της ΚΑΠ. Εκεί θα αποκτήσετε πρόσβαση σε προγράμματα σπουδών που έχουν εγγραφεί στο συμβούλιο της CFP σε τρεις κατηγορίες:
• Κατά κράτος
• Ανά τύπο
• Με επιλογές εξ αποστάσεως εκπαίδευσης
Κλείστο
Πάρτε την εκστρατεία επισκόπησης CFP ξεκίνησε με οδηγούς και βιβλία εργασίας που κοστίζουν κάτω από 50 δολάρια ΗΠΑ, αλλά θα σας φτάσει μέχρι την ταχύτητα σε ό, τι θα πρέπει να γνωρίζετε για να ελέγξετε τις εξετάσεις CFP. Η Amazon.com έχει έναν καλό κατάλογο εδώ, συμπεριλαμβανομένου του "Οδηγού σας για την Πιστοποίηση Πιστοποίησης CFP" (για US $ 17) και το "Πιστοποιητικό Πιστοποίησης CFP Εξετάσεων Εργασίας" (για US $ 36).
Η κατώτατη γραμμή
Ο ανταγωνισμός για να γίνει χρηματοοικονομικός σχεδιαστής είναι ζεστός και αυξάνεται θερμότερος. Το Συμβούλιο της CFP αναφέρει ότι η βιομηχανία θα αυξηθεί κατά 41% μέχρι το 2016. Αυτό σημαίνει ότι όσο πιο σύντομα θα περάσετε τις εξετάσεις της ΚΑΠ, τόσο καλύτερα θα είναι να κερδίσετε μια σταθερή θέση σε έναν από τους ταχύτερα αναπτυσσόμενους τομείς της Wall Street.
