Τι είναι ο Επικεφαλής Επενδυτικών Υπηρεσιών (CIO);
Ένας επικεφαλής επενδυτικός διευθυντής είναι ένας εκτελεστικός υπεύθυνος για τη διαχείριση των επενδυτικών χαρτοφυλακίων ενός οργανισμού. Ο CIO επιβλέπει συνήθως μια ομάδα επαγγελματιών που έχουν ευθύνες όπως διαχείριση και παρακολούθηση της επενδυτικής δραστηριότητας, διαχείριση συνταξιοδοτικών ταμείων, συνεργασία με εξωτερικούς αναλυτές και διατήρηση καλών σχέσεων με τους επενδυτές. Επίσης, αναπτύσσουν βραχυπρόθεσμες και μακροπρόθεσμες επενδυτικές πολιτικές.
Κατανόηση του ρόλου του Επικεφαλής Επενδυτή
Ένα ευρύ φάσμα οργανισμών και επιχειρήσεων έχει επενδυτικά χαρτοφυλάκια που χρειάζονται διαχείριση. Τα πανεπιστήμια ή οι μη κερδοσκοπικές οργανώσεις έχουν τα δάνεια που πρέπει να διαχειριστούν. Οι εταιρείες έχουν συνταξιοδοτικά ταμεία. Οι τράπεζες και οι ασφαλιστικές εταιρείες διατηρούν επενδυτικά χαρτοφυλάκια. Βασικά, οποιαδήποτε επιχείρηση ή οργανισμός με χαρτοφυλάκιο περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχές ή ομόλογα, θα θέλει έναν επαγγελματία επενδύσεων να επιβλέπει τη διαχείριση αυτών των περιουσιακών στοιχείων.
Ο ρόλος του CIO μερικές φορές συνδυάζεται με άλλους τομείς χρηματοδότησης εντός μιας επιχείρησης και αναλαμβάνεται από τον επικεφαλής οικονομικό διευθυντή (CFO), έναν εταιρικό τίτλο πιο κοινό από τον CIO. Τα καθήκοντα ενός επικεφαλής επιχειρήσεων μπορεί να περιλαμβάνουν την απόφαση για το ποιο ποσό των λειτουργικών κεφαλαίων ενός οργανισμού μπορεί να τοποθετηθεί στην επενδυτική δραστηριότητα με περιορισμένο συνολικό κίνδυνο για τον οργανισμό. Αυτό περιλαμβάνει συνήθως την προσαρμογή και την πραγματοποίηση αλλαγών στο χαρτοφυλάκιο των επενδύσεων της εταιρείας προκειμένου να δημιουργηθεί μια επιθυμητή ισορροπία μεταξύ κινδύνων και απόδοσης αυτών των επενδύσεων.
Η επενδυτική δραστηριότητα, εάν διαχειρίζεται σωστά, δεν πρέπει να θέτει σε κίνδυνο την ρευστότητα του οργανισμού ή την ικανότητά του να υποστηρίζει τις δραστηριότητές του. Ενώ ο CIO μπορεί να ακολουθεί κατευθυντήριες γραμμές που έχουν οριστεί από ένα διοικητικό συμβούλιο, το εν λόγω εκτελεστικό όργανο μπορεί επίσης να προσφέρει συμβουλές και συστάσεις στο διοικητικό συμβούλιο σχετικά με πιθανούς τρόπους αλλαγής της επενδυτικής στρατηγικής και πολιτικής. Οι CIO μπορεί να αντιμετωπίζουν μεγάλες προσδοκίες για την απόδοση των επενδύσεων που επιλέγουν να κάνουν. Ακόμη και σε δύσκολους κύκλους της αγοράς, όπου οι αποδόσεις παραμένουν χαμηλές για παρατεταμένες περιόδους, οι επικεφαλής των εταιρειών επικεφαλής επιχειρήσεων αναμένεται να κατευθύνουν τις προκλήσεις αυτές και να υποστηρίξουν τη δημοσιονομική ασφάλεια των οργανώσεών τους.
Οι CIO συμβάλλουν στη δημιουργία επενδυτικών στρατηγικών που είναι οι καλύτερες για τους στόχους ενός οργανισμού. Για παράδειγμα, ο στόχος ενός ταμείου συντάξεων μπορεί να περιορίζεται στην εκπλήρωση των υποχρεώσεων πληρωμής του, ενώ μια επιχείρηση επενδύσεων μπορεί να αναζητήσει αποδόσεις που ξεπερνούν την αγορά. Αυτοί οι στόχοι θα καθορίσουν πόσο επιθετική ή συντηρητική θα πρέπει να είναι η επενδυτική στρατηγική.
Ανάλογα με το μέγεθος του οργανισμού, ο CIO μπορεί να είναι υπεύθυνος για την κατασκευή ενός προσωπικού. Ακόμη και με ένα προσωπικό, οι CIO πρέπει επίσης να αποφασίσουν ποιοι εξωτερικοί πόροι ταιριάζουν καλύτερα στις ανάγκες του οργανισμού για επενδυτικές υπηρεσίες και συμβουλές.
Η πιστοποίηση ως οικονομικού αναλυτή και η έντονη κατανόηση των χρηματοπιστωτικών αγορών μπορεί επίσης να θεωρηθεί ωφέλιμη για όσους αναζητούν αυτόν τον ρόλο. Η εμπειρία και η εξοικείωση με τις συνολικές οικονομικές ανάγκες ενός οργανισμού και το πώς μπορεί να επηρεαστεί από μια επενδυτική στρατηγική είναι επίσης σημαντικές.
Οι δεξιότητες επικοινωνίας είναι ζωτικής σημασίας για τους επικεφαλής των εταιρειών πληροφορικής, προκειμένου να καταστούν σαφείς οι στρατηγικές και οι προσδοκίες σε μέλη ή άλλους ενδιαφερόμενους.
Βασικές τακτικές
- Οι CIO διαχειρίζονται χαρτοφυλάκια επενδύσεων για επιχειρήσεις ή οργανισμούς.Τα καθήκοντα ενός CIO και ενός CFO μερικές φορές θα συγχωνευθούν σε μία θέση.CIOs είναι πιο πιθανό να εργαστούν για τράπεζες, ασφαλιστικές εταιρείες, επιχειρήσεις επενδύσεων ή μη κερδοσκοπικούς οργανισμούς με προικοδοτήσεις.
