Τι είναι η επένδυση της Formula;
Η επένδυση τύπου είναι μια μέθοδος επένδυσης που ακολουθεί άκαμπτα μια καθορισμένη θεωρία ή τύπος για τον καθορισμό της επενδυτικής πολιτικής. Η επένδυση του τύπου μπορεί να σχετίζεται με τον τρόπο με τον οποίο ένας επενδυτής διαχειρίζεται την κατανομή του ενεργητικού, επενδύει σε κεφάλαια ή τίτλους ή αποφασίζει πότε και πόσα χρήματα πρέπει να επενδύσουν.
Βασικές τακτικές
- Με τη μέθοδο της επένδυσης, ένας συμμετέχων στην αγορά ακολουθεί ένα δομημένο σχέδιο που καθορίζει παράγοντες όπως η κατανομή του ενεργητικού, οι τύποι επενδύσεων σε τίτλους ή ο όγκος και η συχνότητα των επενδύσεων. Ορισμένα παραδείγματα κοινών μορφών επενδύσεων τύπου περιλαμβάνουν το μέσο όρο του κόστους δολαρίου, Οι κλίμακες επενδύσεων είναι ελκυστικές για τους συμμετέχοντες στην αγορά που βρίσκουν ενεργή επένδυση αγχωτική ή συντριπτική. ο τύπος των επενδύσεων είναι δομημένος και συνεπής. Το μειονέκτημα για τη διατύπωση της επένδυσης είναι ότι δεν αφήνει πολύ περιθώριο για έναν επενδυτή να κάνει αλλαγές για να προσαρμοστεί σε απρόβλεπτες αλλαγές στην αγορά ή οικονομικές.
Κατανόηση της Formula Investing
Ο τύπος που επενδύει παίρνει το μεγαλύτερο μέρος της διακριτικής λήψης αποφάσεων από την επενδυτική διαδικασία, η οποία μπορεί να μειώσει το άγχος για τους επενδυτές και να τους βοηθήσει να αυτοματοποιήσουν τις στρατηγικές τους. οι επενδυτές ακολουθούν απλώς τους κανόνες ή τον τύπο και επενδύουν ανάλογα. Ένα μειονέκτημα της χρήσης του τύπου επενδύσεων είναι η αδυναμία προσαρμογής στις μεταβαλλόμενες συνθήκες της αγοράς. Για παράδειγμα, κατά τη διάρκεια περιόδου εξαιρετικής μεταβλητότητας, ένας επενδυτής μπορεί να επιτύχει καλύτερα αποτελέσματα κάνοντας διακριτική προσαρμογή στην επενδυτική στρατηγική του.
Ένας επενδυτής πρέπει να βεβαιωθεί ότι ο τύπος ταιριάζει με την ανοχή κινδύνου, τον χρονικό ορίζοντα και τις απαιτήσεις ρευστότητας για να είναι αποτελεσματική. Ο μέσος όρος του κόστους σε δολάρια, η επανεπένδυση μερίσματος και οι σκάλες είναι παραδείγματα απλών στρατηγικών επένδυσης τύπων.
Η επένδυση τύπου μπορεί να απλοποιήσει την επενδυτική διαδικασία για άπειρους επενδυτές ή για όσους δεν έχουν το χρόνο να διαχειριστούν ενεργά τους λογαριασμούς τους. Ωστόσο, ο κίνδυνος είναι ότι ένας επενδυτής τύπου δεν μπορεί να αντιδράσει αρκετά γρήγορα σε αλλαγές στην αγορά ή στην οικονομία.
Στρατηγικές επενδύσεων τύπου
- Δολάριο-Κόστος Μέτρηση: Αυτή η στρατηγική περιλαμβάνει την αγορά ενός σταθερού ποσού δολαρίου μιας επένδυσης σε ένα καθορισμένο χρονοδιάγραμμα, ανεξάρτητα από το πώς η επένδυση εκτελεί. Για παράδειγμα, ένας συμμετέχων στην αγορά επενδύει $ 1.000 σε ένα συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο την πρώτη ημέρα του μήνα, κάθε μήνα για ένα χρόνο, επενδύοντας τελικά $ 12.000. Ο μέσος όρος του κόστους δολαρίου συμβάλλει στην οικοδόμηση ενός χαρτοφυλακίου με τρόπο αποσπασματικό, προσθέτοντας μικρά χρηματικά ποσά σε ένα σταθερό χρονικό πλαίσιο. Επανεπένδυση μερισμάτων: Οι επενδυτές μπορούν να δημιουργήσουν πρόγραμμα επανεπένδυσης μερισμάτων (DRIP) για την επανεπένδυση μερισμάτων για την αγορά πρόσθετου αποθέματος. Η στρατηγική αυτή έχει το πλεονέκτημα ότι συνδυάζει πλούτο, παρέχοντας στην εταιρεία τα συνεχή μερίσματα. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής κατέχει 10.000 δολάρια σε απόθεμα που πληρώνει ετήσια απόδοση 5%. Μετά από ένα χρόνο, ο επενδυτής επανεπενδύει το μέρισμα των $ 500 και τώρα κατέχει μετοχές ύψους $ 10.500. Μετά από δύο χρόνια, ο επενδυτής επανεπενδύει το μέρισμα των $ 525 και κατέχει το ποσό των 11.025 δολαρίων. Η επίδραση σύνθεσης συνεχίζεται όσο ο επενδυτής συνεχίζει να επενδύει μερίσματα. Αυτό το παράδειγμα υποθέτει ότι η τιμή της μετοχής παρέμεινε αμετάβλητη στη διετή περίοδο. Σκάλες: Οι επενδυτές χρησιμοποιούν αυτή τη στρατηγική για επενδύσεις σταθερού εισοδήματος, όπως ομόλογα. Οι επενδυτές αγοράζουν χαρτοφυλάκιο ομολόγων με διαφορετικές ημερομηνίες λήξης. Με την καθυστέρηση των ημερομηνιών λήξης, τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα αντισταθμίζουν την αστάθεια των μακροπρόθεσμων ομολόγων. Τα μετρητά που εισπράττονται από τα ομόλογα λήξης χρησιμοποιούνται στη συνέχεια για την αγορά πρόσθετων ομολόγων για τη διατήρηση της καθορισμένης δομής.
