Υπάρχει ένα αυξανόμενο σύνολο στοιχείων που υποδηλώνουν ότι η μέτρηση της προόδου αυξάνει τις αλλαγές των επιτυχημένων αποτελεσμάτων. Όταν πρόκειται για τη διαχείριση μιας οικονομικής συμβουλευτικής πρακτικής, υπάρχουν πολλοί διαφορετικοί τρόποι μέτρησης της επιτυχίας που μπορούν να βοηθήσουν στην εξασφάλιση ότι όλοι είναι σωστός., θα ρίξουμε μια ματιά σε μερικές από τις καλύτερες μετρήσεις για τη μέτρηση μιας συμβουλευτικής πρακτικής και σε ορισμένες συμβουλές για την ερμηνεία τους.
Στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση
Το υπό διαχείριση περιουσιακό στοιχείο (AUM) είναι μια μακροπρόθεσμη αγαπημένη μέτρηση για τη χρηματοπιστωτική βιομηχανία, δεδομένου ότι συνδέεται άμεσα με τα συνολικά έσοδα μιας επιχείρησης. Συχνά, οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων θα εξετάσουν τις τάσεις του AUM με την πάροδο του χρόνου για να πάρουν μια ιδέα για το αν μια επιχείρηση αναπτύσσεται ή όχι. Αυτές οι μετρήσεις μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για τον καθορισμό στόχων για τον επόμενο μήνα ή έτος, ενώ οι εκτιμήσεις εσόδων που προέρχονται από το AUM μπορούν να βοηθήσουν κατά τη δημιουργία ετήσιων προϋπολογισμών. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Βασικά βήματα για την οικοδόμηση μιας μεγάλης πρακτικής χρηματοοικονομικού σχεδιασμού .)
Το πρόβλημα με τις παραδοσιακές μετρήσεις AUM είναι ότι η ανάπτυξη θα γίνει συνήθως μια μειούμενη εικόνα καθώς αυξάνεται η πρακτική. Προκειμένου να αποφευχθεί αυτό το πρόβλημα, οι οικονομικοί σύμβουλοι ενδέχεται να θέλουν αντ 'αυτού να εξετάσουν το καθαρό νέο AUM - ή, νέα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία - για την περίοδο μείον χαμένους λογαριασμούς. Οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτήν τη μέτρηση για να δημιουργήσουν έναν συνεπή στόχο ανάπτυξης για κάθε περίοδο και όχι να την προσαρμόσουν με την πάροδο του χρόνου. Παρέχει επίσης μια πιο πραγματική εικόνα της ανάπτυξης του ενεργητικού.
Μέσο έσοδο ανά πελάτη
Τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία δεν μπορούν να χρησιμοποιηθούν ως ενιαία μέτρηση για τη μέτρηση της επιτυχίας μιας πρακτικής παροχής οικονομικών συμβουλών, διότι μετρά μόνο έσοδα από κορυφαία γραμμή. Για παράδειγμα, μια πρακτική θα μπορούσε να αυξήσει την AUM με την πάροδο του χρόνου, αλλά η ταχεία κλιμάκωση του κόστους θα μπορούσε να μειώσει την κερδοφορία. Ορισμένες πρακτικές ενδέχεται να ανακαλύψουν ακόμη και έναν αριθμό μη κερδοφόρων πελατών, που μπορεί να αξίζει να αφήσει να πάει παρά να συνεχίσει να εξυπηρετεί με απώλειες - μια εκπληκτικά κοινή εμφάνιση. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Σύμβουλοι: Πότε πρέπει να πυρπολήσετε έναν πελάτη; )
Τα έσοδα ανά πελάτη (ARPC) είναι μια μεγάλη μέτρηση για τη μέτρηση και τη βελτίωση των περιθωρίων κέρδους με την πάροδο του χρόνου. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ένας χαμηλός αριθμός ARPC σημαίνει ότι οι οικονομικοί σύμβουλοι ενδέχεται να στοχεύουν σε πολύ μικρό αριθμό πελατείας. Αυτές οι πρακτικές θα μπορούσαν να βελτιωθούν με την αύξηση της ARPC μέσω πρόσθετων προσφορών προϊόντων και υπηρεσιών ή με τη στόχευση υψηλότερων πελατών καθαρού δείκτη που θα μπορούσαν να βελτιώσουν τα περιθώρια κέρδους μειώνοντας το κόστος εμπορίας και διατήρησης. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Συμβουλές για την καταπολέμηση πλούσιων πελατών .)
Καθαρό περιθώριο κέρδους
Το μέσο εισόδημα ανά πελάτη παρέχει μια μεγάλη ιδέα των μικτών περιθωρίων κέρδους πριν από το πάγιο κόστος, αλλά το πρόβλημα είναι ότι μια πρακτική χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής μπορεί να εξακολουθεί να είναι ασύμφορη σε καθαρό επίπεδο. Για παράδειγμα, μια επιχείρηση με υψηλό πάγιο κόστος - όπως το να βρίσκεται σε ένα ακριβό κτίριο γραφείων - μπορεί να καταστήσει δύσκολη την κερδοφορία σε καθαρή βάση, παρόλο που η επιχείρηση μπορεί να είναι ιδιαίτερα κερδοφόρα όταν εξετάζει τα μικτά περιθώρια και τις μετρήσεις ARPC.
Τα καθαρά περιθώρια κέρδους μπορούν να υπολογιστούν διαιρώντας το καθαρό εισόδημα με τις συνολικές πωλήσεις και πολλαπλασιάζοντας το αποτέλεσμα κατά 100 - χωρίς αμφιβολία μια γνωστή εξίσωση για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους. Γενικά, οι πρακτικές χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής θα πρέπει να προσπαθήσουν να βελτιστοποιήσουν για υψηλότερα περιθώρια καθαρού κέρδους, αλλά είναι σημαντικό να αναγνωρίσουμε ότι ορισμένες κεφαλαιουχικές δαπάνες μπορεί να είναι απαραίτητες για μακροπρόθεσμη ανάπτυξη. Οι τεχνολογικές λύσεις αποτελούν ένα εξαιρετικό παράδειγμα επειδή παρέχουν ένα ανταγωνιστικό πλεονέκτημα με υψηλό αρχικό κόστος. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς η Φιλοδοξία Βοηθά τους Συμβούλους να Σταματήσουν τους Μη Κερδοφόρους Πελάτες .)
Η κατώτατη γραμμή
Οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να επιτύχουν μεγαλύτερη επιτυχία, μετρώντας την επιχειρησιακή και οικονομική τους πρόοδο, χρησιμοποιώντας μια σειρά βασικών μετρήσεων. Ενώ οι σύμβουλοι μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την ανάλυση δημόσιων εταιρειών, υπάρχουν μερικές μη συμβατικές μετρήσεις που μπορεί να θέλουν να χρησιμοποιήσουν για να μετρήσουν την επιτυχία της συμβουλευτικής εταιρείας τους που μπορεί να διαφέρουν από άλλες εταιρείες. Οι σύμβουλοι θα πρέπει να είναι σίγουροι ότι χρησιμοποιούν τις σωστές μετρήσεις και παρακολουθούν με συνέπεια με την πάροδο του χρόνου.
Εκτός από αυτές τις μετρήσεις, οι οικονομικοί σύμβουλοι ενδέχεται επίσης να θελήσουν να εξετάσουν το ενδεχόμενο να εξετάσουν μη χρηματοοικονομικές μετρήσεις, όπως οι πιέσεις των πελατών, προκειμένου να βελτιστοποιήσουν τη φήμη τους και άλλα άυλα περιουσιακά στοιχεία με την πάροδο του χρόνου. Αυτές οι βελτιώσεις θα οδηγήσουν τελικά σε πιο απτά οφέλη, όπως μειωμένο κόστος πελατών, χαμηλότερο κόστος μάρκετινγκ και βελτιωμένη κερδοφορία. (Για περισσότερες δείτε: Τάσεις που προκαλούν χρηματοοικονομικούς συμβούλους .)
