Κάθε χρόνο γύρω στο Φεβρουάριο, η Barron's και η Lipper Inc. ξεκινούν με την Οικογενειακή Κατάταξη των Αμοιβαίων Κεφαλαίων για το προηγούμενο έτος. Οι βαθμολογίες για τις οικογένειες των ταμείων καθορίζονται από την απόδοση όλων των κεφαλαίων των εταιρειών κατά τη διάρκεια του έτους. Προκειμένου να είναι επιλέξιμες για την κατάταξη, η οικογένεια των αμοιβαίων κεφαλαίων πρέπει να διαθέτει ένα ορισμένο ποσό κεφαλαίων για τους επενδυτές. Το 2014, οι απαιτήσεις αυτών των κεφαλαίων ήταν: τρία κεφάλαια στις γενικές κατηγορίες μετοχών των ΗΠΑ, ένα ταμείο στην παγκόσμια κατηγορία μετοχών, ένα ταμείο στην ισόρροπη κατηγορία κεφαλαίων, δύο φορολογητέα ομόλογα και ένα απαλλασσόμενο από φόρους κεφάλαιο ομολόγων.
Κατά τη σύγκριση των αποδόσεων από τις οικογένειες των αμοιβαίων κεφαλαίων, αφαιρούνται οι αμοιβές, τα φορτία και οι χρεώσεις πωλήσεων 12b-1. Ο συλλογισμός πίσω από την άρση αυτών είναι ότι θέλουν να εξασφαλίσουν ότι συγκρίνουν τις επενδυτικές δεξιότητες μεταξύ των οικογενειών των ταμείων. Μετά την αφαίρεση των αμοιβών, η Lipper προβαίνει σε υπολογισμούς για να προσδιορίσει την καλύτερη συνολική οικογένεια κεφαλαίων. Αυτές οι κατατάξεις υπολογίζονται με τον καθορισμό του ποσοστού εκατοστιαίας αναλογίας για το αμοιβαίο κεφάλαιο εντός της δεδομένης κατηγορίας του, και στη συνέχεια πολλαπλασιάζεται με τη στάθμιση του εν λόγω αμοιβαίου κεφαλαίου ως ποσοστό του συνολικού ενεργητικού της επιχείρησης επενδύσεων. Τέλος, αυτό πολλαπλασιάζεται με την καθορισμένη στάθμιση της συγκεκριμένης κατηγορίας για το τρέχον έτος. Αυτό γίνεται για όλα τα αμοιβαία κεφάλαια και έπειτα οι τελικοί αριθμοί συμπληρώνονται. Η οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων με το υψηλότερο σκορ είναι Νο. 1. Αυτή η διαδικασία επαναλαμβάνεται για να πάρει τα αποτελέσματα και για πέντε και 10 χρόνια βαθμολογία επίσης.
Ακολουθούν οι κορυφαίες οικογένειες ταμείων για το 2014.
1. Η ομάδα Vanguard
Η πρωτοπορία είναι η κορυφαία θέση για το 2014. Η πρωτοπορία είναι γνωστή για τα αμοιβαία κεφάλαια τους, τα οποία αποτελούν τα δύο τρίτα των περιουσιακών στοιχείων υπό διαχείριση. Αλλά βοήθησαν πραγματικά φέτος από τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια τους. Ο διευθύνων σύμβουλος της πρωτοσέλιδα Bill McNabb αποδίδει την επιτυχία τους σε χαμηλές αμοιβές. Σύμφωνα με τον Lipper, η μέση αναλογία εξόδων για τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια της Vanguard ήταν 0, 28% σε σύγκριση με τον μέσο όρο του κλάδου 1, 25%.
2. Παγκόσμια διαχείριση περιουσιακών στοιχείων BMO
Η ομάδα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων της Bank of Montreal (BMO) διεκδίκησε την πρώτη θέση. Ενώ είναι σχετικά άγνωστο στους περισσότερους στις Ηνωμένες Πολιτείες, έχουν υπό διαχείριση 60 δισεκατομμύρια δολάρια. Εκτός από τη λήψη του δεύτερου σημείου συνολικά, έλαβαν επίσης την κορυφαία θέση σε αμφότερα τα αμοιβαία κεφάλαια παγκοσμίως και τα φορολογητέα ομόλογα. Θα είναι ένα όνομα που θα συνεχίσει να παρακολουθεί τα επόμενα χρόνια, καθώς συνεχίζουν να αναπτύσσουν τις επιχειρήσεις αμοιβαίων κεφαλαίων των ΗΠΑ.
3. Invesco
Η Invesco Ltd. (IVZ) αναλαμβάνει την τρίτη θέση με $ 216 δισ. Υπό διαχείριση. Η Invesco είναι μια ανεξάρτητη εταιρεία επενδύσεων που επικεντρώνεται μόνο στις επενδύσεις και έχει επαγγελματίες επενδύσεων σε όλο τον κόσμο με βοήθεια για πελάτες σε περισσότερες από 20 χώρες. Όπως και η Vanguard, η Invesco έχει ένα μεγάλο μερίδιο από τα περιουσιακά της στοιχεία σε παθητικές επενδύσεις που τους βοήθησαν το 2014.
4. SEI
Η SEI Investments Co. (SEIC) διαχειρίζεται 117 δισεκατομμύρια δολάρια σε 50 αμοιβαία κεφάλαια. Η SEI ξεκίνησε ως εταιρεία τεχνολογίας για να βοηθήσει την εκπαίδευση των αξιωματικών δανείων. Με τα χρόνια έχουν προσθέσει περισσότερες υπηρεσίες για τον κόσμο των επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένων των αμοιβαίων κεφαλαίων τους. Το SEI χρησιμοποιεί ένα σύστημα υποελέγχου, το οποίο ανατίθεται σε άλλους συμβούλους σε ποσοστό άνω του 90%.
5. Βασικά Ταμεία
Τα κύρια κεφάλαια αποτελούν μέρος της κύριας χρηματοοικονομικής ομάδας (PFG). Ενώ ξεκίνησαν ως ασφαλιστική εταιρία, με την πάροδο των χρόνων έχουν διαφοροποιηθεί στη διαχείριση των επενδύσεων. Οι περισσότερες από τις επενδυτικές υπηρεσίες τους προσανατολίζονται προς αποταμιεύσεις συνταξιοδότησης.
Η κατώτατη γραμμή
Οι καλύτερες οικογένειες των ταμείων αλλάζουν κάθε χρόνο καθώς η απόδοσή τους ποικίλλει. Ωστόσο, μπορείτε ακόμα να ελέγξετε πόσο καλά κάνετε εσείς, επιλέγοντας χρήματα με χαμηλές χρεώσεις και μακροπρόθεσμες επιδόσεις ποιότητας.
