Τι είναι η εθνική βάση δεδομένων εγγραφής;
Η εθνική βάση δεδομένων εγγραφής (National Registration Database - NRD) είναι μια καναδική βάση δεδομένων που ξεκίνησε το 2003 για να αντικαταστήσει το αρχικό σύστημα έντυπου εγγράφου. Επιτρέπει στους αντιπροσώπους ασφαλείας και στους επενδυτικούς συμβούλους να υποβάλλουν ηλεκτρονικά έντυπα εγγραφής.
Κατανόηση της Βάσης Δεδομένων Εθνικής Εγγραφής (NRD)
Το NRD αυξάνει την αποτελεσματικότητα της υποβολής και της ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ των επαρχιακών ρυθμιστικών αρχών ασφαλείας. Παραδείγματα στοιχείων που πρέπει να υποβληθούν περιλαμβάνουν αλλαγή των πληροφοριών μιας εταιρείας-μέλους και τερματισμός ενός επενδυτικού συμβούλου.
Ένα άτομο ή μια εταιρεία που διαπραγματεύεται ή αναλαμβάνει αξιόγραφα ή παρέχει επενδυτικές συμβουλές πρέπει να εγγράφεται ετησίως σε έναν ή περισσότερους επαρχιακούς ρυθμιστικούς φορείς. Ο στόχος είναι να προστατευθεί το επενδυτικό κοινό εξασφαλίζοντας ότι μόνο άτομα με την ιδιότητα του υπεύθυνου και αξιόπιστα άτομα έχουν άδεια. Η πρωτοβουλία NRD τέθηκε σε κίνηση από τους καναδικούς διαχειριστές αξιών (CSA) και τον Οργανισμό Ρυθμιστικών Αρχών των Επενδυτικών Βιομηχανιών του Καναδά (IIROC). Η CSA αποτελείται από ρυθμιστές κινητών αξιών από κάθε επαρχία και έδαφος.
Στην ιστοσελίδα του CSA, οι επενδυτές μπορούν να αναζητήσουν μια εταιρεία ή ένα άτομο για να ελέγξουν εάν έχουν εγγραφεί πριν επενδύσουν. Το NRD έχει δύο ιστότοπους. τον ιστοχώρο πληροφοριών NRD, ο οποίος περιέχει πληροφορίες για το κοινό και την εθνική βάση δεδομένων εγγραφής για χρήση από εξουσιοδοτημένους αντιπροσώπους.
Γιατί σχηματίστηκε το NRD
Οι ρυθμιστικές αρχές των αξιών αναγνώρισαν ότι η διαδικασία καταχώρισης θα μπορούσε να βελτιωθεί δραστικά με την εισαγωγή ενός ηλεκτρονικού συστήματος που θα αντικαταστήσει το υφιστάμενο σύστημα με βάση το χαρτί. Ένα εθνικό σύστημα εγγραφής μέσω διαδικτύου θα μπορούσε να βοηθήσει την CSA να επιτύχει τους μακροπρόθεσμους στόχους της μείωσης της ρυθμιστικής επιβάρυνσης για τους συμμετέχοντες στην κεφαλαιαγορά και της εναρμόνισης των κανονισμών για τις κινητές αξίες σε όλες τις δικαιοδοσίες.
Μια μελέτη που ανέθεσε η CSA το 2001 εκτιμά ότι τα συνολικά οικονομικά οφέλη της NRD στον καναδικό κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών θα ανέρχονταν σε 85 εκατομμύρια δολάρια για μια πενταετία.
Αναμενόμενα οφέλη από το NRD
Η μελέτη διαπίστωσε επίσης ότι τα περισσότερα από τα κέρδη θα πραγματοποιηθούν ως αποτέλεσμα της αύξησης της αποτελεσματικότητας. Για παράδειγμα, η διαδικασία εγγραφής θα παρέχει οφέλη σε μετρητά στις επιχειρήσεις, θα μειώνει το κόστος εργασίας και θα εξοικονομεί χρόνο. Οι μεγάλες επιχειρήσεις επιθυμούσαν να αποκτήσουν πάνω από το 50% των προβλεπόμενων παροχών ύψους 85 εκατομμυρίων δολαρίων, ενώ οι μικρές επιχειρήσεις επιθυμούν να επωφεληθούν περισσότερο από κάθε εγγραφή σε σχέση με τις μεγάλες επιχειρήσεις. Οι μικρές επιχειρήσεις ανέμεναν παροχές ίσες με $ 2.200 ανά καταχωρίζοντα σε σύγκριση με $ 264 για κάθε μεγάλο καταχωρίζοντα επιχείρησης.
Εγγραφή με το NRD
Για να εγγραφούν στο NRD, οι επιχειρήσεις πρέπει να πληρώσουν ένα τέλος όταν αρχικά εγγραφούν. Οι επιχειρήσεις και οι ιδιώτες πρέπει επίσης να καταβάλλουν τέλη εάν εγγραφούν σε πρόσθετη δικαιοδοσία ή επιθυμούν να επανενεργοποιήσουν την εγγραφή. Το τέλος είναι $ 75 για κάθε Έντυπο 33-109F4, το οποίο πρέπει να υποβληθεί για κάθε άτομο ή επιχείρηση που υποβάλλει αίτηση εγγραφής και $ 20, 50 για κάθε Έντυπο 33-109F4, το οποίο πρέπει να υποβληθεί για κάθε άτομο που υποβάλλει αίτηση εγγραφής σε κάθε πρόσθετη δικαιοδοσία.
