Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων εργάζονται για εταιρείες διαχείρισης περιουσίας, συνταξιοδοτικά ταμεία, ιδρύματα, ασφαλιστικές εταιρείες, τράπεζες, hedge funds και άλλους οργανισμούς στον κλάδο των κινητών αξιών. Επιτηρούν την καθημερινή διαχείριση χαρτοφυλακίων επενδύσεων για λογαριασμό μεμονωμένων ή θεσμικών πελατών. Ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου είναι συνήθως υπεύθυνος για όλες τις πτυχές ενός χαρτοφυλακίου επενδύσεων: τα πάντα από τη δημιουργία και τη διαχείριση μιας συνολικής επενδυτικής στρατηγικής που ταιριάζει με τις ανάγκες των πελατών στην εφαρμογή αυτής της στρατηγικής, επιλέγοντας ένα κατάλληλο μίγμα τίτλων και επενδυτικών προϊόντων και διαχειρίζοντας το μίγμα αυτό συνεχώς.
Ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου επιβλέπει συνήθως μια ομάδα ανώτερων οικονομικών αναλυτών που παράγουν αναλυτικές εκθέσεις και συστάσεις για να ενημερώνουν τις επενδυτικές αποφάσεις και τη διαμόρφωση στρατηγικής. Ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου επικοινωνεί επίσης με αναλυτές από επενδυτικές τράπεζες και άλλες εταιρείες που δραστηριοποιούνται στην αγορά για να εντοπίσουν προϊόντα που μπορεί να είναι κατάλληλα για ένα συγκεκριμένο χαρτοφυλάκιο. Ορισμένοι διαχειριστές χαρτοφυλακίου, οι οποίοι συχνά περιλαμβάνουν όσους εργάζονται σε εταιρείες διαχείρισης περιουσίας, μπορεί επίσης να υποχρεωθούν να συναντηθούν και να επικοινωνήσουν με μεμονωμένους πελάτες για να συζητήσουν την επενδυτική στρατηγική,
κλειδιά
- Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων συνεργάζονται με μια ομάδα αναλυτών και ερευνητών για να σχεδιάσουν επενδυτικές στρατηγικές και αποφάσεις για χαρτοφυλάκια θεσμικών ή ατομικών επενδυτών. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων συνήθως αρχίζουν τη σταδιοδρομία τους ως οικονομικοί αναλυτές. Παρόλο που δεν είναι απαραίτητο, οι περισσότεροι διαχειριστές χαρτοφυλακίων κατέχουν πτυχία Master στη χρηματοδότηση,, οικονομικά ή άλλο τομέα με προσανατολισμό σε αριθμούς. Η διαχείριση χαρτοφυλακίου απαιτεί άδεια από την FINRA, εγγραφή στην SEC και συχνά επαγγελματικές πιστοποιήσεις όπως αυτή του Chartered Financial Analyst.
Διαχειριστής χαρτοφυλακίου Διαδρομή καριέρας
Είναι σύνηθες για έναν διαχειριστή χαρτοφυλακίου να ξεκινήσει την καριέρα του ως οικονομικός αναλυτής που ασχολείται με μετοχές, ομόλογα ή άλλα αξιόγραφα για μια επιχείρηση στον κλάδο των κινητών αξιών. Οι θέσεις αναλυτών των νέων είναι συνήθως ανοικτές στους αποφοίτους πτυχιούχων. Μετά από πολλά χρόνια εμπειρίας, πολλοί κατώτεροι αναλυτές επιστρέφουν στο σχολείο για να αποκτήσουν πτυχίο Master in Business Administration (MBA) ή άλλα σχετικά πτυχία Master πριν προχωρήσουν σε ανώτερους ρόλους αναλυτών. Ένα κατάλληλο μεταπτυχιακό δίπλωμα μπορεί αμέσως να επιλέξει νέο υποψήφιο για θέση ανώτερου αναλυτή.
Ένας ανώτερος οικονομικός αναλυτής που εργάζεται σε επενδύσεις τυπικά παράγει εκθέσεις και συστάσεις για συγκεκριμένα χρεόγραφα υπό την καθοδήγηση ενός διαχειριστή χαρτοφυλακίου. Οι ανώτεροι αναλυτές συχνά ειδικεύονται σε συγκεκριμένες κατηγορίες χρεογράφων, ξοδεύοντας τον μεγαλύτερο μέρος του χρόνου τους διενεργώντας νέες έρευνες και αναλύσεις, επικαιροποιώντας την έρευνα σύμφωνα με τις νέες εξελίξεις, επικοινωνώντας με τις επαφές της βιομηχανίας και παρουσιάζοντας συστάσεις προς τη διοίκηση και τους πελάτες. Οι ανώτεροι αναλυτές εποπτεύουν και κατευθύνουν το έργο ενός ή περισσοτέρων κατώτερων αναλυτών.
Με καλή εργασιακή απόδοση και αποδεδειγμένη εμπειρία, ένας ανώτερος οικονομικός αναλυτής μπορεί να γίνει διαχειριστής χαρτοφυλακίου. Εάν το χαρτοφυλάκιο λειτουργεί καλά, ο διαχειριστής μπορεί να αποφοιτήσει σε μεγαλύτερα χαρτοφυλάκια με περισσότερα χρήματα υπό διαχείριση. Μια θέση ανώτερου στελέχους διαχείρισης χαρτοφυλακίου είναι συνήθως το τέλος της σταδιοδρομίας, αν και μερικοί άνθρωποι μετακινούνται σε ηγετικές θέσεις στις επιχειρήσεις τους ή ξεφεύγουν από μόνα τους για να ξεκινήσουν νέες επιχειρήσεις.
Διαχειριστής χαρτοφυλακίου Εκπαιδευτικά προσόντα
Το πτυχίο ενός πτυχιούχου σε σχετικό τομέα είναι ένα βασικό προσόν για εργασία ως διαχειριστής χαρτοφυλακίου. Ωστόσο, πολλοί εργοδότες απαιτούν πτυχία πλοίαρχος, και οι περισσότεροι διαχειριστές χαρτοφυλακίου τις κρατούν, ακόμη και αν δεν είναι απολύτως απαραίτητο. Σύμφωνα με στοιχεία της έρευνας του 2014 που συγκεντρώθηκαν από το Γραφείο Εργατικών Στατιστικών (BLS) των ΗΠΑ, το 65% των διαχειριστών χαρτοφυλακίου στις Ηνωμένες Πολιτείες κατείχε τουλάχιστον ένα μεταπτυχιακό δίπλωμα. Μεταξύ των οικονομικών διευθυντών, ο μέσος ετήσιος μισθός για τους πτυχιούχους ήταν $ 110.000- $ 32.000 περισσότερο από τον αντίστοιχο μισθό για όσους έχουν πτυχίο πανεπιστημίου.
Μια ποικιλία προπτυχιακών μαθημάτων θεωρείται γενικά καλή προετοιμασία για θέσεις εισόδου σε αυτό το επαγγελματικό, συμπεριλαμβανομένων των ποσοτικών επιχειρηματικών κλάδων όπως η λογιστική, η χρηματοδότηση και τα οικονομικά. Άλλοι σχετικοί κλάδοι περιλαμβάνουν τα στατιστικά στοιχεία, τα μαθηματικά, τη μηχανική και τη φυσική, τα οποία εστιάζουν σε μεγάλο βαθμό στην ανάπτυξη ποσοτικών και αναλυτικών δεξιοτήτων.
Στο επίπεδο του μεταπτυχιακού, ένα MBA στη χρηματοδότηση ή σε άλλο σχετικό τομέα όπως η διοίκηση επιχειρήσεων ή η οικονομία είναι ο κανόνας μεταξύ των διαχειριστών χαρτοφυλακίων. Ένας πτυχιούχος του μεταπτυχιακού τίτλου στον τομέα της οικονομίας είναι επίσης μια άξια επιλογή.
$ 94.990
Ο μέσος ετήσιος μισθός του διαχειριστή χαρτοφυλακίου το 2019, σύμφωνα με το salary.com
Άλλα προσόντα διαχειριστή χαρτοφυλακίου
Οι περισσότεροι εργοδότες απαιτούν από τους διαχειριστές χαρτοφυλακίων να διαθέτουν πιστοποιήσεις οικονομικών αναλυτών. Η πιο σημαντική πιστοποίηση στον τομέα και η πιο απαιτητική από τους εργοδότες είναι ο ορισμός Chartered Financial Analyst (CFA) που απονέμεται από το Ινστιτούτο CFA. Αυτός ο ορισμός είναι ανοικτός σε κάθε οικονομικό αναλυτή που έχει πτυχίο πανεπιστημίου και τέσσερα χρόνια αποδεκτής εργασιακής εμπειρίας. Απονέμεται σε προκριθέντες υποψήφιους που διέρχονται σειράς τριών εξετάσεων. Πολλοί εργοδότες ονομάζουν επίσης τον ορισμό του Certified Financial Planner (CFP), που χορηγείται από το συμβούλιο της ΚΑΠ, ως προαιρετικό προσόν.
Ανάλογα με το είδος των περιουσιακών στοιχείων με τα οποία εργάζονται, οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων πρέπει επίσης να διαθέτουν τις κατάλληλες άδειες από τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA), το όργανο εποπτείας για τις εταιρείες τίτλων και τους μεσίτες που λειτουργούν στις ΗΠΑ. η λήψη των εξετάσεων επιλεξιμότητας απαιτεί γενικά χορηγία από τον εργοδότη του. Εάν η εργασία περιλαμβάνει τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων που υπερβαίνει τα 25 εκατομμύρια δολάρια, οι διαχειριστές θα πρέπει να εγγραφούν στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC).
