Sogomarketriders επανεξέταση 2019

Το SogoTrade του Μισσούρι κατέχει το λογισμικό διαχείρισης πλούτου της MarketRiders καθώς και τη ρομπο-συμβουλευτική υπηρεσία Sogo Asset Management. Η MarketRiders παρέχει αυτοματοποιημένες υπηρεσίες διαχείρισης χαρτοφυλακίου για κεφάλαια πελατών που τηρούνται στο χρηματιστήριο. Το εμπορικό όνομα του συμβούλου άλλαξε από το SogoMarketRiders το 2018, αλλά υπάρχουν πολλές αναφορές στην παλιά ταυτότητα, που περιπλέκονται από αδέξια διασύνδεση μεταξύ της MarketRiders.com και της SogoMarketRiders.com.

Η SogoTrade, που λειτουργεί από ένα γραφείο της Νέας Υόρκης, έχει διπλώσει τον ρομπο-σύμβουλο στις μεγαλύτερες εγκαταστάσεις διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων της, ενώ οι πελάτες του MarketRider έχουν πρόσβαση σε ένα υποσύνολο του ευρύτερου μενού υπηρεσιών. Ωστόσο, οι διαφορές και οι διαφορές μεταξύ των προγραμμάτων διαχείρισης είναι ανεπαρκώς τεκμηριωμένες, με αντικρουόμενες διαδικασίες που προσθέτουν σε ανεπαρκείς αποκαλύψεις που βρέθηκαν καθ 'όλη τη διάρκεια.

Οι νέοι πελάτες πρέπει να ανοίξουν λογαριασμό στο SogoTrade τη στιγμή της χρηματοδότησης και να μην έχουν καμία διαδικασία μεταφοράς υφιστάμενων λογαριασμών. Όλες οι χορηγήσεις χαρτοφυλακίου γίνονται μέσω χρηματιστηριακών συναλλαγών που δεν διαπραγματεύονται αμοιβή και χαμηλής αμοιβής (ETF). Το υψηλό τέλος διαχείρισης 0, 75% γίνεται ακόμη υψηλότερο για τους μικρότερους λογαριασμούς, λόγω του ελάχιστου ποσού των 5, 00 δολαρίων το μήνα. Η MarketRiders προσφέρει επίσης διαχείριση χαρτοφυλακίου do-it-yourself μέσω λογισμικού συνδρομητικής βάσης που δίνει σήματα αγορών και πωλήσεων, αλλά όχι εμπορικές εκτελέσεις. Για αυτή την ανασκόπηση, εστιάζουμε κυρίως στην προσφορά βασικών χαρτοφυλακίων.

Πλεονεκτήματα

• Κλασικές αρχές της αγοράς

• Εντυπωσιακοί εκπαιδευτικοί πόροι

• Ανταπόκριση εξυπηρέτησης πελατών

• Δυνατότητα των πελατών να μιλήσουν με έναν σύμβουλο

Μειονεκτήματα

• Αδύναμες αποκαλύψεις και τεκμηρίωση

• Οι μικρότεροι λογαριασμοί επιβαρύνονται με υψηλότερα τέλη λόγω μηνιαίου ελάχιστου ποσού 5 €

• Χωρίς φορολογική απώλεια

• Δεν υπάρχουν αυτόματες καταθέσεις

Ρύθμιση λογαριασμού

3

Οι νέοι πελάτες πρέπει να εγκαταλείψουν την MarketRiders.com για να φτάσουν στη robo-advisory, αναφερόμενη ως διαχειριζόμενη υπηρεσία του SogoMarketRider, στο SogoMarketRiders.com. Ωστόσο, ο αρχικός ιστότοπος εξακολουθεί να περιέχει τις περισσότερες λεπτομέρειες και αποκαλύψεις. Προσθέτοντας αυτή τη σύγχυση, μεταφέρετε σε μια διεπαφή Sogo Asset Management, με διαφορετικές πληροφορίες επικοινωνίας και χωρίς συνδέσμους πίσω στο MarketRiders. Πρέπει να διαβάσετε λεπτομερώς τη γνωστοποίηση της συμβουλευτικής επιτροπής SEC για να δείτε πώς ταιριάζει μαζί με το SogoMarketRiders.com, επειδή ο ιστότοπος κάνει κακή δουλειά και αποκαλύπτει αυτές τις πληροφορίες.

Η Υπηρεσία Διαχείρισης SogoMarketRider υποστηρίζει λογαριασμούς ατομικών, κοινών, εμπιστευτικών και συνταξιοδοτικών. Μια φόρμα εγγραφής μιας σελίδας καλύπτει έξι βασικές ερωτήσεις που δημιουργούν ένα προτεινόμενο χαρτοφυλάκιο σε μία από τις τέσσερις κατηγορίες, ενώ ένας σύνδεσμος περιβάλλοντος εξηγεί τη δευτερεύουσα κατηγοριοποίηση που περιλαμβάνει όρους όπως "εκκίνηση", "δύναμη" και "διαφοροποιημένο εισόδημα". λίστα προτεινόμενων αγορών ETF, η οποία είναι αναζωογονητική επειδή ο robo-σύμβουλος παρέχει αυτές τις πληροφορίες προτού ζητήσει τα προσωπικά σας δεδομένα, σε αντίθεση με πολλές παρόμοιες υπηρεσίες.

Ενώ η ρύθμιση του λογαριασμού είναι απλή, δεν είναι ξεκάθαρο τι πραγματικά χρειάζεται να ξεκινήσετε ένα χαρτοφυλάκιο. Το FAQ MarketRider δηλώνει ότι χρειάζονται 2.500 δολάρια για να ανοίξει ένα λογαριασμό, ενώ η ανακοίνωση SEC AD 2A λέει ότι είναι μόνο $ 1.000. Το FAQ περιέχει επίσης ένα πίνακα που δείχνει ότι ένας λογαριασμός $ 25.000 θα περιλαμβάνει τέσσερα ETFs, ανεβαίνοντας σε έξι κεφάλαια στα $ 50.000. Ωστόσο, ο δωρεάν δοκιμαστικός δίσκος δημιουργεί πολύ μεγαλύτερες λίστες του ΕΙΕΕ, προσθέτοντας τη σύγχυση σχετικά με την υποκείμενη μεθοδολογία και τις τεχνικές διαχείρισης.

Προγραμματισμός στόχων

3.4

Ο προγραμματισμός και ο εντοπισμός στόχων της Υπηρεσίας Διαχείρισης Υπηρεσιών SogoMarketRider χρειάζεται κάποια εργασία. Ως μέρος της υπηρεσίας, μπορείτε να μιλήσετε με έναν οικονομικό σύμβουλο, αλλά δεν είναι σαφές εάν μπορείτε να μιλήσετε με αυτά τα άτομα μία φορά ή "κατόπιν ζήτησης". Το ερωτηματολόγιο σας ρωτά πόσα χρήματα πρέπει να κρατά ο λογαριασμός σας όταν φτάσει ημερομηνία στόχου, αλλά δεν παρέχει εργαλεία σχεδιασμού στόχων ή παρακολούθησης για να κάνουν ρεαλιστικούς υπολογισμούς. Προσθέτοντας αυτές τις ανησυχίες, το σύστημα εισόδου δεν σηματοδοτεί μη ρεαλιστικές απαντήσεις, ενδεχομένως επιτρέποντας σε κακώς εξειδικευμένους πελάτες να υποθέσουν ότι μπορούν να επιτύχουν υπερβολικά αισιόδοξους στόχους.

Για παράδειγμα, αν επιλέξετε μια πενταετή περίοδο συμμετοχής με αρχική επένδυση 10.000 $ και τελική έκβαση αξίας 25.000 $ (που απαιτεί ετήσια απόδοση 50%), το σύστημα δημιουργεί μια αμυντική κατηγορία "Diversified Income-Starter" με ομολογία 75% κατανομή. Αυτό σηματοδοτεί μια μεγάλη παράλειψη και μια κόκκινη σημαία, επειδή είναι η δουλειά ενός συμβούλου να προστατεύει τους πελάτες από τις κακές αποφάσεις και τα μη ρεαλιστικά αποτελέσματα.

Θεωρήσαμε επίσης ότι τα πρόσθετα εργαλεία προγραμματισμού στόχων δεν συμπεριλαμβάνονται στη διεπαφή του λογαριασμού, επειδή οι αδύναμες γνωστοποιήσεις αφορούν μόνο σε μηνιαίες δηλώσεις και μια λειτουργία χαρτογράφησης που επιτρέπει στους πελάτες να ελέγχουν την απόδοση σε διαφορετικές χρονικές περιόδους. Ένα blog με δεκάδες άρθρα παρουσιάζει γενικές αλλά χρήσιμες συμβουλές για συνταξιοδότηση, αποταμιεύσεις κολλεγίων, μεγάλες αγορές και άλλους τύπους οικονομικού σχεδιασμού. Αυτό είναι, ωστόσο, μια ανεπαρκής αντικατάσταση των υπηρεσιών σχεδιασμού στόχων και εντοπισμού που ενσωματώνονται σε άλλους robo-advisors.

Υπηρεσίες λογαριασμού

1.7

Η Υπηρεσία Διαχείρισης SogoMarketRider δεν σας προσφέρει πολλές υπηρεσίες λογαριασμού για το υψηλότερο μέσο τέλος σε σχέση με άλλους robo-advisors. Η χρηματοδότηση του λογαριασμού σας γίνεται μέσω του SogoTrade, αλλά δεν υπάρχει καμία συχνή ερώτηση σχετικά με τη σύνδεση των τραπεζικών λογαριασμών, η οποία αποτελεί τυπικό χαρακτηριστικό στους περισσότερους robo-advisors. Η MarketRiders δεν προσφέρει τραπεζικές υπηρεσίες ή χρήση περιθωρίου και οι πελάτες δεν μπορούν να δανειστούν από το λογαριασμό ή να πραγματοποιήσουν μεμονωμένες συναλλαγές. Το πιο σημαντικό, δεν υπάρχει δυνατότητα για αυτόματες καταθέσεις, δημιουργώντας σύγχυση σχετικά με τον τρόπο προσθήκης χρημάτων στο λογαριασμό.

Σύμφωνα με το FAQ, οι πελάτες έχουν πρόσβαση σε μια "εκλεπτυσμένη λειτουργία αναφορών όπου μπορείτε να δείτε την απόδοση του χαρτοφυλακίου σας με διάφορους τρόπους", αλλά είναι η μόνη τεκμηρίωση για τη διαχείριση λογαριασμού σε κάθε τοποθεσία, οπότε είναι δύσκολο να καταλάβετε τι σημαίνει αυτό το σχόλιο. Οι αναλήψεις μπορούν να ζητηθούν από τη σελίδα του λογαριασμού σας και χρειάζονται τέσσερις έως δέκα εργάσιμες ημέρες για να λάβουν κεφάλαια.

Δεν έχετε έλεγχο των περιουσιακών στοιχείων σας μετά τη χρηματοδότηση λογαριασμού, γεγονός που μπορεί να μην είναι ένα ζήτημα, εάν δεν θέλετε να αποφύγετε ή να αυξήσετε την έκθεση σε συγκεκριμένους τομείς. Αυτή η προσέγγιση είναι κατανοητή, καθώς η MarketRiders έχει την υπηρεσία συνδρομής do-it-yourself για επενδυτές που θέλουν μεγαλύτερο έλεγχο. Τούτου λεχθέντος, υπάρχουν και άλλες robo-συμβουλές που επιτρέπουν την πρόσθετη προσαρμογή χωρίς να θέτει όλη τη διοίκηση σε σας. Στην τεκμηρίωση του λογαριασμού λείπουν επίσης βασικά χαρακτηριστικά που έχουν καταστεί στάνταρ σε ανταγωνιστικούς ρομπορικούς συμβούλους, όπως η συγκομιδή φορολογικών ζημιών, οι εφαρμογές για κινητά και οι μετρήσεις διάρκειας μίας ημέρας.

Περιεχόμενα χαρτοφυλακίου

2.7

Η δημιουργία και η χρηματοδότηση ενός χαρτοφυλακίου με την υπηρεσία διαχείρισης SogoMarketRider είναι γρήγορη, αλλά οι επιλογές προσαρμογής είναι περιορισμένες, όπως προαναφέρθηκε. Το προτεινόμενο χαρτοφυλάκιό σας με κατανομές του ΕΙΕΕ εμφανίζεται αφού συμπληρώσετε το ερωτηματολόγιο μαζί με ένα συντηρητικό-επιθετικό ρυθμιστικό που δείχνει σχετική θέση στην κλίμακα. Ο ολισθητήρας δεν μπορεί να μετακινηθεί με το χέρι και πολλές προσπάθειες για τη δημιουργία συγκεκριμένων σημείων στο ρυθμιστικό με την αλλαγή εισόδων απέτυχαν, καθιστώντας ασαφές το πώς επιλέγονται οι κατανομές και πώς μπορείτε να αναγκάσετε τις τροποποιήσεις.

Η διαδικασία εγκατάστασης δεν προσφέρει προσαρμογή μετά το ερωτηματολόγιο, χωρίς προσωπικές επιλογές, κοινωνικά υπεύθυνα εργαλεία ή άλλες θεματικές επενδυτικές επιλογές. Τα χαρτοφυλάκια συγκεντρώνονται αποκλειστικά με κεφάλαια χωρίς τέλη και χαμηλά τέλη με αναλογίες εξόδων κάτω του 0, 20%, οι οποίες ταιριάζουν με τις αρχές της σύγχρονης θεωρίας χαρτοφυλακίου (MPT). Είστε υπεύθυνοι για τα τέλη ETF, καθώς και για τα έξοδα εξαργύρωσης ή πρόωρης τερματισμού. Το τέλος 0, 75% καλύπτει τις προμήθειες διαπραγμάτευσης. Η MarketRiders δεν προσφέρει μετοχές, αμοιβαία κεφάλαια ή άμεσα προϊόντα σταθερού εισοδήματος μέσω της Υπηρεσίας Διαχείρισης της SogoMarketRider.

Διαχείριση χαρτοφυλακίου

1.9

Η Υπεύθυνη Υπηρεσία της SogoMarketRider δεν έχει κάνει πολύ καλή δουλειά για να σας εξηγήσει πώς διαχειρίζεται το χαρτοφυλάκιό σας. Η γνωστοποίηση συμβουλευτικών υπηρεσιών SEC ADV-2 περιέχει ορισμένες πρόσθετες πληροφορίες χαρτοφυλακίου που δεν βρέθηκαν στον ιστότοπο. Περιγράφει το βασικό χαρτοφυλάκιο, δηλώνοντας ότι χρησιμοποιεί "ένα σύνολο παγκόσμιων διαφοροποιημένων κατανομών αποθεμάτων και ομολόγων που αποτελούνται από χαμηλού κόστους, υγρά, καλά διαφοροποιημένα ETFs από τους διάφορους παρόχους." Η αποκάλυψη περιγράφει επίσης ένα χαρτοφυλάκιο βελτιστοποιημένων κινδύνων (επίσης αναφερόμενη ως χαρτοφυλάκια ισχύος) που απαιτούν 25.000 δολάρια ή περισσότερα. Αυτή η προσφορά έχει σχεδιαστεί για να "υπερέχει από ορισμένους δείκτες της αγοράς σε διάφορα επίπεδα κινδύνου ενσωματώνοντας στρατηγικές για την καλύτερη μείωση της μεταβλητότητας του χαρτοφυλακίου από ό, τι είναι δυνατό με τα βασικά χαρτοφυλάκια της MarketRiders".

Τα υλικά μάρκετινγκ υποδεικνύουν ότι οι ανθρώπινοι σύμβουλοι παρακολουθούν την αλγοριθμική διαδικασία που βασίζεται στο MPT, αλλάζοντας τις κατανομές όταν χρειάζεται. Η επανεξισορρόπηση πραγματοποιείται σε σχέση με τις αλλαγές στο επίπεδο λογαριασμού, την ανοχή κινδύνου και τον χρονικό ορίζοντα. Η τεκμηρίωση για το λογισμικό "do-yourself-yourself" δηλώνει ότι οι πελάτες λαμβάνουν ειδοποίηση επανεξισορρόπησης "δύο έως τέσσερις φορές το χρόνο, ανάλογα με τις συνθήκες της αγοράς." Δεν υπάρχει άλλο ποσοτικό σχόλιο για την επανεξισορρόπηση στις τρεις ιστοσελίδες. Επομένως, δεν υπάρχει τρόπος να γνωρίζετε εκ των προτέρων πόσες αυτόματες αναπροσαρμογές θα γίνονται στο χαρτοφυλάκιό σας ετησίως.

Εμπειρία χρήστη

0.8

Κινητή εμπειρία

Οι ιστότοποι είναι έτοιμοι για κινητά, αλλά η υπηρεσία διαχείρισης SogoMarketRider δεν παρέχει εφαρμογές για κινητά για κανένα λειτουργικό σύστημα. Οι εφαρμογές κινητής τηλεφωνίας SogoTrade διαθέτουν τυπικές πλατφόρμες συναλλαγών χωρίς ιδιαίτερη χωρητικότητα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων.

Εμπειρία επιφάνειας εργασίας

Όπως πιθανώς μαντέψατε από αυτό το σημείο στην ανασκόπηση, είναι μια άσκηση απογοήτευσης για να περιηγηθείτε μεταξύ ιστοτόπων, αναζητώντας τις πληροφορίες που απαιτούνται για την οικοδόμηση εμπιστοσύνης στην υπηρεσία. Οι FAQ και τα υλικά μάρκετινγκ της MarketRiders περιέχουν ελάχιστες αναλυτικές πληροφορίες σχετικά με τα χαρακτηριστικά διαχείρισης λογαριασμού ή τον προγραμματισμό στόχων, εκτός από την αποστολή σας στην τοποθεσία SogoMarketRiders.com, η οποία περιέχει λιγότερα μάρκετινγκ και όχι συχνές ερωτήσεις. Ακόμη χειρότερα, δεν υπάρχει σύνδεσμος πίσω στον αρχικό ιστότοπο, ενώ κάνοντας κλικ στον σύνδεσμο Sogo ανοίγει σε έναν τρίτο ιστότοπο χωρίς συνδέσμους προς τους άλλους δύο ιστότοπους. Ακόμη και με το ADV 2A που συνδέεται στο υποσέλιδο, είναι δύσκολο να το θεωρήσετε ως την πηγή της αλήθειας όταν το FAQ απαντά σε πολλά σημεία.

Εξυπηρέτηση πελατών

4.5

Η υπηρεσία διαχείρισης SogoMarketRider προσφέρει άμεση εξυπηρέτηση πελατών. Ο σύνδεσμος επαφής παρέχει μια διεύθυνση αλληλογραφίας, έναν αριθμό τηλεφώνου, μια διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και έναν σύνδεσμο Live Chat για νέους και υποψήφιους πελάτες. Ο αριθμός τηλεφώνου και η διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου προβάλλονται εμφανώς σε αμφότερες τις ιστοσελίδες του MarketRider, διευκολύνοντας έτσι τη σύνδεσή σας. Μπορείτε επίσης να συμπληρώσετε μια φόρμα εγγραφής, επιλέγοντας μία από τις έξι κατηγορίες. Η έλλειψη ωρών λειτουργίας σηματοδοτεί μια παράλειψη (οι ώρες δημοσίευσης του SogoTrade ενδέχεται να μην ισχύουν δεδομένου διαφορετικού αριθμού), αλλά αρκετές τηλεφωνικές κλήσεις έφτασαν σε αντιπροσώπους εντός δύο λεπτών κατά τις ώρες της αγοράς.

Όπως αναφέρθηκε, στις Συχνές Ερωτήσεις λείπουν βασικές πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένης λεπτομερούς περιγραφής των υπηρεσιών διαχείρισης λογαριασμού και τρόπων επίλυσης κοινών θεμάτων. Δεν υπάρχουν οδηγίες χρηματοδότησης ή τραπεζικής σύνδεσης, προκαλώντας σύγχυση σχετικά με τη ρύθμιση και την προσθήκη χρημάτων στο λογαριασμό που χρηματοδοτείται. Η Συχνότητα Συχνών Συναλλαγών (FAQ) είναι ομοιόμορφα ανοιχτή, παρουσιάζοντας μια μακρόχρονη περιγραφή του τρόπου με τον οποίο εργάζονται τα ETF και δύο σύντομων παραγράφων σχετικά με την κατανομή του ενεργητικού και το χρονοδιάγραμμα της αγοράς.

Εκπαίδευση & Ασφάλεια

1.2

Τα εκπαιδευτικά υλικά του SogoMarketRider είναι διασκεδαστικά, καλύπτοντας ποικίλα θέματα μέσω ενός καλά οργανωμένου μενού, αλλά πολλά άρθρα φαίνονται ξεπερασμένα. Το ίδιο ισχύει και με λίγες σελίδες μάρκετινγκ, συμπεριλαμβανομένου ενός που χρησιμοποιεί στοιχεία απόδοσης της αγοράς για το 2013. Τα σεμινάρια Webinars διαθέτουν μόνο τρεις παρουσιάσεις στο Adobe Flash, το οποίο έχει προγραμματιστεί για συνταξιοδότηση λόγω ελαττωμάτων ασφαλείας. Αυτές οι ροές βίντεο δεν λειτούργησαν στην τελευταία έκδοση του προγράμματος περιήγησης Chrome.

Ούτε η MarketRiders.com ούτε η SogoMarketRiders.com χρησιμοποιούν κρυπτογράφηση SSL μέχρι να μπείτε στη διαδικασία εφαρμογής και δεν υπάρχει έλεγχος ταυτότητας δύο παραγόντων. Οι ιστότοποι διατηρούν προσωπικές πληροφορίες, αλλά η εταιρεία ισχυρίζεται ότι δεν πωλεί αυτές τις πληροφορίες σε τρίτους. Η SogoTrade κατέχει όλα τα κεφάλαια πελατών, παρέχοντας πρόσβαση σε ασφάλεια ασφάλισης επενδυτών (SIPC) και υπερβολική ασφάλιση.

Προμήθειες & Τέλη

1.5

Η Sogo Asset Management σας χρεώνει με χρέωση 0, 75% για συμβουλευτικές υπηρεσίες, με ελάχιστο ποσό $ 5, 00 το μήνα. Η απαίτηση αυτή αυξάνει το τέλος άνω του 0, 75% σε όλους τους λογαριασμούς κάτω από 8, 000 δολάρια. Αυτό δεν αποκαλύπτεται από την εταιρεία, αλλά είναι βασικό μαθηματικό, καθώς το ετήσιο ποσοστό επί των $ 8, 000 είναι $ 60, αντιστοιχώντας το ελάχιστο των $ 5 σε 12 μήνες. Ως εκ τούτου, οποιοδήποτε ποσό κάτω από $ 8.000 πληρώνει πάνω από το 0, 75%, με το ελάχιστο υπόλοιπο του λογαριασμού των $ 1.000 (σύμφωνα με το ADV 2A) να πληρώνει το αντίστοιχο ποσοστό απότομου 6% των περιουσιακών στοιχείων υπό διαχείριση ετησίως. Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, δεν χρεώνεστε για τα τέλη συναλλαγών αλλά επιβαρύνεστε με τέλη που χρεώνονται από τα ΕΙΕ μετά την αγορά. Η SogoTrade καταγράφει επίσης τις αμοιβές για τραπεζικές μεταφορές, τερματισμό και μεταφορές λογαριασμών σε άλλους μεσίτες οι οποίοι ενδέχεται να μην ισχύουν για την Υπηρεσία Διαχείρισης SogoMarketRider.

Είναι το SogoTrade καλό για εσάς;

Όλοι οι ρομπορικοί σύμβουλοι, συμπεριλαμβανομένης της Υπηρεσίας Διαχείρισης SogoMarketRider, αποτελούν σχετικά πρόσφατη καινοτομία στον χρηματοπιστωτικό κόσμο. Όπως και με οτιδήποτε καινούργιο, η ευθύνη έγκειται στον πάροχο για να το εξηγήσει στον πελάτη-στόχο και πολλοί ρομπορικοί συμβουλεύουν μια αξιοθαύμαστη δουλειά του. Αυτή τη στιγμή, η Υπεύθυνη Υπηρεσία της SogoMarketRider δεν είναι μία από αυτές. Η τεκμηρίωση είναι σπάνια και μια άγνωστη FAQ στο MarketRider.com αποτυγχάνει να αντιμετωπίσει σημαντικά θέματα κατασκευής χαρτοφυλακίου και διαχείρισης λογαριασμών. Συνολικά, οι αποσπασμένοι ιστότοποι, η αδύναμη κρυπτογράφηση, η έλλειψη εφαρμογών για κινητά και οι διασκορπισμένες αποκαλύψεις είναι πιθανό να στείλουν πολλούς δυνητικούς πελάτες σε μερικούς από αυτούς τους άλλους robo-advisors.

Τα περισσότερα προβλήματα είναι εύκολο να επιλυθούν με μια ανακατασκευή ιστού που ενσωματώνει τα πάντα σε μια ενοποιημένη πλατφόρμα και προσθέτει λείπουν λεπτομέρειες σε συχνές ερωτήσεις και αποκαλύψεις. Ίσως η καλύτερη ενσωμάτωση στο site και μια πολύ πιο προσεκτική εμφάνιση "κάτω από την κουκούλα" θα δημιουργούσε επίσης επίπεδα εμπιστοσύνης, ειδικά αν συνδυάστηκε με λεπτομερείς προεπισκοπήσεις της διεπαφής διαχείρισης λογαριασμού και των χαρακτηριστικών της. Όπως συμβαίνει τώρα, ωστόσο, είναι δύσκολο να συστήσει τη διαχείριση της υπηρεσίας SogoMarketRider όταν οι επενδυτές μπορούν να έχουν πρόσβαση σε αντίπαλες προσφορές με χαμηλότερα τέλη, περισσότερα χαρακτηριστικά διαχείρισης λογαριασμών, σαφέστερες πληροφορίες και χαρτοφυλάκια που βασίζονται στις ίδιες αρχές MPT.

Μεθοδολογία

Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των robo-advisors. Τα 2019 σχόλια είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών των 32 πλατφόρμων ρομποτάρχης, όπως η εμπειρία του χρήστη, οι δυνατότητες ρύθμισης στόχου, τα περιεχόμενα του χαρτοφυλακίου, τα κόστη και τα τέλη, η ασφάλεια, η κινητή εμπειρία και η εξυπηρέτηση των πελατών. Συλλέξαμε πάνω από 300 σημεία δεδομένων που ζυγίστηκαν στο σύστημα βαθμολόγησης.

Κάθε robo-σύμβουλος που εξετάσαμε κλήθηκε να συμπληρώσει μια έρευνα 50 σημείων σχετικά με την πλατφόρμα που χρησιμοποιούσαμε στην αξιολόγησή μας. Πολλοί από τους ρομπορικούς συμβούλους μας έδωσαν επίσης προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους.

Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, πραγματοποίησε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου σε βιομηχανία για την κατάταξη των πλατφόρμων robo-advisor για επενδυτές σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.