Ποιος είναι ο κανόνας της ταινίας;
Ο κανόνας εγγραφής απαιτεί ειδική παρακολούθηση των εγγεγραμμένων ατόμων FINRA με προβληματική ιστορία και επιχειρήσεων που προσλαμβάνουν τέτοια άτομα σε μεγάλους αριθμούς. Πιο τυπικά γνωστή ως Κανονιστική Αρχή της Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας, ο Κανονισμός 3170, Καταγραφή Ταινιών Καταχωρημένων από Ορισμένες Επιχειρήσεις, ο "κανόνας εγγραφής" έχει σκοπό να συμβάλει στην κάλυψη μιας γενικής ανάγκης για μεγαλύτερη εποπτεία ορισμένων εγγεγραμμένων αντιπροσώπων με προβληματικά αρχεία κανονιστικών ρυθμίσεων και συμμόρφωσης. Επίσης, εξετάζει τις περιστάσεις και τις ειδικές ανάγκες εποπτείας όταν μια επιχείρηση προσλαμβάνει ένα μεγάλο αριθμό πειθαρχικών ατόμων που εργάζονταν προηγουμένως σε μια επιχείρηση που έχει εκδιωχθεί ή έχει ανακληθεί η εγγραφή της και όπου ήταν ανεπαρκώς εποπτευόμενοι και εκπαιδευμένοι.
Κατανόηση του κανόνα της ταινίας
Ο κανόνας εγγραφής τέθηκε σε ισχύ την 1η Δεκεμβρίου 2014 και υιοθετήθηκε στον ενοποιημένο κανονισμό FINRA που αντικατέστησε τον κανόνα 3010 (b) (2) της NASD, αν και οι διατάξεις του κανόνα εγγραφής άρχισαν να ισχύουν το 1990 όταν η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) εγκεκριμένες τροποποιήσεις στον κανόνα της NASD. Συγκεκριμένα, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ενέκρινε την απαίτηση ότι τα μέλη "θα θεσπίζουν, θα επιβάλλουν και θα διατηρούν ειδικές γραπτές εποπτικές διαδικασίες, συμπεριλαμβανομένης της μαγνητοταινίας των συνομιλιών, όταν έχουν προσλάβει πάνω από ένα καθορισμένο ποσοστό εγγεγραμμένων από ορισμένες επιχειρήσεις που έχουν εκδιωχθεί ή είχαν οι μεσίτες / διανομείς τους ανακλήθηκαν για παραβιάσεις των κανόνων πρακτικής πώλησης (πειθαρχημένες επιχειρήσεις). " Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στην Κανονιστική Σημείωση 14-10 για την Ενοποίηση των Κανόνων Επιτήρησης.
Παρακολούθηση της εποπτείας της εταιρίας κανόνα στην πράξη
Σύμφωνα με την FINRA, ο κανόνας "απαιτεί από μια επιχείρηση να καθιερώνει, να εφαρμόζει και να διατηρεί ειδικές γραπτές διαδικασίες που εποπτεύουν τις δραστηριότητες τηλεαγοράς όλων των εγγεγραμμένων, συμπεριλαμβανομένης της μαγνητοσκόπησης των συνομιλιών, εάν η επιχείρηση έχει προσλάβει πάνω από ένα συγκεκριμένο ποσοστό εγγεγραμμένων άτομα που ανήκουν σε επιχειρήσεις που πληρούν τον ορισμό της "πειθαρχημένης επιχείρησης" του κανόνα 3170 της FINRA. Για να βοηθήσει τις επιχειρήσεις να συμμορφωθούν με το άρθρο 3170 του FINRA, η FINRA παρέχει μια "λίστα πειθαρχημένων εταιρειών", προσδιορίζοντας τις εταιρείες που πληρούν τον ορισμό της "πειθαρχημένης εταιρείας".
Το ποσοστό που χρησιμοποιείται για να καθοριστεί εάν οι διαδικασίες εποπτείας πρέπει να θεσπιστούν εξαρτάται από το μέγεθος της επιχείρησης. Ο συντελεστής κυμαίνεται από 40% για μια μικρή επιχείρηση έως 20% για μια μεγάλη επιχείρηση. Οι εποπτικές διαδικασίες περιλαμβάνουν την καταγραφή όλων των τηλεφωνικών συνομιλιών που γίνονται μεταξύ εγγεγραμμένων υπαλλήλων και δυνητικών και υφιστάμενων πελατών για τρία χρόνια. Από τον Μάιο του 2018, υπήρχαν 11 επιχειρήσεις που αναγνωρίζονται από την FINRA ως πειθαρχημένες επιχειρήσεις.
Οι επιχειρήσεις πρέπει να διασφαλίζουν ότι η μαγνητοταινία καταγράφει κάθε μέσο τηλεπικοινωνιών που χρησιμοποιείται τακτικά από τα εγγεγραμμένα πρόσωπα για την επικοινωνία με τους πελάτες. Αυτό περιλαμβάνει σταθερά και κινητά τηλέφωνα. Εάν η εγγραφή του κινητού τηλεφώνου δεν είναι δυνατή, η επιχείρηση πρέπει να απαγορεύσει τη χρήση τους όταν επικοινωνούν με τους πελάτες εκτός εάν η χρήση τους είναι δικαιολογημένη για άλλους επιχειρηματικούς λόγους.
