Οι επενδυτές που αναζητούν αυξημένη διαφοροποίηση των συνταξιοδοτικών τους αποταμιεύσεων μπορούν να βρουν λύση χρησιμοποιώντας αμοιβαία κεφάλαια από την Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), μια 92ετή εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων. Η Eaton Vance και οι θυγατρικές της έχουν υπό διαχείριση κεφάλαια ύψους 311, 4 δισεκατομμυρίων δολαρίων από τον Νοέμβριο του 2015. Στην οικογένεια των αμοιβαίων κεφαλαίων Eaton Vance με πάνω από 90 κεφάλαια, τα οποία καλύπτουν το πλήρες φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων και επενδυτικούς στόχους, υπάρχουν πέντε ταμεία ιδιαίτερα κατάλληλη για τις ανάγκες των επενδυτών που επιθυμούν να διαφοροποιήσουν τα συνταξιοδοτικά τους σχέδια. Όλες οι αποδόσεις βασίζονται στις μετοχές της Κατηγορίας Α σε καθαρή αξία ενεργητικού (NAV).
Eaton Vance Balanced Fund
Το Eaton Vance Balanced Fund παρέχει ποικιλομορφία μέσω ενός επαγγελματικά διαχειριζόμενου χαρτοφυλακίου ομολόγων και μετοχών σε ένα ταμείο. Το ταμείο ταιριάζει στις ανάγκες των επενδυτών που θέλουν το τρέχον εισόδημα που παρέχεται από τα ομόλογα και την ανατίμηση του κεφαλαίου. Διαχωρίζει περιουσιακά στοιχεία μεταξύ ενός μείγματος 25 έως 50 τοις εκατό σε τίτλους σταθερού εισοδήματος και 50 έως 75 τοις εκατό σε μετοχές τίτλους. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε τίτλους των ΗΠΑ αλλά μπορεί επίσης να επενδύσει ένα μέρος του καθαρού ενεργητικού του σε διεθνείς τίτλους. Το χαρτοφυλάκιο είναι μεροληπτό προς τα αποθέματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης και τα επενδυτικά ή κρατικά ομόλογα.
Το ισοζυγικό κεφάλαιο παρέχει στους επενδυτές τα πλεονεκτήματα της ευρείας ποικιλίας, παρέχοντας παράλληλα μια σταθερή απόδοση. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει βαθμολογία Morningstar πέντε αστέρων. Η ετήσια συνολική της απόδοση είναι 11, 51% σε διάστημα τριών ετών και 10, 1% σε διάστημα πέντε ετών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει τρέχουσα απόδοση 0, 92%.
Eaton Vance Dividend Builder Fund
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Eaton Vance Dividend Builder της Eaton ειδικεύεται σε μετοχές με πληρωμή μερίσματος μεγάλης κεφαλαιοποίησης, οι οποίες είναι σε λογικές τιμές και έχουν τη δυνατότητα να αυξάνουν τα μερίσματα με την πάροδο του χρόνου. Τα περιουσιακά στοιχεία της είναι κατά κύριο λόγο σε αμερικανικούς τίτλους, αλλά το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να επενδύσει μέχρι 35% των διαθέσιμων στοιχείων ενεργητικού για τίτλους. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν περιορίζεται στο κοινό μέρισμα που καταβάλλει μερίσματα. Μπορεί επίσης να επενδύσει σε τίτλους που περιλαμβάνουν προνομιούχες μετοχές ή ομόλογα που είναι μετατρέψιμα στο κοινό απόθεμα.
Το Ταμείο Οικοδόμων Μερισμάτων καταβάλλει μηνιαίες διανομές και έχει τρέχουσα απόδοση 1, 59%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ετήσια συνολική απόδοση 12, 97% σε διάστημα τριών ετών και 10, 59% σε διάστημα πέντε ετών.
Το Ταμείο Μεγάλων Κεφαλαίων της Eaton Vance
Το Ταμείο Eaton Vance μεγάλης κεφαλαιοποίησης, το οποίο ιδρύθηκε το 1931, είναι ένα από τα παλαιότερα αμοιβαία κεφάλαια στις ΗΠΑ. Ο στόχος του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι να βρεθούν εταιρείες μεγάλης κεφαλαιοποίησης με κυρίαρχο μερίδιο αγοράς που έχουν σταθερά οικονομικά και ελκυστικά αναπτυξιακά δυναμικά, αλλά υποτιμούνται. Μπορεί να επενδύσει σε αναπτυξιακά αποθέματα που δεν πληρώνουν μερίσματα, αλλά το μεγαλύτερο μέρος του χαρτοφυλακίου της αποτελείται από τίτλους που πληρώνουν μερίσματα.
Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει τρέχουσα απόδοση 1, 29%. Έδωσε στους επενδυτές ετήσια συνολική απόδοση 13, 56% σε διάστημα τριών ετών και 11, 43% σε διάστημα πέντε ετών.
Eaton Vance Real Estate Fund
Η επένδυση σε ακίνητα είναι ένας παραδοσιακός τρόπος αναζήτησης του τρέχοντος εισοδήματος και σταθερής ανάπτυξης. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Eaton Vance Real Estate προσφέρει πρόσθετη ποικιλομορφία και αντιστάθμιση του μελλοντικού πληθωρισμού επενδύοντας σε υψηλής ποιότητας τίτλους επενδυτικών εταιρειών επενδύσεων σε ακίνητα (REIT) και εταιρειών στον κλάδο των ακινήτων. Αυτή η στρατηγική παρέχει τη δυνατότητα για υψηλότερη συνολική απόδοση συνδυάζοντας το τρέχον εισόδημα με την αύξηση κεφαλαίου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο αναζητεί γεωγραφική ποικιλομορφία στο χαρτοφυλάκιό του και μπορεί να επενδύει μέχρι και 25% του ενεργητικού του σε ξένα κινητά αξίες. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ετήσια συνολική απόδοση 12, 07% σε διάστημα πέντε ετών και αποδίδει 1, 61%.
Eaton Vance Growth Fund
Κάθε καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης χρειάζεται αναπτυξιακή συνιστώσα. Το Eaton Growth Fund της Eaton επιδιώκει εταιρείες υψηλής ανάπτυξης με κεφαλαιοποιήσεις της αγοράς που εμπίπτουν στο εύρος του δείκτη Russell 1000, αλλά μπορεί να επενδύσει σε επιχειρήσεις που δεν περιλαμβάνονται στον δείκτη. Οι διαχειριστές κεφαλαίων ασχολούνται πρωτίστως με μακροπρόθεσμες προοπτικές ανάπτυξης και τυχόν εισοδήματα ή μερίσματα λαμβάνουν δευτερεύουσα σημασία. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μια βαθμολογία Morningstar τεσσάρων αστέρων. Έχει ετήσια συνολική απόδοση 18, 71% σε διάστημα τριών ετών και 13, 48% σε διάστημα πέντε ετών.
Η κατώτατη γραμμή
Αυτά τα πέντε κονδύλια μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη δημιουργία ενός πολύ διαφοροποιημένου και συντηρητικού χαρτοφυλακίου αποταμιεύσεων συνταξιοδότησης. Όλες οι μετοχές της Κατηγορίας Α έχουν προκαταβολικά φορτία, τα οποία μειώνουν τις αρχικές αποδόσεις τους.
Οι επενδυτές που επιθυμούν να αποφύγουν τις χρεώσεις πώλησης θα πρέπει να εξετάζουν τα μεγάλα αμοιβαία κεφάλαια superstores, όπως οι επενδύσεις Charles Schwab και Fidelity, οι οποίες προσφέρουν πολλά αμοιβαία κεφάλαια με τα φορτία πωλήσεων να παραιτούνται. Οι επενδυτές μπορούν να λάβουν τις μετοχές της Κατηγορίας Α στην ΚΑΕ και να πληρώνουν χαμηλότερα τέλη δαπάνης από ό, τι χρεώνουν οι άλλες κατηγορίες μετοχών.
