Η επένδυση στις επιπτώσεις έχει ληφθεί μεταξύ των χιλιετηρίδων, διότι σημαίνει adherence σε μια επενδυτική στρατηγική που προωθεί ωφέλιμες κοινωνικές και περιβαλλοντικές επιπτώσεις, όπως οι χρηματιστηριακές συναλλαγές (ETF) που δίνουν έμφαση στην επένδυση για το κοινωνικό καλό. Οι νέοι εξακολουθούν να επιμένουν να τοποθετούν τα χρήματά τους σε επενδύσεις που συμβάλλουν στην ευημερία του πλανήτη και της ανθρωπότητας. Και αυτή η τάση δεν είναι αποκλειστική για τις χιλιετίες. Οι baby boomers και οι ηλικιωμένοι επενδυτές μπαίνουν επίσης στο σκάφος.
ETFs και επενδύσεις για το κοινωνικό αγαθό
Διάφορες εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, όπως η MSCI και η Morningstar, έχουν αναπτύξει τις δικές τους ESG (περιβαλλοντικές, κοινωνικές και διακυβερνητικές) αξιολογήσεις για να κατατάξουν εταιρείες και επενδύσεις στην τήρηση των διαφόρων αρχών.
Επιλέξαμε πέντε από τα κορυφαία κοινωνικά υπεύθυνα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) που είναι διαθέσιμα σήμερα. Επιλέξαμε αυτά τα ETF με βάση τη δέσμευσή τους να επηρεάσουν τις επενδύσεις και τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση. Με άλλα λόγια, αυτά είναι τα πέντε μεγαλύτερα από την κοινωνία και το περιβάλλον υπεύθυνα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο.
Όλα τα στοιχεία είναι ισχύοντα από τις 2 Δεκεμβρίου 2019.
Βασικές τακτικές
- Οι επενδυτές που ενδιαφέρονται για κοινωνικά υπεύθυνες επενδυτικές στρατηγικές συχνά αναζητούν εταιρείες που κατέχουν υψηλό βαθμό στις αξιολογήσεις του περιβάλλοντος, της κοινωνίας και της διακυβέρνησης (ESG). Η επένδυση είναι μια στρατηγική που δεν επικεντρώνεται μόνο στα οικονομικά οφέλη, αλλά θέλει επίσης να δημιουργήσει θετικές κοινωνικές ή περιβαλλοντικές επιπτώσεις.Η επένδυση σε κοινωνικά υπεύθυνα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) είναι ένας τρόπος που οι επενδυτές μπορούν να συμμετάσχουν σε επενδυτικές επιπτώσεις. Οι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν από μια ποικιλία δεοντολογικών και βιώσιμων ETF, όπως αυτές που επικεντρώνονται στο περιβάλλον, στην ποικιλομορφία των φύλων και στις μειωμένες εκπομπές άνθρακα.
1. iShares MSCI KLD 400 Κοινωνικό ΕΙΕΕ (DSI)
Η DSI παρακολουθεί 400 εταιρείες που επιδιώκουν να συμβάλουν θετικά στις κοινωνικές και περιβαλλοντικές συνθήκες. Χρησιμοποιεί μια προσέγγιση αναπαραγωγής δεικτών που επενδύει στις εταιρείες που περιλαμβάνονται στον MSCI KLD 400 Social Index. Ο δείκτης αποκλείει εταιρείες που εμπλέκονται σε όπλα, καπνό, αλκοόλ, πυρηνική ενέργεια και γενετικώς τροποποιημένα τρόφιμα.
Υπάρχει πολλή τεχνολογία στο χαρτοφυλάκιο, με περίπου 23% της αγοραίας αξίας. Συνολικά, τα καθαρά περιουσιακά στοιχεία του ταμείου ανέρχονται σε 1, 64 δισ. Δολάρια, καθιστώντας το μεγαλύτερο ταμείο στην κατηγορία.
- Δείκτης αποδόσεων: 1, 47% Αριθμός μετοχών: 403Τιμή: 116, 33 € Ώρα μέχρι την ημερομηνία (YTD) Απόδοση: 26, 4%
2. iShares MSCI ΗΠΑ ESG Select ETF (SUSA)
Αυτό το ταμείο παρακολουθεί τις 100 εταιρείες του δείκτη MSCI USA Extended ESG Select Index. Ο δείκτης περιλαμβάνει εταιρείες των ΗΠΑ που εξετάστηκαν για υψηλές αξιολογήσεις ESG. Οι εταιρείες σταθμίζονται με βάση την κατάταξη των ESG, με μικρότερο βάρος που δίνεται σε εταιρείες που βαθμολογούν χαμηλότερα κριτήρια ESG. Στις κορυφαίες συμμετοχές στο ταμείο περιλαμβάνονται οι εταιρείες Microsoft Corp, Apple Inc και Ecolab Inc.
Πρόκειται για ένα δημοφιλές ταμείο και έρχεται στη δεύτερη θέση όσον αφορά την αξία των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. Το έτος μέχρι σήμερα (YTD) το ταμείο έχει απόδοση 27, 02%.
- Δείκτης εξόδων (καθαρό): 0, 25% Καθαρό ενεργητικό υπό διαχείριση: 1, 08 δισεκατομμύρια δολάριαΑπάρκεια ημερήσιου όγκου: 45, 148 Απόδοση αποδόσεων: 1, 60% Αριθμός μετοχών: 118Τιμή: 129, 50 δολάριαΕτήσια απόδοση (YTD)
3. iShares MSCI ACWI Στόχος χαμηλού άνθρακα ETF (CRBN)
Πρόκειται για ένα παγκόσμιο ταμείο που επικεντρώνεται στις εκπομπές άνθρακα ως κριτήρια για την επένδυση σε εταιρείες. Το αμοιβαίο κεφάλαιο παρακολουθεί τον δείκτη στόχων χαμηλού άνθρακα MSCI ACWI, ο οποίος προβάλλει τις εταιρείες για εκπομπές θερμοκηπίου. Η CRBN διαθέτει υπό διαχείριση ενεργητικό ύψους 462, 9 εκατομμυρίων δολαρίων. Η ετήσια απόδοση του ταμείου είναι 22, 63%.
Ανά τομέα, το αμοιβαίο κεφάλαιο σταθμίζεται σε μεγάλο βαθμό στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες και την τεχνολογία της πληροφορίας με 19, 38% και 14, 96% αντίστοιχα. Οι κορυφαίες συμμετοχές στο ταμείο περιλαμβάνουν την Apple, τη Microsoft και την Amazon.com.
- Αναλογία εξόδων (καθαρό): 0, 20% Καθαρό ενεργητικό υπό διαχείριση: 462, 9 εκατομμύρια δολάριαΑνθρώπινος όγκος: 18, 906Διαφορά απόδοσης: 2, 18% Αριθμός μετοχών: 1, 352Τιμή: 125, 76 δολάρια Ετήσια απόδοση (YTD): 22, 63%
4. Δείκτης ποικιλότητας φύλου SPDR SSGA ETF (SHE)
Πρόκειται για ένα ταμείο με διαφορετικό φύλο. Επενδύει σε εταιρείες που έχουν υψηλό ποσοστό γυναικών σε θέσεις ως στελέχη και διευθυντές. Η SHE εξετάζει τις 1.000 μεγαλύτερες εταιρείες στις Ηνωμένες Πολιτείες και μετράει το ποσοστό των γυναικών σε άνδρες που κατέχουν σημαντικές θέσεις στην εταιρεία. Μόνο το 10% των επιχειρήσεων που ταξινομούνται με αυτόν τον τρόπο περιλαμβάνονται στο ταμείο.
Η SHE σταθμίζει επίσης κάθε επένδυση που βασίζεται στην κεφαλαιοποίηση των εταιρειών στις οποίες επενδύει. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει υπό διαχείριση ενεργητικό ύψους 149, 8 εκατομμυρίων δολαρίων με απόδοση YTD 20, 85%. Κορυφαίες συμμετοχές στο ταμείο είναι οι εταιρείες Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company και η Home Depot Inc.
- Αναλογία εξόδων: 0, 20% Στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση: 149, 8 εκατομμύρια δολάριαAverage ημερήσιος όγκος: 5, 806 Απόδοση διανομής: 1, 91% Αριθμός μετοχών: 178Τιμή: 75, 90 δολάριαΕτήσια απόδοση (YTD): 20, 85%
5. SPDR S & P 500 Αποθέματα ορυκτών καυσίμων Δωρεάν ETF (SPYX)
Το αποθεματικό SPDR® S & P 500 για τα ορυκτά καύσιμα Το ελεύθερο ETF είναι ένα ταμείο δείκτη που παρακολουθεί την εκμετάλλευση και την επιστροφή του δείκτη S & P 500 ορυκτών καυσίμων. Το συγκεκριμένο ταμείο επικεντρώνεται στις εταιρείες της S & P 500 που δεν συμμετέχουν σε εργασίες βελτίωσης που δημιουργούν ή απαιτούν αποθήκευση αποθεμάτων ορυκτών καυσίμων. Αυτές οι εταιρείες τείνουν επίσης να είναι πιο προσεκτικοί στο κλίμα. Οι κορυφαίες συμμετοχές στο ταμείο περιλαμβάνουν τη Microsoft, την Apple και την Amazon. Οι κορυφαίοι τομείς είναι η τεχνολογία των πληροφοριών και οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Οι εταιρείες ενέργειας αποτελούν μόνο το 1, 22% του ταμείου.
- Αναλογία εξόδων: 0, 20% Στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση: 404, 26 εκατομμύρια δολάριαΜέρος ημερήσιος όγκος: 14, 687Διαφορά απόδοσης: 1, 63% Αριθμός μετοχών: 484Τιμή: 76, 41 δολάριαΕτήσια απόδοση (YTD): 27, 30%
Η κατώτατη γραμμή
Οι ημέρες έχουν φύγει όταν οι επενδυτές έπρεπε να ξεσηκώσουν τις ανησυχίες για τους ανθρώπους και τον πλανήτη όταν επένδυαν. Αυτά τα ΕΙΕΑ καταφέρνουν να βρουν εταιρείες που επενδύουν σε αυτό, επιδεικνύοντας ουσιαστικά προγράμματα βιωσιμότητας που επιδιώκουν να μειώσουν τις αρνητικές επιπτώσεις και να προωθήσουν την επένδυση για το κοινωνικό καλό.
