Οι ανεξάρτητοι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν πολλά στο πιάτο τους. Εκτός από την πρωταρχική εργασία της ανάλυσης των οικονομικών πελατών, της επιλογής των κατάλληλων επενδύσεων και της ενεργού διαχείρισης χαρτοφυλακίων, οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει επίσης να αφιερώσουν χρόνο για την ανάπτυξη νέων σχέσεων με τους πελάτες, για συνεχή επαγγελματική κατάρτιση και διαχείριση του γραφείου. Δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι μπορεί να είναι μια πραγματική πρόκληση να διαχειριστεί και να αναπτύξει μια ανεξάρτητη συμβουλευτική επιχείρηση στη σύγχρονη ανταγωνιστική αγορά.
Ευτυχώς, η τελευταία γενιά πλατφορμών για οικονομικούς συμβούλους που βασίζονται στο Web παρέχει τα εργαλεία που απαιτούνται για την αποτελεσματικότερη εργασία και επικοινωνία και την επίτευξη καλύτερων αποτελεσμάτων για τους πελάτες. Επενδύοντας σε μια ολοκληρωμένη πλατφόρμα παρόμοια με αυτή που περιγράφεται παρακάτω, οι ανεξάρτητοι σύμβουλοι μπορούν να βρεθούν σε θέση για επιτυχία.
Γραφείο Morningstar
Το Morningstar Office είναι μια ολοκληρωμένη πλατφόρμα διαχείρισης λειτουργιών σχεδιασμένη ειδικά για ανεξάρτητους οικονομικούς συμβούλους. Αναπτύχθηκε από την Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), την ευρέως αναγνωρισμένη εταιρεία επενδύσεων. Εκτός από τα εργαλεία διαχείρισης πρακτικής που εστιάζονται στην παραγωγικότητα γραφείων, το Morningstar Office παρέχει επίσης πλήρη επιλογή επενδυτικής έρευνας, οικονομικού σχεδιασμού, διαχείρισης πελατών και εργαλείων διαχείρισης χαρτοφυλακίου.
Οι χρήστες του Morningstar Office απολαμβάνουν πρόσβαση σε πραγματικό χρόνο σε ιδιόκτητα εργαλεία και δεδομένα ανάλυσης της Morningstar, συμπεριλαμβανομένης της άμεσης πρόσβασης σε έρευνα πάνω από 325.000 διαφορετικές κινητές αξίες. Το Morningstar Office περιλαμβάνει επίσης μια ασφαλή δικτυακή πύλη για τους πελάτες να έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες λογαριασμού, σε εκθέσεις επενδύσεων και σε άλλα έγγραφα.
MoneyGuidePro
Το MoneyGuidePro είναι μια ολοκληρωμένη λύση χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, σχεδιασμένη τόσο για ανεξάρτητους συμβούλους όσο και για μεγαλύτερες συμβουλευτικές εταιρείες. Το σύστημα προγραμματισμού MoneyGuidePro παρέχει όλα τα εργαλεία που χρειάζεται ένας οικονομικός σύμβουλος για να δημιουργήσει οικονομικά σχέδια προσανατολισμένα προς το στόχο, σχέδια εισοδήματος καθ 'όλη τη διάρκεια ζωής και σχέδια κατανομής περιουσιακών στοιχείων.
Η πλατφόρμα περιλαμβάνει μια διαδικτυακή πύλη πελάτη, η οποία επιτρέπει άμεση πρόσβαση σε πληροφορίες σχεδίου, περιλήψεις αποτελεσμάτων και αναφορές αποτελεσμάτων καθώς και μια ποικιλία διαδραστικών εργαλείων που βοηθούν τους πελάτες να μάθουν, να διερευνήσουν και να δοκιμάσουν διαφορετικά σενάρια σχεδιασμού από μόνοι τους. Αυτό το λογισμικό κατατάσσεται ως η πιο χρησιμοποιημένη πλατφόρμα στην αγορά για το 2014, σύμφωνα με δύο έρευνες επαγγελματικών χρηματοοικονομικών συμβούλων που πραγματοποιήθηκαν από τις δημοσιεύσεις του κλάδου Οικονομικών Σχεδιασμών και InvestmentNews, αντίστοιχα.
EMoney Advisor emX Pro
EMoney Advisor emX Pro είναι ένας στενός ανταγωνιστής της πλατφόρμας MoneyGuidePro. Παρέχει ένα πλήρες φάσμα εργαλείων σχεδιασμού και ανάλυσης για τη δημιουργία σχεδίων βάσει στόχων, καθώς και επενδύσεων, ακινήτων και ταμειακών ροών. Τα ολοκληρωμένα αναλυτικά εργαλεία βοηθούν τους συμβούλους να στοχεύουν αποτελεσματικά τα σχέδια στις ανάγκες των πελατών, ενώ οι ενότητες αναφοράς και παρουσίασης καθιστούν εύκολη την ανταλλαγή πληροφοριών σχεδίου με τους πελάτες. Η πλατφόρμα eMoney Advisor παρέχει επίσης online πρόσβαση σε πελάτες σε μια εξατομικευμένη πύλη διαχείρισης πλούτου, η οποία περιλαμβάνει μια ποικιλία εργαλείων διαλογικής δαπάνης και προϋπολογισμού, παρακολούθηση επενδύσεων σε πραγματικό χρόνο και εκπαιδευτικό περιεχόμενο.
Οικονομικά Logix
Η πλατφόρμα Finance Logix, ένα προϊόν Envestnet Inc (ENV), είναι μια άλλη πλήρως εξοπλισμένη λύση για ανεξάρτητους οικονομικούς συμβούλους και μεγαλύτερες συμβουλευτικές εταιρείες. Το πλαίσιο του Λογισμικού Logix παρέχει τους εργαζόμενους συμβούλους που πρέπει να διεξάγουν εμπεριστατωμένη έρευνα επενδύσεων και να δημιουργήσουν οικονομικά σχέδια που να ταιριάζουν με τις ανάγκες των πελατών. Αυτό το λογισμικό χρησιμοποιεί Morningstar Data στις μονάδες προγραμματισμού και κατανομής στοιχείων, καθιστώντας την καλή εναλλακτική λύση στην πλατφόρμα Morningstar Office.
Το Finance Logix παρέχει ασφαλή πρόσβαση σε λογαριασμούς σε απευθείας σύνδεση για πελάτες, συμπεριλαμβανομένου ενός διαδραστικού ταμπλό οικονομικής υγείας και ενός ημερολογίου ραντεβού και ραντεβού για να βοηθήσει τους συμβούλους και τους πελάτες να παραμείνουν στο χρονοδιάγραμμα. Μια ηλεκτρονική θήκη εγγράφων παρέχει ασφαλή πρόσβαση σε αναφορές επενδύσεων και άλλα σημαντικά έγγραφα.
Redtail CRM
Το Redtail CRM είναι μια πλατφόρμα διαχείρισης πελατειακών σχέσεων (CRM) που δημιουργήθηκε από το έδαφος για οικονομικούς συμβούλους. Ενώ οι περισσότερες πλατφόρμες χρηματοοικονομικού προγραμματισμού που βασίζονται στο Web περιλαμβάνουν ορισμένα εργαλεία παρακολούθησης πελατών και σχέσεων επικοινωνίας, το Redtail CRM παρέχει ένα ολοκληρωμένο σύστημα διαχείρισης πελατών. Κατατάσσεται μεταξύ των πλέον χρησιμοποιούμενων πλατφορμών λογισμικού χρηματοοικονομικών συμβούλων.
Τα αυτοματοποιημένα πρότυπα ροής εργασίας επιταχύνουν τις επικοινωνίες, επιτρέποντας στους πολυάσχολους συμβούλους να μείνουν αποτελεσματικά σε επαφή με τους πελάτες. Με την ενεργοποίηση του εντοπισμού πελάτη, το λογισμικό δημιουργεί αυτόματα ένα χρονοδιάγραμμα επικοινωνίας, ώστε ο σύμβουλος να μπορεί να ανασκοπήσει το ιστορικό του πελάτη μέσα σε λίγα δευτερόλεπτα. Οι επικοινωνίες μπορούν ακόμη να προγραμματιστούν εκ των προτέρων. Το Redtail CRM έχει σχεδιαστεί για να ενσωματώνει πολλές από τις καλύτερες πλατφόρμες χρηματοοικονομικού προγραμματισμού, συμπεριλαμβανομένων όλων αυτών που αναφέρονται παραπάνω.
