Wellstrade αναθεώρηση

Η διαμεσολάβηση της Wells Fargo, WellsTrade, είναι ελαφριά για τα εργαλεία και τα προϊόντα και για το κόστος. Ωστόσο, οι επενδυτές που αναζητούν διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και συμβουλευτικές υπηρεσίες αλλά δεν σχεδιάζουν να είναι πολύ δραστήριοι στη δική τους αυτοκατευθυνόμενη επένδυση μπορεί να μη νοιάζονται μερικές από τις ελλείψεις της WellsTrade.

Η χρηματιστηριακή εταιρεία WellsTrade είναι πιθανότατα πιο κατάλληλη για επενδυτές που βασίζονται στην Wells Fargo για τις ανάγκες τους σε τραπεζικές και διαχειριστικές υπηρεσίες. Οι επενδυτές που δίνουν προτεραιότητα στην έρευνα αναλυτών και να πουλήσουν συστάσεις μπορούν επίσης να βρουν αυτό που ψάχνουν στο WellsTrade. Ωστόσο, και στις δύο περιπτώσεις, πολύ δραστήριοι επενδυτές που αναζητούν εργαλεία χαμηλού κόστους και υψηλής ποιότητας θα απογοητευθούν.

Πλεονεκτήματα

• Εκτεταμένες συστάσεις για την έρευνα και τον αναλυτή

• Η καταχώρηση της παραγγελίας είναι χειροκίνητη αλλά πολύ απλή και εύκολη στην κατανόησή της

• Η τηλεφωνική υποστήριξη 24/7 είναι άμεσα διαθέσιμη και πολύ χρήσιμη

Μειονεκτήματα

• Τα εργαλεία χαρτογράφησης και προβολής είναι χαμηλής ποιότητας

• Δεν υπάρχουν διαπραγματεύσεις ανταλλαγής νομισμάτων, κρυπτογράφησης, συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης ή συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης

• Υψηλότερο από το μέσο κόστος σε σύγκριση με άλλους μεσίτες έκπτωσης

Εμπειρία συναλλαγών

1.4

Οι επενδυτές μπορούν να εισάγουν πολύ εύκολα παραγγελίες για μετοχές, επιλογές μεμονωμένων ποδιών, ETF και αμοιβαία κεφάλαια. Η WellsTrade δεν προσφέρει προηγμένους τύπους παραγγελιών όπως OCO ή OCA, αλλά οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιούν συνήθεις παραγγελίες ορίου, αγοράς και στάσης. Η διαδικασία εισαγωγής εντολών είναι απλή αλλά μη αυτόματη και μπορεί να γίνει πολύ επαναλαμβανόμενη για ενεργούς επενδυτές. Οι εντολές μπορούν να ξεκινήσουν από λίστες παρακολούθησης ή από αποτελέσματα αναζήτησης. Η πλατφόρμα WellsTrade είναι διαδικτυακή και διαρκεί αρκετή ώρα για να περιηγηθείτε από τη μία σελίδα στην άλλη, γεγονός που καθιστά την διαδικασία της παραγγελίας κουραστική. Εντούτοις, είμαστε εντυπωσιασμένοι που βλέπουμε ότι οι επενδυτές μπορούν να κάνουν τις φορολογικές επιλογές απευθείας από το παράθυρο εισόδου εντολών. Οι διανομείς των δικαιωμάτων προαίρεσης θα πρέπει να καλέσουν έναν μεσίτη να κάνει αυτές τις συναλλαγές ως ενιαία εντολή, η οποία θα συνεπάγεται πρόσθετη προμήθεια.

Το εργαλείο χαρτοφυλακίου προσφέρει ένα μικρό ποσό προσαρμογής, αλλά διαφορετικά, η πλατφόρμα WellsTrade δεν μπορεί να τροποποιηθεί. Οι επενδυτές δεν μπορούν να πραγματοποιήσουν συναλλαγές από τα γραφήματα και δεν είναι διαθέσιμες πιο σύνθετες επιλογές εισαγωγής των εντολών, όπως παραγγελίες σταδιοδρομίας ή καλαθιού. Εάν δεν πραγματοποιείτε συναλλαγές πολύ συχνά και σας αρέσει η σύνδεση μεταξύ των τραπεζικών και συμβουλευτικών υπηρεσιών της WellsTrade και της Wells Fargo, αυτά τα θέματα μπορεί να μην είναι ένα μεγάλο πρόβλημα.

Τεχνολογία συναλλαγών

0

Υπάρχει μικρή τεχνολογία συναλλαγών που ξεχώρισε στο WellsTrade. Οι περισσότερες ιστοσελίδες της πλατφόρμας περιλαμβάνουν καθυστερημένα αποσπάσματα και οι αναφορές παραθύρων ανανεώνονται χειροκίνητα. Αν και η WellsTrade θα φιλοξενήσει κατόχους λογαριασμών που έχουν συγκεκριμένες αιτήσεις δρομολόγησης εντολών, η διαδικασία εκτέλεσης συναλλαγών είναι στάνταρ σε σύγκριση με άλλες εταιρείες που δεν ειδικεύονται σε ενεργούς επενδυτές.

Η WellsTrade συνεργάζεται με αρκετές εταιρίες εκκαθάρισης όπως το Apex και Citadel και δέχεται πληρωμές για ροή παραγγελιών. Αυτό μπορεί να δημιουργήσει σύγκρουση συμφερόντων, επειδή οι μεσίτες θα πρέπει να κάνουν ό, τι είναι δυνατόν για να αποκτήσουν την καλύτερη τιμή για τους πελάτες, αλλά έχουν κίνητρο να δρομολογήσουν παραγγελίες στην εταιρεία εκκαθάρισης που θα πληρώσει το μέγιστο. Η πληρωμή για τη ροή των παραγγελιών μπορεί να αυξήσει το έμμεσο κόστος συναλλαγών με την WellsTrade.

Ευχρηστία

2.4

Η δημιουργία ενός λογαριασμού στο WellsTrade είναι γρήγορη και εύκολη. Οι επιλογές λήψης και η έγκριση περιθωρίου διαρκεί περισσότερο, αλλά δεν απαιτεί πολύ πρόσθετη γραφική εργασία. Η διαδικασία ρύθμισης του λογαριασμού μπορεί να ολοκληρωθεί ηλεκτρονικά και οι επιβεβαιώσεις ηλεκτρονικού ταχυδρομείου έφτασαν σχεδόν αμέσως. Μόλις οι κάτοχοι νέων λογαριασμών έχουν τις πληροφορίες σύνδεσης, θα πρέπει να βρουν την πλατφόρμα που βασίζεται στον ιστό, εύκολη στην πλοήγηση, αλλά πολύ αργή. Οι περισσότερες από τις λειτουργίες του λογαριασμού, τα εργαλεία έρευνας και η εισαγωγή εντολών μπορούν να βρεθούν σε μενού δύο επιπέδων.

Τα εισιτήρια παραγγελίας δεν είναι διαθέσιμα σε όλη την πλατφόρμα, ωστόσο, η πλοήγηση σε εισιτήριο παραγγελίας από τις περισσότερες σελίδες της πλατφόρμας είναι εύκολη για τους ασθενείς. Υπάρχουν μερικές λειτουργίες που μπορούν να προσαρμοστούν σε εναλλακτικές διατάξεις, αλλά διαφορετικά μπορεί να τροποποιηθεί πολύ λίγη πλατφόρμα. Ένα από αυτά τα προσαρμόσιμα χαρακτηριστικά, το Portfolio Tracker, υπήρχε ξεχωριστά από τον ιστότοπο μεσιτείας και έχει πολύ περιορισμένη λειτουργικότητα εκτός από την ευελιξία εναλλακτικών σχεδίων.

Κινητά και Αναδυόμενες Τεχνικές

3.8

Η εφαρμογή κινητής τηλεφωνίας WellsTrade ενσωματώνεται άψογα με την εφαρμογή web. Οι αλλαγές που έγιναν στο λογαριασμό ή στη λίστα παρακολούθησης στην πλατφόρμα ιστού είναι άμεσα διαθέσιμες στην εφαρμογή. Η διαδικασία παραγγελίας είναι σχεδόν ίδια για μετοχές, επιλογές και κεφάλαια. Ωστόσο, δεν είναι δυνατή η πραγματοποίηση επιλογών φορολογικού τμήματος στην έκδοση κινητού τηλεφώνου του εισιτηρίου παραγγελίας. Η εφαρμογή για κινητά δεν δέχτηκε προηγμένους τύπους παραγγελιών και τα αποσπάσματα σε πολλές σελίδες καθυστέρησαν κατά 15 λεπτά.

Υπάρχουν κάποιες στοιχειώδεις χαρτογράφηση και οι τροφές ειδήσεων είναι διαθέσιμες στην εφαρμογή για κινητά, αλλά και τα δύο γραφήματα και οι προσφορές ειδήσεων είναι πιθανώς πολύ περιορισμένα για να χρησιμοποιήσουν οι επενδυτές στην ανάλυσή τους. Η εφαρμογή για κινητά επιτρέπει την ασφάλεια των δακτυλικών αποτυπωμάτων και η πλοήγηση στα μενού είναι λίγο ταχύτερη και ευκολότερη από ό, τι στην πλατφόρμα που βασίζεται στον ιστό. Μάλλον ένα από τα καλύτερα πράγματα σχετικά με την εφαρμογή για κινητά είναι η ενσωμάτωσή της με τις εφαρμογές διαχείρισης τραπεζών και πλούτου της Wells Fargo.

Εύρος προσφορών

2.6

Η WellsTrade θα καλύψει πιθανώς τις ανάγκες περιστασιακών επενδυτών που ενδιαφέρονται για μετοχές, ETFs, κεφάλαια, σταθερό εισόδημα και δικαιώματα προαίρεσης. Ωστόσο, η WellsTrade δεν παρέχει πρόσβαση σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, κρυπτογράφηση ή διαπραγμάτευση στο forex. Για τους παθητικούς επενδυτές, υπάρχει μια ευρεία επιλογή αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς αμοιβή συναλλαγών και ένα αποδεκτό εργαλείο ανίχνευσης αμοιβαίων κεφαλαίων.

Επειδή η WellsTrade συνδέεται με την Wells Fargo και την επιχειρηματική διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων τους, το ρομπο-σύμβουλό τους μπορεί να είναι ιδανικό για επενδυτές που αναζητούν συμβουλευτική υπηρεσία χαρτοφυλακίου χαμηλού κόστους, η οποία περιλαμβάνει κάποια πρόσβαση σε συμβούλους ανθρώπων. Τα προεπιλεγμένα χαρτοφυλάκια που προσφέρονται από τον ρομπο-σύμβουλο είναι πολύ τυπικά για τους άλλους στη βιομηχανία.

Νέα και έρευνα

2.6

Τα εργαλεία ανίχνευσης αμοιβαίων κεφαλαίων στο WellsTrade είναι αρκετά πρότυπα σε σύγκριση με άλλα προϊόντα της βιομηχανίας. Ωστόσο, το εργαλείο επιλογής αποθέματος είναι πολύ περιορισμένο όσον αφορά τη λειτουργικότητά του, ενώ πολλά από τα φίλτρα του έχουν έλλειψη περιβάλλοντος. Ενώ οι περισσότεροι επενδυτές είναι πιθανό να βρουν τα εργαλεία προβολής WellsTrade πολύ περιορισμένα για να είναι χρήσιμα για την προηγμένη έρευνα, είναι βολικό να μπορείτε να δημιουργήσετε ένα εισιτήριο για το εμπόριο από τη λίστα αποτελεσμάτων αναζήτησης.

Τα νέα της αγοράς παρέχονται από το Reuters και το μεγαλύτερο μέρος της έρευνας στην πλατφόρμα WellsTrade δημιουργείται από εσωτερικούς αναλυτές της Wells Fargo. Διαπιστώσαμε ότι οι εκθέσεις έρευνας, τα σχόλια της αγοράς και οι επενδυτικές συστάσεις ήταν πάνω από το μέσο όρο σε σύγκριση με τη βιομηχανία. Οι επενδυτές που επικεντρώνονται σε μακροπρόθεσμες συμμετοχές θα εκτιμήσουν πιθανώς την πρόσβαση σε μεγάλο μέρος της έρευνας που παρέχεται από την WellsTrade.

Ανάλυση χαρτοφυλακίου και εκθέσεις

3.2

Τα εργαλεία ανάλυσης χαρτοφυλακίου της WellsTrade είναι υψηλότερα από τον μέσο όρο σε σύγκριση με άλλους μεσίτες έκπτωσης. Οι επενδυτές μπορούν να δουν διαγράμματα και πίνακες που κατατάσσουν τις συμμετοχές στο χαρτοφυλάκιό τους ανά είδος περιουσιακού στοιχείου. Οι αναφορές απόδοσης είναι εύκολα προσβάσιμες και πολύ λεπτομερείς. Ωστόσο, αυτή η εμπειρία μπορεί να βελτιωθεί σημαντικά εάν ένας επενδυτής επιθυμεί να συνεργαστεί με έναν σύμβουλο. Η συνεργασία με έναν σύμβουλο προσθέτει κόστος, αλλά ορισμένοι επενδυτές μπορεί να το κρίνουν απαραίτητο για να καλύψουν τα κενά στις δικές τους επενδυτικές δεξιότητες.

Οι επενδυτές έχουν τη δυνατότητα μέσα στο εισιτήριο παραγγελίας να κάνουν φορολογικές επιλογές για να βελτιστοποιήσουν τη διαχείριση του λογαριασμού τους. Επιπλέον, οι εκθέσεις φορολογικού ελέγχου είναι λεπτομερείς και χρήσιμες. Και πάλι, η συνεργασία με έναν σύμβουλο θα βελτιώσει τον φορολογικό σας σχεδιασμό αλλά μπορεί να προσθέσει επιπλέον κόστος.

Υποστήριξη πελατών

3.4

Η WellsTrade προσφέρει 24ωρη πρόσβαση στην υποστήριξη πελατών. Βρήκαμε τους αντιπροσώπους εξυπηρέτησης πελατών και τους μεσίτες να είναι πολύ επαγγελματίες και γνώστες, και οι χρόνοι κράτησης είναι μικρές. Εκτός από μια σελίδα συνήθων ερωτήσεων, υπάρχει περιορισμένη ηλεκτρονική βοήθεια. Για παράδειγμα, η WellsTrade δεν προσφέρει online υποστήριξη για συνομιλίες.

Άλλες ιδιαιτερότητες, όπως το πρόγραμμα δανείου μετοχών, δεν είναι επίσης διαθέσιμες. Η WellsTrade έχει το πλεονέκτημα ότι σχετίζεται με την Wells Fargo και το δίκτυο υποκαταστημάτων της, αλλά δεν υπάρχουν διαμεσολαβητές σε όλα τα υποκαταστήματα, επομένως η πρόσβαση στην προσωπική υποστήριξη ποικίλλει ανάλογα με το πού βρίσκεστε.

Εκπαίδευση και Ασφάλεια

2

Η ηλεκτρονική εκπαίδευση είναι σχεδόν ανύπαρκτη εκτός από τις σελίδες FAQ και άλλα σύντομα αποσπάσματα. Οι νέοι επενδυτές μπορεί να αγωνιστούν με βασικές ιδέες επενδύσεων δεν θα βρουν μεγάλη βοήθεια και το πιο σημαντικό είναι να μάθουν πώς να περιηγηθείτε στα εργαλεία του WellsTrade. Για παράδειγμα, οι μη επαγγελματίες ή οι επενδυτές με περιορισμένη εξέταση για αποθέματα είναι απίθανο να έχουν τη δυνατότητα να περιηγούνται στα εργαλεία προβολής από μόνες τους. Υπάρχει κάποιο συνοδευτικό εκπαιδευτικό περιεχόμενο που περιλαμβάνεται στο εργαλείο προγραμματισμού συνταξιοδότησης, αλλά δεν είχε κανένα πραγματικό βάθος. Κατά τη γνώμη μας, η εστίαση του WellsTrade φαίνεται να είναι κυρίως σε πελάτες που βασίζονται σε έναν σύμβουλο για να τους βοηθήσει με τις ερωτήσεις τους.

Οι κάτοχοι λογαριασμού στο WellsTrade μπορούν να δημιουργήσουν έλεγχο ταυτότητας δύο στοιχείων και χρήση βιομετρικής ασφάλειας (αναγνωριστικό δακτυλικών αποτυπωμάτων) στην εφαρμογή για κινητά. Ωστόσο, η εταιρεία Wells Fargo / WellsTrade έχει παρουσιάσει αρκετές κακές διαδικτυακές παραβιάσεις δεδομένων τα τελευταία χρόνια. Οι πληροφορίες για τον πελάτη έχουν αποσταλεί τυχαία σε μη συνδεδεμένους παραλήπτες και οι κάτοχοι λογαριασμού έχουν πέσει θύματα επιτυχημένων κακόβουλων hackers επίσης. Παρόλο που η WellsTrade είναι ξεχωριστή οντότητα, η επικάλυψη με την Wells Fargo και τα προβλήματα της χρόνιας ασφάλειάς της και των εσωτερικών ελέγχων θα πρέπει να αποτελέσουν σημαντικό ζήτημα για κάθε επενδυτή.

Δικαστικά έξοδα

1

Η WellsTrade έχει προμήθειες $ 0 Αποθέματα / ETFs (εξαιρουμένων των αποθεμάτων Penny). Η WellsTrade έχει ετήσια προμήθεια $ 30 ανά νοικοκυριό. Το WellsTrade έχει επίσης ένα τέλος μεταφοράς εξερχόμενου λογαριασμού $ 95 και $ 15 ανά ώρα, $ 5 ανά έρευνα λογαριασμού εγγράφου και τέλος ανάκτησης εγγράφων.

Οι προαιρετικές προμήθειες και οι προμήθειες σταθερού εισοδήματος είναι στο υψηλότερο σημείο του μέσου όρου. Για παράδειγμα, οι έμποροι επιλογών θα πληρώσουν 5, 95 δολάρια συν 0, 75 δολάρια ανά συμβόλαιο, το οποίο είναι ένα σύστημα διπλής τιμολόγησης που γίνεται όλο και πιο σπάνιο ανάμεσα στους μεσίτες έκπτωσης.

Τι πρέπει να ξέρετε

Το καλύτερο που μπορούμε να προτείνουμε για το WellsTrade είναι ότι είναι ενσωματωμένο στις Wells Fargo υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου. Διαφορετικά, το υψηλότερο κόστος του μεσίτη, τα περιορισμένα εργαλεία και η έλλειψη εκπαίδευσης είναι απίθανο να είναι ελκυστικά για πολλούς επενδυτές. Εξακολουθούμε να ανησυχούμε ότι τα επίμονα προβλήματα ασφαλείας της Wells Fargo μπορούν να επηρεάσουν μελλοντικά τους πελάτες της WellsTrade.

Για τους οπαδούς της ανάλυσης και της έρευνας της Wells Fargo, πιστεύουμε ότι η WellsTrade μπορεί να έχει κάποια προσφορά. Σε αντίθεση με πολλούς άλλους μεσίτες σε αυτό το τμήμα της αγοράς, οι εσωτερικοί αναλυτές της Wells Fargo παρέχουν συστάσεις αγοράς και πώλησης και λεπτομερή ανάλυση που είναι προσβάσιμη στην πλατφόρμα WellsTrade. Για τον σωστό επενδυτή, η καλύτερη έρευνα σε σχέση με το μέσο όρο, η καλή 24ωρη τηλεφωνική υποστήριξη και η ενοποίηση με τον τραπεζικό λογαριασμό της Wells Fargo μπορεί να αξίζει τα μειονεκτήματα.

Μεθοδολογία

Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των διαδικτυακών μεσιτών. Οι αξιολογήσεις μας είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών της πλατφόρμας του διαδικτυακού μεσίτη, συμπεριλαμβανομένης της εμπειρίας των χρηστών, της ποιότητας των εκτελέσεων στο εμπόριο, των προϊόντων που διατίθενται στις πλατφόρμες τους, του κόστους και των τελών, της ασφάλειας, της κινητής εμπειρίας και της εξυπηρέτησης πελατών. Δημιουργήσαμε μια κλίμακα αξιολόγησης βάσει των κριτηρίων μας, συλλέγοντας πάνω από 3.000 σημεία δεδομένων που ζυγίσαμε στο σύστημα βαθμολόγησης των αστέρων μας.

Επιπλέον, κάθε μεσίτης που εξετάσαμε ήταν υποχρεωμένος να συμπληρώσει μια έρευνα 320 σημείων σχετικά με όλες τις πτυχές της πλατφόρμας που χρησιμοποιήσαμε στις δοκιμές μας. Πολλοί από τους ηλεκτρονικούς μεσίτες που αξιολογήσαμε μας έδωσαν προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους στα γραφεία μας.

Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, πραγματοποίησε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου στην βιομηχανία για την κατάταξη των πλατφορμών επενδύσεων σε απευθείας σύνδεση για χρήστες σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.