Η Κίνα, οι Ηνωμένες Πολιτείες και το Ηνωμένο Βασίλειο είναι οι μεγαλύτερες τραπεζικές χώρες στον κόσμο. Οι τράπεζες στις χώρες αυτές είναι οι μεγαλύτερες με βάση το κεφάλαιο πρώτης βαθμίδας. Στην κατάταξη των κορυφαίων 1.000 παγκοσμίων τραπεζών για το 2019, ο The Banker κατατάσσει τις κινεζικές τράπεζες στα τέσσερα κορυφαία σημεία.
Οι δύο μεγαλύτερες τράπεζες της Κίνας, η ICBC και η China Construction Bank, έχουν συνολικά κεφάλαια ύψους 625 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Στη συνέχεια, στον κατάλογο βρίσκεται η Αγροτική Τράπεζα της Κίνας, η οποία έχει κεφάλαια Tier 1 ύψους 243 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ακολουθούμενη από την Τράπεζα της Κίνας, η οποία εισέρχεται σε 230 δισεκατομμύρια δολάρια. Κάθε μία από αυτές τις τέσσερις τράπεζες αντιπροσωπεύει ένα υποκατάστημα της Λαϊκής Τράπεζας της Κίνας (PBC), της κεντρικής, κρατικής τράπεζας στην Κίνα.
Βασικές τακτικές
- Η Κίνα, οι Ηνωμένες Πολιτείες και το Ηνωμένο Βασίλειο έχουν τις μεγαλύτερες τράπεζες στον κόσμο σύμφωνα με μια έρευνα του 2019 που κατέταξε τις παγκόσμιες τράπεζες από το κεφάλαιο της πρώτης βαθμίδας. Οι κινεζικές τράπεζες που κατείχαν τα τέσσερα κορυφαία σημεία ήταν η ICBC, η China Construction Bank,, και η Τράπεζα της Κίνας. Στον κατάλογο των κορυφαίων 10 μεγαλύτερων τραπεζών στον κόσμο, τέσσερις από αυτές ήταν στις Ηνωμένες Πολιτείες: η JP Morgan Chase, η Τράπεζα της Αμερικής, η Wells Fargo και η Citigroup.
Οι μεγαλύτερες τραπεζικές χώρες στην Ευρώπη και τη Βόρεια Αμερική
Στην Ευρώπη, το Ηνωμένο Βασίλειο ελέγχει σημαντικά τμήματα του τραπεζικού τομέα. Ειδικότερα, η HSBC του Ηνωμένου Βασιλείου απολαμβάνει εξουσίας σε πολλούς παγκόσμιους τραπεζικούς τομείς. Παρά την αβεβαιότητα της Brexit, η HSBC αυξήθηκε στις τάξεις των κορυφαίων τραπεζών παγκοσμίως από τη δέκατη θέση (η οποία πραγματοποιήθηκε το 2018) στο ένατο το 2019. Το κεφάλαιο πρώτης βαθμίδας της HSBC εισήλθε στα 147 δισ. Δολάρια για το έτος.
Αν και αρκετές τράπεζες στις ΗΠΑ έχουν πάρει αρκετά μεγάλη στη Βόρεια Αμερική, η JP Morgan Chase, η Bank of America, η Wells Fargo και η Citigroup κυριαρχούν στο τοπίο λόγω της ικανότητάς τους να παράγουν μεγάλες οικονομικές αποδόσεις. Το 2019, οι τέσσερις τράπεζες αντιπροσώπευαν συνολικά 724 δισεκατομμύρια δολάρια σε κεφάλαιο πρώτης βαθμίδας.
Η μέτρηση της χρηματοοικονομικής υγείας μιας τράπεζας με τη χρήση κεφαλαίων πρώτης βαθμίδας θεωρείται αξιόπιστο κριτήριο από τις ρυθμιστικές αρχές των τραπεζών, διότι αντιπροσωπεύει τα χρήματα που η τράπεζα έχει διατηρήσει ως προστασία σε περίπτωση απροσδόκητων ζημιών στα δάνειά της.
Την Ιαπωνία και τη Γερμανία
Παρόλο που συνήθως δεν θεωρείται σημαντικός παράγοντας στην παγκόσμια αγορά, η Ιαπωνία είναι μια αυξανόμενη οικονομική δύναμη κατά την τελευταία δεκαετία και αποκομίζει οφέλη από έναν ισχυρό τραπεζικό κλάδο. Το Mitsubishi UFJ Financial Group είναι η μεγαλύτερη τράπεζα της Ιαπωνίας με περιουσιακά στοιχεία αξίας 2, 8 τρισεκατομμυρίων δολαρίων και κεφαλαίου 1 της τάξης των 146 δισεκατομμυρίων δολαρίων το 2019.
Η Γερμανία επιδεικνύει επίσης επιρροή σε ένα τμήμα του τραπεζικού κλάδου. Ο μεγαλύτερος παίκτης της χώρας είναι η Deutsche Bank, η οποία κέρδισε 27, 5 δισ. Δολάρια σε καθαρά έσοδα το 2018. Η χρηματοοικονομική επιρροή της Γερμανίας είναι περιορισμένη εκτός Ευρώπης, αν και μπορεί να γίνει αισθητή σε ορισμένα μέρη της Βόρειας Αμερικής και της Ασίας. Εντούτοις, στην Ευρώπη, ο γερμανικός τραπεζικός κλάδος είναι ένας από τους ισχυρότερους σε ολόκληρη την ήπειρο.
Αναδυόμενη Επίδραση της Κίνας
Ο προσδιορισμός του ακριβούς ποσοστού επιρροής που κατέχει μια χώρα στον παγκόσμιο τραπεζικό τομέα είναι ένα δύσκολο έργο. Η χώρα με τις περισσότερες δυνάμεις συνεχώς μετατοπίζεται, καθώς οι συναλλαγματικές ισοτιμίες και η πολιτική επιρροή κυμαίνονται. Ωστόσο, οι περισσότεροι χρηματοδότες συμφωνούν ότι η επιρροή της Κίνας στον παγκόσμιο τραπεζικό τομέα είναι μεγαλύτερη από την πλειοψηφία των χωρών. Αυτό οφείλεται εν μέρει στον μαζικό πληθυσμό της χώρας.
Επιπλέον, μεγάλο μέρος του χρηματοπιστωτικού τομέα της χώρας βασίζεται στα κέρδη από την παραγωγή και την εξαγωγή. Αυτό δίνει στην κινεζική χρηματοπιστωτική αγορά ένα μοναδικό πλεονέκτημα λόγω του ελέγχου της στις αλυσίδες εφοδιασμού προϊόντων. Επιπλέον, ο κινεζικός χρηματοπιστωτικός τομέας συνδέεται στενά με την κυβέρνησή του, η οποία έχει κάνει μια θαυμάσια δουλειά για την παροχή σταθερότητας και την προώθηση της στρατηγικής ανάπτυξης από τη δεκαετία του '70.
Ο ρόλος των αναπτυσσόμενων χωρών στον τομέα της παγκόσμιας τραπεζικής
Συνολικά, οι αναπτυσσόμενες χώρες έχουν πολύ μικρή επιρροή στην κατάσταση του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού τομέα. Μια μελέτη της Παγκόσμιας Τράπεζας εκτιμά ότι όλες οι αναπτυσσόμενες χώρες από κοινού ελέγχουν μόνο το 30% της παγκόσμιας ταμειακής ροής. Αυτή η ανομοιογένεια είναι μια από τις μεγαλύτερες προκλήσεις που αντιμετωπίζουν τα αναπτυσσόμενα έθνη στην προσπάθειά τους να αναπτυχθούν και να εκβιομηθούν.
