Το WiseBanyan ονομάζεται "ο πρώτος ελεύθερος οικονομικός σύμβουλος του κόσμου" και παρέχει δωρεάν αλγόριθμους συμβουλευτικές υπηρεσίες μέσω της έδρας του στο Λας Βέγκας. Αντί να χρεώνετε ένα προκαταβολικό τέλος διαχείρισης για το λογαριασμό σας, η WiseBanyan σάς δίνει τη δυνατότητα να προσθέσετε στοιχεία πληρωμής αν χρειαστεί. Ορισμένα από αυτά τα χαρακτηριστικά μοιάζουν περισσότερο με ανάγκες που έχουν αφαιρεθεί, όπως η δυνατότητα να έχουν ατομικό λογαριασμό συνταξιοδότησης (IRA), αλλά ένας επενδυτής μπορεί να πάρει πολλά δωρεάν σε έναν φορολογητέο ατομικό λογαριασμό. Τα κεφάλαια πελατών διατηρούνται από την Apex Clearing Corporation, παρόλο που η εκτύπωση λέει ότι η WiseBanyan Securities, Inc. παρέχει υπηρεσίες διαμεσολάβησης.
Πλεονεκτήματα
-
Ελεύθερο για τη ρύθμιση και το λογαριασμό του λογαριασμού
-
Συμμετέχει στη φορολογική βελτιστοποίηση έναντι αμοιβής
-
Αλλαγή κονδυλίων χαρτοφυλακίου με μερικά κλικ
-
Εκπαιδευτικό ιστολόγιο
-
Κινητές εφαρμογές για εύκολη πρόσβαση
Μειονεκτήματα
-
Οι πληρωμένες υπηρεσίες παρέχουν αμφισβητήσιμη αξία
-
Κακή εξυπηρέτηση πελατών
-
Τέλη τερματισμού
-
Δεν υπάρχει προγραμματισμένη αναπροσαρμογή
-
Κρυμμένη συμβουλευτική συμφωνία
Η WiseBanyan θα δεχτεί φορολογητέα κεφάλαια ή / και ανατροπή συνταξιοδότησης που τηρούνται σε άλλα ιδρύματα τη στιγμή της εγκατάστασης ή μπορείτε να καταθέσετε απευθείας σε νέο λογαριασμό. Μια ελάχιστη προκαταβολή $ 1 απαιτείται για να ανοίξετε ένα λογαριασμό χωρίς καμία χρέωση διαχείρισης. Ωστόσο, θα επιβαρυνθείτε με τυχόν έξοδα που προκύπτουν από τις μεταφορές λογαριασμών.
Σημαντικές ενημερώσεις
Η τρέχουσα κατάσταση ιδιοκτησίας της WiseBanyan είναι πιο συγκεχυμένη από ό, τι πρέπει να είναι. Μια καταχώρηση FAQ του Οκτωβρίου του 2018 αναφέρει ότι η Axos Financial, Inc. του San Diego θα αποκτήσει την WiseBanyan, με αναμενόμενη ημερομηνία λήξης 45 ημερών. Ωστόσο, δεν υπάρχουν δημοσιευμένες ενημερώσεις για την εξαγορά από τον Αύγουστο του 2019, γεγονός που προκαλεί σύγχυση. Προσθέτοντας τη σύγχυση, ένα ενημερωτικό δελτίο του Οκτωβρίου στην ιστοσελίδα της Axos αποκάλυψε ότι η εταιρεία αποκτά "ορισμένα περιουσιακά στοιχεία" αντί για ολόκληρη τη λειτουργία. Ωστόσο, η ενημέρωση του WiseBanyan ADV 2A της 6ης Αυγούστου 2019 δείχνει ότι η πώληση ολοκληρώθηκε τον Μάρτιο του 2019 και η εταιρική δομή ενημερώθηκε τον Ιούλιο του 2019 με την Axos Financial, Inc που κατέχει τελικά το σύνολο της WiseBanyan. Έτσι, φαίνεται ότι το FAQ χρειάζεται τουλάχιστον μια ενημέρωση.
Ρύθμιση λογαριασμού
3.4Η ρύθμιση λογαριασμού με το WiseBanyan είναι απλή και γρήγορη. Εισάγετε ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου στον ιστότοπο και λάβετε μια πρόσκληση που σας επιτρέπει να εισέλθετε στις σελίδες εγκατάστασης λογαριασμού. Στη συνέχεια, ο ιστότοπος συλλέγει τα γενέθλιά σας, το ετήσιο εισόδημά σας και μια εκτίμηση της καθαρής αξίας σας. Αυτή είναι η αρχή του προφίλ που χρησιμοποιείται για την επιλογή μεταξύ των συνιστώμενων χαρτοφυλακίων. Από εκεί επιλέγετε από τέσσερα δείγματα ορόσημων / επενδυτικούς στόχους, όπως το "Rainy Day" (ταμείο έκτακτης ανάγκης), "Save Cash" (βραχυπρόθεσμη αγορά), "Retirement" και "Custom". Μόλις επιλέξετε το στόχο / ορόσημο, η WiseBanyan σας ζητάει ένα ποσό δολαρίου στόχου και μια ημερομηνία στόχου για να χρειαστείτε τα χρήματα. Έπειτα, σας παρέχεται μια επιλογή από τέσσερις ανοχές κινδύνου για το χαρτοφυλάκιο που κυμαίνονται από την αποφυγή απώλειας έως την επιθετική ανάπτυξη. Ακολουθούν συγκεκριμένες ερωτήσεις σχετικά με την ανοχή κινδύνου και την επιλογή του περιεχομένου του χαρτοφυλακίου που κυμαίνεται από όλα τα μετρητά μέχρι τα αποθέματα και τα ομόλογα.
Το σύστημα στη συνέχεια δημιουργεί ένα συνιστώμενο χαρτοφυλάκιο για εσάς με κατανομές ενεργητικού που εμφανίζονται ως φέτες ενός διαγράμματος κύκλων. Μπορείτε να κάνετε κλικ για λεπτομέρειες σχετικά με το ακριβές ποσοστό κατανομής μεταξύ των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων του χαρτοφυλακίου, αλλά σε αυτό το σημείο δεν εμφανίζεται κανένα από τα πραγματικά συναλλαγματικά διαθέσιμα (ETFs). Μπορείτε να παίξετε με το συνιστώμενο χαρτοφυλάκιο, μετακινώντας ένα ρυθμιστικό προς τα πάνω και προς τα κάτω μέσα από τα επίπεδα κινδύνου για να δείτε πώς επηρεάζει το χαρτοφυλάκιο αλλά όχι οποιεσδήποτε προβλεπόμενες αποδόσεις.
Όταν είστε ικανοποιημένοι με τις κατανομές, το επόμενο βήμα είναι να εισάγετε το αρχικό ποσό κατάθεσης και τις προβαλλόμενες μηνιαίες καταθέσεις. Μετά από αυτό, είναι καιρός να εισαγάγετε τα προσωπικά σας στοιχεία και να χρηματοδοτήσετε το λογαριασμό. Ο robo-σύμβουλος υποστηρίζει μεμονωμένους φορολογικούς και συνταξιοδοτικούς λογαριασμούς. Παρόλο που μια ερώτηση για τον Οκτώβριο του 2018 αναφέρεται σε έναν επερχόμενο πρόσθετο που ονομάζεται Οικογενειακοί Λογαριασμοί που σας επιτρέπει να εργάζεστε με έναν συνεργάτη και να χρηματοδοτείτε λογαριασμούς UGMA / UTMA, δεν μπορείτε να ανοίξετε επί του παρόντος τους κοινόχρηστους λογαριασμούς ή τους λογαριασμούς των νοικοκυριών. Οι φορολογούμενοι λογαριασμοί WiseBanyan δεν μπορούν να χρησιμοποιήσουν το περιθώριο ή να δανειστούν από το λογαριασμό και δεν προσφέρουν τραπεζικές υπηρεσίες. Η WiseBanyan δεν καταβάλλει τόκο σε μετρητά στο λογαριασμό ενώ χρεώνει ένα ασφάλιστρο $ 2 / μήνα μέσω του πρόσθετου Fast Money για να επιταχύνει το ρυθμό κίνησης μετρητών μέσω του λογαριασμού.
Τέλος, η WiseBanyan δεν σας επιτρέπει να ανοίξετε λογαριασμό IRA χωρίς να χρηματοδοτήσετε πρώτα έναν φορολογητέο λογαριασμό. Είναι δύσκολο να κατανοήσουμε τη λογική αυτής της διαδικασίας, εκτός από την ικανότητά της να εφαρμόζει ενεργούς αριθμούς λογαριασμού.
Ο καθορισμός του στόχου
3.4Το μεγαλύτερο μέρος της υποστήριξης για τη δημιουργία στόχων της WiseBanyan έρχεται ως μέρος της επιλογής και εγκατάστασης του ορόσημου. Βγάζοντας από το προφίλ σας, η WiseBanyan κάνει συστάσεις σε ολόκληρο το κείμενο για να σας καθοδηγήσει στην επίτευξη του αναφερόμενου επενδυτικού στόχου. Για παράδειγμα, εάν έχετε επιλέξει τη συνταξιοδότηση, το σύστημα θα κάνει κάποιες βασικές παραδοχές με βάση το τρέχον εισόδημά σας και θα προτείνει ένα ποσό στόχο. Αυτό φιλτράρει σε μια συνιστώμενη μηνιαία συνεισφορά μόλις καθορίσετε την αρχική σας κατάθεση. Υπάρχουν παρόμοιες στίγματα για άλλα ορόσημα βασισμένα στην πιθανότητα επίτευξης του στόχου με το συνιστώμενο χαρτοφυλάκιο και την αρχική κατάθεση. Υπάρχουν μερικοί πρόσθετοι πόροι μέσω ενός ιστολογίου με σχετικά άρθρα, αλλά αυτό δεν είναι το ίδιο με το να έχετε πιο ισχυρά εργαλεία στην πραγματική πλατφόρμα.
Όσον αφορά την παρακολούθηση στόχων, η WiseBanyan δεν προσφέρει αυθεντικά εργαλεία για το σκοπό αυτό. Μπορείτε, φυσικά, να ελέγξετε τις μηνιαίες συναλλαγές σας και τα σχετικά στατιστικά στοιχεία απόδοσης στη σελίδα διαχείρισης λογαριασμού. Ωστόσο, αυτή η διεπαφή προσφέρει ελάχιστες πληροφορίες σχετικά με τα επίπεδα χρηματοδότησης ή το μείγμα χαρτοφυλακίου, αφήνοντας τη λήψη αποφάσεων στα χέρια σας. Επιπλέον, δεν έχετε τη δυνατότητα να μιλήσετε απευθείας με έναν αναλυτή επιχείρησης ή έναν σύμβουλο σχετικά με το χαρτοφυλάκιό σας. Αυτή η έλλειψη συνεχούς παρακολούθησης σε σχέση με τους δηλωμένους στόχους μπορεί να οδηγήσει τους πελάτες να αναζητήσουν αλλού αυτό το επίπεδο υποστήριξης.
Υπηρεσίες λογαριασμού
3.1Η WiseBanyan προσφέρει κάποιες υπηρεσίες λογαριασμών που είναι τυπικές σε άλλους robo-advisors ως add-ons λογαριασμού. Το πρόσθετο πρόσθετης πριμοδότησης για ομάδα εργασίας επιτρέπει σε δύο μέρη να μοιράζονται ορόσημα αλλά όχι κεφάλαια σε μια προσπάθεια να ξεπεραστούν οι περιορισμοί των ατομικών λογαριασμών. Η προσθήκη ενός δικαιούχου απαιτεί ένα αίτημα μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και δεν μπορεί να γίνει μέσω της διεπαφής διαχείρισης λογαριασμού. Όπως αναφέρθηκε, η περιγραφή προσθέτου για την Ομαδική εργασία αναφέρεται σε ένα κοινό οικογενειακό λογαριασμό, τον οποίο οι δηλώσεις συμμετοχής στις Συχνές Ερωτήσεις του Οκτωβρίου του 2018 είναι "σύντομα", αλλά δεν υπάρχουν στοιχεία για την αναβάθμιση τον Αύγουστο του 2019. Η απαίτηση πληρωμής πρόσθετων που συμπεριλαμβάνονται σε άλλες προσφορές μπορεί να είναι κουραστικό, αλλά είναι μέρος του γιατί η WiseBanyan μπορεί να εμπορεύεται τη βασική προσφορά της ως δωρεάν.
Η πραγματοποίηση καταθέσεων στο λογαριασμό σας απαιτεί την είσοδο στη σελίδα διαχείρισης λογαριασμού και την υποβολή αίτησης που αποστέλλεται σε συνδεδεμένο τραπεζικό λογαριασμό. Το γρήγορο πρόσθετο χρήματος μπορεί αυτομάτως να αυτοματοποιήσει αυτόματα έναντι αμοιβής. Οι αναλήψεις μπορούν να ζητηθούν με μερικά κλικ στη διεπαφή του λογαριασμού, αλλά οι εισπράξεις κεφαλαίων διαρκούν πέντε έως επτά εργάσιμες ημέρες, η οποία είναι βραδύτερη από τον μέσο όρο της βιομηχανίας.
Περιεχόμενα χαρτοφυλακίου
3.4Το WiseBanyan ακολουθεί τις ίδιες αρχές της Σύγχρονης Θεωρίας Χαρτοφυλακίου (MPT) που ακολουθούν σχεδόν όλοι οι ρομπορικοί σύμβουλοι. Η αναφερόμενη επενδυτική φιλοσοφία ακολουθεί τέσσερις κατευθυντήριες γραμμές:
- Η αξία της διαφοροποίησηςΑκτήσεις τέλους όσο το δυνατόν χαμηλότερη Η αξία της παθητικής επένδυσηςΜετά πρακτικές και αυτοματοποίηση
Ωστόσο, η σελίδα της επενδυτικής στρατηγικής περιέχει κυρίως γενικεύσεις και ελάχιστες συγκεκριμένες στρατηγικές πληροφορίες, που κρύβουν τις πραγματικές μετρήσεις αγοράς και πώλησης πίσω από ένα αδιαφανές μαύρο κουτί. Μερικοί ρομπορικοί σύμβουλοι προσφέρουν μια πολύ βαθύτερη ματιά στη μεθοδολογία τους όταν πρόκειται για την πλήρωση του χαρτοφυλακίου σας. Η σύντομη αφήγηση του WiseBanyan δηλώνει ότι το συνιστώμενο χαρτοφυλάκιο των ETF χρησιμοποιώντας διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων θα κατασκευαστεί για να μεγιστοποιήσει την "μετά φόρων, πραγματική απόδοση επένδυσης" με μια "εξατομικευμένη προσέγγιση". Στη συνέχεια, η διαχείριση χαρτοφυλακίου ολοκληρώνεται μέσω της αυτόματης παρακολούθησης κάθε βήματος της διαδικασίας. Οι γνωστοποιήσεις που χρονολογούνται τον Ιούλιο του 2017 παρέχουν έναν κατάλογο 60 περίπου ETF που διακινούνται μέσω του robo-advisor, αλλά δεν είναι σαφές εάν αυτός ο κατάλογος χρεογράφων είναι ακριβής και ενημερωμένος. Μια συχνή ερώτηση σχετικά με τις αμοιβές του ΕΙΕΕ παραθέτει σημειώσεις από τους συνήθεις υπόπτους των Vanguard, Schwab και iShares, μεταξύ άλλων.
Διαχείριση χαρτοφυλακίου
2.4Η διεπαφή διαχείρισης λογαριασμού της WiseBanyan παρουσιάζει τις τυπικές μετρήσεις απόδοσης, οι οποίες αναλύουν τα ενημερωμένα αποτελέσματα χαρτοφυλακίου, κατανεμημένα ανά προεπιλεγμένα ορόσημα. Το επικαιροποιημένο ADV 2A αναφέρει ότι το χαρτοφυλάκιο σας επανεκτιμάται περιοδικά, αλλά οι πραγματικές παράμετροι για αυτό δεν έχουν καθοριστεί. Δεν μπορείτε να ζητήσετε επανεξισορρόπηση και δεν μπορείτε να κάνετε αλλαγές στα ETF που έχετε επιλέξει για τα χαρτοφυλάκια χωρίς να εγγραφείτε για ένα πρόσθετο πακέτου Portfolio Plus. Ομοίως, η συλλογή φορολογικών ζημιών απαιτεί την είσοδο στην υπηρεσία πρόσθετης επιβάρυνσης της Φορολογικής Προστασίας, με μηνιαία αμοιβή 0, 02% της αξίας του λογαριασμού έως και 20 $. Οι διάφορες προβολές λογαριασμού εμφανίζουν την τρέχουσα αγοραία αξία, τα κέρδη, το χρονικά σταθμισμένο ποσοστό απόδοσης, τις καθαρές καταθέσεις, τα μερίσματα και τις ζημίες που εισπράχθηκαν, αν εγγραφούν στο πρόσθετο που πληρώθηκε.
Εμπειρία χρήστη
3.4Κινητή εμπειρία
Το WiseBanyan προσφέρει μια αξιοπρεπή εμπειρία κινητής τηλεφωνίας, με έναν ιστότοπο έτοιμο για κινητά και εύκολο στην ανάγνωση, καθώς και με εκδόσεις iOS και Android για τη διεπαφή διαχείρισης λογαριασμού. Το βιομετρικό ξεκλείδωμα είναι διαθέσιμο για iOS-αλλά όχι και για τον έλεγχο ταυτότητας Android και για τον έλεγχο δύο παραγόντων, προσθέτοντας υψηλά επίπεδα ασφαλείας στον ιστότοπο και τις εφαρμογές για κινητά. Δεν υπάρχει υποστήριξη για άλλα λειτουργικά συστήματα.
Εμπειρία επιφάνειας εργασίας
Ο ιστότοπος αναφέρει τα πλεονεκτήματα της αυτοματοποιημένης επένδυσης και της δωρεάν διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, αλλά είναι ως επί το πλείστον μια προσπάθεια μάρκετινγκ, παρέχοντας μερικές μετρήσεις ή ποσοτικές λεπτομέρειες. Η διαδικασία ρύθμισης του λογαριασμού είναι απλή, αλλά οι γνωστοποιήσεις του ιστότοπου δεν επιτρέπουν σε νέους πελάτες να αναθεωρήσουν τη συμβουλευτική συμφωνία έως ότου φτάσουν βαθιά στη διαδικασία. Δευτερεύουσες αμοιβές είναι εύκολο να βρεθούν μέσα από τις Συχνές Ερωτήσεις, οι οποίες πρέπει να διαβαστούν λεπτομερώς επειδή άλλα τμήματα του ιστότοπου παρέχουν ελάχιστη σαφήνεια στην εταιρεία ή την αυθεντικότητά της. Τέλος, πολλές ιστοσελίδες εμφανίζουν 2017 πνευματικά δικαιώματα, δημιουργώντας αμφιβολίες σχετικά με τις τρέχουσες μεθόδους και διαδικασίες.
Εξυπηρέτηση πελατών
1.5Η WiseBanyan έχει πολλά περιθώρια βελτίωσης της εξυπηρέτησης πελατών. Η έλλειψη μιας σελίδας επαφών είναι εκπληκτική, συνυφασμένη με μια συχνότητα που δεν είχε επίσης πληροφορίες επικοινωνίας. Ένα ταξίδι στον ιστότοπο FINRA ήταν απαραίτητο για να βρεθεί η κατάσταση και η διεύθυνση της εταιρείας, επειδή δεν δημοσιεύτηκε οπουδήποτε στον ιστότοπο. Η καταχώρηση αρχικού λογαριασμού στέλνει μια απάντηση με email και αριθμό τηλεφώνου και το περιεχόμενο αυτό επαναλαμβάνεται στο κάτω μέρος των σελίδων εγκατάστασης. Ο ιστότοπος δεν έχει ζωντανή συνομιλία για μελλοντικούς ή τρέχοντες πελάτες.
Πολλαπλές τηλεφωνικές κλήσεις προς τον αριθμό που καταχωρήθηκε στη Νέα Υόρκη κατά τη διάρκεια των κανονικών ωρών αγοράς προκάλεσαν μια καταγραφή που δηλώνει ότι κανένας δεν ήταν διαθέσιμος και συνέστησε την αποστολή μιας ερώτησης ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Η καταγραφή ανέφερε επίσης ότι τα μηνύματα που απομένουν στον αριθμό θα απαντηθούν σε μία εργάσιμη ημέρα, η οποία είναι ανεπαρκής για έναν χρηματοπιστωτικό οργανισμό που κατέχει κεφάλαια πελατών.
Εκπαίδευση & Ασφάλεια
3Οι πόροι του πελάτη της WiseBanyan είναι επαρκείς - παρέχοντας εφαρμογές για κινητά για εργαλεία iOS και Android. Τούτου λεχθέντος, υπάρχει σχετική έλλειψη πρόσφατου περιεχομένου σε ολόκληρη την περιοχή, γεγονός που υποδηλώνει ότι η εκπαιδευτική πύλη δεν υποστηρίζεται πλέον.
Το WiseBanyan χρησιμοποιεί κρυπτογράφηση SSL 256-bit στην τοποθεσία και παρέχει μια σαφώς καθορισμένη πολιτική απορρήτου. Η Apex Clearing Corporation κατέχει όλα τα κεφάλαια πελατών, παρέχοντας πρόσβαση σε ασφάλεια ασφάλισης επενδυτών (SIPC) και ασφάλιστρα. Ο ιστότοπος διαθέτει εκπαιδευτικό ιστολόγιο με πολλά άρθρα, αλλά η έλλειψη ενημερωμένων υλικών υποδεικνύει ότι η πύλη δεν υποστηρίζεται πλέον.
Προμήθειες & Τέλη
3.1Η WiseBanyan δεν σας χρεώνει μια αμοιβή διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, αλλά επιδιώκει να κερδίσει χρήματα μέσω πρόσθετων υπηρεσιών που περιλαμβάνουν αυτο-διαχείριση χαρτοφυλακίων, βελτιστοποίηση φορολογίας, ταχύτερη εκταμίευση μετρητών και ικανότητα συνεργασίας. Το επιχειρηματικό μοντέλο υποδεικνύει ότι ο σύμβουλος λαμβάνει επίσης πληρωμή για ροή παραγγελιών από την Apex Clearing, αλλά δεν υπάρχει καμία αποκάλυψη σχετικά με τη νομική σχέση τους, η οποία είναι μια άλλη σημαντική παράλειψη. Παρόλα αυτά, δεν υπάρχει αμφιβολία ότι το WiseBanyan είναι η φθηνότερη επιλογή ρομπο-συμβούλου για έναν τυποποιημένο φορολογητέο λογαριασμό.
Είναι WiseBanyan μια καλή ιδέα για σας;
Το WiseBanyan παρέχει μια ενδιαφέρουσα και φθηνή προσέγγιση στην αυτοματοποιημένη κατασκευή και διαχείριση χαρτοφυλακίου, αλλά οι κόκκινες σημαίες έχουν λιγότερη εμπιστοσύνη στον χειρισμό των κεφαλαίων των πελατών τους. Σχεδόν όλα τα υλικά του ιστότοπου είναι γενικευμένα, οι αποκαλύψεις είναι αδύναμες και η έλλειψη δέσμευσης εξυπηρέτησης πελατών μπορεί να επεκταθεί και σε άλλες δραστηριότητες της εταιρείας. Επιπλέον, η τρέχουσα κατάσταση του συμβούλου ρομπότ είναι συγκεχυμένη, καθώς η εξαγορά του Οκτωβρίου του 2018 εξακολουθεί να εκκρεμεί παρά την υπόσχεση παροχής τακτικών ενημερώσεων.
Μεθοδολογία
Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των robo-advisors. Τα 2019 σχόλια είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών των 32 πλατφόρμων ρομποτάρχης, όπως η εμπειρία του χρήστη, οι δυνατότητες ρύθμισης στόχου, τα περιεχόμενα του χαρτοφυλακίου, τα κόστη και τα τέλη, η ασφάλεια, η κινητή εμπειρία και η εξυπηρέτηση των πελατών. Συλλέξαμε πάνω από 300 σημεία δεδομένων που ζυγίστηκαν στο σύστημα βαθμολόγησης.
Κάθε robo-σύμβουλος που εξετάσαμε κλήθηκε να συμπληρώσει μια έρευνα 50 σημείων σχετικά με την πλατφόρμα που χρησιμοποιούσαμε στην αξιολόγησή μας. Πολλοί από τους ρομπορικούς συμβούλους μας έδωσαν επίσης προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους.
Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, πραγματοποίησε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου σε βιομηχανία για την κατάταξη των πλατφόρμων robo-advisor για επενδυτές σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.
