Τα εξωτερικά αποθέματα αποτελούν ελκυστική επιλογή για τους επενδυτές που επιθυμούν να διαφοροποιήσουν τα χαρτοφυλάκιά τους. Πολλοί μεσίτες παρέχουν αυτές τις ξένες επενδύσεις, αλλά μερικοί είναι καλύτεροι από άλλους. Αυτές οι μετοχές φέρουν τους δικούς τους ειδικούς κινδύνους, που κυμαίνονται από νόμισμα σε πολιτικό και μπορούν να δημιουργήσουν προβλήματα ρευστότητας και δέουσας επιμέλειας για τους μικροεπενδυτές. Δείκτες αμοιβαίων κεφαλαίων που έχουν παγκόσμιο πεδίο εφαρμογής και ακολουθούν μια παθητική επενδυτική προσέγγιση παρέχουν οικονομικά αποδοτικά μέσα για επενδύσεις στο εξωτερικό. Εδώ είναι τέσσερις από τους κορυφαίους καλλιτέχνες. Όλες οι πληροφορίες ισχύουν από τον Νοέμβριο του 2018.
Fidelity Spartan Διεθνής Δείκτης Κατηγορίας Επενδυτών Κεφαλαίου
Στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση (AUM): 23, 22 δισ. Δολάρια
Μέσος όρος ετήσιας καθαρής αξίας ενεργητικού (NAV) 2015-2018: 3, 8%
Καθαρή αναλογία δαπανών: 0, 17%
Η κατηγορία επενδυτών Fidelity Spartan International Index Fund παρακολουθεί την απόδοση του δείκτη MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), ο οποίος είναι ένας ευρύς δείκτης που αντιπροσωπεύει την απόδοση των μετοχών της ξένης αναπτυγμένης αγοράς. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο χρησιμοποιεί τεχνικές δειγματοληψίας για να επιτύχει επενδυτικά αποτελέσματα παρόμοια με εκείνα του υποκείμενου δείκτη. Οι ευρωπαϊκές μετοχές έχουν τη μεγαλύτερη κατανομή σε 66%, ενώ οι ιαπωνικές μετοχές αντιπροσωπεύουν περίπου το 23% του ενεργητικού του ταμείου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο παρέχει μεγάλη έκθεση σε χρηματοοικονομικά και καταναλωτικά περιουσιακά στοιχεία, τα οποία έχουν χορηγήσει 25 και 13% αντίστοιχα. Το χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι πολύ διαφοροποιημένο οι 10 κορυφαίες εκμεταλλεύσεις της αντιπροσωπεύουν μόνο το 11% περίπου των στοιχείων ενεργητικού της.
Το Fidelity Spartan International Index Fund προσφέρει ένα διαφοροποιημένο διεθνές χαρτοφυλάκιο με πολύ χαμηλό κόστος. Επειδή το αμοιβαίο κεφάλαιο αποφεύγει τις μετοχές των αναδυόμενων αγορών, οι αποδόσεις του υπόκεινται σε χαμηλότερη μεταβλητότητα. Η Morningstar έχει απονείμει το αμοιβαίο κεφάλαιο σε έναν ασημένιο αναλυτή και μια συνολική βαθμολογία τεσσάρων αστέρων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι δωρεάν και έχει ένα κατώτατο όριο επενδύσεων $ 2.500, $ 200 για τους IRAs.
Schwab International Index Fund
AUM: 4, 3 δισ. Δολάρια
2015-2018 μέση ετήσια απόδοση NAV: 3, 7%
Καθαρή αναλογία δαπανών: 0, 06%
Το Schwab International Index Fund επιδιώκει επίσης να παρακολουθεί την απόδοση του δείκτη MSCI EAFE. Αυτό το ταμείο έχει μια πολύ παρόμοια κατανομή ενεργητικού στον αντίπαλό του Fidelity Spartan. Ωστόσο, το αμοιβαίο κεφάλαιο σταθμίζει ελαφρώς περισσότερο τα περιουσιακά στοιχεία του υπέρ των καταναλωτικών αμυντικών αποθεμάτων. Όπως και άλλα διεθνή μετοχικά αποθέματα, το ταμείο εκθέτει τους επενδυτές σε διακυμάνσεις των συναλλαγματικών ισοτιμιών.
Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει έναν από τους χαμηλότερους δείκτες καθαρών εξόδων μεταξύ των συνεργατών του και έναν εξαιρετικά χαμηλό δείκτη κύκλου εργασιών μόλις 3%, γεγονός που το καθιστά ιδιαίτερα αποδοτικό. Η Morningstar έχει απονείμει στο ταμείο μια αξιολόγηση χάλκινου αναλυτή και συνολική βαθμολογία τεσσάρων αστέρων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν έχει έξοδα φόρτωσης και έχει ελάχιστη επενδυτική απαίτηση μόλις $ 1.
Pax MSCI EAFE Δείκτης Leaders ESG Αμοιβαίο Κεφάλαιο Επενδυτών
AUM: 577 εκατομμύρια δολάρια
2015-2018 μέση ετήσια απόδοση NAV: 2, 45%
Δείκτης καθαρών δαπανών: 0, 8%
Το Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (παλαιότερα το MSCI International ESG Index Fund) παρακολουθεί την απόδοση του δείκτη MSCI EAFE ESG, ο οποίος είναι μέλος των MSCI Global Sustainability Indexes. Ο δείκτης παρέχει έκθεση σε εταιρείες με υψηλές περιβαλλοντικές, κοινωνικές και διακυβερνητικές επιδόσεις σε σχέση με τους κλάδους του κλάδου τους. Το χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου αποτελείται από ένα μείγμα μεγάλων και μεσαίων κεφαλαιακών ξένων μετοχών με υψηλή γεωγραφική συγκέντρωση στο Ηνωμένο Βασίλειο και την Ιαπωνία. Περίπου το 20% του ενεργητικού του ταμείου κατανέμεται σε χρηματοοικονομικά αποθέματα, ενώ οι βιομηχανικοί κλάδοι διαθέτουν κατανομή 13, 5% και οι μετοχές της υγειονομικής περίθαλψης κατανέμονται κατά 11%.
Η Morningstar έδωσε στο ταμείο μια συνολική βαθμολογία δύο αστέρων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν χρεώνει τέλη φόρτωσης και έχει ελάχιστη επενδυτική απαίτηση 1.000 $.
Μετοχές Admiral του Ταμείου Αναπτυγμένων Αγορών
AUM: 102, 7 δισ. Δολάρια
2015-2018 μέση ετήσια απόδοση NAV: 9, 82%
Καθαρή αναλογία δαπανών: 0, 07%
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Index Vanguard Developed Markets παρακολουθεί την απόδοση ενός δείκτη αναφοράς που μετρά την επενδυτική απόδοση των μετοχών που εκδίδονται από εταιρείες που εδρεύουν στον Καναδά και τις μεγάλες αγορές της Ευρώπης και της περιοχής του Ειρηνικού. Το 2014, η Vanguard συγχώνευσε δύο από τα ξένα κεφάλαιά της για να σχηματίσει το Ταμείο Αναπτυξιακών Αγορών Vanguard. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει εξαιρετικά χαμηλό δείκτη κύκλου εργασιών 3, 4%, καθιστώντας αυτό το ταμείο εξαιρετικά φορολογικά αποδοτικό για τους επενδυτές του. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε αποθέματα μεγάλων και μεσαίων κεφαλαιοτήτων των ανεπτυγμένων αγορών στην Ευρώπη (53, 5% των εκμεταλλεύσεων) και του Ειρηνικού (37%).
Για τον πολύ χαμηλό δείκτη εξόδων, την συνεπή διαχείριση και την απόδοση, το ταμείο έχει κερδίσει βαθμολογία χρυσού αναλυτή και συνολική βαθμολογία τεσσάρων αστέρων από την Morningstar. Το ταμείο δεν χρεώνει τέλη φορτίου και απαιτεί από τους επενδυτές του να συνεισφέρουν τουλάχιστον $ 3.000.
