Η Fidelity Investments είναι μία από τις παλαιότερες και πιο γνωστές εταιρείες διαχείρισης περιουσίας, που διαχειρίζεται πάνω από 5 τρισεκατομμύρια δολάρια ενεργητικού για λογαριασμό των πελατών της. Με σχεδόν 70 χρόνια εμπειρίας, τα Αμοιβαία Κεφάλαια Fidelity αντιπροσωπεύουν έναν οικονομικά αποδοτικό τρόπο για έναν ιδιώτη ή θεσμικό επενδυτή να δημιουργήσει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο μετοχών, τίτλων σταθερού εισοδήματος και τίτλων χρηματαγοράς. Τα περισσότερα ταμεία Fidelity έχουν εξαιρετικά ανταγωνιστικούς δείκτες καθαρών εξόδων και απολαμβάνουν υψηλά χρηματικά έπαθλα από τους οργανισμούς αξιολόγησης της πιστοληπτικής ικανότητας για τη μακροχρόνια διαχείρισή τους με αποδεδειγμένο ιστορικό αποδόσεων προσαρμοσμένων σε κίνδυνο.
Πιστωτικό Ανώτερο Κεφάλαιο
Στοιχεία ενεργητικού υπό διαχείριση (AUM): 111, 2 δισ. Δολάρια
2010-2015 απόδοση μέσου ετήσιου καθαρού ενεργητικού (NAV): 13, 87%
Ποσοστό καθαρών δαπανών: 0, 64%
Το αντάλλαγμα Fidelity (FCNTX) επιδιώκει πρωτίστως την ανατίμηση κεφαλαίου μέσω επενδύσεων σε κοινά αποθέματα εταιρειών των οποίων η διαχείριση της αξίας θεωρεί ότι δεν αναγνωρίζεται πλήρως από το κοινό. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει σε εγχώριες και αλλοδαπές εταιρείες των οποίων το απόθεμα μπορεί να ταξινομηθεί ως ανάπτυξη ή αξία ή και τα δύο. Το αμοιβαίο κεφάλαιο βασίζεται κυρίως στη θεμελιώδη ανάλυση παραγόντων όπως η βελτίωση των κερδών, η ισχυρή διαχείριση και η θέση της βιομηχανίας για να επιλέξει τις συμμετοχές της. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει πλεονάζουσα θέση στα αποθέματα τεχνολογίας πληροφοριών με κατανομή περίπου 31%, ενώ οι διακριτικές μετοχές των καταναλωτών αντιπροσωπεύουν το 21% των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου. Είναι επίσης γνωστό για τις επενδύσεις σε ιδιωτικές εταιρείες, όπως το Uber. Ωστόσο, η έκθεση σε μη ρευστοποιήσιμες ιδιωτικές κοινές μετοχές είναι εξαιρετικά περιορισμένη. Το μόνο μειονέκτημα που μπορεί να σταματήσει αυτό το ταμείο από τη δημιουργία σταθερά υψηλών αποδόσεων είναι το μέγεθός του.
Ο διευθυντής του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι ο Will Danoff, ο οποίος έχει υπηρετήσει στο πηδάλιο του Contrafund για περισσότερα από 25 χρόνια και έχει δημιουργήσει υψηλότερες αποδόσεις που είναι προσαρμοσμένες στον κίνδυνο. Το αμοιβαίο κεφάλαιο κέρδισε την ασημένια αναλυτική βαθμολογία της Morningstar και μια συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων. Έρχεται χωρίς χρέωση και ελάχιστη επενδυτική απαίτηση ύψους 2.500 δολαρίων.
Fidelity Select Βιοτεχνολογικό Ταμείο Χαρτοφυλακίου
AUM: 15, 1 δισ. Δολάρια
2010-2015 μέση ετήσια απόδοση NAV: 34, 67%
Ποσοστό καθαρών δαπανών: 0, 74%
Το Fidelity Select Biotechnology Portfolio Fund είναι ένα από τα αμοιβαία κεφάλαια Fidelity με τις καλύτερες επιδόσεις που επενδύουν σε εταιρείες που ασχολούνται με την έρευνα, ανάπτυξη, κατασκευή και διανομή βιοτεχνολογικών προϊόντων και υπηρεσιών. Σχεδόν το 90% του ενεργητικού του ταμείου αντιπροσωπεύει εγχώριες μετοχές, ενώ το υπόλοιπο διατίθεται σε ξένες μετοχές. Οι εταιρείες βιοτεχνολογίας κυριαρχούν στο χαρτοφυλάκιο με ποσοστό περίπου 90%, ενώ το υπόλοιπο 10% επενδύεται σε φαρμακευτικές εταιρείες. Οι 10 πρώτες εταιρείες του αμοιβαίου κεφαλαίου αντιπροσωπεύουν το 41% των στοιχείων του ενεργητικού τους και περιλαμβάνουν τις Gilead Sciences, Biogen, Alexion Pharmaceuticals και Celgene.
Η Morningstar έδωσε στο ταμείο αυτό μια αξιολόγηση χάλκινου αναλυτή και συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν χρεώνει τέλη φορτίου και έχει ελάχιστη επένδυση ύψους 2.500 δολαρίων.
Fidelity Select Funding Portfolio Fund
AUM: 2, 1 δισ. Δολάρια
2010-2015 μέση ετήσια απόδοση NAV: 19, 83%
Καθαρή αναλογία δαπανών: 0, 81%
Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο χαρτοφυλακίου υπηρεσιών Fidelity Select επενδύει σε κοινές μετοχές εταιρειών τεχνολογίας της πληροφορίας με διαφορετικές κεφαλαιοποιήσεις στην αγορά. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μια κάπως υψηλή συγκέντρωση στο χαρτοφυλάκιό του, με τις 10 πρώτες συμμετοχές του να αντιπροσωπεύουν περίπου το 60% των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου. Οι εταιρείες του 60% περίπου των κεφαλαίων του αμοιβαίου κεφαλαίου ασχολούνται με την επεξεργασία δεδομένων και τις υπηρεσίες εξωτερικής ανάθεσης, ενώ το 27% των εταιρειών παρέχουν συμβουλευτικές υπηρεσίες πληροφορικής. Οι κορυφαίες συμμετοχές σε μετοχές περιλαμβάνουν Visa, MasterCard, IBM, Cognizant Technology Solutions και Accenture.
Το ταμείο έχει λάβει συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων από την Morningstar. Έρχεται χωρίς χρέωση και απαιτεί ελάχιστη επένδυση ύψους 2.500 δολαρίων.
Fidelity Mid Cap Ενισχυμένο Ταμείο Δείκτη
AUM: 837 εκατομμύρια δολάρια
2010-2015 μέση ετήσια απόδοση NAV: 14, 09%
Καθαρή αναλογία δαπανών: 0, 61%
Το Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund επενδύει σε κοινές μετοχές που περιλαμβάνονται στον δείκτη Russell Midcap, ο οποίος αποτελείται από εταιρείες των οποίων τα αποθέματα έχουν μεσαίες κεφαλαιοποιήσεις στην αγορά. Το αμοιβαίο κεφάλαιο εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από την ποσοτική ανάλυση της ιστορικής αποτίμησης, της ανάπτυξης και της κερδοφορίας για την επιλογή συμμετοχών για το χαρτοφυλάκιό του. Οι εκμεταλλεύσεις είναι ευρέως διασκορπισμένες σε διάφορους τομείς, με τα αποθέματα των χρηματαγορών και τα διακριτικά αποθέματα των καταναλωτών να έχουν κατανομή 22% και 18% αντίστοιχα. Καμία συμμετοχή στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου δεν αντιπροσωπεύει περισσότερο από το 2% του ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν έχει χρεώσεις φόρου και απαιτεί από τους επενδυτές να συνεισφέρουν τουλάχιστον 2.500 δολάρια. Το Morningstar απένειμε στο ταμείο μια συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων.
