Η διάσπαση μπορεί να είναι δύσκολο να γίνει. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα όταν πρόκειται για τον οικονομικό σας σύμβουλο. Μετά από όλα, αυτός ή αυτή δεν γνωρίζει μόνο τα πάντα για τα οικονομικά σας αλλά και τα όνειρά σας και τους στόχους σας. Ενώ η εκτόξευση του οικονομικού σας συμβούλου δεν είναι ποτέ εύκολη, μερικές φορές είναι απαραίτητη. Από την έλλειψη διαθεσιμότητας για να μη διατηρήσετε τους στόχους σας, δείτε εδώ τέσσερις λόγους για να πυροβολήσετε τον οικονομικό σας σύμβουλο.
1. Ο οικονομικός σύμβουλος σας σβήνει
Ο ακρογωνιαίος λίθος οποιασδήποτε σχέσης είναι η επικοινωνία. Χωρίς αυτό, είναι εύκολο τα πράγματα να είναι άστοχα ανακοινωμένα και να δημιουργηθεί ο θυμός, με αποκορύφωμα τη δυσπιστία. Η κακή επικοινωνία μπορεί να ωριμάσει γρήγορα μια σχέση, ειδικά όταν πρόκειται για χρήματα, γι 'αυτό ένας ποιοτικός οικονομικός σύμβουλος θα καθορίσει τους βασικούς κανόνες ως προς το πόσο συχνά και πότε θα κάνει check in μαζί σας. Εάν ο σύμβουλός σας ξαφνικά σταματήσει να επιστρέφει τις κλήσεις ή τα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου σας ή χρειαστεί πολύς χρόνος για να επιστρέψετε σε εσάς που θα μπορούσε να είναι ένα σημάδι ασφάλειας μπορείτε να χρειαστείτε έναν νέο σύμβουλο. Μετά από όλα, οι άνθρωποι στρέφονται προς τους οικονομικούς συμβούλους για το χέρι που κατέχουν και αν δεν παίρνετε αυτό, τότε γιατί πληρώνετε το πρόσωπο, για να αρχίσει με;
2. Ο οικονομικός σύμβουλος συζητά σε εσάς, όχι μαζί σας
Προκειμένου να επιτύχετε τους οικονομικούς σας στόχους, ο οικονομικός σας σύμβουλος πρέπει να γνωρίζει πολλά για εσάς, την ανοχή σας σε κινδύνους, τον επενδυτικό ορίζοντα και τον επιθετικό ή συντηρητικό χαρακτήρα. Αυτός ή αυτή δεν θα είναι σε θέση να συλλέξει οποιαδήποτε από αυτές τις γνώσεις χωρίς να καθίσει και να μιλήσει σε σας, και το πιο σημαντικό, σας ακούγοντας. Αλλά αν είστε οικονομικός σύμβουλος ξοδεύετε τις συναντήσεις σας που σας λένε τι πρέπει να κάνετε χωρίς να ακούσετε τους στόχους, τα όνειρα και τους φόβους σας, τότε αυτός ή αυτή δεν έχει το συμφέρον σας στο μυαλό σας. Αν ο οικονομικός σύμβουλος σας κάνει όλο και περισσότερο αυτό, ίσως είναι καλύτερο να πάτε για ψώνια για ένα νέο.
3. Πάρα πολύ Jargon και όχι αρκετές πληροφορίες
Η επένδυση μπορεί να είναι περίπλοκη και συγκεχυμένη για πολλούς ανθρώπους, γι 'αυτό και υπάρχουν τόσοι πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι εκεί έξω. Όχι όμως όλοι θα κάνουν καλή δουλειά εξηγώντας τι επενδύετε τα χρήματά σας. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που ρίχνουν φράση για το δρόμο σας, αλλά δεν μπορούν να εξηγήσουν σε ό, τι αφορά τα λαϊκά όσα συμβαίνουν, θα πρέπει να σας ρίξουν μια κόκκινη σημαία. Είτε ο οικονομικός σύμβουλος δεν θέλει ή δεν μπορεί να σας δώσει τις απαραίτητες πληροφορίες για τις επενδύσεις σας. Είτε έτσι είτε αλλιώς, δεν είναι καλό για εσάς και την οικονομική ευημερία σας.
4. Οι επενδύσεις είναι πολύ ακριβές
Ένας από τους πιο γρήγορους τρόπους για να δείτε τις επιστροφές σας μειώνεται είναι να πληρώσετε πάρα πολύ για τις αμοιβές και τα έξοδα. Ενώ είναι η δουλειά του οικονομικού συμβούλου να ταιριάζει με τις επενδύσεις σας με τους στόχους και τις προσδοκίες σας, αυτός ή αυτή θα πρέπει να παρακολουθεί τα έξοδα. Δεν θέλετε να καταλήξετε σε μια κατάσταση όπου ο σύμβουλός σας σας κατευθύνει προς επενδύσεις με μεγάλη προμήθεια, ούτε θέλετε να πληρώνετε ένα υπερβολικό ποσό για ένα ταμείο όταν υπάρχει παρόμοια επένδυση διαθέσιμη για λιγότερα. Ένας καλός τρόπος να πείτε πόσα έξοδα και έξοδα σας είναι να εξετάσετε τη μηνιαία ή τριμηνιαία δήλωση σας. Δείτε ένα μεγάλο ποσό και ήρθε η ώρα να καλέσετε τον σύμβουλό σας σε αυτό. Εάν δεν μπορείτε να διορθώσετε την κατάσταση ή δεν υπάρχει κανένας καλός λόγος για τον οποίο τα έξοδα είναι τόσο υψηλά, είναι ένα σημάδι ίσως χρειαστεί να πυροβολήσετε τον οικονομικό σας σύμβουλο.
Η κατώτατη γραμμή
Σε αυτόν τον περίπλοκο επενδυτικό κόσμο, οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι διαδραματίζουν σημαντικό και απαραίτητο ρόλο στην καθοδήγηση των τακτικών ανθρώπων στις σωστές επενδύσεις. Αλλά αυτοί οι επαγγελματίες είναι τόσο καλοί όσο και οι υπηρεσίες που παρέχουν στους πελάτες τους. Αν ο οικονομικός σας σύμβουλος δεν σας δίνει αρκετή προσοχή, δεν σας ακούει ή σας προκαλεί σύγχυση με την επαγγελματική φρασεολογία αντί για υγιείς οικονομικές ιδέες, ίσως είναι καιρός να το καλέσετε και να βρεθεί ένας νέος σύμβουλος που είναι πρόθυμος να πηγαίνετε το επιπλέον μίλι για να σας κρατήσει ως πελάτης.
