ΟΡΙΣΜΟΣ του Σχεδίου Συσσώρευσης
Ένα σχέδιο συσσώρευσης είναι μια γενική οικονομική στρατηγική στην οποία ο επενδυτής προσπαθεί να χτίσει την αξία του χαρτοφυλακίου του. Στο πλαίσιο των αμοιβαίων κεφαλαίων, ένα σχέδιο συσσώρευσης είναι μια επίσημη ρύθμιση στην οποία ένας επενδυτής συνεισφέρει συγκεκριμένα χρηματικά ποσά στο ταμείο σε περιοδική βάση. Με αυτόν τον τρόπο, ο επενδυτής συγκεντρώνει μια μεγαλύτερη και μεγαλύτερη επένδυση στο ταμείο μέσω των συνεισφορών του και την αύξηση της αξίας του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου.
ΔΙΑΓΡΑΜΜΑ ΣΥΓΚΕΝΤΡΩΣΗΣ
Στην οικονομία και στη λογιστική, η συσσώρευση κεφαλαίου συχνά ισοδυναμεί με επένδυση εισοδήματος ή εξοικονόμησης κερδών, ιδίως σε πραγματικά κεφαλαιουχικά αγαθά.
Η συσσώρευση κεφαλαίου αναφέρεται συνήθως σε:
- Πραγματικές επενδύσεις σε υλικά μέσα παραγωγής, όπως εξαγορές, έρευνα και ανάπτυξη και άλλες επενδύσεις που μπορούν να αυξήσουν τη ροή κεφαλαίων. Επενδύσεις σε χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία που απεικονίζονται σε χαρτί, αποδίδουν κέρδη, τόκους, μίσθωμα, δικαιώματα, αμοιβές ή κεφαλαιακά κέρδη. φυσικά περιουσιακά στοιχεία όπως οικιστικά ακίνητα ή έργα τέχνης που θα μπορούσαν να αυξήσουν την αξία τους.
Γιατί έχετε ένα σχέδιο συσσώρευσης
Ένα συνετό σχέδιο συσσώρευσης είναι το κλειδί για την οικοδόμηση ενός χρηματοοικονομικού φωλιά για τη συνταξιοδότηση. Πολλοί επενδυτές συσσωρεύουν επενδυτικά κεφάλαια με τακτικές εισφορές και επανεπένδυση μερισμάτων και κεφαλαιακών κερδών. Γενικά, ο στόχος είναι να διατηρηθούν τα κεφάλαια που επενδύονται, να επανεπενδύονται τα έσοδα και τα κεφαλαιουχικά κέρδη και να έχουν αυτά τα συστατικά για όσο το δυνατόν περισσότερο.
Ένα σχέδιο συσσώρευσης μπορεί επίσης να είναι χρήσιμο για τους επενδυτές που επιθυμούν να οικοδομήσουν τις θέσεις τους σε αμοιβαίο κεφάλαιο με την πάροδο του χρόνου. Παρέχει επίσης τα οφέλη του μέσου όρου κόστους δολαρίου.
Σχέδιο εθελοντικής συσσώρευσης
Ένα εθελοντικό σχέδιο συσσώρευσης είναι μια μέθοδος επένδυσης στην οποία ένας ιδιώτης επενδυτής επενδύει περιοδικά (κατά την κρίση του) σχετικά μικρά χρηματικά ποσά σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, δημιουργώντας μια μεγάλη θέση για μια εκτεταμένη περίοδο.
Με την κατανομή των εισφορών σε μια χρονική περίοδο, οι επενδυτές αποκομίζουν τα οφέλη του μέσου όρου του κόστους δολαρίου, επειδή οι σταθερές συνεισφορές θα αγοράσουν περισσότερες μετοχές ενός αμοιβαίου κεφαλαίου όταν η τιμή του είναι χαμηλή από όταν είναι υψηλή. Αυτό μπορεί να είναι μια εξαιρετική λύση για όσους επιθυμούν να χτίσουν ένα χαρτοφυλάκιο επενδύσεων, αλλά δεν είναι σε θέση να επενδύσουν ένα μεγάλο χρηματικό ποσό ταυτόχρονα.
Μαζί με το πλεονέκτημα ότι είναι σε θέση να δημιουργήσει μια επένδυση για μεγάλο χρονικό διάστημα, το εθελοντικό σχέδιο συσσώρευσης έχει το πλεονέκτημα ότι αποτελεί επενδυτική επιλογή με αμοιβαία κεφάλαια τα οποία θεωρούνται σχετικά χαμηλού κινδύνου. Ένα άλλο πλεονέκτημα είναι ότι το σχέδιο επιτρέπει στους επενδυτές αμοιβαίων κεφαλαίων να επωφεληθούν από τον μέσο όρο του κόστους δολαρίου.
