Αυτές οι υπηρεσίες είναι οι καλύτερες για τη δημιουργία ενός εστιασμένου, κοινωνικά υπεύθυνου χαρτοφυλακίου. Όλα αυτά διαθέτουν ξεχωριστή συλλογή αποθεμάτων για το πιο λεπτομερές επίπεδο σχεδιασμού χαρτοφυλακίου. Αναπροσαρμόσαμε τη βαθμολογία μας ώστε οι ρομπορικοί σύμβουλοι που προσφέρουν κοινωνικά υπεύθυνα ξεχωριστά χαρτοφυλάκια διαφανή για το περιεχόμενο του χαρτοφυλακίου κέρδισαν πρόσθετους πόντους. Επίσης υπερεκτιμήσαμε τη δυνατότητα προσαρμογής ενός χαρτοφυλακίου.
Θεωρούμε ότι τα μεμονωμένα αποθέματα είναι ένας καλύτερος τρόπος για να δημιουργηθεί ένα κοινωνικά υπεύθυνο χαρτοφυλάκιο από τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) τα οποία έχουν σχεδιαστεί για να φιλτράρουν τους κακούς ηθοποιούς. Η δυνατότητα διαγραφής συγκεκριμένων εταιρειών μπορεί να πετάξει το ισοζύγιο του ενεργητικού, αλλά είναι σημαντικό για κοινωνικά υπεύθυνους επενδυτές και για τους επενδυτές να δημιουργήσουν ένα χαρτοφυλάκιο εστιασμένο.
Καλύτερο για κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση
Η λίστα μας με τους τέσσερις κορυφαίους συμβούλους για κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις:
- M1 Finance Motif Επένδυση Διαδραστικών Συμβούλων Προσωπικού Κεφαλαίου
Η Swell Investing ήταν αρχικά στον κατάλογό μας για κοινωνικά υπεύθυνους επενδυτές, αλλά έκλεισε στις 30 Αυγούστου 2019. Δείτε μερικές από τις υπόλοιπες υπηρεσίες αυτής της λίστας αν θέλετε να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο με βάση την κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση.
M1 Finance
5
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 100 (ελάχιστο ποσό 500 ευρώ για λογαριασμούς συνταξιοδότησης)
- Χρέωση: 0%
Το M1 Finance προσφέρει έναν μοναδικό συνδυασμό αυτοματοποιημένων επενδύσεων με υψηλό επίπεδο προσαρμογής, επιτρέποντας στους πελάτες να δημιουργήσουν ένα χαρτοφυλάκιο προσαρμοσμένο στις ακριβείς προδιαγραφές τους. Μπορείτε να δημιουργήσετε χαρτοφυλάκια που περιέχουν ETF χαμηλού κόστους ή να χρησιμοποιήσετε μεμονωμένα αποθέματα - ή και τα δύο. Ο πελάτης-στόχος της M1 έχει μακροπρόθεσμη εστίαση και εμπειρία με τη χρήση παραδοσιακής μεσιτείας μέσω διαδικτύου για επενδύσεις σε μετοχές και ETF.
Υπάρχουν δύο χαρτοφυλάκια που φέρουν τον τίτλο κοινωνικά υπεύθυνο που αποτελείται από τα ETF της Nuveen, τα οποία περιλαμβάνονται στο "Expert Pies", ή μπορείτε να δημιουργήσετε μια συλλογή μετοχών που είναι κοινωνικά υπεύθυνες. Μπορείτε να δεχτείτε τη στάθμιση που προτείνεται από το M1 ή να το επανατοποθετήσετε με το δικό σας τρόπο. Υπάρχει ακόμη και μια "Pot Pie" διαθέσιμη για όσους θέλουν να επενδύσουν σε αποθέματα κάνναβης. Ο ιστότοπος είναι εξαιρετικά ευέλικτος και οι περισσότερες υπηρεσίες που προσφέρει η M1 είναι διαθέσιμες δωρεάν.
Πλεονεκτήματα
-
Ικανότητα ανταλλαγής κλασματικών μεριδίων
-
Δεν υπάρχουν τέλη συναλλαγών ή τέλη διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων
-
Ευέλικτο κτίριο χαρτοφυλακίου, συμπεριλαμβανομένων περισσότερων από 80 χαρτοφυλακίων "εμπειρογνωμόνων"
-
Η σύνθεση χαρτοφυλακίου και η επανεξισορρόπηση είναι διαθέσιμες ανά πάσα στιγμή
-
Μπορείτε επίσης να τοποθετήσετε μεμονωμένες παραγγελίες απόθεμα / ETF
Μειονεκτήματα
-
Οι συναλλαγές τοποθετούνται μία φορά την ημέρα κατά τη διάρκεια ενός "παραθύρου διαπραγμάτευσης", το οποίο θέτει εκτός χρόνου τον έλεγχο των συναλλαγών σας
-
Οι λογαριασμοί με λιγότερα από 20 δολάρια και καμία δραστηριότητα συναλλαγών για 90 ημέρες χρεώνονται με τέλος συντήρησης
-
Δεν υπάρχει δυνατότητα ηλεκτρονικής συνομιλίας και η περισσότερη υποστήριξη είναι συνήθως μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου
-
Η πλατφόρμα προσφέρει πολύ λίγη βοήθεια για τον καθορισμό οικονομικών στόχων
Motif Επένδυση
4.9
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 1.000
- Τέλη: 0, 25% για διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια, 0-0, 50% για άλλα
Η Motif Investing ξεκίνησε τα χαρτοφυλάκια επιπτώσεων το 2017, προσθέτοντας τρία χαρτοφυλάκια που επενδύονται σε βιώσιμες βιομηχανίες, δίκαιες εργασιακές πρακτικές ή δεοντολογικές πρακτικές στην μεγάλη σουίτα επενδυτικών θεμάτων. Ο διευθύνων σύμβουλος Hardeep Walia θα προτιμούσε τα χαρτοφυλάκια αυτά να μην θεωρούνται ως αυτοματοποιημένα, αν και προσφέρουν πολλά χαρακτηριστικά αυτοματοποιημένων επενδύσεων, όπως οι τακτικές καταθέσεις, η επανεξισορρόπηση και η φορολογική απώλεια. Θα χρειαστείτε ξεχωριστό λογαριασμό κρούσης Motif για κάθε τιμή στην οποία θέλετε να επενδύσετε, αλλά μπορείτε να δείτε μια σύνοψη όλων των λογαριασμών Motif στον πίνακα ελέγχου. Μπορείτε επίσης να ανοίξετε έναν τακτικό λογαριασμό διαμεσολάβησης Motif αν θέλετε να διερευνήσετε οποιοδήποτε από τα χαρτοφυλάκια που δεν είναι προσανατολισμένα στην πρόσκρουση που είναι διαθέσιμα στην πλατφόρμα.
Αφού επιλέξετε το μοτίβο σας, μπορείτε να περάσετε από κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων και να διαγράψετε τις εταιρείες στις οποίες δεν θέλετε να επενδύσετε. Υπάρχουν γραφήματα που δείχνουν τις αποδόσεις για κάθε χαρτοφυλάκιο από την έναρξή του. Μόλις χρηματοδοτηθεί, αγοράζεται το χαρτοφυλάκιό σας, το οποίο περιλαμβάνει κλασματικά μερίδια μετοχών σε κάθε εταιρεία, σταθμισμένα σύμφωνα με τους αλγορίθμους του Motif.
Πλεονεκτήματα
-
Τα μοντέλα περιουσιακών στοιχείων ενημερώνονται συνεχώς για να είναι σίγουρο ότι οι εταιρείες περνούν τις οθόνες MSCI
-
Επενδύσεις χαρτοφυλακίου αντίκτυπου χαμηλού κόστους
-
Το μετοχικό τμήμα του χαρτοφυλακίου επενδύεται σε μεμονωμένες μετοχές
-
Μοιραστείτε ιδέες επένδυσης με τον επενδυτικό σας κύκλο, μια ομάδα άλλων πελατών της Motif
Μειονεκτήματα
-
Μόνο τρία διαθέσιμα χαρτοφυλάκια κρούσεων
-
Πρέπει να ανοίξετε ξεχωριστό λογαριασμό στη Motif για να επενδύσετε σε χαρτοφυλάκιο επιπτώσεων
-
Πολύ λίγα στον τρόπο με τον καθορισμό των στόχων
Διαδραστικοί Σύμβουλοι
4.8
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 1.000 για τα χαρτοφυλάκια που διαχειρίζεται η Interactive Advisors. $ 10.000 - $ 120.000 για τα χαρτοφυλάκια που διαχειρίζονται οι διαχειριστές μπουτίκ χρημάτων.
- Τέλη: 0, 08-1, 5% ετησίως, ανάλογα με τον σύμβουλο και το χαρτοφυλάκιο που επιλέξατε
Η Interactive Advisors, μια υπηρεσία που προσφέρει η Interactive Brokers, προσφέρει ένα ευρύ φάσμα χαρτοφυλακίων από τα οποία μπορείτε να επιλέξετε. Μεταξύ των πολλών επιλογών είναι τα χαρτοφυλάκια που επικεντρώνονται στην κοινωνικά υπεύθυνη και επένδυση στις επιπτώσεις. Μπορείτε να επιλέξετε κοινωνικά υπεύθυνα χαρτοφυλάκια μεταξύ των προσφορών ή να περάσετε τη διαδικασία εισαγωγής των συμβόλων ticker που θέλετε να εξαιρέσετε από οποιοδήποτε χαρτοφυλάκιο που περιέχει μεμονωμένα αποθέματα.
Ορισμένα από τα χαρτοφυλάκια αναπτύσσονται και διαχειρίζονται οι διαχειριστές Interactive Brokers, ενώ άλλοι προσφέρονται από εταιρείες διαχείρισης περιουσίας και από μεγάλες εταιρείες κεφαλαίων όπως το FTSE Russell, το Wisdom Tree και το State Street Global Advisors. Τα τέλη διαχείρισης διαφέρουν και καθορίζονται από τις εταιρείες που προσφέρουν τα χαρτοφυλάκια.
Πλεονεκτήματα
-
Ευρύ φάσμα χαρτοφυλακίων που προσφέρονται
-
Τα περισσότερα χαρτοφυλάκια περιλαμβάνουν καλάθια μετοχών και όχι ETF
-
Το εργαλείο PortfolioAnalyst σάς επιτρέπει να ενοποιήσετε και να παρακολουθείτε όλους τους χρηματοοικονομικούς λογαριασμούς σας
Μειονεκτήματα
-
Ορισμένα από τα χαρτοφυλάκια που προσφέρονται έχουν πολύ υψηλά ελάχιστα
-
Η διαδικασία ανοίγματος και χρηματοδότησης ενός λογαριασμού είναι δύσκολη
-
Δεν είναι σαφές πόσα θα πληρώσετε καθώς τα τέλη περιλαμβάνουν προμήθειες για τις συναλλαγές αποθεμάτων
Προσωπικό κεφάλαιο
4.3
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 100.000
- Τέλη: 0, 89% έως 0, 49% για λογαριασμούς άνω του 1 εκατ. Δολαρίων
Το προσωπικό κεφάλαιο δεν θέλει να χαρακτηριστεί ως robo-σύμβουλος και θα προτιμούσε να θεωρηθεί υπηρεσία ψηφιακής διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, η οποία περιλαμβάνει επίσης εξατομικευμένες συμβουλές από οικονομικούς σχεδιαστές. Ο κύριος στόχος των περισσότερων επενδυτικών λογαριασμών προσωπικών κεφαλαίων είναι ο προγραμματισμός για συνταξιοδότηση, και σας έχει ανατεθεί ένας χρηματοοικονομικός προγραμματιστής κατά το άνοιγμα ενός λογαριασμού.
Η προσέγγιση του προσωπικού κεφαλαίου για τη δημιουργία κοινωνικά υπεύθυνων χαρτοφυλακίων χρησιμοποιεί ένα συνδυασμό αποκλειστικών και αποκλειστικών φίλτρων, αναζητώντας τις επιχειρήσεις που εργάζονται καλύτερα στη διαχείριση περιβαλλοντικών, κοινωνικών και διακυβερνητικών θεμάτων (ESG). Τα χαρτοφυλάκια στοχεύουν στη μεγιστοποίηση των αποδόσεων, στην ελαχιστοποίηση του κινδύνου και στη μείωση των φορολογικών επιπτώσεων της επένδυσης. Οι συνεργάτες προσωπικών κεφαλαίων με την Sustainalytics, μια έρευνα ESG και την εταιρεία αξιολόγησης, για να εντοπίσουν τις επιχειρήσεις με έδρα τις ΗΠΑ με πολύ υψηλά μέτρα κοινωνικής ευθύνης. Μερίδια χαρτοφυλακίων προσωπικών κεφαλαίων κρατούνται σε ETFs, κυρίως για σταθερό εισόδημα και διεθνείς επενδύσεις, έτσι ώστε να μην μπορούν να φιλτραριστούν για αξιολογήσεις ESG.
Πλεονεκτήματα
-
Κάθε πελάτης έχει ανατεθεί σε έναν οικονομικό προγραμματιστή
-
Ισχύουν μόνο εταιρείες με πολύ υψηλές βαθμολογίες ESG
-
Οι στρατηγικές βελτιστοποίησης της φορολογίας που χρησιμοποιούνται για τον σχεδιασμό και τη διαχείριση χαρτοφυλακίων διατηρούν το φορολογικό βάρος στο ελάχιστο
Μειονεκτήματα
-
Οι επενδυτικοί λογαριασμοί πελάτες απαιτούν ένα πολύ υψηλό ελάχιστο των $ 100.000
-
Στην εφαρμογή για κινητά λείπουν ορισμένες βασικές λειτουργίες που είναι διαθέσιμες μόνο στην ιστοσελίδα της επιφάνειας εργασίας
-
Τμήματα κοινωνικά υπεύθυνων χαρτοφυλακίων διεξάγονται σε ETF
-
Οι νέοι πελάτες πρέπει να μιλήσουν με έναν ανθρώπινο χρηματοδότη κατά τη διάρκεια της διαδικασίας εγγραφής
Μεθοδολογία
Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των robo-advisors. Οι αναθεωρήσεις ρομπότ-συμβούλων μας του 2019 είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών των 32 πλατφορμών robo-advisor.
Η κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση (SRI) είναι η πρακτική της επένδυσης σε εταιρείες ή κλάδους που μελετούν κριτήρια περιβαλλοντικής, κοινωνικής και εταιρικής διακυβέρνησης (ESG) για τη δημιουργία μακροπρόθεσμων ανταγωνιστικών οικονομικών αποδόσεων και θετικών κοινωνικών επιπτώσεων.
Αυτού του είδους οι επενδύσεις περιλαμβάνουν εταιρείες που ασχολούνται με την κοινωνική δικαιοσύνη, την περιβαλλοντική βιωσιμότητα, την εναλλακτική ενέργεια και τις προσπάθειες καθαρής τεχνολογίας. Για αυτή την κατηγορία, απονεμήσαμε πλατφόρμες που προσέφεραν στους χρήστες μια ποικιλία επενδυτικών επιλογών και τη δυνατότητα προσαρμογής του δικού τους χαρτοφυλακίου.
Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, πραγματοποίησε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου σε βιομηχανία για την κατάταξη των πλατφόρμων robo-advisor για επενδυτές σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.
