Πίνακας περιεχομένων
- 1. Τράπεζα της Αμερικής Global Wealth & Investment Management
- 3. JP Morgan Private Bank
- 4. Wells Fargo
- 5. UBS Wealth Management
- 6. Charles Schwab
- 7. Η ομάδα Vanguard
- 8. Πιστότητα
- 9. Goldman Sachs
- 10. Northern Trust
Εάν ψάχνετε έναν καταχωρημένο σύμβουλο επενδύσεων (RIA) αλλά δεν ξέρετε από πού να ξεκινήσετε, μην κοιτάξετε ξανά. Το περιοδικό Wall Street Journal δημοσιεύει μια λίστα με τις εταιρείες διαχείρισης περιουσίας Top 40 ετησίως. Αυτές οι κατατάξεις βασίζονται σε στοιχεία ενεργητικού ιδίων κεφαλαίων ιδιωτών πελατών υψηλού κινδύνου (AUM), σε λογαριασμούς αξίας άνω των 5 εκατομμυρίων δολαρίων.
Βασικές τακτικές
- Τα υψηλά καθαρά άτομα αναζητούν συχνά έναν επαγγελματία σύμβουλο επενδύσεων για να διαχειριστούν τα χρήματά τους. Ενώ το μέγεθος δεν είναι τα πάντα, οι επιχειρήσεις που προσελκύουν μεγάλο αριθμό περιουσιακών στοιχείων σηματοδοτούν ότι έχουν μια εύπορη πελατεία. Εδώ είναι η πιο πρόσφατη τάξη των 10 κορυφαίων επενδύσεων διαχειριστικών επιχειρήσεων από περιουσιακά στοιχεία και καθαρό εισόδημα.
1. Τράπεζα της Αμερικής Global Wealth & Investment Management
Το τμήμα διαχείρισης περιουσίας της Bank of America Corp. (BAC) κατατάσσεται στην πρώτη θέση στον κατάλογο αυτό με 1, 35 τρισεκατομμύρια δολάρια στο AUM. Ένας λόγος για τον οποίο η Τράπεζα της Αμερικής κατατάσσεται τόσο ψηλά είναι επειδή απέκτησε την Merrill Lynch μετά τις οικονομικές κρίσεις του 2008.
Η Διεύθυνση Global Wealth & Investment Management επικεντρώνεται σε δύο τύπους πελατών: άτομα με πάνω από 250.000 δολάρια συνολικά επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία και άτομα υψηλής καθαρής θέσης για τα οποία η Bank of America μπορεί να προσφέρει ολοκληρωμένες λύσεις διαχείρισης πλούτου. Έχει πάνω από 20.000 διαχειριστές πλούτου σε πάνω από 750 καταστήματα. Το 2018, ο κλάδος Global Wealth & Investment Management της Bank of America είχε καθαρό εισόδημα ύψους 4, 1 δισ. Δολαρίων, αυξημένο κατά 33% σε σχέση με το προηγούμενο έτος.
Η Global Wealth & Investment Management της Τράπεζας της Αμερικής είναι ένας συνδυασμός της Merrill Lynch Global Wealth Management και της US Trust, Bank of America Private Wealth Management.
2. Διαχείριση γνησιότητας του Morgan Stanley
Η Morgan Stanley (MS) κατέχει τη δεύτερη θέση σε αυτή τη λίστα με 1, 26 τρισεκατομμύρια δολάρια στο AUM. Έχει πάνω από 15.600 διαχειριστές πλούτου σε σχεδόν 600 καταστήματα. Το 2018, τα καθαρά έσοδα αυξήθηκαν κατά 6% από 2017 σε 40, 1 δισ. Δολάρια. Τόσο τα έσοδα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων όσο και τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν, γεγονός που μπορεί να συμβάλει στην εξήγηση της ανάπτυξης της επιχείρησης Το καθαρό εισόδημα ανήλθε σε 8, 9 δισ. Δολ. Το 2018, σημειώνοντας αύξηση 44% σε σχέση με το προηγούμενο έτος.
3. JP Morgan Private Bank
Η JPMorgan Chase & Co. (JPM) είναι η τρίτη μεγαλύτερη εταιρεία διαχείρισης περιουσίας με $ 774 δισεκατομμύρια στο AUM. Το τμήμα διαχείρισης πλούτου έχει περισσότερους από 1.300 διαχειριστές πλούτου σε 48 υποκαταστήματα. Το 2018, τα περιουσιακά στοιχεία της JP Morgan Private Bank ήταν 28% του συνολικού AUM.
4. Wells Fargo
Η πτώση πίσω από την UBS είναι η Wells Fargo & Company (WFC) με $ 604 δισεκατομμύρια στο AUM. Η εταιρεία έχει περίπου 15.000 διαχειριστές πλούτου σε 1.468 καταστήματα. Το 2018, τα συνολικά έσοδα ήταν 86, 4 δισ. Δολάρια, δηλαδή μειώθηκαν κατά 2% περίπου από το προηγούμενο έτος. Ωστόσο, το καθαρό εισόδημα αυξήθηκε κατά 1% στα 22, 4 δισ. Δολάρια για την ίδια περίοδο.
5. UBS Wealth Management
Η πτώση πίσω από το Wells Fargo είναι η UBS, έρχεται στην πέμπτη θέση στις εταιρείες διαχείρισης περιουσίας Top 40 της Wall Street Journal με $ 601 δισεκατομμύρια στο AUM. Έχει πάνω από 7.100 διαχειριστές πλούτου σε 208 υποκαταστήματα των ΗΠΑ. Δεδομένου ότι η UBS δεν είναι αμερικανική εταιρεία, καταγράφει ένα 20-F αντί για ένα 10-K. Σύμφωνα με την έκθεση αυτή, για το οικονομικό έτος 2018, η UBS είχε λειτουργικό εισόδημα ύψους 30, 2 δισ. Δολαρίων, αύξηση κατά 2% σε σχέση με το προηγούμενο έτος.
6. Charles Schwab
Με το ποσό των 421 δισ. Δολαρίων στο AUM, η εταιρία Charles Schwab Corporation (SCHW) τοποθετείται στην έκτη θέση στον κατάλογο. Ο Charles Schwab απασχολεί πάνω από 2.000 διαχειριστές πλούτου και έχει 345 υποκαταστήματα των ΗΠΑ. Σύμφωνα με την τρέχουσα δομή του Charles Schwab, η διαχείριση του πλούτου εμπίπτει στην ομπρέλα των επενδυτικών υπηρεσιών. Το 2018, τα καθαρά έσοδα για υπηρεσίες επενδυτών αυξήθηκαν κατά 18% από το προηγούμενο έτος. Η αύξηση αυτή οφείλεται σε μεγάλο βαθμό στις αυξήσεις των εξόδων διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και διοίκησης.
7. Η ομάδα Vanguard
Σε όχι. Το 6 είναι το πρωτοποριακό με 406 δισεκατομμύρια δολάρια στο AUM. Η πρωτοπορία είναι διαφορετική από τις άλλες εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων σε αυτόν τον κατάλογο, δεδομένου ότι ανήκει στον πελάτη, σε αντίθεση με τις κρατικές ή ιδιωτικές. Ως αποτέλεσμα, η Vanguard είναι σε θέση να επικεντρωθεί περισσότερο στους πελάτες, προσφέροντάς τους μια πληθώρα επενδυτικών ευκαιριών, όπως αμοιβαία κεφάλαια χαμηλού κόστους, ETFs, συμβουλές και άλλες συναφείς υπηρεσίες.
8. Πιστότητα
Η Fidelity Investments κατατάσσεται σε οκτώ θέσεις σε αυτόν τον κατάλογο, με 400 εκατομμύρια δολάρια σε AUM. Έχει περίπου 2.400 διαχειριστές πλούτου σε σχεδόν 200 γραφεία. Η Fidelity διαθέτει δύο τύπους υπηρεσιών πλούτου: Διαχείριση περιουσίας, η οποία απαιτεί ελάχιστη επένδυση ύψους 250.000 δολαρίων και ιδιωτική διαχείριση περιουσίας, η οποία απαιτεί ελάχιστη επένδυση ύψους 2 εκατομμυρίων δολαρίων.
9. Goldman Sachs
Το Goldman Sachs Group, Inc. (GS) είναι το όγδοο μεγαλύτερο ταμείο διαχείρισης περιουσίας με 300 εκατομμύρια δολάρια σε AUM. Έχει πάνω από 500 διαχειριστές πλούτου που λειτουργούν σε 13 υποκαταστήματα. Η Goldman Sachs απαιτεί τουλάχιστον 10 εκατομμύρια δολάρια σε λογαριασμούς.
Όπως και ο Charles Schwab, η Goldman Sachs αναφέρει τις συμβουλευτικές υπηρεσίες πλούτου της σε ένα γενικότερο τμήμα: Διαχείριση Επενδύσεων. Το 2018, η Goldman Sachs ανακοίνωσε καθαρά έσοδα ύψους 7 δισ. Δολαρίων για αυτό το τμήμα, που είναι μια αύξηση 11% από το προηγούμενο έτος.
10. Northern Trust
Στρογγυλοποιώντας την πρώτη δεκάδα είναι το Northern Trust (NTRS) με 260 εκατομμύρια δολάρια σε AUM. Έχει 680 διαχειριστές πλούτου σε 62 καταστήματα. Ο διαχειριστής εξυπηρετεί άτομα με εξαιρετικά υψηλή καθαρή αξία. Το 2018, τα έσοδα του Northern Trust έφτασαν τα 5, 96 δισ. Δολ. - αύξηση κατά 11% το περασμένο έτος.
