Ανασκόπηση Dukascopy

Ιδρύθηκε το 2004, η Dukascopy Bank με έδρα τη Γενεύη προσφέρει τώρα ένα πλήρες φάσμα τραπεζικών υπηρεσιών σε μια προσθήκη σε μια μεγάλη χρηματιστηριακή επιχείρηση επικεντρωμένη πρωτίστως στις συμβάσεις διαφοράς (CFDs). Διαθέτουν επίσης και λειτουργούν το μοναδικό ελβετικό FX Marketplace (SWFX) ECN. Τα χωριστά τμήματα στη Γενεύη, την Ελβετία και τη Ρίγα, Λετονία παρέχουν υπηρεσίες στην Ελβετία (η οποία δεν είναι μέλος της ΕΕ) και στην υπόλοιπη Ευρώπη.

Ο μεσίτης κάνει εξαιρετική δουλειά, αποκαλύπτοντας το υψηλότερο από το μέσο κόστος συναλλαγών και τις αμοιβές του σε σχετικά μικρό κατάλογο προϊόντων. Ένα πρόγραμμα έκπτωσης γενναιόδωρου ενεργού εμπόρου προσφέρει μια διαδρομή αναβάθμισης για χαμηλότερες προμήθειες και spreads, ενώ μια πλατφόρμα συναλλαγών που είναι εγχώριας παραγωγής είναι στην ίδια τιμή με το Metatrader 4, το οποίο διαθέτει ένα υποσύνολο ζευγών νομισμάτων και υψηλότερες προμήθειες. Αυτό είναι ατυχές, διότι καμία διεπαφή δεν παρέχει όλες τις λειτουργίες προσαρμογής που απαιτούνται από τους κατόχους λογαριασμών μεσαίας ή ανώτερης στάθμης. Ο μεσίτης δεν προσφέρει στο Ηνωμένο Βασίλειο ή το Ιρλανδικό spread betting, αρνούμενο στους πελάτες τα ειδικά φορολογικά πλεονεκτήματα που προσφέρει.

Πλεονεκτήματα

• Ιδιόκτητες πλατφόρμες JForex

• Προηγμένη χαρτογράφηση

• iOS και Android συγχρονισμού με επιφάνεια εργασίας

Μειονεκτήματα

• Μικρός κατάλογος προϊόντων

• Υψηλότερο από το μέσο κόστος συναλλαγών

• Δεν υπάρχει έλεγχος ταυτότητας δύο παραγόντων

Εμπιστοσύνη

3

Ο μεσίτης έχει άδεια λειτουργίας στην Ελβετία μέσω της Εποπτικής Αρχής της Ελβετικής Χρηματοπιστωτικής Αγοράς (FINMA) και στην ΕΕ μέσω της Επιτροπής Χρηματοπιστωτικής και Κεφαλαιαγοράς της Λετονίας (FCMC). Το ελβετικό τμήμα προστατεύει τους πελάτες μέχρι το ποσό των 100.000 CHF σε περίπτωση αδυναμίας του μεσίτη, ενώ η προστασία της ΕΕ περιορίζεται σε 20.000 ευρώ. Δεν προσφέρουν επιπλέον επίπεδα κάλυψης μέσω ιδιωτικών ασφαλιστών. Οι κανόνες της ΕΑΚΑΑ υπαγορεύουν την προστασία του αρνητικού ισοζυγίου αλλά δεν βρέθηκε παρόμοια δέσμευση στην ελβετική λεπτή εκτύπωση. Η ολίσθηση μπορεί να ελεγχθεί μέσω των ρυθμίσεων πλατφόρμας αλλά μόνο στην αγορά και δεν προσφέρει εγγυημένη προστασία από απώλειες σταματήματος.

Δεν υπάρχουν λειτουργίες ασφαλείας στις πλατφόρμες JForex και τις πλατφόρμες ιστού JForex που βασίζονται σε Java, καθώς και σε εφαρμογές για κινητά, χωρίς έλεγχο ταυτότητας δύο επιπέδων, αλλά η επιφάνεια εργασίας του Metatrader επιτρέπει την ταυτόχρονη εισαγωγή κωδικών πρόσβασης (OTP). Η εκτεταμένη τεκμηρίωση σχετικά με τις πολιτικές βέλτιστης εκτέλεσης και τα μέσα περιθώρια κέρδους ενισχύει την εμπιστοσύνη, αλλά οι γνωστοποιήσεις παραδέχονται ότι το SWFX ECN του μεσίτη ενεργεί ως αντισυμβαλλόμενος στις συναλλαγές, παρόμοιο με το γραφείο συναλλαγών, προκαλώντας ζητήματα σύγκρουσης συμφερόντων.

Εμπειρία επιφάνειας εργασίας

2.8

Η ιδιόκτητη πλατφόρμα desktop JForex 3 περιλαμβάνει εκατοντάδες δείκτες, προηγμένες γραφικές παραστάσεις, ιστορικές δοκιμές, ειδήσεις σε πραγματικό χρόνο και ενσωματωμένη υποστήριξη πελατών. Από την άλλη πλευρά, η προσαρμογή είναι αδύναμη, χωρίς δυνατότητα εμφάνισης γραφημάτων ή οικοδόμησης σύνθετων επιτραπέζιων υπολογιστών και λιστών παρακολούθησης. Η έκδοση ιστού του λογισμικού που βασίζεται στην τεχνολογία Java ενεργοποιεί προειδοποιήσεις ασφαλείας στο Chrome και σε άλλα προγράμματα περιήγησης, αλλά μια αυτόνομη έκδοση δεν απαιτεί εγκατάσταση Java. Η έκδοση του ιστού παρεμποδίζεται επίσης από ένα μειωμένο σύνολο χαρακτηριστικών που περιλαμβάνει λιγότερους από 50 δείκτες. Οι τύποι παραγγελιών είναι πάρα πολύ βασικοί σε όλες τις πλατφόρμες, ενώ δεν υπάρχουν εξελιγμένες υπό όρους δρομολόγια που βρέθηκαν σε ανταγωνιστές ευρωπαϊκούς μεσίτες. Το Metatrader 4 προσφέρει μια εναλλακτική λύση, αλλά καταγράφει λιγότερα ζεύγη νομισμάτων ενώ παράγει υψηλότερες προμήθειες.

Κινητή εμπειρία

2.8

Οι εκδόσεις JForex για κινητά επιτρέπουν την εύκολη συγχρονισμό μεταξύ των πλατφορμών με καλά οργανωμένα μενού, αλλά λιγότερες δυνατότητες χαρτογράφησης και περιορισμένη προσαρμογή. Οι τύποι παραγγελιών είναι πολύ βασικοί, όπως οι εκδόσεις επιτραπέζιων και web, με περιορισμένη δρομολόγηση υπό όρους. Δεν υπάρχει έλεγχος ταυτότητας δύο επιπέδων και ο μεσίτης χρεώνει τέλη εάν οι πελάτες επεξεργάζονται περισσότερες από 20 ειδοποιήσεις μηνυμάτων SMS ανά μήνα. Πρόκειται για μια επιστροφή σε μια προγενέστερη εποχή του Διαδικτύου, με ελάχιστη ή καθόλου δικαιολογία το 2019.

Η μοναδική εφαρμογή Dukascopy Connect 911 επιτρέπει στους πελάτες να διαχειρίζονται λογαριασμούς, να έχουν πρόσβαση στο περιεχόμενο της κοινότητας που είναι επίσης διαθέσιμο στην ιστοσελίδα και να συνομιλούν με την υποστήριξη. Η εφαρμογή παρακωλύεται από μεγάλες ποσότητες μη χρηματοοικονομικού περιεχομένου που περιλαμβάνουν μια ανώνυμη λειτουργία χρονολόγησης, αποσπούν την προσοχή των πελατών που αναζητούν γρήγορες απαντήσεις σε θέματα αγοράς, πλατφόρμας ή λογαριασμών.

Ερευνητικά εργαλεία και στοιχεία

4.2

Ο μεσίτης προσφέρει πλήρες ερευνητικό υλικό γραπτό ή streamed από γνωστούς εσωτερικούς αναλυτές, ενημερωμένο συχνά στην ιστοσελίδα και στις εφαρμογές για κινητά. Η εντυπωσιακή τηλεόραση Dukascopy διαθέτει εκατοντάδες έγκαιρα κλιπ βίντεο, καθώς και ένα ολοκληρωμένο αρχείο, καλά οργανωμένα μενού και μια ειδική λειτουργία αναζήτησης. Οι πελάτες μπορούν να κατεβάσουν δεδομένα κροσσών, να αναθεωρήσουν το κοινωνικό συναίσθημα, να διαβάσουν τα νέα που συλλέχθηκαν μέσω σύνθετων φίλτρων περιεχομένου και να εξετάσουν δεκάδες θεμελιωδώς ή τεχνικά προσανατολισμένες ιδέες συναλλαγών. Τα υλικά είναι καλά οργανωμένα αλλά μπορούν να είναι συντριπτικά, αυξάνοντας την ανάγκη για μια ενιαία σελίδα εκτόξευσης αντί για πολλά υπομενού.

Εκπαίδευση

1.5

Ο ιστότοπος δεν περιλαμβάνει ειδικά εκπαιδευτικά τμήματα, με την πλειοψηφία των εκπαιδευτικών υλικού ενσωματωμένα στο ερευνητικό περιεχόμενο, τις συχνές ερωτήσεις ή τα τμήματα βίντεο. Είναι πιθανό να βρεθούν αυτές οι πληροφορίες με το κυνήγι και το κυνήγι μέσω πολλαπλών θεμάτων, αλλά η εμπειρία είναι πιθανό να είναι απογοητευτική για τους νεότερους εμπόρους που επιδιώκουν να δημιουργήσουν σύνολα δεξιοτήτων. Εν τω μεταξύ, τα τμήματα προϊόντων και οι πλατφόρμες διαπραγμάτευσης υποδεικνύουν περιορισμένα άρθρα σχετικά με τα "πώς" και τα βίντεο σχετικά με τους τόπους διαπραγμάτευσης συναλλάγματος, CFD, ευρετηρίου και κρυπτογράφησης.

Ειδικά χαρακτηριστικά

2.5

Οι έμποροι μπορούν να εκτελέσουν αυτοματοποιημένες και αλγορικές στρατηγικές μέσω API JForex και FIX. Οι πλατφόρμες επιτρέπουν την αντιστάθμιση, ενώ τόσο το JForex όσο και το Metatrader υποστηρίζουν ιστορικές δοκιμές. Ο μεσίτης δεν προσφέρει τοπικό VPS, αλλά οι χρήστες του Metatrader μπορούν να έχουν πρόσβαση στο πρόγραμμα φιλοξενίας τους για μηνιαία αμοιβή. Οι ενεργοί έμποροι, επαγγελματίες και ιδρύματα μπορούν να έχουν πρόσβαση σε μια σειρά προϊόντων που υποστηρίζουν την άμεση πρόσβαση στην αγορά (DMA) και σε πιο προηγμένα προγράμματα χαρτογράφησης.

Ο δείκτης ευφυΐας SWFX συγκεντρώνει πληροφορίες αγοράς και πώλησης για παραγγελίες που διέρχονται μέσω του ECN, αλλά οι πλατφόρμες JForex δεν υποστηρίζουν την κοινωνική ή την αντιγραφή συναλλαγών, αναγκάζοντας τους πελάτες να συνεργαστούν με τους Metatrader Expert Advisors ή να συνδέσουν ένα API. Ένας ολοκληρωμένος ιστότοπος της κοινότητας επικεντρώνεται κυρίως σε θέματα αναψυχής και άλλων μη εμπορικών θεμάτων, καθιστώντας πιο δύσκολο για τους σοβαρούς επιχειρηματίες να εκτιμήσουν το κλίμα των πελατών, να αναπτύξουν επίπεδα δεξιοτήτων ή να αναπτύξουν νέες στρατηγικές.

Επενδυτικά προϊόντα

2.7

Η Dukascopy Bank παρέχει σχετικά μικρό κατάλογο προϊόντων, με 61 ζεύγη νομισμάτων. 500 συν το μερίδιο CFDs? 24 CFDs δείκτη, ομολόγων και εμπορευμάτων, και δύο CFD με κρυπτογράφηση. Το Forex διαπραγματεύεται μόνο μέσω CFDs και ο μεσίτης δεν προσφέρει συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, προθεσμιακές συμβάσεις, spot αγορές ή κάλυψη δικαιωμάτων προαίρεσης. Οι παραγγελίες δρομολογούνται μέσω του SWFX ECN όποτε είναι δυνατόν, με τον τόπο αυτόν να έχει πρόσβαση σε πολλούς παρόχους ρευστότητας μέσω μιας κεντρικής αγοράς. Παρόλο που το ECN έχει σχεδιαστεί για να αποφεύγονται οι συγκρούσεις συμφερόντων, η λεπτή εκτύπωση αναφέρει ότι ο τόπος διεξαγωγής του έργου ενεργεί ως αντισυμβαλλόμενος.

Προμήθειες και αμοιβές

3.5

Οι προμήθειες και τα spreads υπολογίζονται μέσω συστήματος μειωμένης κατηγορίας, με τους πελάτες να κατηγοριοποιούνται βάσει του μηνιαίου όγκου συναλλαγών, της καθαρής κατάθεσης ή των ιδίων κεφαλαίων. Η Dukascopy Bank βασίζει την κατάτμηση στην υψηλότερη από τις τρεις αξίες σε περίπτωση σύγκρουσης. Τα έξοδα της Επιτροπής είναι σαφώς τεκμηριωμένα δίπλα σε κάθε κατηγορία σε μια σελίδα με τα τέλη συναλλαγών, αλλά η εύρεση μέσων περιθωρίων απαιτεί την επισκόπηση ημερησίων, μηνιαίων ή τριμηνιαίων δεδομένων εκτέλεσης SWFX μέσω ενός γραφικού στοιχείου. Αυτές οι πληροφορίες θα πρέπει επίσης να τεκμηριώνονται στη σελίδα των τελών συναλλαγών επειδή μπορεί να αντιπροσωπεύουν μια υγιή μείωση του κόστους συναλλαγής.

Ο μεσίτης χρεώνει μια χρέωση 20 ευρώ επιπλέον των πιθανών τραπεζικών ή πιστωτικών καρτών για αναλήψεις, μία από τις υψηλότερες μεταξύ των ευρωπαϊκών χρηματιστών. Τα τέλη απόσυρσης αποκαλύπτονται σε σελίδα χρονοδιαγράμματος αμοιβών που είναι ξεχωριστή από τη γνωστοποίηση των αμοιβών συναλλαγών. Οι διαδικασίες απόσυρσης είναι τοποθετημένες σε ένα συμπληρωματικό wiki, το οποίο μειώνει τα επίπεδα εμπιστοσύνης επειδή δεν ανακοινώνει το τέλος ή πόσο χρόνο χρειάζεται για να λάβουν χρήματα οι πελάτες.

Υποστήριξη πελατών

3.5

Ο μεσίτης παρέχει τη συνήθη υποστήριξη 24/5 μέσω τοπικού ή χωρίς χρέωση τηλεφώνου καθώς και ζωντανής συνομιλίας που μπορεί να προσεγγιστεί από υποψήφιους ή ενεργούς πελάτες. Οι ερωτήσεις μπορούν επίσης να σταλούν μέσω ηλεκτρονικής λειτουργίας μηνυμάτων ή ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Τρεις ερωτήσεις συνομιλίας σε διαφορετικές ώρες της ημέρας απαντήθηκαν αμέσως. Διατηρούν ενεργές πύλες κοινωνικών μέσων, καθώς και ένα αποκλειστικό φόρουμ υποστήριξης για το JForex και την αυτοματοποιημένη διαπραγμάτευση. Περιέργως, το φόρουμ που βασίζεται στο διαδίκτυο δεν συνδέεται άμεσα με τον ιστότοπο, αναγκάζοντας έναν έμπορο να χρησιμοποιήσει τη λειτουργία αναζήτησης ή να την αποκτήσει πρόσβαση μέσω της πλατφόρμας συναλλαγών.

Τι πρέπει να ξέρετε

Η Dukascopy Bank προσφέρει μια μεγάλη προθυμία για τους επαγγελματίες της αγοράς και τους εμπόρους μεγάλου όγκου, με εκτεταμένα ερευνητικά υλικά και ένα εξαιρετικό πρόγραμμα έκπτωσης για να ευθυγραμμιστεί το κόστος εκ των κάτω προς τα πιο ανταγωνιστικά ευρωπαϊκά χρηματιστήρια. Ωστόσο, ο κατάλογος προϊόντων μικρότερος από τον μέσο όρο δεν είναι πιθανό να ταιριάζει σε όλα τα στυλ συναλλαγών. Το υψηλότερο από το μέσο κόστος συναλλαγών θα μπορούσε να υπονομεύσει τους νέους και μικρομεσαίους κατόχους λογαριασμών λιανικής, οι οποίοι μπορεί να χρειαστεί να αναζητήσουν σε άλλα μέρη για να αποκτήσουν επίπεδα δεξιοτήτων εξαιτίας αδύναμων εκπαιδευτικών πόρων. Ακόμα κι έτσι, οι μικρότεροι έμποροι με αυξανόμενους λογαριασμούς ενδέχεται να επιθυμούν να παραμείνουν, λόγω της ισχυρής κοινότητας και της γενναιόδωρης πορείας αναβάθμισης για χαμηλότερο κόστος.

Μεθοδολογία

Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των διαδικτυακών μεσιτών. Οι αξιολογήσεις μας είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών της πλατφόρμας του διαδικτυακού μεσίτη, συμπεριλαμβανομένης της εμπειρίας των χρηστών, της ποιότητας των εκτελέσεων στο εμπόριο, των προϊόντων που διατίθενται στις πλατφόρμες τους, του κόστους και των τελών, της ασφάλειας, της κινητής εμπειρίας και της εξυπηρέτησης πελατών. Δημιουργήσαμε μια κλίμακα αξιολόγησης βάσει των κριτηρίων μας, συλλέγοντας πάνω από 3.000 σημεία δεδομένων που ζυγίσαμε στο σύστημα βαθμολόγησης των αστέρων μας.

Επιπλέον, κάθε μεσίτης που εξετάσαμε ήταν υποχρεωμένος να συμπληρώσει μια έρευνα 320 σημείων σχετικά με όλες τις πτυχές της πλατφόρμας που χρησιμοποιήσαμε στις δοκιμές μας. Πολλοί από τους ηλεκτρονικούς μεσίτες που αξιολογήσαμε μας έδωσαν προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους στα γραφεία μας.

Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, πραγματοποίησε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου στην βιομηχανία για την κατάταξη των πλατφορμών επενδύσεων σε απευθείας σύνδεση για χρήστες σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.