Επανεξέταση επενδύσεων πιστότητας

Σπουδαίος

Εκτός από αυτήν την αναθεώρηση μεσίτη Fidelity Investments, εξετάσαμε επίσης την υπηρεσία Fidelity Go robo-advisor.

Η Fidelity παίρνει την πρώτη θέση στον διαγωνισμό μεσίτη του 2019 με ένα συνδυασμό υπηρεσιών, εργαλείων και αξίας.

Η Fidelity Investments κατατάσσεται επί του παρόντος στις ακόλουθες κατηγορίες:

Οι περισσότερες από τις αλλαγές που έκανε η εταιρεία το τελευταίο έτος ήταν αόρατες με γυμνό μάτι, καθώς η Fidelity επικεντρώθηκε στη βελτίωση της υποδομής και της αξιοπιστίας της, ώστε να αποφύγει κάποιες από τις συντριβές που τους έπληξαν το 2018. Μια άλλη βελτίωση έκανε την πλατφόρμα Active Trader Pro διαθέσιμη σε όλους τους πελάτες παρά στην απαίτηση ορισμένου αριθμού συναλλαγών.

Πλεονεκτήματα

• Εξαιρετικές εμπορικές εκτελέσεις

• Η έρευνα για τα αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο (ETF) είναι λεπτομερής

• Πρόσβαση στο Active Trader Pro για όλους τους πελάτες

Μειονεκτήματα

• Οι πελάτες μπορεί να χρειαστεί να χρησιμοποιούν πολλαπλές πλατφόρμες για να χρησιμοποιήσουν τα προτιμώμενα εργαλεία

• Οι πολίτες ή οι κάτοικοι εκτός των ΗΠΑ δεν μπορούν να ανοίξουν λογαριασμό

Εμπειρία συναλλαγών

4.5

Η Fidelity έχει βελτιώσει τη διεπαφή εισόδου της και έχει αφαιρέσει μερικούς τρόπους με τους οποίους οι πελάτες θα μπορούσαν να κάνουν λάθος κατά την τοποθέτηση μιας παραγγελίας. Για παράδειγμα, κατά το τελευταίο έτος, η Fidelity κατάργησε την επιλογή "Όλες ή Καμία" από μια συναλλαγή για λιγότερες από 100 μετοχές ενός μετοχικού κεφαλαίου ή ενός ETF, επειδή δεν είναι μια προϋπόθεση που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για μια τέτοια μικρή παραγγελία. Προσθέτουν επίσης έναν αριθμητικό αριθμό στο εισιτήριο παραγγελίας για να βοηθήσουν τους πελάτες να αποφύγουν την υπέρβαση της αγοραστικής τους δύναμης. Σχεδιάζουν μερικές σημαντικές αλλαγές σε ολόκληρη τη διαδικασία εισαγωγής εντολών κατά το επόμενο έτος, γεγονός που θα βελτιώσει σημαντικά την εμπειρία των χρηστών.

Τεχνολογία συναλλαγών

4.5

Ο τρόπος με τον οποίο ένας διαμεσολαβητής δρομολογεί την παραγγελία σας καθορίζει κατά πόσο είναι πιθανό να λάβετε την καλύτερη δυνατή τιμή τη στιγμή που το εμπόριό σας είναι τοποθετημένο. Αυτό καλείται βελτίωση των τιμών, η οποία είναι, ουσιαστικά, μια πώληση πάνω από την τιμή προσφοράς ή μια αγορά κάτω από την προσφορά. Η μηχανή εκτέλεσης συναλλαγών της Fidelity παρέχει στους πελάτες υψηλό ποσοστό βελτίωσης των τιμών. Μέσα στα μέσα του 2018, για παράδειγμα, οι επενδυτές που εκτελούν μια εμπορεύσιμη εντολή αξίας 1.000 μετοχών θα λάβουν κατά μέσο όρο 17, 60 δολάρια σε βελτίωση των τιμών έναντι του μέσου όρου της βιομηχανίας των 2, 92 δολαρίων. Επιπλέον, οι παραγγελίες σας δεν δρομολογούνται για τη δημιουργία πληρωμής για ροή παραγγελιών.

Ροές δεδομένων σε πραγματικό χρόνο στο Active Trader Pro, αλλά στο Fidelity.com θα πρέπει να ανανεώσετε τη σελίδα για να λάβετε μια ενημερωμένη προσφορά.

Ευχρηστία

3.9

Μπορείτε εύκολα να ανοίξετε ένα νέο λογαριασμό στον ιστότοπο ή σε μια εφαρμογή για κινητά. Υπάρχει ένα εισιτήριο παραγγελίας διαθέσιμο οπουδήποτε στην ιστοσελίδα κάνοντας κλικ στο σύνδεσμο "Εμπόριο", ενώ στο Active Trader Pro έχετε πάντα ένα παράθυρο εισόδου παραγγελιών ανοιχτό. Βρίσκουμε ότι το πλήθος των drop-down μενού που απαιτούνται για να πλοηγηθείτε γύρω από το site είναι αδέξια και ξεπερασμένη, ωστόσο.

Κινητά και Αναδυόμενες Τεχνικές

4.7

Οι εφαρμογές για κινητά είναι πολύ πιο φρέσκες και πιο εύχρηστες από τον ιστότοπο, γεγονός που αντανακλάται στην αύξηση κατά 50% των συναλλαγών που τοποθετούνται σε κινητές συσκευές μεταξύ 2017 και 2018. Η οθόνη εκκίνησης μπορεί να προσαρμοστεί και η πρόσθετη βοήθεια για το εισιτήριο. Οι λίστες παρακολούθησης που δημιουργείτε στον ιστότοπο μπορούν να προβληθούν και σε κινητές συσκευές, ενώ το πλήρες φάσμα των προσφορών μπορεί να πραγματοποιηθεί στο κινητό ή το tablet σας.

Εύρος προσφορών

4.6

Η Fidelity προσφέρει στους πελάτες της ένα ευρύ φάσμα περιουσιακών στοιχείων προς το εμπόριο, συμπεριλαμβανομένου του σταθερού εισοδήματος και των διεθνών μετοχών. Υπάρχουν πολλά ETF και αμοιβαία κεφάλαια διαθέσιμα. Δεν μπορείτε, ωστόσο, να κάνετε συναλλαγές με συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης ή προθεσμιακές συμβάσεις.

Νέα και έρευνα

4.8

Τα εργαλεία προβολής της Fidelity μπορούν να χρησιμοποιηθούν για να περιορίσουν τις επενδυτικές σας επιλογές σε ένα ευρύ φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των αποθεμάτων, των ETF, των δικαιωμάτων προαίρεσης, των αμοιβαίων κεφαλαίων και του σταθερού εισοδήματος. Η συσκευασία των ιδιόκτητων χαρτογραφημάτων τους ενισχύεται από τα τεχνικά πρότυπα και τα γεγονότα της Recognia. Στο Active Trader Pro, μπορείτε να ρυθμίσετε ροές ειδήσεων συνεχούς ροής και βίντεο από την τηλεόραση Bloomberg. Οι σελίδες στιγμιότυπων αποθεμάτων περιλαμβάνουν τις αξιολογήσεις περιβαλλοντικής, κοινωνικής και διακυβέρνησης (ESG) από την MSCI.

Τα εργαλεία προγραμματισμού και καθοδήγησης μπορούν να σας βοηθήσουν να δημιουργήσετε ένα μακροπρόθεσμο σχέδιο πριν ανοίξετε ένα λογαριασμό, δίνοντάς σας μια καλή ματιά σε ό, τι Fidelity έχει να προσφέρει.

Ανάλυση χαρτοφυλακίου και εκθέσεις

4.7

Μπορείτε να τραβήξετε τους λογαριασμούς σας μη Fidelity σε FullView για ανάλυση όλων των περιουσιακών στοιχείων σας, η οποία σας επιτρέπει επίσης να παρέχετε περιορισμένη πρόσβαση στις επενδύσεις σας σε έναν σύμβουλο. Το FullView είναι κάπως αργό για φόρτωση και λίγο δύσκολο να προσαρμοστεί μόλις προσθέσετε αρκετούς λογαριασμούς που δεν είναι Fidelity σε αυτό. Οι αναφορές σας δίνουν μια καλή εικόνα της κατανομής του ενεργητικού σας και από πού προέρχονται οι μεταβολές της αξίας του ενεργητικού.

Οι αναφορές απόδοσης χαρτοφυλακίου ενσωματωμένες στον ιστότοπο μπορούν να προσαρμοστούν και να συγκριθούν με μια ποικιλία σημείων αναφοράς.

Εξυπηρέτηση Πελατών και Βοήθεια

4.4

Εκτός από τη διαθέσιμη online βοήθεια, η Fidelity έχει περίπου 200 κέντρα επενδυτών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Εξυπηρετούν τους πελάτες σε διάφορες άλλες πλατφόρμες, όπως το iMessage, το Facebook Messenger, το Google Assistant και το Amazon Alexa, και δημιουργούν μια πλατφόρμα γνωστικής πληροφορικής για συζητήσεις.

Η Fidelity προσφέρει επίσης πλήρεις τραπεζικές δυνατότητες, μαζί με μια ποικιλία ασφαλιστικών προϊόντων. Η Fidelity φέρει αρκετό SIPC και επιπλέον ασφάλιση SIPC ότι δεν υπάρχει όριο ανά λογαριασμό για την κάλυψη των τίτλων που κατέχουν οι πελάτες της. Υπάρχουν δύο διαθέσιμα κεφάλαια χρηματαγοράς για την υπέρβαση μετρητών που καταβάλλουν 1, 82-1, 83% τόκους. Ο κύριος λόγος για τον οποίο η Fidelity δεν έχει υψηλότερη βαθμολογία σε αυτόν τον τομέα είναι ότι είχαν σημειώσει διακοπές την περυσινή χρονιά λόγω των ραγδαίων εξελίξεων στην αγορά και η εταιρεία δεν αποκαλύπτει πόσους πελάτες της μπορούν να συνδεθούν ταυτόχρονα.

Εκπαίδευση και Ασφάλεια

4.4

Το ηλεκτρονικό Κέντρο εκμάθησης της Fidelity περιλαμβάνει άρθρα, βίντεο, webinars και infographics που προσφέρουν εκπαίδευση για πολλά θέματα που σχετίζονται με τις επενδύσεις, όπως η επιλογή δικαιωμάτων προαίρεσης, η επιλογή σταθερού εισοδήματος, η θεμελιώδης και τεχνική ανάλυση και ο σχεδιασμός συνταξιοδότησης. Η εταιρία προσφέρει webinars συχνά και σεμινάρια online για προχωρημένα θέματα. Υπάρχουν προγράμματα εκμάθησης που στοχεύουν στην εκκίνηση επενδυτών στις εφαρμογές για κινητά.

Η αξιοπιστία διεξάγει αξιολόγηση κινδύνου όταν ένας πελάτης συνδέεται και βάσει ορισμένων κριτηρίων η σύνδεση μπορεί να προκαλέσει στον πελάτη μια διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας δύο παραγόντων ή μια ερώτηση ασφαλείας.

Δικαστικά έξοδα

4.3

Τον Οκτώβριο του 2019, όλες οι αμερικανικές μετοχές και τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) δεν υφίστανται πλέον προμήθεια και η βασική χρέωση ανά μετοχή για τις συναλλαγές δικαιωμάτων προαίρεσης έχει επίσης εξαλειφθεί. Οι επιλογές συναλλαγών είναι 0, 65 δολάρια ανά σύμβαση βάσει της νέας τιμολόγησης της Fidelity.

Τι πρέπει να ξέρετε

Η Fidelity προσφέρει εξαιρετική αξία σε κάθε επίπεδο επενδυτικής εμπειρίας. Εκείνοι που ενδιαφέρονται να διεξάγουν τη δική τους έρευνα θα είναι ευχαριστημένοι με τους πόρους που τους παρέχονται. Ο ιστότοπος εξακολουθεί να υφίσταται ορισμένες απαραίτητες ενημερώσεις ευκολίας χρήσης, ενώ η πλατφόρμα Active Trader Pro έχει τα περισσότερα κουδούνια και σφυρίγματα που μπορεί να χρησιμοποιήσει ένας μέσος έμπορος. Η ποιότητα εκτέλεσης της Fidelity είναι καταπληκτική στα περισσότερα εμπορικά μεγέθη.

Η προοπτική ανάπτυξης της Fidelity επικεντρώνεται στη βελτίωση της εμπειρίας των χρηστών. Ανυπομονούμε να αναθεωρήσουμε την ιστοσελίδα, αλλά στο μεταξύ υπάρχει μεγάλη αξία για τους επενδυτές και τους εμπόρους εδώ.

Συγκρίνετε την Fidelity Investments

Ως κορυφαία θέση στην κατηγορία των καλύτερων γενικών online μεσίτες, η Fidelity Investments είναι μια εξαιρετική λύση για ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών στυλ. Δείτε πώς συγκρίνονται με άλλους μεσίτες στο διαδίκτυο που εξετάσαμε.

Επανεξέταση Broker Fidelity Investments 2019

Μεθοδολογία

Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των διαδικτυακών μεσιτών. Οι αξιολογήσεις μας είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών της πλατφόρμας του διαδικτυακού μεσίτη, συμπεριλαμβανομένης της εμπειρίας των χρηστών, της ποιότητας των εκτελέσεων στο εμπόριο, των προϊόντων που διατίθενται στις πλατφόρμες τους, του κόστους και των τελών, της ασφάλειας, της κινητής εμπειρίας και της εξυπηρέτησης πελατών. Δημιουργήσαμε μια κλίμακα αξιολόγησης βάσει των κριτηρίων μας, συλλέγοντας πάνω από 3.000 σημεία δεδομένων που ζυγίσαμε στο σύστημα βαθμολόγησης των αστέρων μας.

Επιπλέον, κάθε μεσίτης που εξετάσαμε ήταν υποχρεωμένος να συμπληρώσει μια έρευνα 320 σημείων σχετικά με όλες τις πτυχές της πλατφόρμας που χρησιμοποιήσαμε στις δοκιμές μας. Πολλοί από τους ηλεκτρονικούς μεσίτες που αξιολογήσαμε μας έδωσαν προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους στα γραφεία μας.

Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, πραγματοποίησε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου στην βιομηχανία για την κατάταξη των πλατφορμών επενδύσεων σε απευθείας σύνδεση για χρήστες σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.