Τι είναι η διεθνής επένδυση;
Η διεθνής επένδυση περιλαμβάνει την επιλογή παγκόσμιων επενδυτικών μέσων ως μέρος ενός γεωγραφικά διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου. Οι άνθρωποι συχνά επενδύουν σε διεθνές επίπεδο για να αυξήσουν τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου τους και να κατανείμουν τον επενδυτικό κίνδυνο μεταξύ των ξένων αγορών και των εταιρειών.
Η διεθνής επένδυση μπορεί να συγκριθεί με τις εγχώριες επενδύσεις.
Βασικές τακτικές
- Η διεθνής επένδυση αφορά τη διακράτηση τίτλων που εκδίδονται από εταιρείες ή κυβερνήσεις σε άλλες χώρες εκτός από τις δικές σας. Με επενδύσεις παγκοσμίως, τα χαρτοφυλάκια μπορούν να γίνουν πιο διαφοροποιημένα, γεγονός που μπορεί να ενισχύσει τις αποδόσεις και να μειώσει τον κίνδυνο του χαρτοφυλακίου. από τις μεταβολές των συναλλαγματικών ισοτιμιών, τα ξένα επιτόκια και τα γεωπολιτικά γεγονότα.
Κατανόηση της διεθνούς επένδυσης
Η διεθνής επένδυση παρέχει στους επενδυτές ένα ευρύτερο επενδυτικό περιβάλλον για την επιλογή επενδύσεων χαρτοφυλακίου. Μπορεί να διευρύνει τη διαφοροποίηση ενός επενδυτή, προσθέτοντας ενδεχομένως νέες πηγές απόδοσης. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί επίσης να συμβάλει στην άμβλυνση ορισμένων συστηματικών κινδύνων που σχετίζονται με τις οικονομίες της συγκεκριμένης χώρας.
Η διεθνής επένδυση γενικά επεκτείνει τα επιλέξιμα μέσα για ένα χαρτοφυλάκιο επενδύσεων πέρα από τις εγχώριες επενδύσεις. Ένας επενδυτής μπορεί να εξετάσει τα ίδια είδη επενδυτικών επιλογών σε διεθνές επίπεδο που έχουν στην εγχώρια αγορά. Για τους αμερικανούς επενδυτές, οι παγκόσμιες επενδυτικές αγορές προσφέρουν διαφορές των μετοχών, των ομολόγων και των αμοιβαίων κεφαλαίων. Οι επενδυτές μπορούν επίσης να επενδύσουν σε επιλογές και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης για υποκείμενες διεθνείς επενδύσεις και νομίσματα.
Ενώ οι οικονομολόγοι και οι σύμβουλοι υποστηρίζουν την επένδυση σε διεθνές επίπεδο, τα χαρτοφυλάκια των περισσότερων επενδυτών κυριαρχούν από εγχώριες κινητές αξίες.
Διεθνείς επενδυτικές εκτιμήσεις
Οι επενδυτές θα βρουν μια σειρά επενδυτικών επιλογών στις διεθνείς αγορές. Η εξέταση του δημόσιου χρέους και των διεθνών χρηματιστηριακών δεικτών παρέχει μια βάση για διεθνείς επενδύσεις. Οι επενδυτές θα βρουν πολυάριθμες παραλλαγές των μετοχών, των ομολόγων και των αμοιβαίων κεφαλαίων όταν εξετάζουν μια συνολική εικόνα των διεθνών επενδύσεων.
Διεθνές Δημόσιο Χρέος
Οι κυβερνήσεις σε ολόκληρο τον κόσμο εκδίδουν χρέη για να βοηθήσουν να χρηματοδοτήσουν τους οικονομικούς προϋπολογισμούς τους. Το δημόσιο χρέος εκδίδεται με τη μορφή χαρτονομισμάτων και ομολόγων με διαφορετικές διάρκειες και επιτόκια που προκύπτουν από τη διάρκεια της υποκείμενης επένδυσης. Σε παγκόσμιο επίπεδο, οι χώρες μπορούν να ταξινομηθούν ως ανεπτυγμένες, αναδυόμενες ή στα σύνορα για να κατανοήσουν καλύτερα τις οικονομίες τους και τους κινδύνους χώρας. Οι αναπτυγμένες χώρες είναι οι πιο προηγμένες οικονομίες του κόσμου και συνεπώς έχουν πιο συντηρητικούς κινδύνους. Οι αναδυόμενες και οι μεθοριακές αγορές προσφέρουν περισσότερες ευκαιρίες, καθώς οι οικονομίες και οι υποδομές αναπτύσσονται με την πάροδο του χρόνου.
Οι αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας μπορούν να βοηθήσουν τον επενδυτή να κατανοήσει τον κίνδυνο των επενδύσεων σε σταθερό εισόδημα. Σε παγκόσμιο επίπεδο, οι χώρες λαμβάνουν αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας από τους οργανισμούς αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας που βοηθούν στον προσδιορισμό των επιπέδων κινδύνου. Οι περιεκτικοί κατάλογοι των αξιολογήσεων πιστοληπτικής ικανότητας των χωρών διατίθενται δωρεάν στο διαδίκτυο.
Διεθνείς Ευρετήρια
Στις αγορές μετοχών, υπάρχει ένα ευρύ φάσμα διεθνών δεικτών που παρέχουν τη βάση για διεθνείς επενδυτικές εκτιμήσεις.
Για την εκτεταμένη έκθεση στην παγκόσμια αγορά, οι επενδυτές μπορούν να αναζητήσουν δείκτες παγκόσμιας εμβέλειας. Αυτοί οι δείκτες περιλαμβάνουν αποθέματα από χώρες σε ολόκληρο τον κόσμο. Δύο από τα κυριότερα παραδείγματα δείκτη είναι ο δείκτης FTSE Global All Cap και ο δείκτης Vanguard Total World Index Index Fund.
Οι αναπτυγμένοι, αναδυόμενοι δείκτες και οι δείκτες συνόρων της αγοράς βοηθούν επίσης στην κατανομή των παγκόσμιων αγορών μετοχών σε τρεις κατηγορίες. Οι μετοχές της αναπτυσσόμενης αγοράς προσφέρουν συνήθως τον χαμηλότερο κίνδυνο, δεδομένου ότι οι υποδομές των χρηματοπιστωτικών αγορών και οι εταιρικές αγορές είναι πιο προχωρημένες. Οι αναδυόμενες και οι μεθοριακές αγορές διατρέχουν μεγαλύτερους κινδύνους. Οι αναδυόμενες αγορές αποτελούν συχνά μια κατηγορία υψηλής ζήτησης για διεθνείς επενδυτές. Αυτές οι αγορές έχουν υψηλότερους κινδύνους λόγω της αναδυόμενης ανάπτυξης, αλλά έχουν μεγαλύτερες δυνατότητες αποδόσεων.
Το MSCI είναι ένας πάροχος δεικτών που είναι γνωστός για τους διεθνείς δείκτες του. Μερικοί από τους παγκόσμιους δείκτες της εταιρείας περιλαμβάνουν τα εξής:
- MSCI EAFE IndexMSCI Αναδυόμενες Αγορές Δείκτης Εισηγμένων Αγορών IndexMSCI
Διεθνείς Επενδυτικοί Κίνδυνοι
Όλες οι επενδύσεις περιλαμβάνουν κινδύνους και οι διεθνείς επενδύσεις ενδέχεται να παρουσιάζουν ορισμένους ειδικούς κινδύνους. Ορισμένοι από τους κινδύνους που ενέχει η διεθνής επένδυση περιλαμβάνουν τα εξής:
- Οι διακυμάνσεις στις συναλλαγματικές ισοτιμίες, γνωστές ως συναλλαγματικός κίνδυνος (ή συναλλαγματικός κίνδυνος). Μεταβολές στην αγοραία αξία (κίνδυνος τιμής) Μεταβολές στα ξένα επιτόκια. Σημαντικά πολιτικά, οικονομικά και κοινωνικά γεγονότα (γεωπολιτικός κίνδυνος) Χαμηλότερη ρευστότηταΔιαπραγματοποίηση σημαντικών πληροφοριών και διαδικασιών (κίνδυνος διεθνούς δικαιοδοσίας)
Οι αξιόπιστοι επενδυτές των διεθνών κινητών αξιών μπορούν να αντισταθμίσουν ορισμένους από αυτούς τους κινδύνους χρησιμοποιώντας διάφορα μέσα όπως τα νομισματικά παράγωγα ή οι ανταλλαγές.
