Οι αναλυτές επενδύσεων διεξάγουν έρευνα, δημιουργούν οικονομικά μοντέλα και παράγουν αναλυτικές εκθέσεις και συστάσεις σχετικά με ειδικούς τύπους μετοχών, ομόλογα ή άλλα αξιόγραφα επενδύσεων. Οι αναλυτές επενδύσεων εργάζονται για πολλούς τύπους επιχειρήσεων στον τομέα των κινητών αξιών, συμπεριλαμβανομένων των χρηματιστηρίων, των τραπεζών, των εταιρειών διαχείρισης κεφαλαίων, των hedge funds και των συνταξιοδοτικών ταμείων. Οι επαγγελματίες στον τομέα αυτό είναι επίσης γνωστοί ως αναλυτές χρεογράφων ή οικονομικοί αναλυτές.
Οι επενδυτικοί αναλυτές παράγουν προτάσεις έρευνας και αγοράς και πώλησης για δύο διαφορετικές χρήσεις, ανάλογα με τον εργοδότη. Σε μια τράπεζα ή μεσιτεία, οι επενδυτικοί αναλυτές γενικά παράγουν συστάσεις για πράκτορες της εταιρείας που χρησιμοποιούν τις πληροφορίες για την πώληση επενδύσεων σε μεμονωμένους πελάτες και το ευρύ κοινό. Οι επιχειρήσεις αυτές λειτουργούν στην πλευρά πώλησης της αγοράς. Στην πλευρά αγοράς, η οποία περιλαμβάνει τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου, τα συνταξιοδοτικά ταμεία και τις εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, οι αναλυτές συνήθως πραγματοποιούν έρευνες και συστάσεις για τους διαχειριστές επενδύσεων της εταιρείας που χρησιμοποιούν τις πληροφορίες για να αγοράζουν και να πωλούν τίτλους απευθείας.
Διαδρομή καριέρας
Πολλοί ανώτεροι επενδυτικοί αναλυτές άρχισαν να εργάζονται στον τομέα, καθώς οι κατώτεροι αναλυτές συγκεντρώνουν δεδομένα, δημιουργούν και επικαιροποιούν οικονομικά υπολογιστικά φύλλα και μαθαίνουν τα εισερχόμενα και εξαμήματα του επαγγέλματος υπό την εποπτεία ενός ανώτερου μέλους της ομάδας αναλύσεων. Οι θέσεις εισόδου στο επίπεδο συνήθως απαιτούν πτυχίο πανεπιστημίου. Μετά από αρκετά χρόνια εργασίας και μάθησης σε κατώτερη θέση, πολλοί αναλυτές επιστρέφουν στο σχολείο για να ολοκληρώσουν ένα μεταπτυχιακό δίπλωμα για την προετοιμασία για περαιτέρω πρόοδο στον τομέα. Μια νέα μίσθωση που κατέχει ένα κατάλληλο μεταπτυχιακό δίπλωμα συχνά ξεκινάει αμέσως με αναλυτικό ρόλο, ανεξάρτητα από το αν έχει εργαστεί ως νεώτερος αναλυτής.
Οι περισσότεροι ανώτεροι αναλυτές επικεντρώνονται σε μια συγκεκριμένη κατηγορία χρεογράφων, αναπτύσσοντας υψηλό επίπεδο εμπειρογνωμοσύνης στην περιοχή με την πάροδο του χρόνου. Τα καθήκοντα εργασίας περιλαμβάνουν την ενημέρωση των δεδομένων της έρευνας ως απάντηση στις νέες εξελίξεις, τον προγραμματισμό και τη διεξαγωγή νέων ερευνητικών έργων, την επικοινωνία με τις επαφές στον τομέα εστίασης και την παρουσίαση των αποτελεσμάτων της έρευνας σε εταιρείες διαχείρισης, πρακτορεία πωλήσεων ή πελάτες. Οι ανώτεροι αναλυτές συνήθως επιβλέπουν το έργο ενός ή περισσοτέρων κατώτερων αναλυτών.
Ένας ανώτερος αναλυτής με ρεκόρ υψηλών επιδόσεων μπορεί να γίνει διαχειριστής χαρτοφυλακίου σε μια εταιρεία αγοραπωλησίας που επιβλέπει όλες τις πτυχές ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων θέτουν την επενδυτική στρατηγική και επιλέγουν τον συγκεκριμένο συνδυασμό τίτλων σε ένα χαρτοφυλάκιο βάσει της εργασίας των ανώτερων αναλυτών. Η διαχείριση χαρτοφυλακίου αντιπροσωπεύει συνήθως το τέλος της σταδιοδρομίας.
Ακαδημαϊκά προσόντα
Μια θέση εισόδου στο επίπεδο απαιτεί πτυχίο πανεπιστημίου. Σχετικά θέματα περιλαμβάνουν επιχειρηματικούς κλάδους με ποσοτική συνιστώσα, όπως οικονομικά, λογιστικά ή οικονομικά, καθώς και άλλα θέματα που παρέχουν κατάρτιση σε αναλυτικές και ποσοτικές δεξιότητες, όπως στατιστικές, μαθηματικά, φυσική ή μηχανική.
Ενώ ένα μεταπτυχιακό δίπλωμα δεν είναι γενικά απαίτηση για προαγωγή σε θέση ανώτερου αναλυτή, πολλές επιχειρήσεις αναζητούν υποψηφίους εργασίας με σχετικούς πτυχιούχους πτυχιούχους. Πολλές προηγμένες θέσεις αναλυτών και θέσεις διαχείρισης επενδύσεων απαιτούν μεταπτυχιακό τίτλο σπουδών. Οι σχετικοί πτυχιούχοι μεταπτυχιακών σπουδών περιλαμβάνουν ένα MBA με ποσοτική εστίαση ή μεταπτυχιακό δίπλωμα στη χρηματοδότηση.
άλλα προσόντα
Οι αναλυτές επενδύσεων καλούνται γενικά να λάβουν άδεια από τη ρυθμιστική αρχή της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας (FINRA), εθνική ρυθμιστική αρχή που διαχειρίζεται την εποπτεία των εταιρειών κινητών αξιών και των μεσιτών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Για να αποκτήσει μια κατάλληλη άδεια, ένας υποψήφιος συνήθως χρειάζεται χορηγία από έναν αρμόδιο εργοδότη. Συνεπώς, η διαδικασία χορήγησης αδειών συνήθως πραγματοποιείται μετά την πρόσληψη ενός υποψηφίου ως αναλυτής επενδύσεων.
Ο ορισμός του Chartered Financial Analyst (CFA), που χορηγείται από το Ινστιτούτο CFA, είναι επαγγελματική πιστοποίηση που διατίθεται σε αναλυτές με πτυχία Bachelor και τουλάχιστον τέσσερα χρόνια επαγγελματικής εμπειρίας στον τομέα. Οι περισσότεροι εργοδότες αναμένουν ότι οι αναλυτές θα επιδιώξουν και θα ολοκληρώσουν την πιστοποίηση CFA. Πολλοί απαιτούν πιστοποίηση CFA για συνεχή πρόοδο σε πιο υψηλόβαθμες θέσεις στην επιχείρηση. Η πιστοποίηση απαιτεί από τους υποψήφιους να περάσουν μια σειρά τριών εξετάσεων.
