Υπάρχουν αρκετοί λόγοι για την επανεπένδυση των μερισμάτων αμοιβαίων κεφαλαίων. Είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να δημιουργήσετε πλούτο στον αυτόματο πιλότο. Τα χρήματα που δεν φτάνουν ποτέ στο χέρι σας είναι λιγότερο δελεαστικά να ξοδέψετε, ακριβώς όπως οι κρατήσεις 401 (k) από το paycheck σας δεν έχουν ποτέ την ευκαιρία να δαπανήσουν χρήματα. Τα επανεπενδυόμενα μερίσματα αγοράζουν περισσότερα μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων και αυξάνουν το κεφάλαιο σας. Αυτό δημιουργεί περισσότερα μερίσματα κατά τη διάρκεια των ετών, αξιοποιώντας τη δύναμη της σύνθετης επιστροφής χωρίς να απαιτείται από εσάς να σηκώσετε ένα δάχτυλο.
Η επανεπένδυση των μερισμάτων αμοιβαίων κεφαλαίων συμβάλλει στην αντιστάθμιση των αρνητικών επιπτώσεων στην αγορά. Δεδομένου ότι οι επανεπενδύσεις γίνονται σε καλές και κακές στιγμές, ορισμένα μερίσματα αναπόφευκτα θα έρθουν σε στιγμές που η αξία του αμοιβαίου κεφαλαίου μειωθεί. Αν η τιμή του μετοχικού κεφαλαίου μειωθεί από $ 100 σε $ 83 και το μέρισμα σας είναι $ 1.000, θα λάβετε 12 νέες μετοχές αντί για 10 μετοχές. Όταν το ταμείο ανακάμπτει σε $ 100 ανά μετοχή, έχετε 12 μετοχές που αυξήθηκαν κατά $ 17 ανά μετοχή.
Όταν δεν πρόκειται να ξαναεμφανιστεί
Οι συνταξιούχοι και άλλοι που πρέπει να ζήσουν από τις επενδύσεις τους μπορούν να επιλέξουν να λάβουν τα μερίσματα από τα αμοιβαία κεφάλαια τους που καταβάλλονται σε μετρητά.
Υπάρχει επίσης η δυνατότητα να λάβετε μερίσματα μετρητών από τα αμοιβαία κεφάλαια σας για να επενδύσετε αλλού. Αυτό μπορεί να είναι μέρος μιας στρατηγικής διαφοροποίησης αφού η επανεπένδυση του μερίσματος πίσω στα ίδια αμοιβαία κεφάλαια σημαίνει ότι κρατάτε ένα αυξανόμενο σωρό αυγών στο ίδιο καλάθι. Αν το καλάθι αρχίσει να αισθάνεται λίγο πολύ επικίνδυνο, μπορεί να είναι συνετό να χρησιμοποιήσετε τα μερίσματα για να δημιουργήσετε δευτερεύουσες επενδύσεις ασφαλούς λιμένα. Από την πλευρά του νομίσματος, ένας ενεργός επενδυτής μπορεί να βλέπει καλύτερες επενδύσεις αλλού και να θεωρεί τα μερίσματα χρήματα για πιο τολμηρές προσπάθειες.
Φόροι και ρυθμίσεις λογαριασμού μεσίτη
Τα μερίσματα από αμοιβαία κεφάλαια σε λογαριασμούς μη συνταξιοδότησης υπόκεινται σε φόρο κεφαλαιουχικών κερδών, ανεξάρτητα από το αν επανεπενδύετε ή λαμβάνετε πληρωμή σε μετρητά. Κρατήστε καλά αρχεία και συμβουλευτείτε τον φορολογούμενο σας εάν δεν είστε σίγουροι για την κατάστασή σας. Πρέπει να αναφέρετε τα αφορολόγητα κεφάλαια, όπως τα δημοτικά ομόλογα, στη φορολογική σας δήλωση, ακόμη και αν δεν οφείλετε φόρους.
