Πίνακας περιεχομένων
- Ο καθορισμός του στόχου
- Τύποι λογαριασμών
- Χαρακτηριστικά και προσβασιμότητα
- Αμοιβές
- Χαρτοφυλάκια
- Επενδυτική φορολογική επένδυση
- Ασφάλεια
- Εξυπηρέτηση πελατών
- Η λήψη μας
Το SigFig και το Personal Capital είναι μοναδικά robo-advisors σε έναν τομέα που γίνεται γεμάτος με παρόμοιους ανταγωνιστές. Η SigFig ξεχωρίζει ως ένας τύπος βολβού-robo-σύμβουλος που μερικοί μεσίτες προσφέρουν. Αυτή η πρόσθετη προσέγγιση εξοικονομεί τη SigFig από το να χτίσει τα πράγματα όπως ένα εκπαιδευτικό κέντρο, επιτρέποντας στην πλατφόρμα να εστιάσει στην παροχή βοήθειας στο χαρτοφυλάκιό σας. Το προσωπικό κεφάλαιο είναι μοναδικό σχεδόν στην αντίθετη κατεύθυνση, προσφέροντας μια εξαιρετικά στιβαρή πλατφόρμα ειδικά σχεδιασμένη για τους πελάτες υψηλής αξίας. Το γεγονός ότι το κατώτατο όριο του λογαριασμού ξεκινά από τα 100.000 δολάρια θέτει το προσωπικό κεφάλαιο μακριά για πολλούς επενδυτές. Τούτου λεχθέντος, θα ρίξουμε μια ματιά σε αυτές τις δύο μοναδικές πλατφόρμες για να δούμε ποια από αυτές είναι η καλύτερη επιλογή για τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου σας.
- Ελάχιστο ποσό λογαριασμού: 2.000 $
- Χρέωση: 0, 25% (πρώτα $ 10, 000 δωρεάν)
- Κατάλληλο για επενδυτές με τρεχούμενους λογαριασμούς σε Schwab, Fidelity ή TD AmeritradeIdeal για άτομα που χρειάζονται χέρι, καθώς μπορούν να μιλήσουν με οικονομικούς συμβούλους και να χρησιμοποιήσουν την εύχρηστη εφαρμογή Προσανατολισμού για να είναι ελκυστικές για νέους επενδυτές με ελεύθερη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων μέχρι την αξία του λογαριασμού υπερβαίνει τα 10.000 δολάρια
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 100.000
- Τέλη: 0, 89% έως 0, 49% για λογαριασμούς άνω του 1 εκατ. Δολαρίων
- Ιδανικό για εξελιγμένους επενδυτές με υψηλή καθαρή αξία Σχεδιασμένο για να παρέχει στους εύπορους επενδυτές ένα υψηλό επίπεδο διαφοροποίησης με πολύ ανταγωνιστική αμοιβή σε σύγκριση με την παραδοσιακή διαχείριση περιουσιακών στοιχείων ανώτατου επιπέδου Το πρόγραμμα Personal Capital Cash πρέπει να απευθύνει έκκληση σε επενδυτές που αναζητούν υψηλότερους από τους μέσους ασφαλισμένους τόκους FDIC
Ο καθορισμός του στόχου
Η SigFig σας ρωτάει ερωτήσεις σχετικά με την ηλικία, το εισόδημα, την ανοχή κινδύνου και τον επενδυτικό ορίζοντα. Δεν υπάρχουν εργαλεία, αριθμομηχανές ή κατανομές στόχων και ο επενδυτικός ορίζοντας περιορίζεται σε βραχυπρόθεσμα, ενδιάμεσα και μακροπρόθεσμα. Τα τμήματα συνταξιοδότησης και οικοδόμησης πλούτου μπορούν να σας βοηθήσουν στο σχεδιασμό στόχων και ένα καλά γεμάτο αλλά γεμάτο ιστολόγιο μπορεί να είναι δύσκολο να βρεθεί επειδή είναι άσχημα συνδεδεμένο με τις κύριες σελίδες. Οι υποψήφιοι πελάτες μπορούν να συμβουλευτούν έναν οικονομικό σύμβουλο για 15 λεπτά πριν από τη χρηματοδότηση ενός λογαριασμού, ενώ οι ενεργοί πελάτες με τουλάχιστον 10.000 δολάρια σε διαχειριζόμενα περιουσιακά στοιχεία μπορούν να μιλήσουν ανά πάσα στιγμή με έναν σύμβουλο.
Τα περιεχόμενα του ιστολογίου περιλαμβάνουν διάφορα θέματα σχεδιασμού στόχων, αλλά λίγα αριθμομηχανές ή εργαλεία. Η διεπαφή διαχείρισης λογαριασμών προσφέρει πολλά χρήματα μέσω της εφαρμογής Οδηγός καθώς και πληροφορίες σχετικά με τα επίπεδα χρηματοδότησης και το μείγμα χαρτοφυλακίου, αν οι στόχοι σας δεν είναι σε καλό δρόμο. Μπορείτε επίσης να αναθεωρήσετε μηνιαίες συναλλαγές, χαρτοφυλάκια χαρτοφυλακίου εμπορικών μοντέλων και να δημιουργήσετε εκτενείς λίστες παρακολούθησης μέσω της πλατφόρμας.
Το προσωπικό κεφάλαιο παρέχει άρθρα και οδηγούς για τον σχεδιασμό στόχων, αλλά είναι λεπτομερείς, βομβαρδίζοντας σας με τις λέξεις της βιομηχανίας. Το Personal Capital δημοσιεύει επίσης ένα καθημερινό ιστολόγιο με νέα και εξελίξεις στην αγορά. Σας ζητείται να εισαγάγετε χρηματοοικονομικούς λογαριασμούς τρίτων, συμπεριλαμβανομένων τραπεζικών, επενδυτικών και πιστωτικών καρτών, δημιουργώντας μια ευρεία εικόνα των οικονομικών σας και μια ανάλυση των τρεχουσών κατανομών περιουσιακών στοιχείων. Αυτό χρησιμοποιείται κυρίως για να βοηθήσει στην ενημέρωση του σχεδιασμού συνταξιοδότησης, ο οποίος είναι ο κύριος στόχος που ορίζει το Personal Capital. Μπορείτε να προσθέσετε στόχους μη συνταξιοδότησης στην πλατφόρμα, αν και δεν υπάρχει μεγάλη βοήθεια σχετικά με το μέγεθος των στόχων ή τις απαιτήσεις συνεισφοράς.
Σχεδιασμός συνταξιοδότησης
Το προσωπικό κεφάλαιο λάμπει όταν πρόκειται για συνταξιοδοτικούς πόρους, στους οποίους περιλαμβάνεται το ιδιόκτητο εργαλείο έξυπνης απόσυρσης, το οποίο έχει σχεδιαστεί για να μεγιστοποιήσει το εισόδημα από τη συνταξιοδότηση, εξαλείφοντας τα φορολογητέα, αναβαλλόμενα από φόρους και αφορολόγητα εισοδήματα. Επιπλέον, το Personal Capital θα σας συμβουλεύσει σχετικά με τις κατανομές των περιουσιακών στοιχείων σε λογαριασμούς 401K και θα σας βοηθήσει επίσης με την προετοιμασία των φιλανθρωπικών δώρων. Η φιλανθρωπική υποστήριξη δώρων είναι μια σπάνια προσφορά στη ρομποροβιομηχανική βιομηχανία, αλλά ταιριάζει με την αγορά-στόχος που έχει το προσωπικό κεφάλαιο.
SigFig παρέχει ένα χρήσιμο blog με πολλά άρθρα σχεδιασμού συνταξιοδότησης, αλλά δεν αριθμομηχανές ή εργαλεία. Ωστόσο, οι πελάτες έχουν επίσης πρόσβαση σε εκτεταμένους πόρους σχεδιασμού συνταξιοδότησης σε Fidelity, Schwab ή TD Ameritrade.
Τύποι λογαριασμών
Το προσωπικό κεφάλαιο και το SigFig καλύπτουν και τους πιο συνηθισμένους τύπους λογαριασμών. Το προσωπικό κεφάλαιο, ως robo-σύμβουλος πλήρους εξυπηρέτησης και όχι ως βολβός, προσφέρει ένα ευρύτερο φάσμα λογαριασμών, συμπεριλαμβανομένου ενός προγράμματος αποταμίευσης 529 κολεγίων. Με τους τύπους λογαριασμών, βεβαίως, έχει μόνο σημασία ότι ο robo-σύμβουλος προσφέρει αυτά που σκοπεύετε να χρησιμοποιήσετε.
Τύποι λογαριασμών προσωπικών κεφαλαίων:
- Ατομικοί φορολογούμενοι λογαριασμοίΟι φορολογούμενοι λογαριασμοίΟι παραδοσιακοί λογαριασμοί του IRAΟ λογαριασμοί του IRAΟ λογαριασμός αφυπηρέτησης πελατώνΣυνορθώσεις λογαριασμών διαχείρισης λογαριασμού529
Είδος λογαριασμού SigFig:
- Ατομικοί φορολογούμενοι λογαριασμοίΟι φορολογούμενοι λογαριασμοίΟι παραδοσιακοί λογαριασμοί του IRAΟι λογαριασμοί του IRASEP λογαριασμούς αφυπηρέτησης
Χαρακτηριστικά και προσβασιμότητα
Το προσωπικό κεφάλαιο και το SigFig προσφέρουν την ανθρώπινη αφή ως κύριο χαρακτηριστικό. Το SigFig έρχεται με δωρεάν 15λεπτη διαβούλευση με έναν σύμβουλο πριν από τη χρηματοδότηση ενός λογαριασμού, μαζί με την τακτική πρόσβαση μετά την εγγραφή. Όλοι οι πελάτες της Personal Capital παίρνουν απεριόριστη πρόσβαση σε οικονομικούς συμβούλους, όπως αναμένεται με συμβουλευτικές υπηρεσίες υψηλού επιπέδου. Το SigFig προσφέρει πλήρεις εφαρμογές για κινητά για iOS και Android καθώς και πρόσβαση σε εφαρμογές Fidelity, Schwab ή TD Ameritrade, ενώ οι εφαρμογές Personal Capital λείπουν από ορισμένα βασικά χαρακτηριστικά που διατίθενται μόνο στον ιστότοπο. Δεν υπάρχει σαφής νικητής όσον αφορά τα χαρακτηριστικά, ωστόσο, καθώς εξαρτάται από τα χαρακτηριστικά που θα καταλήξετε να χρησιμοποιείτε.
Προσωπικό κεφάλαιο:
- Οικονομικός σχεδιασμός: Ο πελάτης μπορεί να μιλήσει με έναν ειδικό σύμβουλο ανά πάσα στιγμή. Ανταγωνιστική τιμολόγηση για άτομα υψηλής καθαρότητας: Το πρόγραμμα ανταγωνίζεται καλά με παρόμοιες υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου σε κορυφαίους ανταγωνιστές. Κοινωνικά συνειδητές επενδύσεις: Τα χαρτοφυλάκια μπορούν να περιλαμβάνουν βιώσιμη έκθεση μέσω ατομικών αποθεμάτων και κοινωνικά συνειδητά ΕΙΕΕ.
SigFig:
- Πρόσβαση σε οικονομικό σύμβουλο: Οι πελάτες με τουλάχιστον 10.000 δολάρια σε διαχειριζόμενα περιουσιακά στοιχεία μπορούν να συμβουλεύονται με έναν οικονομικό σύμβουλο ανά πάσα στιγμή. Δωρεάν tracker χαρτοφυλακίου: Ένας εύχρηστος ανιχνευτής χαρτοφυλακίου επιτρέπει στους υποψήφιους πελάτες να «κλωτσήσουν τα ελαστικά» χωρίς καμία υποχρέωση. τα τρέχοντα περιουσιακά στοιχεία της Schwab, της Fidelity ή της TD Ameritrade, ενώ ανοίγονται νέοι λογαριασμοί στο TD Ameritrade.
Αμοιβές
Η αμοιβή διαχείρισης του προσωπικού κεφαλαίου 0, 89% και η ελάχιστη κατάθεση των 100.000 δολαρίων περιορίζουν αποτελεσματικά την υπηρεσία σε άτομα υψηλής καθαρής θέσης. Το τέλος μειώνεται στο 0, 79% για περιουσιακά στοιχεία μεταξύ $ 1, 000, 000 και $ 10, 000, 000 και 0, 49% για περιουσιακά στοιχεία άνω των $ 10 εκατομμυρίων. Το τέλος καλύπτει τις εμπορικές σας δαπάνες, αλλά μπορεί να υποστείτε δαπάνες τερματισμού εάν μεταφέρετε κεφάλαια και πληρώνετε τα έξοδα του ΕΙΕΕ που είναι κατά μέσο όρο 0, 08%. Αξίζει να σημειωθεί ότι τα δωρεάν εργαλεία σχεδιασμού του Personal Capital δεν απαιτούν οικονομική δέσμευση.
Η SigFig χρεώνει μια χρέωση 0, 25% σε διαχειριζόμενα στοιχεία ενεργητικού άνω των $ 10.000 και είναι δωρεάν κάτω από αυτό το όριο. Οι πελάτες πρέπει επίσης να πληρώνουν τέλη σε ETF με αναλογία εξόδων που κυμαίνεται μεταξύ 0, 07% και 0, 15%. Η SigFig δεν χρεώνει τέλη διαπραγμάτευσης ή τερματισμού, αλλά οι πωλήσεις του ΕΜΤ μπορεί να προκαλέσουν πρόωρες δαπάνες τερματισμού.
Ελάχιστη Κατάθεση
Το προσωπικό κεφάλαιο και η SigFig είναι πολύ απομακρυσμένες όταν πρόκειται για ελάχιστες καταθέσεις. Το ελάχιστο ποσό των 100.000 δολαρίων του Προσωπικού Κεφαλαίου θα αναγκάσει πολλούς επενδυτές να αναζητήσουν αλλού, ενώ το ελάχιστο ποσό των 2.000 δολαρίων της SigFig επιτρέπει στους πελάτες να αναθεωρούν βασικά χαρακτηριστικά με περιορισμένο κίνδυνο.
- Προσωπικό κεφάλαιο: $ 100.000SigFig: $ 2.000
Χαρτοφυλάκια
Το προσωπικό κεφάλαιο και η SigFig έχουν την ίδια ευρεία προσέγγιση για την κατασκευή και τη διατήρηση ενός χαρτοφυλακίου, αλλά το προσωπικό κεφάλαιο έχει μια πιο ισχυρή μεθοδολογία και μια βαθύτερη επιλογή περιουσιακών στοιχείων. Οι μέθοδοι ανάλυσης ασφάλειας προσωπικών κεφαλαίων περιλαμβάνουν:
- Διαλογή σχετικών καλαθιών τίτλων ή δεικτών για την επιλογή επιθυμητών χαρακτηριστικών.Αξιολογώντας ιστορικές σχέσεις τίτλων ή τμημάτων της αγοράς σε σχέση με κάθε άλλη.Αξιολογώντας τους τίτλους βάσει ιστορικών και προβλεπόμενων χρηματοοικονομικών επιδόσεων.Αποφασίζοντας επιθυμητό με βάση την απόδοση μιας έκδοσης εντός της τιμής κύκλος
Το Personal Capital προσφέρει 12 τύπους χαρτοφυλακίων, με την πλειοψηφία να βασίζεται σε κλασικές αρχές της σύγχρονης θεωρίας χαρτοφυλακίου (MPT) και να προσαρμόζεται για σχεδόν απεριόριστες στρατηγικές παραλλαγές και το προφίλ κινδύνου και τους οικονομικούς στόχους του πελάτη. Στο μειονέκτημα, δεν μπορείτε να δείτε συστάσεις για χαρτοφυλάκια παρά μόνο αφού έχετε μιλήσει με τον συμβεβλημένο κατά τη στιγμή της ρύθμισης του λογαριασμού. Τα χαρτοφυλάκια παρακολουθούνται και εξισορροπούνται όταν μετακινούνται εκτός των ορίων κατανομής περιουσιακών στοιχείων. Ο συνολικός στόχος για τον κύκλο εργασιών του χαρτοφυλακίου είναι 15% ή λιγότερο, ο οποίος έχει σκοπό να μεγιστοποιήσει τη φορολογική εξοικονόμηση.
Η φιλοσοφία επενδύσεων του προσωπικού κεφαλαίου προχωρά σε ένα βήμα πέρα από τη συγκομιδή των φορολογικών ζημιών, επιδιώκοντας τη βελτιστοποίηση της φορολογικής επιβάρυνσης του πελάτη. Τα χαρτοφυλάκια σχεδιάζονται για να είναι φορολογικά αποδοτικά και η συμβουλευτική χρησιμοποιεί μεμονωμένους τίτλους για να προσθέσει αξία όταν πρόκειται για φορολογικά θέματα. Οι επενδύσεις με υψηλότερες αποδόσεις τοποθετούνται σε IRAs και σε άλλους λογαριασμούς με αναβαλλόμενους φόρους, όπου είναι δυνατόν, για μείωση των λογαριασμών φόρου. Τα αμοιβαία κεφάλαια δεν χρησιμοποιούνται σε κανένα διαχειριζόμενο χαρτοφυλάκιο.
Η μεθοδολογία επένδυσης με βάση το MPF της SigFig περιλαμβάνει τα ακόλουθα στοιχεία:
- Βρείτε κατηγορίες κεφαλαίων που λειτουργούν καλά σε διαφορετικές συνθήκες αγοράς και οικονομίας. Επιλέξτε επενδύσεις που προσφέρουν διαφοροποίηση με χαμηλότερο κόστος. Δημιουργήστε χαρτοφυλάκια που ταιριάζουν σε ένα εύρος ανοχών κινδύνου. Επενδυτικός κίνδυνος με αναμενόμενες αποδόσεις. Παρακολουθήστε και εξισορροπήστε χαρτοφυλάκια για να διατηρήσετε τις επιδιωκόμενες κατανομές του ενεργητικού.
Η διαδικασία ακολουθεί τις τυπικές μεθόδους MPT, αυξάνοντας την έκθεση σε κατανομές που έχουν συρρικνωθεί κάτω από τους στόχους ενώ μειώνει την έκθεση σε κατανομές που έχουν επεκταθεί πάνω από τους στόχους. Δεν μπορείτε να προσθέσετε ή να αφαιρέσετε από χαρτοφυλάκια, αλλά η συμβουλευτική συμφωνία επιτρέπει λογικούς περιορισμούς που μπορεί να αντικαταστήσουν ένα ΕΙΕΕ με έναν αναπληρωτή από μια παρόμοια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Η λεπτή εκτύπωση δηλώνει ότι μπορεί να υπάρξει επανεξισορρόπηση σε διαφορετικά χρονικά διαστήματα, με βάση τα χαρακτηριστικά του χαρτοφυλακίου.
Η SigFig συγκεντρώνει χαρτοφυλάκια με ETF χαμηλού κόστους και χωρίς προμήθειες στον κατάλογο ασφαλείας των περιουσιακών στοιχείων πελατών που κατέχει μεσιτεία, αλλά η πλειοψηφία των εκθέσεων πραγματοποιείται μέσω κεφαλαίων Vanguard, iShares και / ή Schwab. Τα χαρτοφυλάκια προσωπικών κεφαλαίων μπορούν να περιλαμβάνουν μεμονωμένα αποθέματα (αμερικανικές μετοχές), ETF, επενδύσεις σταθερού εισοδήματος και ιδιωτικά κεφάλαια για ειδικευμένους επενδυτές.
Επενδυτική φορολογική επένδυση
Η SigFig προσφέρει συγκομιδή φορολογικών ζημιών σε όλους τους φορολογητέους λογαριασμούς χωρίς επιπλέον κόστος. Από προεπιλογή, η πλατφόρμα της SigFig λαμβάνει υπόψη τις απώλειες κεφαλαίου και τους κανόνες πώλησης πλυσίματος πριν από την πώληση κινητών αξιών. Το προσωπικό κεφάλαιο παρέχει παρεμφερείς υπηρεσίες συγκομιδής φορολογικών ζημιών και πρόσθετες υπηρεσίες βελτιστοποίησης φόρων για λογαριασμούς ύψους 200.000 ή περισσότερων σε διαχειριζόμενα στοιχεία ενεργητικού.
Ασφάλεια
Τόσο το SigFig όσο και το Personal Capital χρησιμοποιούν κρυπτογράφηση SSL 256-bit υψηλής απόδοσης. Τα δακτυλικά αποτυπώματα, η αναγνώριση προσώπου και ο έλεγχος ταυτότητας δύο παραγόντων είναι διαθέσιμα σε εφαρμογές για κινητά και στις δύο συμβουλές καθώς και σε εφαρμογές μεσίτη τρίτου μέρους. Τα κεφάλαια προσωπικών κεφαλαίων πραγματοποιούνται στην Pershing Advisor Solutions LLC, παρέχοντας την Securities Investor Protection Corporation (SIPC) και την ιδιωτική περίσσεια ασφάλισης. Τα περιουσιακά στοιχεία πελατών της Sigfig βρίσκονται στην Fidelity, TD Ameritrade ή Schwab, τα οποία παρέχουν στην SIPC και στην ιδιωτική ασφάλιση υπέρβασης.
Εξυπηρέτηση πελατών
Ο αποκλειστικός σύμβουλος χειρίζεται τα θέματα εξυπηρέτησης πελατών του Προσωπικού Κεφαλαίου, οπότε δεν υπάρχει κανένας γενικός αριθμός τηλεφώνου για κλήση μετά την εγκατάσταση του λογαριασμού. Οι υποψήφιοι πελάτες μπορούν να μιλήσουν τηλεφωνικά με έναν αντιπρόσωπο πωλήσεων ή εξυπηρέτησης, αλλά το Personal Capital δεν προσφέρει ζωντανή συνομιλία. Οι τηλεφωνικές κλήσεις που έγιναν κατά τις ώρες της αγοράς ήταν κατά μέσο όρο αργές 4:14 για να μιλήσουν με έναν εξειδικευμένο εκπρόσωπο εξυπηρέτησης πελατών.
Οι ώρες εξυπηρέτησης πελατών της SigFig παρατίθενται από τις 6:00 π.μ. έως τις 6:00 μ.μ., από Δευτέρα έως Παρασκευή και μπορείτε να επικοινωνήσετε μέσω τηλεφώνου, ζωντανής συνομιλίας ή ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Ωστόσο, οι περισσότερες επαφές με τους οικονομικούς συμβούλους γίνονται μέσω μιας εφαρμογής web conferencing. Ο ιστότοπος περιλαμβάνει ένα μικρό κουτί με δύο άνδρες και τη λέξη "Ερωτήσεις", που οδηγεί σε έναν ζωντανό σύνδεσμο chat που λείπει εύκολα. Οι τηλεφωνικές κλήσεις προς την εξυπηρέτηση πελατών κατά τις ώρες της αγοράς ήταν κατά μέσο όρο σχετικά γρήγορες 1:33 λεπτά για να μιλήσετε με έναν εξειδικευμένο εκπρόσωπο.
Η λήψη μας
Όταν συγκρίνουμε το προσωπικό κεφάλαιο και το SigFig, φτάνουμε στο γεγονός ότι παίρνετε αυτό που πληρώνετε. Το προσωπικό κεφάλαιο υιοθετεί μια πολύ εμπεριστατωμένη προσέγγιση για τη διασφάλιση της βέλτιστης ποικιλομορφίας στο χαρτοφυλάκιό σας, ξεπερνώντας απλά ένα απλό μείγμα ETF. Ωστόσο, το μεγάλο χτύπημα στο προσωπικό κεφάλαιο είναι ότι οι περισσότεροι άνθρωποι δεν μπορούν να το αντέξουν οικονομικά. Αν είστε άτομο με υψηλό καθαρό κέρδος που ψάχνει για ένα ρομπο-σύμβουλο για να αντικαταστήσει τις ακριβές μπουτίκ διαχείρισης πλούτου, τότε το Personal Capital είναι το robo-advisory για εσάς. Αυτό δεν αποτελεί έκπληξη, καθώς ήταν η γενική επιλογή μας για εξελιγμένους επενδυτές. Οι υπηρεσίες που έχουν σημασία, όπως η διαχείριση χαρτοφυλακίου, η φορολογική βελτιστοποίηση και η εξυπηρέτηση των πελατών είναι πολύ πάνω από το μέσο ρομπο-σύμβουλο.
Μεθοδολογία
Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των robo-advisors. Τα 2019 σχόλια είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών των 32 πλατφόρμων ρομποτάρχης, όπως η εμπειρία του χρήστη, οι δυνατότητες ρύθμισης στόχου, τα περιεχόμενα του χαρτοφυλακίου, τα κόστη και τα τέλη, η ασφάλεια, η κινητή εμπειρία και η εξυπηρέτηση των πελατών. Συλλέξαμε πάνω από 300 σημεία δεδομένων που ζυγίστηκαν στο σύστημα βαθμολόγησης.
Κάθε robo-σύμβουλος που εξετάσαμε κλήθηκε να συμπληρώσει μια έρευνα 50 σημείων σχετικά με την πλατφόρμα που χρησιμοποιούσαμε στην αξιολόγησή μας. Πολλοί από τους ρομπορικούς συμβούλους μας έδωσαν επίσης προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους.
Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, πραγματοποίησε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου σε βιομηχανία για την κατάταξη των πλατφόρμων robo-advisor για επενδυτές σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.
