Αν είστε επενδυτής που ευνοεί τη στρατηγική buy-and-hold που επιτρέπει την προσεκτική εξέταση επενδύσεων που συγκεντρώνουν σημαντικές αποδόσεις με την πάροδο του χρόνου, τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) με βάση δείκτες μπορεί να είναι το σωστό όχημα για εσάς. Ακόμα και η επενδυτική εικόνα του Warren Buffett ξέρει ότι είναι δύσκολο να κερδίσει τα χρηματιστήρια του δείκτη, γι 'αυτό ο ίδιος παραγγέλθηκε ότι το 90% των χρημάτων που κληροδοτεί η σύζυγός του πρέπει να επενδυθεί σε ένα ταμείο S & P 500.
Φυσικά, δεν χρειάζεται να είστε όπως ο Buffett και παρκάρετε όλα τα μετρητά σας σε ένα ταμείο δείκτη. Όμως, καθώς οι μακροπρόθεσμες επενδύσεις πηγαίνουν, αυτά τα οχήματα είναι μια ελκυστική και συνήθως χαμηλού κόστους επιλογή τόσο για τους μεγάλους όσο και για τους μικρούς επενδυτές.
Τι είναι το ΕΙΕΕ;
Όπως ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, ένα ΕΙΕΕ είναι μια λίμνη χρημάτων που επενδύει σε μετοχές, εμπορεύματα, ομόλογα ή ένα καλάθι άλλων περιουσιακών στοιχείων. Σε αντίθεση με τα αμοιβαία κεφάλαια, οι μετοχές της ETF διαπραγματεύονται ως κοινό απόθεμα σε χρηματιστήριο. Εν τω μεταξύ, τα κεφάλαια δεικτών έχουν σχεδιαστεί για την παρακολούθηση της απόδοσης κριτηρίων αναφοράς όπως ο δείκτης S & P 500.
Βασικές τακτικές
- Τα ETF διαθέτουν τα υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία και κατανέμουν την ιδιοκτησία αυτών των περιουσιακών στοιχείων σε μετοχές, τις οποίες οι επενδυτές μπορούν να αγοράζουν και να πουλήσουν μέσω μιας χρηματιστηριακής εταιρείας. Ένα ταμείο δεικτών έχει σχεδιαστεί για να αντικατοπτρίζει την απόδοση ενός δημοφιλούς δείκτη όπως ο δείκτης S & P 500 ή ο Dow Jones Industrial Average. Vanguard Total Stock Market Το ETF και το SPDR 500 Trust είναι δύο δείκτες χαμηλού κόστους που μπορούν να αγοράσουν οι επενδυτές για να συμμετάσχουν στην απόδοση της χρηματιστηριακής αγοράς των ΗΠΑ. Οι επενδυτές που επιδιώκουν την έκθεση σε αγορές εκτός της Βόρειας Αμερικής ενδέχεται να εξετάσουν το ενδεχόμενο να επενδύσουν στο iShares Core MSCI EAFE Fund (IEFA).
Εάν είστε ένας μακροπρόθεσμος επενδυτής που σχεδιάζει ένα χαρτοφυλάκιο και επιδιώκει να προσθέσει κεφάλαια δείκτη στο μείγμα, υπάρχουν πολλοί από τους οποίους μπορείτε να επιλέξετε. Παρακάτω είναι τρεις από τις καλύτερες που βασίζονται σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM), μακροπρόθεσμες επιδόσεις και δείκτη εξόδων
Το συνολικό χρηματιστήριο Vanguard ETF (VTI)
- Εκδότης: Διαχείριση VanguardAssets: 823 δισεκατομμύρια δολάριαΕμμηνιαία απόδοση: 9, 00% Αναλογία εξόδων: 0, 03%
Εάν δεν είστε σίγουροι ποιος δείκτης θα ακολουθήσει ή θέλετε να επενδύσετε σε διάφορους τομείς και στην κεφαλαιοποίηση της αγοράς, αυτό μπορεί να είναι το ταμείο για εσάς. Όπως υποδηλώνει το όνομα, το ETF του Total Stock Market καλύπτει ολόκληρη την εγχώρια χρηματιστηριακή αγορά στις Ηνωμένες Πολιτείες, παρακολουθώντας τον Δείκτη Συνολικών Χρηματιστηρίων της CRSP.
Το VTI είναι ένα ισορροπημένο ταμείο, με ένα υγιεινό μίγμα μικρών κεφαλών, midcap και blue-chip stocks. Το VTI είναι ένα πολύ αποδοτικό ταμείο με χαμηλό λόγο δαπανών. Το AUM είναι επίσης εντυπωσιακό σε περισσότερα από 800 δισεκατομμύρια δολάρια.
10 συμβουλές για τον επιτυχημένο μακροπρόθεσμο επενδυτή
Το SPDR S & P 500 ETF (SPY)
- Εκδότης: State Street Global AdvisorsΣυμβουλές υπό διαχείριση: 262 δισεκατομμύρια δολάριαΕμμηνιαίες επιδόσεις: 10, 15% Αναλογία εξόδων: 0, 09%
Πρώτα στην αγορά, αυτός ο παππούς των ETF προσελκύει μεγάλη προσοχή από τους τακτικούς εμπόρους και τους buy-and-hold επενδυτές. Το αμοιβαίο κεφάλαιο παρακολουθεί τον δείκτη S & P 500, ο οποίος είναι μια ομάδα μετοχών - κυρίως μεγάλης κεφαλαιοποίησης - οι οποίες είναι εισηγμένες στα χρηματιστήρια των ΗΠΑ. Από τεχνική άποψη, το SPDR 500 ETF είναι ένα επενδυτικό επενδυτικό ίδρυμα (UIT), το οποίο σημαίνει ότι δεν μπορεί να επανεπενδύσει μερίσματα μετρητών μεταξύ διανομών. Αυτή η μικρή λεπτομέρεια μπορεί να οδηγήσει σε ελαφρά παρέκκλιση από την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου από τον ευρετήριο στον οποίο βασίζεται. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει ισχυρή ετήσια απόδοση άνω του 10%.
Κορυφαία 3 ETF
Τα κεφάλαια επιλέχθηκαν βάσει ενός συνδυασμού επιδόσεων με την πάροδο του χρόνου, λόγου εξόδων και AUM. Όλα τα αριθμητικά στοιχεία ήταν ισχύοντα από τις 12 Σεπτεμβρίου 2019.
Το βασικό iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Εκδότης: iSharesΔιαχείριση υπό διαχείριση: 63 δισεκατομμύρια δολάριαΕμμηνιαίες επιδόσεις: 0, 15% Αναλογία εξόδων: 0, 07%
Η IEFA αποδίδει σε αποθέματα αναπτυγμένης αγοράς στην Ευρώπη, την Ασία και την Άπω Ανατολή, εξαιρουμένων των εγχώριων και καναδικών μετοχών. Ο δείκτης αναφοράς του, ο MSCI EAFE, καλύπτει περίπου το 98% των παγκόσμιων αγορών μετοχών εκτός της Βόρειας Αμερικής. Επιπλέον, περιλαμβάνει αποθέματα μικρής κεφαλαιοποίησης ανάλογα με την αγορά - κάτι που συνήθως δεν περιλαμβάνουν τα ανταγωνιστικά κεφάλαια. Η Ιαπωνία και το Ηνωμένο Βασίλειο παίρνουν τα δύο πρώτα σημεία στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Περιλαμβάνοντας περίπου 3.000 μετοχές, το IEFA είναι ένα πολύ διαφοροποιημένο ταμείο και έχει χαμηλό κόστος ιδιοκτησίας, καθιστώντας την πρωταρχική επιλογή τόσο για τους βραχυπρόθεσμους όσο και για τους μακροπρόθεσμους επενδυτές που επιδιώκουν την έκθεση σε αγορές εκτός της Βόρειας Αμερικής. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι νεότερο από τα υπόλοιπα, με ημερομηνία έναρξης 18 Οκτωβρίου 2012. Κατά το παρελθόν έτος, η τιμή του ETF έχει αλλάξει αρκετά, αλλά δεν έχει ακόμη σημειώσει μεγάλη πρόοδο. Παρ 'όλα αυτά, έχει επιστραφεί 2, 6% ετησίως τα τελευταία πέντε χρόνια και 6, 5% ετησίως από την ίδρυσή της.
