Πίνακας περιεχομένων
- Ο καθορισμός του στόχου
- Σχεδιασμός συνταξιοδότησης
- Τύποι λογαριασμών
- Χαρακτηριστικά και προσβασιμότητα
- Αμοιβές
- Ελάχιστη Κατάθεση
- Χαρτοφυλάκια
- Επενδυτική φορολογική επένδυση
- Ασφάλεια
- Εξυπηρέτηση πελατών
- Η λήψη μας
Το Wealthfront και το E * TRADE Core Portfolios έρχονται στον χώρο robo-advisor από διάφορες κατευθύνσεις. Το Wealthfront δημιουργήθηκε ως robo-σύμβουλος και έχει εξελιχθεί με τη βιομηχανία. Το E * TRADE Core Portfolios, από την άλλη πλευρά, είναι μία από τις πολλές επιλογές που πρέπει να επιλέξουν οι πελάτες της διαδικτυακής έκπτωσης μεσιτείας. Φυσικά, και οι δύο πλατφόρμες έχουν σχεδιαστεί για να συμπληρώσουν ένα αυτόματα διαχειριζόμενο χαρτοφυλάκιο με χαμηλού κόστους χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο (ETFs) σύμφωνα με τις αρχές της σύγχρονης θεωρίας χαρτοφυλακίου (MPT). Πέρα από αυτή την πρωταρχική ομοιότητα, ωστόσο, υπάρχουν πολλές βασικές διαφορές μεταξύ του Wealthfront και του E * TRADE Core Portfolios που θα σας βοηθήσουν στην επιλογή του καλύτερου για τις οικονομικές σας ανάγκες.
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 500
- Τέλη: 0, 25% για τους περισσότερους λογαριασμούς, καμία προμήθεια διαπραγμάτευσης ή τέλη για αποσύρσεις, ελάχιστα ή μεταφορές. 0, 42% -0, 46% για 529 σχέδια. Τα υποκείμενα χαρτοφυλάκια των ETFs είναι κατά μέσο όρο 0, 07% -0, 16% αμοιβή διαχείρισης
- Ιδανικό για ανθρώπους που αναζητούν έναν απλό και εύχρηστο ρομπο-σύμβουλο για να διαχειριστούν τα χρήματά τους. Βελτιστοποιημένοι για τους ανθρώπους που θέλουν να παρακολουθήσουν την πρόοδό τους προς τους δηλωμένους οικονομικούς στόχους. Μεγάλη για τους ανθρώπους που θέλουν μια ενιαία υπηρεσία για να συνδέσουν οικονομικούς λογαριασμούς και να δείξουν μεγαλύτερη εικόνα. Οι επενδυτές με πάνω από $ 100.000 με την Wealthfront να έχει πρόσβαση σε πρόσθετες επενδυτικές δυνατότητες
- Ελάχιστος λογαριασμός: $ 500
- Χρέωση: 0, 30%
- Απευθύνονται σε επενδυτές που θέλουν έναν εύκολο τρόπο να φτάσουν τα χρήματά τους στις αγορές και δεν απαιτούν πολλή παρακράτηση στον προσδιορισμό οικονομικών στόχωνΕκτός για όσους ήταν πελάτες της τυποποιημένης πλατφόρμας Ε * TRADE για να δημιουργήσουν ένα λογαριασμό βασικών χαρτοφυλακίωνΟι κοινωνικά υπεύθυνοι χαρτοφυλάκιο επιλογές για τους επενδυτές που ανησυχούν για την τριπλή κατώτατη γραμμή
Ο καθορισμός του στόχου
Υπάρχουν μεγάλες διαφορές μεταξύ των χαρτοφυλακίων Wealthfont και E * TRADE Core όταν πρόκειται για τη δημιουργία οικονομικών στόχων.
Ο σχεδιασμός στόχων της Wealthfront είναι ο καλύτερος από όλες τις υπηρεσίες που εξετάσαμε φέτος, με πολύ συγκεκριμένους τρόπους για να προβλέψετε τις οικονομικές σας ανάγκες. Αν ένας από τους στόχους σας είναι να αγοράσετε ένα σπίτι, η Wealthfront χρησιμοποιεί πηγές τρίτων όπως η Redfin και η Zillow για να εκτιμήσουν τι θα κοστίσει. Ο σχεδιασμός του Κολλεγίου γίνεται εξαιρετικά κοκκώδης, με προβλέψεις διδασκαλίας και κόστος σε χιλιάδες πανεπιστήμια των ΗΠΑ από το Τμήμα Εκπαίδευσης. Ο πίνακας ελέγχου σας παρουσιάζει όλα τα στοιχεία ενεργητικού και παθητικού σας, δίνοντάς σας ένα γρήγορο οπτικό έλεγχο σχετικά με την πιθανότητα επίτευξης των στόχων σας. Μπορείτε ακόμη να υπολογίσετε πόσο καιρό μπορείτε να πάρετε ένα σαββατικό από την εργασία και τα ταξίδια, ενώ παράλληλα κάνει τους άλλους στόχους σας να λειτουργούν.
E * TRADE Τα βασικά χαρτοφυλάκια δεν καθοδηγούνται από το σχεδιασμό στόχων. Δημιουργείτε ένα ενιαίο δοχείο χρημάτων για να χρηματοδοτήσετε όλους τους στόχους σας. Σύμφωνα με την E * TRADE, οι πελάτες θεώρησαν ότι η ύπαρξη ποικίλων ξεχωριστών στόχων απλώς έσφαζε τα νερά και έκανε την εμπειρία πιο συγκεχυμένη. Εξακολουθείτε να έχετε πρόσβαση σε όλες τις ερευνητικές και εκπαιδευτικές προσφορές του E * TRADE, οι οποίες περιλαμβάνουν μερικά εργαλεία σχεδιασμού. Τούτου λεχθέντος, αυτές οι λειτουργίες δεν ενσωματώνονται στην εμπειρία του Portfolios Core. Η αναφορά σχετικά με την πρόοδό σας προς τον ενιαίο στόχο που έχετε ορίσει είναι καλά σχεδιασμένη, αλλά δεν σας δίνεται καμία πρόταση για τη συγκέντρωση του λογαριασμού, εάν παραλείπετε. Αν έχετε άλλους λογαριασμούς E * TRADE, μπορείτε να δείτε πώς οι συνολικές σας συμμετοχές στην επιχείρηση εκτελούν, αλλά δεν μπορείτε να εισάγετε στοιχεία από άλλους οικονομικούς λογαριασμούς για μια πλήρη εικόνα.
Σχεδιασμός συνταξιοδότησης
Ο σχεδιασμός συνταξιοδότησης της Wealthfront λαμβάνει υπόψη τις προβολές της Κοινωνικής Ασφάλισης. Μόλις εισαχθούν όλοι οι οικονομικοί λογαριασμοί σας, όπως οι IRAs και οι 401 (k) s και οποιεσδήποτε άλλες επενδύσεις μπορεί να έχετε, η Wealthfront σας παρουσιάζει μια εικόνα της τρέχουσας κατάστασής σας και της προόδου σας προς τη συνταξιοδότηση. Όλα αυτά μπορούν να γίνουν χωρίς να μιλάμε με έναν άνθρωπο. Το εργαλείο προγραμματισμού διαδρομής σας βοηθά να συγκρίνετε τα προβλεπόμενα εισοδήματα συνταξιοδότησης με τις τρέχουσες συνήθειες των δαπανών σας, έτσι ώστε να μπορείτε να δείτε αν μπορείτε να διατηρήσετε τον τρόπο ζωής σας αργότερα.
Όπως αναφέρθηκε, οι πελάτες του E * TRADE μπορούν να χρησιμοποιήσουν όλες τις προσφορές έρευνας και εκπαίδευσης του μεσίτη, οι οποίες περιλαμβάνουν αριθμομηχανές συνταξιοδότησης. Αυτός είναι, ωστόσο, ο βαθμός υποστήριξης σχεδιασμού για συνταξιοδότηση που θα λάβετε από τα βασικά χαρτοφυλάκια E * TRADE.
Τύποι λογαριασμών
Το Wealthfront και το E * TRADE Core Portfolios προσφέρουν μια μεγάλη ποικιλία τύπων λογαριασμών. Η επιλογή ενός νικητή σε αυτήν την κατηγορία εξαρτάται από το τι χρειάζεστε. Για παράδειγμα, η Wealthfront είναι ένας από τους λίγους robo-advisors που προσφέρουν 529 λογαριασμούς σχεδίων αποταμίευσης κολλεγίων, ενώ το E * TRADE Core Portfolios προσφέρει λογαριασμούς Uniform Gift to Minors Act (UGMA) και Uniform Transfer to Minors Act (UTMA).
Είδος λογαριασμού Wealthfront:
- Ατομικοί φορολογούμενοι λογαριασμοί Κοινά φορολογητέοι λογαριασμοίΟριστοί φορολογούμενοι λογαριασμοί Παραδοσιακοί λογαριασμοί του IRAΟι λογαριασμοί του IRASEP Λογαριασμοί IRA (για τους αυτοαπασχολούμενους και τις μικρές επιχειρήσεις) Μεταφορές IRA401 (k) ανατροπές529 Λογαριασμοί λογαριασμού αποταμιευτικών λογαριασμών λογαριασμών υψηλού επιτοκίου
E * Είδος λογαριασμού TRADE:
- Ατομικοί φορολογούμενοι λογαριασμοίΟι φορολογούμενοι λογαριασμοίΟι παραδοσιακοί λογαριασμοί του IRAΟ λογαριασμοί του IRASEP IRARollover IRAUGMAUGTA
Χαρακτηριστικά και προσβασιμότητα
Όπως και με οποιαδήποτε σύγκριση των robo-advisors, τα χαρακτηριστικά που θα χρησιμοποιήσετε στην πραγματικότητα είναι πιο σημαντικά από το εύρος των προσφερόμενων λειτουργιών. Τόσο το Wealthfront όσο και το E * TRADE Core Portfolios έχουν επιλογές δανεισμού που μπορεί να προσελκύσουν επενδυτές που τους αρέσει η ιδέα να έχουν πρόσβαση στο κεφάλαιο τους χωρίς να ρευστοποιήσουν το χαρτοφυλάκιο. Μια βασική διαφορά στα χαρακτηριστικά και την προσβασιμότητα είναι ότι το E * TRADE Core Portfolios έρχεται με πρόσβαση σε ανθρώπινους οικονομικούς συμβούλους, ενώ η Wealthfront διατηρεί την αληθινή της ψηφιακή προσέγγιση.
Wealthfront:
- 529 αποταμιεύσεις κολλεγίων: Οι λογαριασμοί αυτοί είναι σπάνιοι μεταξύ των ρομπο-συμβουλών. Τα τέλη είναι ελαφρώς υψηλότερα, επειδή τα σχέδια περιλαμβάνουν διοικητική αμοιβή. Λογαριασμός μετρητών Wealthfront: Η Wealthfront προσφέρει ένα υψηλό επιτόκιο με μετρητά που πληρώνουν 2, 32% APY χωρίς χρεώσεις, απεριόριστες μεταφορές και ασφάλιση FDIC μέχρι και $ 1 εκατομμύριο. Γραμμή πίστωσης χαρτοφυλακίου: Λογαριασμοί με περισσότερα από 25.000 δολάρια έχουν πρόσβαση σε πιστωτική γραμμή με επιτόκιο 4, 75% έως 6%. Δεν υπάρχει πιστωτικός έλεγχος ή πιστωτικός βαθμός, και μπορείτε να δανειστείτε έως και 30% του λογαριασμού σας. Επενδύσεις PassivePlus: Οι επενδυτικές στρατηγικές βασισμένες σε κανόνες της Wealthfront αποσκοπούν στη μεγιστοποίηση των επενδύσεων των πελατών με τη χρήση φορολογικών εσόδων. Σε υψηλότερα επίπεδα περιουσιακών στοιχείων (100.000 δολάρια +), η εταιρεία προσφέρει συγκομιδή φορολογικών ζημιών σε επίπεδο αποθεμάτων και ισοτιμία κινδύνου. Στο ποσό των 500.000 δολαρίων και άνω, η στρατηγική περιλαμβάνει το Smart Beta, το οποίο σταθμίζει τα αποθέματα του χαρτοφυλακίου σας πιο έξυπνα.
E * ΕΜΠΟΡΙΟ Κύρια χαρτοφυλάκια:
- SRI και Smart Beta: Οι πελάτες μπορούν να επιλέξουν κοινωνικά υπεύθυνες ή έξυπνες επενδύσεις beta. Ασφαλισμένα δάνεια: Μπορείτε να δανειστείτε έναντι του υπολοίπου στο λογαριασμό σας με διαθέσιμα κεφάλαια άνω των $ 50.000, αν και τα επιτόκια είναι υψηλά. Εύχρηστος πίνακας ελέγχου: Ο ψηφιακός πίνακας εργαλείων στον ιστότοπο ή την εφαρμογή κινητής τηλεφωνίας του E * TRADE προσφέρει μια σαφή εικόνα της απόδοσης και της κατανομής του χαρτοφυλακίου. Προσωπική βοήθεια: Οι οικονομικοί σύμβουλοι είναι διαθέσιμοι τηλεφωνικά ή σε ένα από τα υποκαταστήματα της E * TRADE.
Αμοιβές
Αν και το E * TRADE Core Portfolios είναι πολύ ανταγωνιστικό, η Wealthfront είναι δύσκολο να νικήσει όταν πρόκειται για τέλη.
Το Wealthfront έχει ένα ενιαίο σχέδιο, το οποίο υπολογίζει ετήσια συμβουλευτική αμοιβή 0, 25% με ελάχιστο ποσό $ 500. Δεν υπάρχουν πρόσθετα τέλη συναλλαγών. Οι μεγαλύτεροι λογαριασμοί στο Wealthfront είναι κατάλληλοι για πρόσθετες υπηρεσίες. Λογαριασμοί άνω των 100.000 δολαρίων είναι επιλέξιμοι για μια υπηρεσία αποκομιδής φορολογικών αποθεμάτων και εκείνοι που ξεπερνούν τα $ 500.000 μπορούν να επιλέξουν το πρόγραμμα Smart Beta, το οποίο αναπροσαρμόζει τις συμμετοχές στο χαρτοφυλάκιό σας χρησιμοποιώντας το ιδιόκτητο σύστημα της Wealthfront.
E * ΕΜΠΟΡΙΟ Τα βασικά χαρτοφυλάκια χρεώνουν 5 επιπλέον μονάδες βάσης ή 0, 30% των υπό διαχείριση στοιχείων ενεργητικού και αξιολογούνται σε τριμηνιαία βάση με βάση το μέσο ημερήσιο υπόλοιπο και αφαιρούνται από τα διαθέσιμα μετρητά. Τα χαρτοφυλάκια έχουν σχεδιαστεί για να διαθέτουν περίπου 1% μετρητά, κυρίως για την κάλυψη αυτών των τελών. Δεν υπάρχουν πρόσθετα τέλη συναλλαγών.
Και για τις δύο εταιρείες, υπάρχουν τέλη διαχείρισης που σχετίζονται με τα υποκείμενα ETF, τα οποία προσθέτουν επιπλέον 0, 10% -0, 25% στο κόστος σας. Αυτά όμως είναι αόρατα για εσάς, όπως αυτά αξιολογούνται από τους παρόχους ΕΙΕΕ.
Ελάχιστη Κατάθεση
Το Wealthfront και το E * TRADE Core Portfolios έχουν ίδιες ελάχιστες καταθέσεις σε πολύ λογικές $ 500.
- Wealthfront: $ 500E * Βασικά χαρτοφυλάκια εμπορικών συναλλαγών: $ 500
Χαρτοφυλάκια
Στην Wealthfront, για να προσδιορίσετε το χαρτοφυλάκιο στο οποίο θα επενδύσετε, σας ρωτούν μερικές ερωτήσεις σχετικά με τη στάση σας απέναντι στον κίνδυνο και όταν μπορεί να χρειαστείτε τα χρήματα. Εμφανίζεται το ακριβές χαρτοφυλάκιο πριν τη χρηματοδότηση του λογαριασμού σας, αλλά δεν μπορείτε να προσαρμόσετε το προκαθορισμένο χαρτοφυλάκιο καθόλου. Το Wealthfront χρησιμοποιεί κατά κύριο λόγο χρηματιστηριακές συναλλαγές χαμηλού κόστους (ETF) για να καλύψει 11 κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, με εξαίρεση τα μετρητά. Τα ETF που καλύπτουν αυτές τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων παρέχονται από τους συνήθεις υπόπτους όπως Vanguard, Schwab, iShares και State Street. Αν έχετε περισσότερους από 100.000 δολάρια στο λογαριασμό επενδύσεων Wealthfront, μπορείτε να επιλέξετε ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών αντί για χαρτοφυλάκια ETF. Μπορείτε επίσης να βάλετε ορισμένες εταιρείες σε μια περιορισμένη λίστα, αν δεν θέλετε να επενδύσετε σε αυτές.
E * TRADE Τα βασικά χαρτοφυλάκια χρησιμοποιούν ETFs από iShares, Vanguard και JP Morgan. Τα κοινωνικά υπεύθυνα χαρτοφυλάκια περιλαμβάνουν τα ETF από iShares. Τα έξυπνα χαρτοφυλάκια βήτα έχουν σχεδιαστεί για να έχουν καλύτερη απόδοση από το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο των δεικτών και να φέρουν υψηλότερα τέλη διαχείρισης. E * TRADE Οι λογαριασμοί βασικού χαρτοφυλακίου επανισορροπούνται κάθε έξι μήνες ή όταν το χαρτοφυλάκιο μετατοπίζεται πολύ μακριά από την κατανομή ενεργητικού-στόχου. Η οθόνη διαχείρισης χαρτοφυλακίου επικεντρώνεται στην κατανομή των στοιχείων ενεργητικού και στις μετρήσεις απόδοσης. Ο στόχος για τα μετρητά είναι 4%, ο οποίος είναι αρκετά υψηλότερος από τους περισσότερους διαχειριζόμενους λογαριασμούς. Όταν κάνετε μια απόσυρση, ο αλγόριθμος αφαιρεί πρώτα τα διαθέσιμα μετρητά και στη συνέχεια ξεπλένει άλλες επενδύσεις για να διατηρήσει την καθορισμένη κατανομή ενεργητικού. Θα εμφανιστεί μια οθόνη που υποδεικνύει τον πιθανό σας φόρο μετά την πώληση, κάτι που είναι ασυνήθιστο.
Επενδυτική φορολογική επένδυση
Το Wealthfront έχει ένα σημαντικό πλεονέκτημα έναντι των βασικών χαρτοφυλακίων E * TRADE, εάν εξετάζετε έναν φορολογητέο λογαριασμό. Το Wealthfront έχει ένα από τα πιο ισχυρά προγράμματα συγκομιδής φόρων όλων των robo-συμβούλων. Η εταιρεία διαθέτει μια εξαιρετική λευκή βίβλο που εξηγεί τη διαδικασία, αλλά να είστε σίγουροι ότι η μεθοδολογία είναι υγιής και θα ωφελήσει το χαρτοφυλάκιο σας με την πάροδο του χρόνου. E * ΕΜΠΟΡΙΟ Κύρια χαρτοφυλάκια δεν προσφέρει προς το παρόν τυχόν συγκομιδή φορολογικών ζημιών, παρόλο που δείχνει τον πιθανό σας φορολογικό λογαριασμό μετά την τοποθέτηση μιας εντολής πώλησης.
Ασφάλεια
Τόσο το Wealthfront όσο και το E * TRADE Core Portfolios διαθέτουν αυστηρή ασφάλεια στις πλατφόρμες ιστού και προσφέρουν έλεγχο ταυτότητας δύο στοιχείων καθώς και βιομετρικά στοιχεία σύνδεσης στις εφαρμογές τους για κινητά.
Η Wealthfront είναι μέλος της SIPC και οι λογαριασμοί πελατών προστατεύονται μέχρι το ποσό των 500.000 δολαρίων κατ 'ανώτατο όριο. Ο ιστότοπος έχει στην πραγματικότητα ένα άρθρο σχετικά με το γιατί η ασφάλεια SIPC δεν προστατεύει τους επενδυτές με τον τρόπο που το σκέφτονται, αλλά η εταιρεία εξακολουθεί να κατέχει την κάλυψη. Τα περιουσιακά στοιχεία της Wealthfront εκκαθαρίζονται στην RBC Correspondent Services, μια καναδική εταιρεία που επικεντρώνεται στη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και χρηματοοικονομικών συμβούλων και όχι στην εκκαθάριση εταιρειών που εξυπηρετούν μεσίτες / διαπραγματευτές με πολύ δραστήριους εμπόρους.
Καθώς το E * TRADE είναι ένα μεσιτικό γραφείο στο διαδίκτυο, τα κεφάλαια των πελατών χειρίζονται εσωτερικά. E * TRADE Οι λογαριασμοί κεντρικών χαρτοφυλακίων ασφαλίζονται επίσης από το SIPC για μέχρι $ 500.000, με επιπλέον ασφάλιση SIPC από την London Insurance με συνολικό όριο $ 600.000.000.
Εξυπηρέτηση πελατών
Το E * TRADE Core Portfolios απολαμβάνει υψηλότερη βαθμολογία από την Wealthfront.
Το Wealthfront δεν διαθέτει δυνατότητα online συνομιλίας στον ιστότοπό του ή στις εφαρμογές του για κινητά. Υπάρχει μια τηλεφωνική γραμμή υποστήριξης πελατών εάν χρειάζεστε βοήθεια με έναν ξεχασμένο κωδικό πρόσβασης. Οι περισσότερες ερωτήσεις υποστήριξης που τίθενται στο λογαριασμό τους στο Twitter απαντώνται σχετικά γρήγορα, παρόλο που είδαμε κάτι που πήρε περισσότερο από μία εβδομάδα πριν από την απάντηση.
Το E * TRADE Core Portfolios προσφέρει online chat όλο το 24ωρο μέσω της ιστοσελίδας του E * TRADE και μέσω κινητού τηλεφώνου. Παρόλο που οι εκπρόσωποι τηλεφώνου με τους οποίους μιλήσαμε ήταν ενημερωμένοι και χρήσιμοι, χρειάστηκε περίπου επτά λεπτά για να τεθεί σε αναμονή πριν από τη διάθεση ενός ανθρώπου. Μπορείτε να μιλήσετε με έναν οικονομικό σύμβουλο στο τηλέφωνο, ή να μπείτε σε μια τοποθεσία τούβλο-κονίαμα για βοήθεια. Οι ώρες τηλεφωνικής εξυπηρέτησης είναι καθημερινές από τις 8:30 π.μ. έως τις 8:30 μ.μ. Ανατολική ώρα. Οι σε απευθείας σύνδεση ερωτήσεις είναι κάπως ατελείς και θα ήταν ευκολότερο να διαβαστούν εάν οι ερωτήσεις οργανώθηκαν ανά θέμα.
Η λήψη μας
Συνολικά, τα χαρτοφυλάκια Wealthfront και E * TRADE Core Portfolios κάνουν μια αξιοθαύμαστη δουλειά για την οικοδόμηση ενός διαφοροποιημένου, χαμηλού κόστους χαρτοφυλακίου. Και οι δύο υπηρεσίες έχουν καταστήσει αυτό προσβάσιμο στους νεότερους επενδυτές μέσω χαμηλής ελάχιστης κατάθεσης και λογικών τελών. Ωστόσο, το Wealthfront και το E * TRADE Core Portfolios μοιράζονται επίσης το γεγονός ότι σας ζητούν να δώσετε κάτι. Με την Wealthfront, η θυσία είναι ανθρώπινη υποστήριξη σε αντάλλαγμα για μια πολύ ανταγωνιστική υπηρεσία που βελτιώνεται καθώς τα περιουσιακά σας στοιχεία υπό τη διαχείριση μεγαλώνουν. Με τα βασικά χαρτοφυλάκια E * TRADE, σας ζητείται να ορίσετε τους στόχους σας χωρίς να κρατάτε πολλά χέρια μέσω του συστήματος. Θεωρητικά, ένας επενδυτής που ψάχνει έναν ρομπο-σύμβουλο θα πρέπει να είναι άνετος κάνοντας είτε εμπόριο. Σε αυτό το σημείο, σε σύγκριση με την Wealthfront, το E * TRADE Core Portfolios σας ζητά επίσης να σταματήσετε τη φοροδιαφυγή σε φορολογητέους λογαριασμούς ενώ χρεώνετε επιπλέον 5 μονάδες βάσης σε τέλη. Για το λόγο αυτό, η Wealthfront είναι η καλύτερη επιλογή μακροπρόθεσμα για τους περισσότερους επενδυτές και ιδιαίτερα για τους νεότερους επενδυτές που θα επωφεληθούν από την προσέγγιση που επικεντρώνεται στο στόχο και πιθανώς δεν θα απασχολούν την έλλειψη ανθρώπινου συμβούλου.
Μεθοδολογία
Η Investopedia είναι αφιερωμένη στην παροχή στους επενδυτές αμερόληπτων, εμπεριστατωμένων αναθεωρήσεων και αξιολογήσεων των robo-advisors. Τα 2019 σχόλια είναι αποτέλεσμα εξάμηνης αξιολόγησης όλων των πτυχών των 32 πλατφόρμων ρομποτάρχης, όπως η εμπειρία του χρήστη, οι δυνατότητες ρύθμισης στόχου, τα περιεχόμενα του χαρτοφυλακίου, τα κόστη και τα τέλη, η ασφάλεια, η κινητή εμπειρία και η εξυπηρέτηση των πελατών. Συλλέξαμε πάνω από 300 σημεία δεδομένων που ζυγίστηκαν στο σύστημα βαθμολόγησης.
Κάθε robo-σύμβουλος που εξετάσαμε κλήθηκε να συμπληρώσει μια έρευνα 50 σημείων σχετικά με την πλατφόρμα που χρησιμοποιούσαμε στην αξιολόγησή μας. Πολλοί από τους ρομπορικούς συμβούλους μας έδωσαν επίσης προσωπικές διαδηλώσεις των πλατφορμών τους.
Η ομάδα εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας, με επικεφαλής την Theresa W. Carey, πραγματοποίησε τις αναθεωρήσεις μας και ανέπτυξε αυτή τη μεθοδολογία του καλύτερου σε βιομηχανία για την κατάταξη των πλατφόρμων robo-advisor για επενδυτές σε όλα τα επίπεδα. Κάντε κλικ εδώ για να διαβάσετε την πλήρη μεθοδολογία μας.
