Τι θα συμβεί στο sep ira μου εάν αφήσω τον τρέχοντα εργοδότη μου;

Επειδή το μέσο χρηματοδότησης της απλουστευμένης σύνταξης των εργαζομένων (ΣΕΠ) είναι ένας παραδοσιακός ατομικός λογαριασμός αφυπηρέτησης (IRA), ισχύουν οι ίδιοι κανόνες μεταφοράς και ανατροπής που ισχύουν για έναν παραδοσιακό IRA και σε έναν ΣΕΠ IRA. Βασικά, ο ΣΕΠ IRA αντιμετωπίζεται ως Παραδοσιακός ΙΡΑ, εκτός από το γεγονός ότι επιτρέπεται να δέχεται εργοδοτικές εισφορές.

Έτσι, ένας υπάλληλος που συμμετέχει σε μια ΣΕΠ και δεν εργάζεται πλέον για τον εργοδότη που χορηγεί τη ΣΕΠ έχει τις ακόλουθες επιλογές:

• Διατηρήστε τα περιουσιακά στοιχεία στο SEP IRA (υποθέτοντας ότι η εταιρεία επιτρέπει στους πρώην υπαλλήλους να το πράξουν). Μεταφέρετε το υπόλοιπο του SEP IRA σε ένα παραδοσιακό IRA ή σε άλλο SEP IRARoll πάνω στο υπόλοιπο σε ένα εξειδικευμένο σχέδιο, 403 (b) ή 457 (b) λογαριασμό στο οποίο συμμετέχει το άτομο.