Η Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) είναι μια αμερικανική εταιρεία διαχείρισης ασφαλιστικών περιουσιακών στοιχείων που ιδρύθηκε ως ING US, θυγατρική της ING Group που ξεκίνησε το 2013. Η Voya Financial έχει πάνω από 40 χρόνια εμπειρίας στη διαχείριση περιουσίας και 210 δισ. περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM). Η εταιρεία προσφέρει πολυάριθμα αμοιβαία κεφάλαια, συνήθως χωρίς χρέωση. Τα αμοιβαία κεφάλαια Voya και άλλοι επενδυτικοί φορείς υπερέβησαν το σημείο αναφοράς τους σε 81% των περιπτώσεων σε 10ετή βάση. Τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια Voya έρχονται με τους δείκτες καθαρών εξόδων που έχουν ανταγωνιστικά ποσοστά βάσει των προτύπων της βιομηχανίας αμοιβαίων κεφαλαίων.
Η Morningstar αξιολογεί πολλά αμοιβαία κεφάλαια με βάση τις επιστροφές με βάση τον κίνδυνο, τις μακροχρόνιες ομάδες διαχείρισης, τις συνεπείς επενδυτικές προσεγγίσεις και τα τέλη που χρεώνουν τα ταμεία. Πολλά αμοιβαία κεφάλαια Voya έχουν κερδίσει συνολικά βαθμολογίες πέντε αστέρων από την Morningstar σε διαφορετικές μετοχές, σταθερού εισοδήματος και εναλλακτικές κατηγορίες.
Voya Large Cap Growth Χαρτοφυλάκιο Κατηγορίας S
Η εταιρεία Voya Large Cap Growth Portfolio ιδρύθηκε το 2004 και επιδιώκει μακροπρόθεσμη αύξηση κεφαλαίου επενδύοντας σε κοινά αποθέματα εταιρειών μεγάλου κεφαλαίου με προοπτικές ανάπτυξης άνω του μέσου όρου. Έχει $ 5, 8 δισεκατομμύρια στο AUM και συνήθως κατέχει εταιρείες παρόμοιες με εκείνες που περιλαμβάνονται στο δείκτη Russell 1000. Το ταμείο χρησιμοποιεί σε βάθος οικονομική ανάλυση για τον εντοπισμό αποθεμάτων με επιχειρηματική δυναμική, ελκυστική αποτίμηση και καταλύτες. Το χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου κυριαρχείται από αποθέματα τεχνολογιών πληροφορικής (περίπου 24%), κυκλικά αποθέματα καταναλωτών (20% από την κατανομή) και μετοχές υγειονομικής περίθαλψης (20% κατανομή). Το χαρτοφυλάκιο ανάπτυξης Voya Large Cap Growth έχει ένα συγκεντρωμένο χαρτοφυλάκιο αποθεμάτων, με την Apple να διαθέτει το 7, 1% και το Alphabet με 4, 6%.
Τα διευθυντικά στελέχη του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι εδώ και πάνω από πέντε χρόνια και το καθένα έχει εκτεταμένη εμπειρία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων από αναγνωρισμένες εταιρείες, όπως η Credit Suisse και η JPMorgan. Από το 2005 έως το 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο δημιούργησε μια μέση ετήσια απόδοση 10, 15% με τυπική απόκλιση 15, 87%, με αποτέλεσμα το δείκτη Sharpe 0, 62. Δεν έχει έξοδα φόρτωσης και χρεώνει ποσοστό 0, 85%, το οποίο είναι χαμηλότερο από το μέσο όρο για τους συνομηλίκους της στην μεγάλη κατηγορία ανάπτυξης. Η Morningstar έχει ανατεθεί στο ταμείο πέντε γενικές και 10ετές βαθμολογίες, καθώς και βαθμολογίες τεσσάρων αστέρων για τα τελευταία τρία και πέντε χρόνια στην κατηγορία των μεγάλων αναπτυξιακών μονάδων.
Voya Floating Rate Κλάδος Κεφαλαίου W
Με το AUM ύψους 1, 1 δισ. Δολαρίων, το Ταμείο κυμαινόμενου επιτοκίου Voya επιδιώκει υψηλό επίπεδο τρέχοντος εισοδήματος, επενδύοντας σε δάνεια κυμαινόμενου επιτοκίου που εκφράζονται σε δολάρια ΗΠΑ, σε κυμαινόμενα επιτόκια και σε χαρτονομίσματα. Το αμοιβαίο κεφάλαιο παρουσιάζει ελάχιστο κίνδυνο επιτοκίου, επειδή τα επιτόκια των συμμετοχών του αμοιβαίου κεφαλαίου βασίζονται στα επιτόκια της αγοράς. Οι περισσότερες συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου έχουν ονομαστική χαμηλότερη από την επενδυτική βαθμίδα, γεγονός που αποφέρει υψηλότερες πιθανές αποδόσεις σε αντάλλαγμα αυξημένου κινδύνου αθέτησης. Οι συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι πολύ διαφοροποιημένες, δεδομένου ότι κανένας τομέας δεν αντιπροσωπεύει περισσότερο από το 12% του ενεργητικού του. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέση διάρκεια 0, 11 ετών και απόδοση 3, 87% 30 ημερών SEC.
Από το 2010 έως το 2015, το ταμείο έχει επιδείξει εντυπωσιακή μέση ετήσια απόδοση 3, 62% και τυπική απόκλιση 3, 05%, καθώς και δείκτη Sharpe 1, 16. Έχει 0, 77% καθαρή αναλογία εξόδων και δεν έχει έξοδα φόρτωσης. Η Morningstar έχει δώσει στο ταμείο πέντε συνολικά και πέντε χρόνια βαθμολογίες, καθώς και μια τριετή βαθμολογία τεσσάρων αστέρων.
Voya GNMA Αμοιβαίο Κεφάλαιο Εισοδήματος Τάξης W
Με περισσότερα από 1, 1 δισεκατομμύρια δολάρια στο AUM, το Ταμείο Voya GNMA εισοδήματος είναι ένα από τα παλαιότερα κεφάλαια της Voya για επενδύσεις σε τίτλους που υποστηρίζονται από στεγαστικά δάνεια (MBS) που εκδίδονται από την κυβερνητική εθνική ένωση υποθηκών (GNMA). Ιστορικά, το GNMA είναι η υψηλότερης αποδόσεως ασφάλεια που υποστηρίζεται από την αμερικανική κυβέρνηση με την υψηλότερη πιστοληπτική αξιολόγηση. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει μέση διάρκεια 2, 75 ετών και απόδοση 1, 36% 30 ημερών SEC, καθιστώντας την λιγότερο ευαίσθητη στις μεταβολές των επιτοκίων της αγοράς.
Από το 2010 έως το 2015, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Εισόδημα Voya GNMA Class W δημιούργησε μέση ετήσια απόδοση 3, 25% και τυπική απόκλιση 1, 96%, με αποτέλεσμα εξαιρετικά υψηλή αναλογία Sharpe 1, 62. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αποδεδειγμένο ιστορικό διαχείρισης των προπληρωμών και των επιτοκίων με χαμηλή συνολική μεταβλητότητα. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν εισπράττεται και έχει 0, 67% καθαρή αναλογία εξόδων. Η Morningstar έχει αναθέσει στο αμοιβαίο κεφάλαιο στην κατηγορία της ενδιάμεσης κυβέρνησης πέντε, συνολικά, τρία και πέντε έτη.
